Cuprins

• Introducere

• Înșelătorie cu cadouri pe rețelele sociale

• Scheme piramidale și Ponzi

• aplicație falsă

• phishing

• interes legitim

• Rezuma

Introducere

În lumea de astăzi, monedele digitale au devenit bunuri valoroase râvnite de criminali. Monedele digitale sunt foarte lichide și ușor de transferat, ceea ce face aproape imposibilă retragerea odată ce o tranzacție este finalizată. Drept urmare, un val de escrocherii – inclusiv înșelătorii tradiționale vechi de zeci de ani, precum și noi înșelătorii care vizează în mod specific monedele digitale – s-a răspândit în spațiul digital.​

În acest articol, vom acoperi unele dintre cele mai comune înșelătorii de criptomonede.

1. Înșelătorie cu cadouri în rețelele sociale

Astăzi, pe rețelele de socializare precum Twitter și Facebook, este incredibil cât de generoși par să fie toată lumea. Dacă te uiți la răspunsurile la tweet-urile populare, cu siguranță vei descoperi că o companie de criptomonede sau o celebritate care îți place oferă un cadou. Cealaltă parte vă va promite: atâta timp cât le trimiteți 1BNB/BTC/ETH, veți primi de 10 ori returnarea! Pare o binecuvântare de plăcintă pe cer, nu? Cu toate acestea, poveștile cu plăcintă în cer sunt în mod inerent de necrezut. Multe dintre aceste escrocherii pot fi văzute doar prin acest bun simț.

Este puțin probabil ca orice cadou legitim să vă solicite mai întâi să transferați o sumă de bani. Ar trebui să fiți atenți la astfel de mesaje pe rețelele sociale. Aceste conturi pot arăta similare cu conturile cu care ești familiarizat, dar de fapt este doar o tehnică de înșelătorie. În ceea ce privește zecile de răspunsuri care exprimă recunoștință în comentarii, acestea au fost postate și prin conturi false sau bot, ceea ce este o rutină pentru a implementa o înșelătorie de tip giveaway.

Este suficient să spunem că ar trebui să ignorați complet aceste mesaje. Dacă chiar credeți că aceste mesaje sunt adevărate, puteți verifica cu atenție introducerea informațiilor și veți găsi diferențele. În curând îți vei da seama că profilul Twitter sau Facebook este fals.

Chiar dacă Binance sau orice altă organizație organizează un cadou, nu vi se va cere niciodată să trimiteți bani mai întâi.

2. Piramide și scheme Ponzi

Schemele piramidale și schemele Ponzi sunt ușor diferite, dar în general foarte asemănătoare, deci sunt grupate în aceeași categorie. Ambele tipuri de escrocherii de mai sus impun participanților să folosească profituri uriașe ca momeală pentru a atrage membrii din downline să continue să se alăture.

Schema Ponzi

Într-o schemă Ponzi, puteți auzi că o investiție este un profit garantat (acesta este primul steag roșu!). Adesea, această înșelătorie va fi deghizată ca un serviciu de gestionare a portofoliului. Nu există într-adevăr o formulă magică la lucru, iar „câștigurile” pe care le obțineți sunt pur și simplu banii altor investitori.

Organizatorul adaugă fondurile investitorilor nou colectate la fondul de numerar. Singurele intrări de numerar provin de la noii intrați, iar investitorii anteriori primesc fonduri de la noii intrați. Acest ciclu va continua pe măsură ce noii intrați se vor alătura, iar atunci când nu mai există numerar pentru a menține randamentul investitorilor, escrocheria se va prăbuși rapid.

De exemplu, dacă o organizație promite o rentabilitate de 10% a câștigurilor într-o lună și după ce investiți 100 USD, organizatorul invită un alt client să investească și 100 USD. Manipulatorul folosește aceste fonduri noi pentru a vă plăti 110 USD la sfârșitul lunii. Apoi trebuie să atragă un alt client să se alăture și să plătească și al doilea client în același timp. Acest ciclu continuă până când înșelătoria se destramă în cele din urmă.

schema piramidala

Într-o schemă piramidală, cei implicați trebuie să lucreze mult mai mult. Organizatorii se află în vârful piramidei Ei vor recruta un anumit număr de oameni care să lucreze pentru ei. Acești oameni vor recruta apoi pe alții pentru a lucra pentru ei și vor dezvolta strat cu strat, formând în cele din urmă o arhitectură uriașă. se creează noi niveluri. Creșterea exponențială se extinde (de unde și numele de „piramidă”).

Ceea ce am descris până acum este doar o organigramă, dar companiile mari (legitime) pot avea și o astfel de structură. Cu toate acestea, ceea ce este diferit la o schemă piramidală este că promite să primească profituri corespunzătoare de fiecare dată când recrutează noi membri. De exemplu: organizatorul a promis că Alice și Bob au dreptul de a recruta noi membri la un preț de 100 USD fiecare, iar apoi să primească 50% din profiturile noilor membri. De asemenea, Alice și Bob pot informa persoanele pe care le recrutează cu privire la aceleași reguli de profit (trebuie să recruteze cel puțin doi membri noi pentru a-și recupera investiția inițială).

De exemplu, dacă Alice îi recrutează cu succes pe Carol și Dan ca membri (fiecare în valoare de 100 de dolari), ea va câștiga doar 100 de dolari, deoarece jumătate din venitul ei va merge către linia ascendentă. Dacă Carol poate vinde și abonamente, veniturile vor crește treptele - Alice primește jumătate din venitul lui Carol, iar organizatorul primește jumătate din venitul lui Alice.

Pe măsură ce schema piramidală continuă să crească și costurile de promovare se schimbă de la scăzut la ridicat, membrii seniori vor câștiga din ce în ce mai mult, dar deoarece rata de creștere este prea rapidă, acest model nu poate fi susținut pe termen lung.

Uneori, participanții trebuie să plătească și o sumă de bani pentru a putea vinde un produs sau un serviciu. Este posibil să fi auzit de anumite companii de marketing pe mai multe niveluri (MLM) care sunt acuzate că operează scheme piramidale în acest mod.

În domeniul blockchain și al monedei digitale, proiecte controversate precum OneCoin, Bitconnect și PlusToken au primit critici puternice. Aceste proiecte au fost chiar supuse acuzațiilor legale din partea utilizatorilor din cauza suspiciunii lor de a crea scheme piramidale.

Vezi și: Scheme Pyramid și Ponzi.

3. Aplicații false

Dacă nu suntem suficient de atenți, este ușor să ignorăm semnele de avertizare de pe aplicațiile false. Adesea, aceste înșelătorii îi determină pe utilizatori să descarce aplicații rău intenționate, dintre care unele imită aplicațiile populare ale zilei.

Odată ce un utilizator instalează o aplicație rău intenționată, poate părea că totul este în regulă, dar, în realitate, aceste aplicații sunt special concepute pentru a vă fura criptomoneda. În spațiul cripto, au existat multe cazuri în care utilizatorii au descărcat aplicații rău intenționate de la dezvoltatori care se prefaceu a fi mari companii cripto.

În acest caz, dacă un utilizator finanțează sau efectuează o plată către un anumit portofel, banii vor fi trimiși la adresa fraudatorului. Odată ce fondurile sunt transferate, nu există niciun buton pentru a o anula.

Motivul pentru care oamenii sunt păcăliți de aceste escrocherii este legat și de clasamentul lor în APP. Deși aplicații rău intenționate, unele sunt, de asemenea, clasate foarte bine în Apple Store sau Google Play, oferind oamenilor iluzia de legitimitate. Pentru a evita să fiți infectat de acestea, ar trebui să descărcați numai aplicații de pe site-uri web oficiale sau link-uri din surse de încredere. Când utilizați Apple Store sau Google Play Store, va trebui să verificați și datele de conectare ale editorului.

Vezi și: Escrocherii obișnuite pe dispozitivele mobile.

Vrei să începi cu criptomoneda? Cumpărați Bitcoin pe Binance astăzi!

4. Phishing

Chiar și cei nou în lumea monedei digitale sunt familiarizați cu phishingul. Phishing-ul se referă de obicei la infractorii care se prefac a fi persoane sau companii relevante pentru a contacta victimele și a obține informațiile și datele lor personale. Phishing-ul are loc printr-o varietate de medii, inclusiv apeluri telefonice, e-mailuri, site-uri web false sau aplicații de mesagerie socială. În domeniul monedei digitale, frauda aplicațiilor de mesagerie socială este deosebit de comună.

Escrocii nu urmează o formulă stabilită atunci când încearcă să obțină informații personale. Este posibil să primiți un e-mail care vă informează că există o problemă cu contul dvs. de tranzacționare și trebuie să faceți clic pe un link pentru a o rezolva. Acest link va redirecționa către un site web fals care arată foarte asemănător cu site-ul original și vă va solicita să vă conectați. Acest lucru permite fraudătorilor să vă fure acreditările și chiar parolele.

Există, de asemenea, o formă obișnuită de fraudă Telegram, în care unii criminali pândesc în grupurile oficiale de portofele de monede digitale sau platformele de tranzacționare. Când utilizatorii raportează probleme în grup, infractorii se vor preface a fi personalul serviciului pentru clienți sau membri ai echipei pentru a contacta utilizatorii în mod privat și îi încurajează să împărtășească informații personale și fraze mnemonice.

Odată ce vă cunoașteți expresia mnemonică, vă puteți accesa fondurile. Nu dezvăluiți în niciun caz aceste informații nimănui, chiar și companiilor legitime. Expresia ta mnemonică nu este necesară pentru a depana problemele cu portofelul, așa că oricine îți cere expresia mnemotică poate fi considerat un escroc.

În ceea ce privește conturile de tranzacționare, Binance nu vă va cere niciodată parola, la fel ca majoritatea celorlalte servicii. Dacă primiți mesaje nesolicitate, cel mai prudent lucru de făcut este să nu participați și să contactați compania prin metodele publicate pe site-ul oficial.

Alte sfaturi de securitate includ:

• Verificați adresa URL a site-ului web pe care îl vizitați, escrocii vor înregistra adesea un nume de domeniu care arată foarte asemănător cu o companie reală (cum ar fi binnance.com).

• Marcați numele de domenii pe care le vizitați frecvent, deoarece motoarele de căutare pot afișa cod rău intenționat din eroare.

• Dacă aveți întrebări despre informațiile pe care le-ați primit, vă rugăm să ignorați e-mailul și să contactați comerciantul sau serviciul pentru clienți prin canalele oficiale.

• Nimeni nu trebuie să aibă acces la cheia dvs. privată sau la expresia mnemonică.

Vezi și: Ce este phishing-ul? 》 Sau răspundeți la testul de cunoștințe despre phishing.

5. Interese create

Acronimul DYOR (Do Your Own Research, do your own research) este un concept adesea menționat în domeniul monedei digitale și este foarte rezonabil.

Înainte de a investi bani reali în monede sau jetoane digitale, ar trebui să analizați și să luați decizii rațional și să nu aveți încredere orbește în sfaturile altora. Nu poți fi niciodată sigur de adevăratele motive ale altcuiva. Motivul pentru care promovează energic un proiect de ofertă inițială de monede (ICO) poate fi pentru că primesc un comision sau au investit ei înșiși o sumă mare de bani. Fie că este un străin întâmplător sau o celebritate influentă, această problemă va exista. Niciun proiect nu poate garanta un profit garantat. De fapt, majoritatea proiectelor eșuează.

Pentru a evalua obiectiv un proiect, ar trebui să luați în considerare o varietate de factori. Fiecare are propriul mod de a cerceta potențialele investiții, dar iată câteva întrebări pe care trebuie să le puneți când începeți:

• Cum sunt distribuite monedele/jetoanele?​

• Cea mai mare parte a ofertei este concentrată în mâinile câtorva utilizatori?

• Care este punctul unic de vânzare al acestui proiect?​

• Ce alte proiecte fac același lucru și cum se compară acesta?

• Cine lucrează la proiect? Echipa are un istoric bun de credit?

• Cum este comunitatea pentru acest proiect? Ce produs se construiește?

• Lumea chiar are nevoie de această monedă/jeton?

Rezuma

Actorii rău intenționați nu au lipsă de tehnici pentru a fura fonduri de la utilizatorii nebănuiți de criptomonede. Pentru a evita căderea acestor înșelătorii obișnuite, trebuie să fii atent și conștient de tehnici. Verificați dacă utilizați site-ul/aplicația oficială corectă. Amintiți-vă: dacă o investiție sună prea bine pentru a fi adevărată, probabil că nu este.