Pentru a fi un investitor de succes în criptomonede, trebuie să ai un portofoliu bun de criptomonede. Oricare ar fi strategia dvs., un portofoliu bun vă va minimiza expunerea la risc (în conformitate cu apetitul pentru risc) și va deschide oportunități de profit.
Cu toate acestea, construirea unui portofoliu de criptomonede de succes nu este ușoară, mai ales cu volatilitatea ridicată a pieței de criptomonede și nu există nicio modalitate de a garanta acest lucru. În acest articol, vă vom arăta cum să construiți un portofoliu de investiții în criptomonede diversificându-vă în cel mai EFICIENT mod, ajutând la minimizarea riscurilor și la creșterea șanselor de a avea multe investiții potențiale.
Cum să construiți cel mai bun portofoliu de criptomonede
Cum să vă diversificați portofoliul de criptomonede
Investiția în criptomonede necesită diversificarea portofoliului. Acest lucru ajută la minimizarea riscurilor din cauza volatilității pieței criptomonedelor. Cu toate acestea, nu există nicio modalitate de a garanta eliminarea completă a riscului. Cercetarea amănunțită, evaluarea proiectelor și gestionarea riscurilor sunt importante pentru succesul investițiilor în criptomonede.
Pentru a vă diversifica portofoliul de investiții, alocarea criptomonedei va depinde de mărimea capitalului dvs. și de obiectivele personale de investiții. Iată lucrurile de care ar trebui să ții cont:
Alocați mai multe fonduri pentru activele cripto de top precum Bitcoin și Ethereum, deoarece acestea sunt de obicei mai puțin volatile ca preț.
Când vă diversificați portofoliul, aveți grijă la monedele care sunt foarte corelate între ele. Aceasta înseamnă că aceste monede tind să se miște în preț împreună (de exemplu, același ecosistem, același sector). Scopul este de a aloca fonduri în diferite valute pentru a minimiza riscul. Dacă toate monedele din portofoliu se mișcă în aceeași direcție, diversificarea devine lipsită de sens. În acest caz, cel mai bine este să investești într-o singură monedă.
Iată cele mai bune modalități de a vă ajuta să vă diversificați portofoliul de investiții:
Diversificați în funcție de capitalizarea bursieră
Conform acestui criteriu, criptomonedele pot fi împărțite în trei tipuri principale:
Large Cap: Acestea sunt criptomonede cu o capitalizare de piață care depășește 10 miliarde USD. Aceste active digitale sunt considerate mai stabile decât criptomonedele cu capitalizare medie și mai mică, datorită tendinței lor de a avea o volatilitate mai mică a prețurilor. Exemple de criptomonede cu capitalizare mare sunt Bitcoin și Ethereum.
Mid-cap: Acestea sunt criptomonede cu o capitalizare de piață între 1 miliard USD și 10 miliarde USD. Aceste active digitale au de obicei o volatilitate mai mare decât criptomonedele cu capitalizare mare, dar oferă și un potențial de creștere mai mare.
Capitalizare scăzută: Acestea sunt criptomonede cu o capitalizare de piață mai mică de 1 miliard USD și sunt foarte volatile. Acestea sunt adesea considerate investiții riscante, deoarece au potențialul de fluctuații sălbatice ale prețurilor (cu toate acestea, oferă și oportunitatea unor randamente mari).
Diversificați după caz de utilizare
Această abordare de diversificare sugerează că ar trebui să luați în considerare utilizarea diferitelor tipuri de jetoane în portofoliu. Acest lucru necesită să luați în considerare Tokenomics înainte de a investi. Iată câteva cazuri de utilizare:
Active stocate de valoare: acestea sunt active care se apreciază în timp și nu își pierd din valoare, cum ar fi moneda fiat. De exemplu, Bitcoin este considerat un depozit de valoare din cauza ofertei sale limitate și a evenimentului de înjumătățire.
Bani de plată: Monedele electronice precum Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash sunt folosite în principal pentru a plăti tranzacții.
Stablecoin: Acesta este un tip de monedă a cărei valoare este fixă sau legată de bani fiat, cum ar fi USD sau aurul. Monedele stabile pot fi un pariu sigur pe piețele de urs, deoarece puteți converti alte active în monede stabile.
Jetoane utilitare: Acestea sunt token-uri din blockchain-ul smart contract, utilizate ca chei pentru un serviciu sau produs. Acestea pot fi folosite pentru a plăti taxe de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps) pe blockchain.
Securitate Token: Reprezintă valori mobiliare tradiționale, cum ar fi acțiuni și obligațiuni pe blockchain, supuse reglementării de către autoritățile de reglementare.
Token de guvernare: folosit pentru a vota direcția și dezvoltarea protocolului. Deținătorii de jetoane de guvernare au dreptul de a participa la deciziile de operare a proiectului.
În plus, există și alte tipuri de jetoane, cum ar fi NFT-urile (jetoane non-fungibile) și monede de confidențialitate. Unele monede pot avea mai multe cazuri de utilizare, de exemplu fiind atât jetoane de guvernare, cât și de utilitate, care pot fi, de asemenea, folosite pentru miza și cultivarea randamentului.
Diversificați pe industrie/domeniu
Tehnologia de bază pe care o folosesc criptomonedele este blockchain-ul, iar Ethereum a dus această tehnologie la următorul nivel odată cu dezvoltarea contractelor inteligente. Acest lucru permite încheierea de acorduri fără a fi nevoie de o terță parte și creează un mediu favorabil pentru construirea de aplicații descentralizate (dApps) pe platforma sa. Blockchain a deschis porțile pentru adoptare în multe industrii diferite. De exemplu, finanțarea descentralizată (DeFi) este o industrie în creștere rapidă care se bazează pe blockchain și elimină dependența de terți.
Pe lângă Ethereum, există multe alte blockchain-uri care se concentrează pe securitate, scalabilitate și performanță. Fiecare dintre aceste blockchain-uri are propriul protocol încorporat și poate avea propriile token-uri native. Acest lucru creează diversificare între industrii și sectoare, iar dacă investiți în industriile care sunt în fruntea următorului raliu al criptomonedei, veți avea un avantaj.
Iată câteva domenii, industrii și tendințe notabile la care vă puteți referi:
DeFi: Finanțe descentralizate
DEX: Schimb descentralizat
Web3, SocialFi, NFTfi...
Stratul-1, Stratul-2, Omnichain...
Gamefi, Metaverse, XtoEarn...
Acest lucru arată potențialul tehnologiei blockchain pentru aplicare în multe domenii diferite și deschide multe oportunități de investiții diverse.
Lucruri de reținut atunci când construiți un portofoliu de investiții în criptomonede de calitate
Cercetarea monedelor în care să investești este o parte importantă a construirii unui portofoliu de criptomonede. Iată câteva sugestii și întrebări pentru a verifica proiecte atunci când căutați opțiuni de investiții:
Toleranța la piață: este moneda capabilă să reziste perioadelor de declin continuu al pieței?
Valoarea totală de piață: calculați valoarea totală de piață a monedei (oferta totală * preț curent) pentru a vedea dacă există un risc de inflație, deoarece proiectul deblochează mai multe monede în viitor.
Motivația echipei de proiect: Luați în considerare echipa de dezvoltare a proiectului, au suficientă motivație pentru a continua construirea proiectului? Observați informațiile sociale, publice și reacția echipei la eșec, precum și foaia de parcurs.
Potrivit pentru următoarea creștere a prețului: Povestea proiectului este potrivită pentru următoarea creștere a prețului de pe piață? Există factori speciali care pot stimula creșterea valorii respectivei monede?
Poziția în ecosistem: Are moneda o poziție de lider într-un anumit domeniu? Există o recunoaștere și o poziționare de vârf în industrie?
În dezvoltare și utilizare: Proiectul este dezvoltat și aplicat în practică? Există o creștere a utilizării și adoptării tehnologiei monedei?
Desigur, trebuie făcute cercetări și evaluări mai detaliate, inclusiv analize tehnice și fundamentale.
Exemplu de portofoliu cripto (1.000 USD până la 100.000 USD)
Director pentru începători (1000 USD)
Acesta este un portofoliu sigur de investiții în criptomonede, ușor înclinat către BTC și ETH – cele două criptomonede de top de pe piață. Include 3 monede cu capitalizare mare (BTC, ETH, BNB) și 3 monede cu capitalizare medie (FIL, UNI, ATOM). Nu există monede cu capitalizare redusă, deoarece această categorie ar trebui să limiteze nivelul de risc.
Categoria medie (10.000 USD)
Aici, vom adăuga încă două proiecte la portofoliul nostru STX și AR.
Portofoliu Premium (100.000 USD)
Acest portofoliu este puțin mai agresiv, cu 50% în liderii de piață și o diversificare suplimentară în jocurile web3 și rețelele sociale.
Rezumat
Combinarea construirii unui portofoliu de criptomonede cu o strategie de cumpărare periodică (Dollar-Cost Averging - DCA) este o abordare inteligentă. DCA ajută la atenuarea riscului de a cumpăra la momentul nepotrivit prin alocarea periodică a achizițiilor de cantități mici sau egale de active cripto.
În plus, este foarte important să fii la curent cu cele mai recente știri și tendințe despre monede și piețe. Piața criptomonedelor fluctuează adesea puternic și rapid, așa că actualizarea informațiilor vă va ajuta să înțelegeți mai bine proiectele în care investiți și să puteți lua decizii pe baza celor mai recente informații.
În cele din urmă, cel mai important lucru este să continuați întotdeauna să evaluați și să evaluați temeinic un proiect înainte de a vă decide să investiți. Acest lucru vă asigură că înțelegeți clar proiectul, potențialul său și riscurile asociate înainte de a lua o decizie de investiție.
Vă doresc succes în construirea portofoliului dvs. de investiții în criptomonede și obținerea întotdeauna a rezultatelor pe care le urmăriți!
Aliniex sintetic