Numărul de firme cripto înregistrate în Estonia a înregistrat o scădere de aproximativ 80% din cauza aplicării legii cripto din 2022. Această legislație impune companiilor să mențină rezerve semnificative de capital și să stabilească legături reale cu Estonia. Datele publicate de autoritatea de reglementare în materie de spălare a banilor din țară, Unitatea de Informații Financiare (FIU), au arătat că aproximativ 200 de licențe au fost retrase voluntar de firme, în timp ce autoritatea a negat un număr similar.

Matis Mäeker, directorul UIF, a declarat că reînnoirea autorizațiilor a scos la iveală situații neașteptate care au stârnit îngrijorări în rândul supraveghetorilor. Unele aplicații au sugerat posibile legături cu activități ilegale, indivizi fiind numiți în consiliile de conducere fără știrea lor sau folosind acreditări falsificate. Mai mult, multe aplicații conțineau documentație identică, deoarece mai multe companii s-au bazat pe același grup de firme de servicii juridice și profesionale pentru documentele lor.

Trecerea la supravegherea la fața locului

Mäeker a subliniat că FIU va trece în curând de la evaluările pe hârtie la o supraveghere regulată la fața locului, permițând o monitorizare mai eficientă a firmelor cripto. Estonia, cunoscută pentru că găzduiește giganți digitali precum Wise, Bolt și Skype, se străduiește să-și refacă reputația după scandalul de spălare a banilor Danske Bank, care implică fonduri rusești care trec prin filiala băncii din Tallin.

În calitate de membru al Uniunii Europene, Estonia este, de asemenea, obligată să implementeze regulamentul blocului privind Piețele în Crypto Assets. Acest mandat stipulează că furnizorii de portofel și schimburile trebuie să obțină o licență pentru a opera în jurisdicție. Eforturile națiunii de a-și consolida cadrul de combatere a spălării banilor au fost evaluate recent de institutorii internaționali de standarde Moneyval.

Mäeker și-a exprimat speranța că această evaluare va pune capăt scandalurilor din sectorul bancar din Estonia în timpul unei conferințe din 29 martie. Prin aplicarea unor reglementări mai stricte și îmbunătățirea supravegherii, Estonia își propune să promoveze un mediu mai transparent și mai sigur pentru creșterea și dezvoltarea industriei sale cripto.