Principal

• Escrocii ademenesc victimele să se despartă de banii lor cu promisiuni de profituri uriașe.

• Înșelătoria în sine constă, de obicei, din patru etape: găsiți o victimă, încurajați-vă, ademeniți și dispăreați.

• Raportați toate activitățile frauduloase autorităților competente, schimbați parolele cunoscute atacatorilor și înghețați conturile bancare dacă ați transferat deja bani. 

Învățați să identificați și să evitați schemele de investiții frauduloase pentru a vă proteja de escrocherii cu criptomonede. Aflați mai multe în episodul de săptămâna aceasta din Cum să descoperiți o înșelătorie!

La prima vedere, astfel de oameni ar putea să nu trezească nicio suspiciune, dându-se drept consultanți cripto-financiari, angajați ai unor firme financiare cunoscute sau chiar celebrități. Ei promit profituri uriașe, care nu necesită practic niciun efort sau risc din partea dvs. De fapt, acestea sunt escrocherii cu investiții.

Escrocherii cu investiții vin sub mai multe forme, dar au un mecanism comun: escrocii promit victimelor lor profituri exorbitante, dar ajung să dispară cu banii lor. Formula principală de reținut este următoarea: dacă oferta pare incredibil de profitabilă, cel mai probabil este ceva cu adevărat în neregulă cu ea. Fii pe fază. 

În primul rând, să ne uităm la modul în care se desfășoară de obicei o înșelătorie de investiții.

Patru etape ale unei scheme frauduloase

1. Găsiți victima 

Escrocii găsesc de obicei victime potențiale pe rețelele sociale populare, cum ar fi Facebook, Instagram și Twitter. Atacatorul se poate prezenta ca un administrator de investiții și poate oferi sfaturi sau vă poate contacta sub pretextul unei persoane bogate care a trimis „în mod accidental” un mesaj destinatarului greșit. 

Cu toate acestea, escrocherii cu investiții nu sunt întotdeauna atât de evidente. Pe rețelele de socializare, poți întâlni reclame în care atacatorii folosesc un brand sau o celebritate cunoscută, precum Elon Musk, pentru a-și promova serviciile. Aceste reclame leagă la site-uri web cu aspect profesional care sunt concepute pentru a vă câștiga încrederea.

2. Câștigă încredere

Atacatorul începe să construiască o relație de încredere cu noua victimă, spunând povești despre succesul investițiilor, arătând recenzii elogioase de la „clienți” și rapoarte false de venituri. Unele escrocherii acoperă subiecte precum sănătatea, bunăstarea emoțională și chiar familia victimei. 

3. Amână 

După o perioadă de „prietenie” și spălare a creierului, escrocul, care a stabilit o relație de bază de încredere cu victima, transformă conversația către subiectul investiției și a câștigului de bani mari. 

Experții noștri au întâlnit, de asemenea, cazuri în care escrocii fac publicitate pentru programe de investiții false în care victimelor li se oferă prețuri false, rate de rambursare și monede inexistente. Unii escroci merg chiar mai departe și pot chiar crea grafice false care arată o mișcare optimistă de a păcăli un investitor să investească bani. 

4. Dispare

Pasul final este „închiderea tranzacției”. Adesea, în momentul în care victima se bucură de banii pe care tocmai i-a câștigat, se dovedește brusc că este imposibil să-i retragă sau contul este închis. „Managerul de investiții” răspunde la mesaje din ce în ce mai rar și în cele din urmă dispare de la orizont. 

În această etapă, o persoană devine în sfârșit o victimă a fraudei. Escrocul poate cere chiar victimei să depună fonduri suplimentare, presupus pentru a retrage banii investiți. 

Două exemple din viață

Iată două exemple de escrocherii de investiții care au avut loc în viața reală. Le-am subliniat mai jos pentru a ajuta utilizatorii să identifice metodele, modelele și metodele de comunicare comune utilizate de escrocii de investiții cripto. 

Exemplul 1: consilier financiar cripto

Un utilizator, pe care îl vom numi Mark, completează un sondaj online despre obiceiurile și opiniile sale în contextul criptomonedelor. Apoi primește un apel rece de la un escroc care se dă drept consilier financiar. 

Timp de câteva luni, ei comunică și fac schimb de informații în fiecare zi, stabilind astfel o relație de afaceri. În cele din urmă, escrocul câștigă încrederea lui Mark.

Într-o zi, un escroc îl invită pe Mark să investească bani într-o platformă care aduce un profit de 2% în fiecare zi. Mark, având total încredere în interlocutorul său, investește 5000 USDT. 

În câteva zile, investițiile lui Mark cresc, așa cum a promis. Escrocul îl convinge pe Mark să investească mai mult. Mark este de acord și investește 30.000 USDT. O săptămână mai târziu, Mark își dă seama că s-a îndrăgostit de escroci.

Exemplul 2: Celebritate 

Un utilizator pe care îl vom numi Lucy găsește un link pe Facebook către „platforma de tranzacționare cu inteligență artificială cuantică a lui Elon Musk”. Se pare că trebuie doar să investești criptomonede acolo, iar inteligența artificială se va tranzacționa automat.

Contactând proprietarii unei „platforme de tranzacționare cuantică bazată pe inteligență artificială”, Lucy investește 250 USD pentru a începe. Începe tranzacționarea, iar profiturile sale cresc rapid. Lucy este convinsă că „investiția în platformă se va răscumpăra” și contribuie cu 5.000 de dolari. Lucy își dă seama că a fost înșelată atunci când nu poate retrage fonduri. Operațiunea este blocată din cauza „anti-spălare a banilor” iar pentru retragere este necesară o „comision de depozit” suplimentară de 30%. 

Cum să te protejezi de escrocherii cu investiții cripto

Fă-ți propria cercetare

Fiecare proiect de criptomonede trebuie să aibă documentație tehnică (cartă albă). Ar trebui să dezvăluie mecanica și tokenomia proiectului. Dacă cineva te convinge să investești într-un proiect fără documentație sau fără sens, fii atent. 

Verificați informații despre companie, proprietarii, directorii și angajații acesteia. Cel puțin, merită să-l căutați pe Google și să gândiți logic. 

Întrebați-vă: proiectul are o echipă adevărată? Ce problemă încearcă să rezolve? Există o comunitate reală de utilizatori în spatele proiectului sau al produsului acestuia? 

Fii suspicios de tot

Site-urile web cu aspect profesional, reclamele și postările pe rețelele sociale nu indică o oportunitate reală de investiție. Infractorii pot folosi numele unor mărci de încredere precum Binance sau ale unor persoane celebre pentru a face escrocherii lor să pară legitime.

Feriți-vă de promisiunile de profituri uriașe

Nicio investiție financiară nu garantează profit. Nicio persoană, algoritm sau proiect nu poate prezice cu acuratețe și consecvență comportamentul pieței. Garanțiile de rentabilitate ridicată sunt un steag roșu. Acordați o atenție deosebită afirmațiilor precum „câștigați 3% pe zi”. Nu vă lăsați păcăliți de procentul scăzut care poate părea plauzibil: 3% pe zi este la fel cu 1095% pe an, iar acel nivel de rentabilitate este evident nerealist. 

Evitați propunerile de investiții nesolicitate

Așa-numiții experți în investiții care vă găsesc sunt cel mai probabil escroci. Acest lucru nu este neobișnuit: escrocii profesioniști comunică zilnic cu sute și chiar mii de potențiale victime. 

Chiar dacă unul dintre ei investește banii ei, escrocul nu își va pierde timpul. Nu luați niciodată decizii de investiții în grabă sau sub presiune, chiar dacă cineva insistă.

Protejați-vă informațiile personale

Verificați întotdeauna identitatea persoanei care vă oferă să investiți bani pe site-urile oficiale și rețelele sociale și nu dezvăluiți nimănui informațiile dvs. personale sau detaliile contului. 

Dacă primiți un mesaj prin care se solicită informații sensibile, cum ar fi coduri de autentificare cu doi factori sau parole, blocați persoana și raportați-o autorităților.

Dacă ați devenit victima escrocilor

S-a întâmplat. Nu trebuie să-ți fie rușine de asta. Să-ți dai seama că ai fost înșelat poate fi descurajant, dar într-o astfel de situație este important să acționezi rapid. 

Dacă un escroc v-a contactat printr-o rețea de socializare, raportați acest lucru proprietarilor platformei, precum și autorităților locale. 

Schimbați-vă parolele și blocați-vă conturile dacă ați efectuat deja o plată sau ați transferat bani de pe un card bancar. În plus, escrocii cripto vând adesea acreditări furate altor atacatori. Asigurați-vă că schimbați toate numele de utilizator și parolele pentru a evita alte pierderi.

Nu ai încredere în străinii care te contactează imediat după o escrocherie, mai ales dacă se oferă să-ți returneze banii. Aceștia pot acționa singuri sau pot fi asociați cu infractori care v-au înșelat deja (de exemplu, vi se poate oferi să returnați fondurile investite - dar pentru o plată în avans).

Dacă contul dvs. Binance a fost piratat, vă rugăm să ne contactați imediat folosind instrucțiunile din articolul Cum să raportați frauda la asistența Binance. 

Informații suplimentare

• (Academie) Opt escrocherii Bitcoin comune și cum să le evitați

• (Blog) Cum să identifici și să protejezi împotriva escrocherilor impostorului

• (Blog) Cum să recunoașteți o înșelătorie: un ghid complet pentru identificarea celor mai frecvente înșelătorii de criptomonede

• (Blog) Binance lansează o campanie antifraudă cu agențiile de aplicare a legii

Avertisment de risc și declinare a răspunderii: Următoarele materiale sunt furnizate „ca atare”, fără garanții de niciun fel, doar în scopuri de referință generală și educaționale. Aceste informații nu ar trebui să fie considerate un sfat financiar sau o recomandare de cumpărare a unui anumit produs sau serviciu. Valoarea activelor digitale poate fi volatilă, crescând riscul pierderii investițiilor. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții. Binance nu este responsabil pentru eventualele dvs. pierderi. Aceste informații nu constituie consiliere financiară. Vă rugăm să consultați Termenii noștri de utilizare și dezvăluirea riscurilor pentru detalii.