În urma implementării unor reguli mai stricte, aproape 400 de firme cripto și-au pierdut sau au renunțat la licențele estoniene. Unitatea de Informații Financiare (FIU) a națiunii baltice a dezvăluit că doar 100 de companii pot furniza servicii de active digitale.

Licențe expirate și cerințe mai stricte

Guvernul estonian a văzut expirarea unui total de 389 de licențe pentru furnizorii de servicii de active virtuale. De la 1 mai 2023, au mai rămas doar 100 de autorizații active, potrivit UIF luni. Este esențial să știm că Estonia a atras inițial sute de firme cripto cu climatul său favorabil pentru afaceri, înainte de a decide să înăsprească reglementările pentru industrie. Noile modificări ale Legii de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului, care a intrat în vigoare în martie 2022, includ cerințe mai mari de capital pentru platformele de portofel, schimb și custodie.

Licențele au fost fie anulate de către UIF, fie la cererea deținătorilor. De asemenea, UIF a remarcat că de la intrarea în vigoare a cerințelor mai stricte, furnizorii de servicii au abandonat aproape 200 de autorizații, iar UIF a revocat aproape același număr din cauza nerespectării.

Situații surprinzătoare în reînnoirea autorizațiilor

Directorul FIU, Matis Mäeker, a evidențiat câteva situații surprinzătoare întâlnite în timpul reînnoirii autorizațiilor. FIU a identificat persoane care nu cunoșteau numirile lor în funcții de conducere și cele cu CV-uri profesionale false. Mai multe companii au depus, de asemenea, planuri de afaceri identice, în timp ce altele nu aveau nicio legătură cu Estonia, încălcând o altă cerință nouă. Multe dintre cererile acestor platforme au fost depuse de aceleași firme juridice.

Mäeker a declarat că numeroasele circumstanțe suspecte din cereri au ridicat semne de întrebare cu privire la credibilitatea companiilor și intențiile reale de a furniza servicii în Estonia. În plus, el a mai sugerat că unele persoane pot folosi sistemul economic și financiar eston pentru activități ilegale.

UIF și-a subliniat angajamentul față de o revizuire continuă a autorizațiilor și supravegherii în domeniul spălării banilor și prevenirii finanțării terorismului. Această abordare va ajuta la identificarea anumitor deficiențe. Când Mäeker a preluat funcția de șef al FIU în vara anului 2021, Estonia avea aproape 650 de furnizori de servicii cripto licențiați.