Conținut pe scurt
Echilibrarea unui portofoliu de criptomonede este similară cu echilibrarea unui portofoliu tradițional. Vă puteți reduce cu ușurință riscul general în funcție de profilul și strategia dvs. de investiție. Tot ce este nevoie pentru a începe este să vă diversificați pur și simplu investițiile între diferite criptomonede.
Amploarea diversificării tale este discutabilă, deoarece ambele părți au avantajele și dezavantajele lor. Cu toate acestea, este general acceptat că o anumită diversificare este benefică. Puteți reduce riscul investiției dvs. deținând diverse criptoactive (inclusiv stablecoins) și reechilibrați-vă alocarea activelor în mod regulat.
Pentru a simplifica gestionarea portofoliului, puteți utiliza un instrument de urmărire a portofoliului terță parte sau puteți înregistra manual tranzacțiile într-o foaie de calcul. Unele trackere pot fi legate de portofelele tale personale și de schimburile de criptomonede, ceea ce va face procesul mai convenabil.
Introducere
Începeți să investiți în criptomonede este la fel de ușor ca să cumpărați primul Bitcoin (BTC), Ether (ETH) sau orice altă criptomonedă. În timp ce unii investitori preferă să cumpere și să dețină cele mai mari criptomonede, alții preferă să experimenteze cu altcoins. Dar care este cel mai bun mod de a face asta? Aveți șanse mai mari de succes dacă vă luați în considerare cu atenție alocarea activelor și reechilibrați portofoliul cripto în mod regulat. În funcție de toleranța la risc, există mai multe modalități de a face acest lucru. Echilibrarea portofoliului este ușoară, iar rezultatele pot da practic roade.
Ce este un portofoliu cripto?
Un portofoliu cripto este o colecție de criptomonede deținute de un investitor sau comerciant. Portofoliile conțin de obicei multe active diferite, inclusiv altcoins și produse cripto-financiare. Este foarte asemănător cu un portofoliu tradițional de investiții, cu excepția faptului că rămâneți la o singură clasă de active. Vă puteți urmări portofoliul criptografic manual cu o foaie de calcul sau puteți utiliza instrumente și software specializate pentru a vă calcula deținerile și profiturile. Un bun instrument de urmărire a portofoliului poate fi util. Trackerele sunt esențiale pentru comercianții de zi și pentru alți comercianți pe termen scurt, dar reprezintă și valoare pentru investitorii și deținătorii pe termen lung.
Ce este alocarea și diversificarea activelor?
Când creați un portofoliu de investiții, ar trebui să fiți familiarizați cu conceptele de alocare și diversificare a activelor. Alocarea activelor se referă la investiția în diferite clase de active (de exemplu, criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, numerar etc.). Diversificarea se referă la răspândirea fondurilor dumneavoastră de investiții în diferite active sau sectoare. De exemplu, vă puteți diversifica participațiile investind în diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia și sănătatea. Ambele strategii reduc riscul general.
Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o singură clasă de active. Dar într-un portofoliu de criptomonede, vă puteți diversifica în produse, monede și jetoane care reprezintă diferite scopuri și utilizări. De exemplu, puteți aloca 40% Bitcoin, 30% stablecoins, 15% NFT și 15% altcoins portofoliului dvs. Pentru un studiu suplimentar al subiectului, citiți articolul Explicația alocării și diversificarii activelor.
Portofolii cripto concentrate și diversificate
Opinia că portofoliul cripto ar trebui diversificat este cea mai comună. Deși acesta este standardul pentru investitori, există avantaje și dezavantaje în alocarea capitalului dvs. pe diferite active. După cum am menționat, un portofoliu diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate cu profit și mențineți stabilitatea poziției dumneavoastră. Portofoliul tău are, de asemenea, mai multe oportunități de a profita de pe urma fiecărei monede. Nu toate investițiile vor fi profitabile, dar cu o alocare și o diversificare adecvată a activelor, aveți șanse mai mari de a profita pe termen lung.
Cu toate acestea, cu cât portofoliul dvs. este mai diversificat, cu atât va urmări mai precis piața în ansamblu. Majoritatea comercianților și investitorilor se străduiesc să depășească legile pieței și să obțină profituri mari. Un portofoliu foarte diversificat va produce randamente medii mai mari decât un portofoliu concentrat de succes. De obicei, performanța ridicată este echilibrată de active mai puțin eficiente.
Gestionarea unui portofoliu diversificat necesită, de asemenea, mai mult timp și cercetare. Pentru a investi cu înțelepciune, trebuie să înțelegeți ce cumpărați. Cu cât portofoliul este mai mare, cu atât este mai dificil să-i înțelegi activitatea. Dacă portofoliul dvs. constă din blockchain-uri diferite, este posibil să fie necesar să utilizați mai multe portofele și schimburi pentru a vă accesa activele. Dacă vă diversificați sau nu, depinde de dvs., dar o anumită diversificare este întotdeauna recomandată.
Diferite tipuri de criptomonede
Bitcoin este cea mai faimoasă criptomonedă cu cea mai mare capitalizare de piață. Dar un portofoliu bine echilibrat va include o combinație de monede diferite pentru a reduce riscul general. Să trecem prin câteva dintre ele.
Monede de plată
În prezent, este dificil să găsești monede noi care sunt legate în principal de plăți. Dar dacă te întorci la apariția criptomonedelor, majoritatea proiectelor au fost sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este cel mai faimos exemplu, dar avem și Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC) etc. Aceste monede sunt prima generație de criptomonede care a existat înainte de Ethereum și apariția contractelor inteligente.
Monede stabile
O monedă stabilă încearcă să urmărească un activ subiacent, cum ar fi o monedă fiat sau un metal prețios. BUSD, de exemplu, este legat de dolarul american într-un raport de 1:1. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar fixează moneda la prețul unei uncie troy de aur deținute în rezerve. Deși stablecoins nu aduc neapărat mult profit, ele se ridică la înălțimea numelui lor și oferă stabilitate.
Piața criptomonedelor este volatilă, așa că este bine să ai ceva în portofoliu care să-și păstreze valoarea. Dacă o monedă stabilă este legată de un activ din afara ecosistemului cripto, o scădere a pieței criptomonedei nu ar trebui să o afecteze. Dacă doriți să retrageți jetoane dintr-o monedă sau proiect, le puteți transfera rapid într-o monedă stabilă susținută de dolari, cum ar fi BUSD, pentru a vă proteja profiturile. Convertirea în fiat este un proces mult mai lung decât tranzacționarea unei monede stabile.
Jetoane de securitate
Ca și în cazul titlurilor de valoare tradiționale, un token de securitate poate reprezenta multe lucruri. Acesta poate fi capitalul social al companiei, o obligațiune emisă de proiect sau chiar drepturi de vot. Valorile mobiliare au fost efectiv digitalizate și plasate pe blockchain, ceea ce înseamnă că sunt în esență supuse acelorași reguli. Din acest motiv, jetoanele de securitate sunt sub jurisdicția autorităților locale de reglementare și trebuie să treacă printr-un proces legal înainte de a fi emise.
Jetoane utilitare
Un simbol utilitar acționează ca o cheie pentru un serviciu sau produs. De exemplu, BNB și ETH sunt jetoane utilitare. Printre altele, le puteți folosi pentru a plăti taxe de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte emit jetoane utilitare native pentru strângerea de fonduri în timpul ofertelor de monede. Teoretic, valoarea jetonului ar trebui să aibă o relație directă cu valoarea utilității sale.
Jetoane de management
Deținând jetonul de control, poți obține drepturi de vot în proiect și chiar o parte din venituri. Cel mai probabil veți găsi aceste jetoane pe platforme de finanțare descentralizată (DeFi), cum ar fi PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca tokenurile utilitare, valoarea jetonului de management este direct legată de succesul proiectului de bază.
Produse criptografice financiare
Portofoliul nu trebuie neapărat să fie format doar din diferite monede. Produsele criptografice financiare vă pot ajuta, de asemenea, să vă diversificați și mai mult portofoliul. Gândiți-vă la asta ca la o investiție în obligațiuni guvernamentale, ETF-uri sau fonduri mutuale, nu doar ca a deține acțiuni. Există un număr mare de produse în care puteți investi prin diverse blockchain și DApps.
Dacă sunteți nou în acest subiect, Binance oferă o varietate de produse financiare. Pentru a le verifica, conectați-vă la contul dvs. Binance și accesați secțiunea [Finanțe]. Toate aceste produse au niveluri diferite de risc, așa că asigurați-vă că înțelegeți cum funcționează înainte de a vă asuma riscul.
Cum să creați un portofoliu cripto echilibrat
Fiecare investitor sau comerciant va avea propriile idei despre cum ar trebui să arate un portofoliu cripto bine echilibrat. Dar există câteva reguli generale de luat în considerare:
1. Împărțiți portofoliul dvs. în investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și atribuiți-le ponderi adecvate. Un portofoliu care conține o mare parte a investițiilor cu risc ridicat nu este cu siguranță echilibrat. Acest lucru vă poate aduce profituri mari, dar poate duce și la pierderi uriașe. Profilul dvs. de risc vă va ajuta să înțelegeți ce funcționează cel mai bine pentru dvs., dar este întotdeauna mai bine să creați o anumită diversitate în portofoliul dvs.
2. Luați în considerare deținerea de monede stabile pentru a vă asigura lichiditatea în portofoliu. Monedele stabile sunt cheia multor platforme DeFi și vă pot ajuta să obțineți profituri sau să părăsiți pozițiile rapid și ușor.
3. Dacă este necesar, modificați soldul portofoliului dvs. Piața criptomonedelor este foarte volatilă și deciziile tale ar trebui să se schimbe în funcție de situația actuală.
4. Alocați capital nou strategic pentru a evita supraîncărcarea oricărei zone a portofoliului dvs. Dacă ați obținut recent un profit mai mare cu o singură monedă, ați putea fi tentat să investiți mai mulți bani. Nu lăsa lăcomia să stea în cale și gândește-te unde ar trebui să-ți investești banii.
5. Fă-ți propriile cercetări. Chiar nu poți ignora acest sfat clasic. Îți investești proprii bani, așa că nu te baza doar pe sfaturile altora. Pentru sfaturi despre cum să depistați potențialele escrocherii, consultați 5 escrocherii comune cu criptomonede și cum să le evitați.
6. Investește doar ceea ce îți poți permite să pierzi. Portofoliul tău nu este echilibrat corespunzător dacă ești stresat din cauza asta. Pozițiile tale nu ar trebui să-ți provoace consecințe grave dacă lucrurile merg prost.
Trackere de portofoliu cripto
Un instrument de urmărire a portofoliului este o aplicație sau un serviciu care vă permite să urmăriți mișcarea activelor dvs. Acest lucru vă permite să înțelegeți modul în care alocarea dvs. actuală se referă la obiectivele dvs. pe termen lung și vă ajută să vă urmăriți progresul. Iată câteva exemple pe care le puteți lua în considerare:
CoinMarketCap
CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor extrem de popular, care are propria funcție de portofoliu. Portfolio Tracker este disponibil gratuit pe desktop și dispozitive mobile. Pentru a utiliza instrumentul de urmărire a portofoliului, trebuie să vă adăugați manual activele, deoarece nu se poate conecta la portofel sau contul de schimb. Există, de asemenea, opțiunea de a adăuga prețuri de achiziție a activelor pentru a vă urmări cu exactitate profiturile.
CoinGecko
Instrumentul de urmărire CoinGecko este cunoscut ca un instrument de urmărire a prețurilor criptomonedei, dar oferă și urmărirea portofoliului. Este gratuit de utilizat și disponibil în browser sau pe dispozitivul mobil. Dacă sunteți deja un utilizator obișnuit al CoinGecko, și tracker-ul merită încercat.
Bloc folio
Dacă aveți nevoie să tranzacționați și să vă gestionați portofoliul în același timp, Blockfolio este o opțiune excelentă. Compania există din 2014 și este bine cunoscută în spațiul cripto. Cu toate acestea, tracker-ul este doar pentru dispozitive mobile, așa că nu oferă aceeași experiență de tranzacționare cu criptomonede pe computerele desktop.
Delta
Delta este o aplicație mobilă care vă permite să vizualizați simultan portofoliul dvs. cripto și investițiile tradiționale. Se poate conecta la 20 de schimburi și diverse portofele, inclusiv Binance. Există atât o versiune gratuită, cât și una cu plată, dar nu puteți face achiziții în aplicație.
Gânduri finale
Piața criptomonedelor depinde în mare măsură de starea Bitcoin. Dar acesta nu este un motiv pentru a nu vă echilibra portofoliul. O varietate de investiții în criptomonede pot compensa unele dintre pierderile asociate cu prăbușirea Bitcoin, așa că merită întotdeauna diversificat. Amintiți-vă că echilibrarea portofoliului este mai mult decât doar stocarea câtorva monede. O strategie bine gândită este un instrument important în construirea unui portofoliu care se potrivește apetitului dumneavoastră pentru risc.