TL;DR

Protocolul Venus este un sistem de piață monetară bazat pe algoritmi pe lanțul BNB. Acesta își propune să permită utilizatorilor să împrumute și să împrumute criptomonede într-un mod descentralizat și sigur.

Protocolul nu este permis, așa că oricine poate începe să-l folosească conectând portofele cripto precum MetaMask. Comunitatea lui Venus Protocol deține și controlează protocolul prin simbolul său nativ de guvernare, XVS, care poate fi mizat în Venus Protocol Vault pentru a câștiga recompense simbol.

Introducere

Finanțarea descentralizată (DeFi) a început să ofere un număr tot mai mare de servicii asociate de obicei cu finanțarea tradițională. Cu Venus Protocol, utilizatorii pot împrumuta sau împrumuta fără permisiune dintr-un grup de active, iar furnizorii de garanții pot beneficia de fondurile lor pasive.

Cu toate acestea, în loc ca un jucător centralizat să gestioneze tranzacțiile, protocolul automatizează procesul folosind tehnologii precum contractele inteligente.

Ce este Protocolul Venus și cum funcționează?

Protocolul Venus este o piață monetară algoritmică și un protocol de monede stabile sintetice. În mod tradițional, piața monetară este o parte esențială a economiei care se ocupă de nevoile de împrumut pe termen scurt.

Acum, totuși, Venus aduce împrumuturi și împrumuturi financiare descentralizate (DeFi) în lanțul BNB. De asemenea, permite furnizorilor de garanții să bată monedele stabile sintetice native (VAI) ale platformei prin supracolateralizarea pozițiilor.

Venus Protocol este o bifurcătură a Compound și MakerDAO. Ambele sunt bazate pe Ethereum, primul fiind un protocol de piață monetară, iar al doilea, un protocol de batere a monedelor stabile. Venus integrează aceste funcții într-una singură, permițând utilizatorilor să utilizeze aceleași garanții în cadrul unui ecosistem, indiferent de funcția pe care o folosesc.

Vă puteți gândi la Protocolul Venus ca la un mediu de împrumut fără permisiune. În primul rând, permite utilizatorilor BNB Chain cu criptomonede inactive să furnizeze garanții rețelei. În al doilea rând, utilizatorii care au nevoie de mai mult se pot împrumuta prin angajarea criptomonedei supracolateralizate. Creditorii primesc apoi rate ale dobânzii anuale compuse, în timp ce debitorii plătesc dobândă pentru împrumuturile respective.

Ratele dobânzii pentru împrumut și împrumut sunt stabilite de protocol într-o curbă a randamentului care variază în funcție de utilizare. Aceste rate sunt automatizate în funcție de cerințele pieței specifice, cum ar fi BNB sau ETH. Cu toate acestea, procesul de guvernare al protocolului stabilește și niveluri minime și maxime ale ratei dobânzii.

Baterea de monede stabile sintetice are loc folosind vTokens, de la colateralele furnizate de utilizatori la Protocolul Venus. vToken-urile reprezintă garanția depusă - de exemplu, utilizatorii primesc vUSDT pentru furnizarea USDT, pe care îl pot răscumpăra ulterior pentru garanția subiacentă. De asemenea, utilizatorii pot împrumuta până la 50% din valoarea garanției pe care o au pentru protocol de la vToken-urile lor pentru a bate VAI.

Protocolul Venus determină ratele dobânzilor stablecoin diferit de modul în care face ratele dobânzilor de împrumut și împrumut. Ratele dobânzilor pentru batere sunt fixe și doar procesul de guvernare a protocolului are voie să scadă și să crească aceste rate.

Istoria Protocolului Venus

Venus Protocol a fost înființat de o echipă de dezvoltare a proiectelor de la emitentul global de carduri de credit criptomonede Swipe, lansarea Venus (XVS) în 2020. De la început, și-a propus să reducă decalajul dintre finanțele tradiționale și DeFi pe lanțul BNB și să ofere utilizatorilor un aplicație alternativă fără problemele pe care le-au întâmpinat pe Ethereum.

Deși Swipe a sprijinit dezvoltarea Protocolului Venus, nu au existat pre-mine de token XVS pentru dezvoltatori sau fondatori. Ca atare, deținătorii de XVS au control complet asupra protocolului și a simbolului.

Protocolul Venus își redefinește regulile în funcție de preferințele comunității. De exemplu, upgrade-ul Venus V2 a inclus penalități mai mari de lichidare a VAI. De asemenea, a introdus taxe pentru baterea VAI și retragerile platformei, ambele fiind adăugate la Trezoreria Rezervelor Venus. În plus, upgrade-ul a inclus un airdrop a Jetonului de recompensă Venus (VRT) nativ către actualii deținători de XVS ca recompensă.

Ce este posibil pe Venus Protocol?

Protocolul Venus permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute fără permisiuni dintr-un grup de active. Utilizatorii pot, de asemenea, să bată monede stabile (VAI) cu poziții supracolateralizate și să participe la guvernarea protocolului.

Împrumut

Utilizatorii pot împrumuta și câștiga randament în schimbare din activele pe care le furnizează. Protocolul Venus creează grupuri de aceste criptomonede împrumutate folosind un contract inteligent și le distribuie periodic vToken-uri. În acest fel, protocolul deblochează valoarea neutilizată care este deja pe lanțul BNB, dar nu are o piață de creditare precum Bitcoin și Litecoin.

Împrumutarea

Protocolul Venus utilizează un sistem de împrumut supra-colateralizat care impune debitorilor să dea garanții înainte de a împrumuta. De exemplu, dacă Ethereum are o valoare colaterală de 50%, utilizatorii pot împrumuta până la 50% din valoarea propriei ETH. Ei pot avea apoi un cuvânt de spus în raportul garanțiilor prin procesul de guvernare a protocolului.

Cu toate acestea, conform cărții albe a Protocolului Venus, valoarea garanției este de obicei în jur de 40% până la 75%. Utilizatorii trebuie să fie precauți, deoarece dacă valoarea garanției scade prea mult, poziția lor va fi lichidată. 

Baterea de monede stabile

Baterea și răscumpărarea monedei stabile sintetice VAI este fixată la 1 USD, deși prețul acestuia poate fluctua în continuare în funcție de cerere și ofertă. 

Utilizatorii Protocolului Venus pot bate stablecoin-ul folosind garanțiile rămase din depozitele anterioare de vToken. În plus, oricine poate bate monede stabile fără autorități centrale și poate folosi monede stabile nou bătute în scopuri precum obținerea de venituri din alte proiecte DeFi.

Guvernare

Utilizatorii pot influența și viitorul Protocolului Venus. Protocolul este controlat complet de comunitate prin intermediul simbolului său de guvernare XVS, care este un jeton BEP-20 care poate fi folosit pentru vot.

Utilizatorii pot vota pentru o serie de probleme legate de protocol, inclusiv îmbunătățiri, adăugarea de noi jetoane la protocol, ajustarea ratelor dobânzilor și rezervarea delegărilor programului de distribuție. Protocolul Venus intenționează, de asemenea, să creeze un produs numit Venus Vault, care va permite utilizatorilor să blocheze jetoane de guvernare pentru a îmbunătăți capacitatea anti-risc a protocolului și pentru a distribui recompense de miză.

Ce face Protocolul Venus unic?

Protocolul Venus ajută la aducerea serviciilor comune de împrumut financiar în protocoalele descentralizate bazate pe blockchain, deși nu este primul care face acest lucru - există aplicații DeFi bazate pe Ethereum cu active în valoare de miliarde de dolari blocate în ele.

Cu toate acestea, aceste aplicații au punctele lor dure, cum ar fi costurile ridicate, viteza redusă a rețelei și lipsa criptomonedelor din alte blockchain (de exemplu, XRP și Litecoin). Protocolul Venus diferă de multe alte protocoale ale pieței monetare prin faptul că permite utilizarea garanțiilor furnizate nu numai pentru împrumuturi, ci și pentru baterea de monede stabile.

În plus, utilizatorii pot câștiga profit din jetoanele bătute, spre deosebire de alte protocoale care blochează astfel de jetoane în contracte inteligente, fără beneficii de la activele subiacente. Protocolul Venus elimină necesitatea de a elimina propriile active de pe o piață monetară pentru a bate monede stabile.

Spre deosebire de multe monede stabile proeminente, monedele stabile sintetice ale Venus Protocol nu sunt susținute de active financiare tradiționale sau fiat, ci de un coș de alte criptomonede. În plus, BNB Chain face tranzacții rapide și la costuri reduse, oferind în același timp o rețea de jetoane și lichiditate încapsulate.

Gânduri de închidere

Protocolul Venus combină piața monetară și generarea de monede stabile în cadrul aceluiași protocol, care poate aduce beneficii ecosistemului cripto prin deblocarea garanțiilor. În plus, viteza BNB Chain și costurile reduse de tranzacție deschid aceste produse financiare oricui deține un portofel cu criptomonede. Acum, oamenii din întreaga lume pot împrumuta împotriva, câștiga dobândă și pot furniza garanții, precum și pot crea monede stabile la cerere.

Lectură în continuare

  • Ce este Qtum (QTUM)?

  • Ce este Band Protocol (BAND)?

  • Ce este NEXO (NEXO)?

  • Ce este BNB?