Pe fondul crizei bancare care se desfășoară în Statele Unite, autoritățile de reglementare financiare continuă să examineze marile companii financiare tradiționale precum HSBC și Scotiabank.

Securities and Exchange Commission (SEC) a acuzat filiala de valori mobiliare a HSBC HSBC Securities (HSI) și filiala de investiții a Scotiabank, Scotia Capital, cu penalități pentru încălcările înregistrărilor.

HSI a fost de acord să plătească 15 milioane de dolari pentru a se înțelege cu SEC, în timp ce Scotia Capital a fost de acord să plătească 7,5 milioane de dolari. În plus, Scotia a plătit 15 milioane de dolari pentru a achita taxele Comisiei de tranzacționare a mărfurilor futures din SUA.

Anunțând știrea pe 11 mai, SEC din SUA a declarat că băncile nu au îndeplinit cerințele de păstrare a evidenței pentru dealerii înregistrați la autoritățile de reglementare a pieței din SUA.

Autoritățile au aflat că angajații HSBC și Scotiabank – inclusiv personalul superior – foloseau canale de comunicare neautorizate, cum ar fi mesajele text și WhatsApp. SEC a scris:

  „Directorii generali și supraveghetorii seniori responsabili cu supravegherea angajaților juniori ei înșiși nu au respectat politicile companiei, comunicând folosind metode aprobate non-firme pe dispozitivele lor personale despre activitatea de broker-deale a companiei.”  

Potrivit autorității de reglementare, eșecul HSI de a implementa politici care interzic astfel de comunicări a condus la eșecul de a-și supraveghea în mod rezonabil angajații în conformitate cu Secțiunea 15(b)(4)(E) din Legea Schimbului.

„Nici o firmă nu a menținut sau păstrat majoritatea substanțială a acestor comunicări, încălcând legile federale privind valorile mobiliare”, a menționat SEC.

HSBC și Scotiabank sunt doar cele mai recente firme din Wall Street care se confruntă cu amenzi din cauza angajaților lor care folosesc dispozitive personale și aplicații de mesagerie. În septembrie 2022, autoritățile americane au încasat amenzi de aproape 2 miliarde de dolari în astfel de cazuri, penalizând firmele pentru tranzacții, tranzacții și aplicații personale. Autoritățile de reglementare din SUA au lansat o anchetă amplă cu privire la utilizarea de mesagerie personale precum WhatsApp de către firmele financiare în 2021.

Atât HSBC, cât și Scotiabank este puțin probabil să fie menționate drept bănci foarte prietenoase cu criptomoneda.

În martie 2023, HSBC Holdings a interzis achizițiile de criptomonede prin carduri de credit pentru clienții cu amănuntul, alăturându-se unei liste tot mai mari de bănci pentru a înăspri restricțiile asupra activelor digitale. În 2021, CEO-ul Grupului HSBC, Noel Quinn, a scris un articol în care se opune criptomonedelor și monedelor stabile, susținând în același timp monedele digitale ale băncii centrale.

În timp ce Scotiabank permite tranzacțiile de la schimburile de criptomonede, firma este cunoscută și pentru că interzice utilizatorilor să cumpere criptomonede. Unii utilizatori online au raportat că au avut probleme cu retragerea sau depunerea Bitcoin (BTC) folosind conturile lor Scotia în iulie 2022.