Punctul principal

• Escrocherii cu investiții false folosesc promisiunea unor profituri mari pentru a atrage victimele să-și investească banii.

• Escrocii folosesc de obicei un proces în patru pași: descoperirea, câștigarea încrederii, convingere și încheierea tranzacției.

• Raportați frauda care vă vizează autorităților, schimbați parolele compromise și înghețați orice cont dacă ați transferat bani.

Protejați-vă de frauda criptografică învățând cum să identificați și să evitați schemele de investiții frauduloase. Aflați cum în ediția din această săptămână a Know Your Scam!

Ei pot părea autentici la suprafață, pretinzând a fi consilieri criptofinanciari, angajați ai unor companii financiare proeminente sau chiar celebrități. Ei promit randamente ridicate cu un risc scăzut sau deloc sau chiar efort necesar din partea dumneavoastră. Ei sunt de fapt fraudatori de investiții.

Deși apar sub diferite forme, frauda investițională are același mecanism: promite victimelor profituri extrem de mari, apoi scoate din banii lor. Dacă trebuie să vă amintiți doar un lucru, amintiți-vă acest lucru: dacă vi se pare exagerat, probabil că este. Evita.

Pentru început, să ne uităm la modul în care funcționează în general înșelătoriile false de investiții.

Proces în patru etape

1. Găsirea

Escrocii găsesc de obicei ținte potențiale pe platformele populare de rețele sociale, cum ar fi Facebook, Instagram sau Twitter. Escrocii pot contacta victimele pretinzând că sunt un administrator de investiții care oferă sfaturi sau cineva bogat care a trimis „în mod accidental” un mesaj persoanei greșite.

Cu toate acestea, escrocherii false cu investiții nu sunt întotdeauna simple. Este posibil să întâlnim reclame pe rețelele sociale care folosesc mărci sau figuri celebre, cum ar fi Elon Musk, pentru a-și promova serviciile. Apoi, aceste reclame vor trimite către site-uri web cu aspect profesional, care pot fi de încredere.

2. Câștigă încredere

Escrocii încep să-și construiască încrederea în țintele lor, împărtășind povești de succes în investiții, „mărturii” impresionante ale utilizatorilor și rapoarte false de venituri. Unii escroci merg până acolo încât discută subiecte precum sănătatea, bunăstarea emoțională și chiar membrii familiei victimei.

3. Convinge

După o perioadă de „prietenie” – și spălare a creierului – fraudatorul și-a creat încredere în țintă și va schimba conversația către investiții și cum să câștige sume mari de bani.

Echipa noastră a văzut, de asemenea, mai multe cazuri de fraudatori care promovează software de investiții false care oferă prețuri false, randamente ale investițiilor și listări de monede. În plus, fraudatorii pot chiar falsifica mișcări optimiste cu diagrame manipulate pentru a atrage investitorii să-și depună banii.

4. Închidere

Pasul final este „închiderea tranzacției”. Adesea, în timp ce victimele își sărbătoresc noile profituri obținute, banii lor brusc nu pot fi retrași sau contul a fost „închis”. „Managerul de investiții” nu a mai putut fi contactat și în cele din urmă a încetat să mai răspundă la mesaje.

În această etapă, ținta a devenit victima fraudei. Escrocul poate cere chiar victimei mai multe fonduri pentru a ajuta procesul de retragere.

Consultați două exemple de acțiuni frauduloase

Iată două exemple de fraudă de investiții false care au avut loc în lumea reală. Le expunem aici, în speranța că utilizatorii vor putea identifica metodele, modelele și inițiatorii de conversații comune din spatele înșelătoriilor de investiții cripto.

Exemplul 1: Consilier financiar cripto

Utilizatorul, să-i spunem Mark, completează un formular online despre obiceiurile și atitudinile față de cripto pe care le găsește în spațiul cibernetic. După aceea, a primit un apel de la un fraudator care pretindea că este consilier financiar.

Cei doi au avut o relație de lucru de câteva luni, discutând și făcând schimb de informații în fiecare zi. În cele din urmă, escrocherul câștigă încrederea lui Mark.

Într-o zi, fraudatorul îl convinge pe Mark să facă o investiție printr-o platformă care oferă 2% randamente zilnic. Mark, care pur și simplu a crezut, a depus 5.000 USDT.

Banii lui Mark au crescut așa cum sa promis în următoarele zile. Escrocherul l-a încurajat pe Mark să investească mai mult; Mark a fost de acord, apoi a depus 30.000 USDT. O săptămână mai târziu, Mark și-a dat seama că fusese înșelat.

Exemplul 2: Celebrități

Utilizatorul, să-i spunem Lucy, a găsit un link pe Facebook către „Platforma de tranzacționare cuantică AI a lui Elon Musk”. Se pare că Lucy trebuie doar să depună cripto, iar IA va face tranzacția pentru ea.

După ce a contactat „Platforma de tranzacționare AI Quantum”, Lucy a făcut o depunere inițială de 250 USD. Tranzacționarea începe și profiturile se adună rapid. Lucy era convinsă că „investirea” de 5.000 de dolari în platformă va plăti foarte mult și va depune banii. Lucy și-a dat seama că a fost înșelată după ce încercarea ei de retragere a fost blocată din motive de „anti-spălare a banilor (AML)”, care i-au impus să plătească o taxă de depozit de 30%.

Cum să vă protejați de escrocherii false cu investiții

Faceți propria cercetare (DYOR)

Fiecare proiect de criptomonede trebuie să aibă o carte albă. Cartea albă ar trebui să explice mecanica și tokenomia proiectului. Dacă cineva te convinge să investești într-un proiect cu o carte albă care nu are sens – sau mai rău, nu există – ai grijă.

Efectuați verificări ale antecedentelor companiei, proprietarilor, directorilor și membrilor echipei. Cel puțin, faceți o căutare rapidă pe Google și folosiți puțin bun simț.

Întrebați-vă: acest proiect are o echipă adevărată? Ce problemă își propune să rezolve acest proiect? Există o comunitate oficială de utilizatori în spatele proiectului sau al produsului?

Asigurați-vă că este autentic

Un site web cu aspect profesional, o reclamă sau o postare pe rețelele sociale nu indică o oportunitate reală de investiție. Criminalii pot și adesea exploatează nume de mărci de încredere, cum ar fi Binance, sau oameni celebri pentru a face escrocherii lor să pară autentice.

Atenție la randamentele mari

Nicio investiție financiară nu poate garanta profituri viitoare. Nicio persoană, algoritm sau proiect nu poate prezice sistematic piața cu acuratețe. Orice lucru care promite randamente garantate este un steag roșu. Acordați o atenție deosebită afirmațiilor precum „câștigați 3% pe zi”. Nu vă lăsați păcăliți de cifre scăzute care sună convingătoare: 3% pe zi este egal cu 1095% pe an – o rentabilitate a unei investiții foarte nerezonabile.

Evitați ofertele de investiții nesolicitate

Experții în investiții sau oamenii interesanți care vă contactează sunt probabil escroci. Ține minte — escrocii profesioniști discută și flirtează cu sute sau chiar mii de ținte în fiecare zi.

Atâta timp cât există cel puțin o persoană care investește, înseamnă că fraudatorul nu își pierde timpul. Nu vă lăsați convinși sau forțați să luați decizii de investiții.

Protejați-vă informațiile personale

Confirmați identitatea oricui vă vorbește despre investiții prin intermediul site-urilor web oficiale sau al rețelelor sociale și nu dezvăluiți niciodată nimănui detaliile dvs. personale sau ale contului.

Dacă primiți un mesaj de la cineva care vă solicită informații sensibile, cum ar fi un cod 2FA sau o parolă, blocați contactul și trimiteți un raport autorităților.

Dacă ați fost victima unei fraude

S-a întâmplat asta. Nu fi timid. Căderea victimă a unei escrocherii cu criptomonede poate fi devastatoare, dar trebuie să acționați rapid.

Dacă deveniți victima unei fraude în rețelele sociale, depuneți un raport la platforma relevantă de rețele sociale și raportați cazul autorităților locale.

Schimbați-vă parola și înghețați conturile financiare dacă ați efectuat plăți sau transferuri folosind un card de debit/credit. În plus, criptofraușii vând adesea acreditări furate altor părți. Asigurați-vă că schimbați toate numele de utilizator și parolele pentru a preveni efecte mai grave.

Nu aveți încredere în străinii care vă contactează imediat după ce apare o înșelătorie, mai ales dacă se oferă să vă ramburseze banii. Escrocherii ulterioare pot să nu aibă legătură cu escrocheria anterioară, de exemplu o ofertă de rambursare a banilor după ce ați plătit o taxă în avans.

Dacă contul dvs. Binance a fost compromis, contactați-ne imediat: Cum să raportați frauda la asistența Binance.

Lectură suplimentară

• (Academie) 8 escrocherii Bitcoin comune și cum să le evitați

• (Blog) Cum să identifici și să eviți înșelătoriile de la escrocii cripto obișnuiți

• (Blog) Cunoaște-ți înșelătoria: Ghidul final pentru cele mai frecvente escrocherii criptografice

• (Blog) Binance se asociază cu agențiile de aplicare a legii pentru a lansa o campanie comună împotriva înșelătoriilor

Exonerare de responsabilitate și avertisment privind riscurile: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Acest conținut nu ar trebui să fie considerat sfaturi financiare și nici nu este destinat să sugereze achiziția unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dumneavoastră poate scădea sau crește. Este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți pe deplin responsabil pentru deciziile dvs. de investiții. Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, citiți Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.