Conținut pe scurt
Managementul riscului este o parte integrantă a investiției și tranzacționării responsabile. Acest lucru poate reduce riscul general al portofoliului dvs. în mai multe moduri. De exemplu, puteți să vă diversificați investițiile, să vă acoperiți împotriva evenimentelor financiare sau să utilizați ordine simple stop-loss și take-profit.
Introducere
Minimizarea riscului este o prioritate pentru mulți investitori și comercianți. Chiar dacă toleranța ta la risc este mare, tot cumva echilibrezi riscul investiției cu rentabilitatea. Cu toate acestea, managementul riscului înseamnă mai mult decât alegerea unor tranzacții sau investiții mai puțin riscante. Strategiile de management al riscului oferă un set de instrumente potrivite atât pentru investitorii experimentați, cât și pentru începători.
Ce este managementul riscului?
Managementul riscului presupune prognozarea și identificarea riscurilor financiare asociate investițiilor, pentru reducerea la minimum a acestora. Investitorii folosesc o strategie de management al riscului pentru a reduce riscurile portofoliului lor. Un prim pas important este să vă evaluați apetitul actual pentru risc și apoi să vă construiți strategiile și planurile în jurul acestuia.
Strategiile de management al riscului sunt planuri și acțiuni strategice pe care comercianții și investitorii le iau după identificarea riscurilor de investiție. Aceste strategii reduc riscul și pot include o gamă largă de tranzacții financiare, cum ar fi asigurarea de pierderi și diversificarea portofoliului dvs. în diferite clase de active.
Pe lângă practicarea activă a managementului riscului, este important să înțelegeți elementele de bază ale planificării managementului riscului. Există patru metode principale de planificare care ar trebui luate în considerare înainte de a începe o strategie specifică de management al riscului, deoarece aceasta se va baza pe metoda aleasă.
Patru metode principale de planificare a managementului riscului
Acceptare: Decizia de a-și asuma un risc și de a investi într-un activ fără a cheltui bani pentru a vă proteja împotriva potențialelor pierderi, deoarece acestea sunt mici.
Transfer: transferul riscului unei investiții către o terță parte contra cost.
Evitare: Refuzul de a investi într-un activ cu risc potențial.
Reducere: reducerea consecințelor financiare negative ale investițiilor riscante datorită diversificării portofoliului. Această metodă poate fi implementată în cadrul aceleiași clase de active și industrii sau diferite.
De ce este importantă strategia de gestionare a riscurilor în criptomonedă?
Criptomonedele sunt una dintre cele mai riscante clase de active de investiții disponibile pentru investitorul mediu. Prețurile criptomonedelor sunt foarte volatile, unele proiecte eșuează, iar tehnologia blockchain poate fi destul de complexă de înțeles.
Datorită dezvoltării rapide a criptomonedelor, este foarte important să folosiți metode și strategii fiabile de gestionare a riscurilor pentru a reduce expunerea la riscuri potențiale. De asemenea, vă ajută să deveniți un comerciant de succes și mai responsabil.
Citiți mai departe pentru a afla despre cinci strategii de gestionare a riscurilor care vă pot aduce beneficii portofoliului dvs. cripto.
Strategia #1: Luați în considerare regula 1%.
Regula 1% este o strategie simplă de management al riscului care vă permite să riscați nu mai mult de 1% din capitalul total atunci când investiți sau tranzacționați. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să urmați regula 1%, există mai multe modalități de a face acest lucru.
Una este să cumpărați BTC în valoare de 10.000 USD și să stabiliți o limită de stop loss sau de vânzare la 9.900 USD. Aici vă veți reduce pierderile cu 1% din capitalul total al investiției (100 USD).
În plus, este posibil să cumpărați 100 USD ETH fără a stabili un stop loss, deoarece dacă prețul ETH scade la 0, pierderea nu va depăși 1% din capitalul total. Regula 1% nu afectează mărimea investiției, ci suma pe care traderul o riscă atunci când investește.
Din cauza volatilității pieței, regula 1% este deosebit de importantă pentru investitorii cripto. În căutarea profitului, mulți comercianți pot investi prea mult și pot suferi pierderi uriașe în speranța norocului.
Strategia #2: stabilirea ordinelor stop-loss și take-profit
Un ordin stop-loss folosește un preț predeterminat al activelor la care poziția va fi închisă. Prețul stop este setat sub prețul curent și, atunci când este activat, ajută la protejarea împotriva pierderilor ulterioare. Un ordin de preluare a profitului funcționează invers, stabilind un preț la care doriți să vă închideți poziția și să vă blocați un anumit profit.
Opriți pierderile și profitați ajută la gestionarea riscului în două moduri. În primul rând, acestea pot fi configurate în prealabil și vor fi executate automat. Nu este nevoie să fii disponibil 24/7, iar comenzile tale prestabilite vor funcționa dacă prețurile sunt deosebit de volatile. De asemenea, vă permite să stabiliți limite realiste ale pierderilor și profiturilor pe care le puteți realiza.
Încercați să stabiliți aceste limite în avans, mai degrabă decât în momentul critic. Poate că utilizarea unui ordin de preluare a profitului este neobișnuită pentru managementul riscului, dar nu uitați: cu cât amânați mai mult preluarea profiturilor, cu atât este mai mare riscul unei alte scăderi a pieței.
Strategia #3: Diversificați și acoperiți-vă
Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai populare și fundamentale instrumente pentru reducerea riscului general de investiție. Diversificarea portofoliului ajută la evitarea investiției prea mari în orice activ sau clasă de active, ceea ce reduce riscul de pierderi mari din aceasta. De exemplu, un investitor poate stoca multe monede și jetoane diferite, precum și poate oferi lichidități și împrumuturi.
Hedging-ul este o strategie mai avansată de a proteja profiturile sau de a minimiza pierderile prin cumpărarea unui alt activ. De obicei, aceste active sunt invers corelate. Diversificarea poate fi un fel de acoperire, dar poate cel mai faimos exemplu sunt futures.
Un contract futures vă permite să fixați prețul unui activ la o dată viitoare. Imaginați-vă, de exemplu, că credeți că prețul Bitcoin va scădea, așa că decideți să vă acoperiți împotriva acestui risc și să deschideți un contract futures pentru a vinde 20.000 USD de BTC peste trei luni. Dacă prețul BTC scade efectiv la 15.000 USD peste trei luni, veți fi profitat de pe urma poziției dvs. futures.
Merită să ne amintim că contractele futures sunt decontate financiar și nu trebuie să livrați fizic monedele. În acest caz, cealaltă parte a tranzacției plătește comerciantului 5.000 USD (diferența dintre prețurile spot și futures), ceea ce vă permite să vă asigurați împotriva riscului de scădere a prețului BTC.
După cum am menționat, lumea cripto este volatilă. Cu toate acestea, există încă oportunități de diversificare în cadrul acestei clase de active și de a profita de oportunitățile de acoperire împotriva riscurilor. Diversificarea este mult mai importantă în criptomonede decât în piețele financiare mai tradiționale, cu mai puțină volatilitate.
Strategia #4: Pregătește o strategie de ieșire
A avea o strategie de ieșire este o metodă simplă, dar eficientă de minimizare a riscului de pierderi mari. Urmând planul, puteți bloca profituri sau reduce pierderile la un moment predeterminat.
Dacă comercianții obțin profituri, aceștia pot uita de precauție și pot menține poziții chiar și în perioadele de scădere a prețurilor. În plus, acțiunile utilizatorului pot fi influențate de hype, maximalism sau starea de spirit a comunității de tranzacționare.
Una dintre modalitățile de a implementa cu succes o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Le puteți seta să se declanșeze automat la prețul limită, indiferent dacă doriți să blocați profituri sau să stabiliți pierderi maxime.
Strategia nr. 5: Fă-ți propria cercetare (DYOR)
DYOR este o strategie integrală de reducere a riscului pentru orice investitor. În era internetului, verificarea informațiilor nu este dificilă. Înainte de a investi într-un token, monedă, proiect sau alt activ, ar trebui să exercitați diligența necesară. Este foarte important să verificați informațiile importante despre proiect, cum ar fi documentul său alb, tokenomia, parteneriatele, foaia de parcurs, comunitatea și alte informații de bază.
Cu toate acestea, merită luat în considerare faptul că dezinformarea se răspândește destul de repede, iar pe Internet orice utilizator își poate numi opinia fapte. Când faceți cercetări, gândiți-vă de unde obțineți informațiile și contextul în care sunt prezentate. Silingul criptomonedelor este un fenomen comun, iar unele proiecte sau investitori pot transmite în mod intenționat știrile false, părtinitoare sau promoționale drept adevăr.
Rezultate
Cu cinci strategii de management al riscului prezentate, veți avea un set eficient de instrumente care vă vor ajuta să reduceți riscul portofoliului dvs. Chiar și utilizarea unor metode simple care acoperă majoritatea domeniilor vă va ajuta să investiți mai responsabil. Comercianții avansați pot încerca planuri avansate de management al riscului cu strategii aprofundate.
Pentru o aprofundare a subiectului, vă rugăm să consultați aceste articole:
Cum să gestionați riscurile și să tranzacționați în mod responsabil | Suport Binance
Care este raportul risc-recompensă și cum se utilizează | Academia Binance
3 motive pentru care Binance Futures este cel mai bun loc de acoperire pentru comercianți