rezumat

Platformele de tranzacționare cu criptomonede imbricate folosesc conturi pe alte platforme de tranzacționare pentru a oferi clienților servicii de tranzacționare cu criptomonede, dar nu facilitează direct tranzacțiile în sine. În schimb, platforma leagă utilizatorii cu alți furnizori de servicii. Imbricarea este un mijloc convențional de operațiuni bancare tradiționale care oferă servicii pe care o anumită bancă nu le poate oferi, cum ar fi transferurile internaționale.

În industria criptomonedelor, procedurile de autentificare a identității și de combatere a spălării banilor pe platformele de tranzacționare imbricate sunt în general laxe sau chiar complet nereglementate. O lipsă larg răspândită de conformitate permite infractorilor cibernetici să profite, transformând platformele de tranzacționare imbricate în terenuri favorabile pentru spălarea banilor, fraudă și plățile ransomware.

Tranzacționarea folosind o platformă de tranzacționare imbricată este echivalentă cu o încredere individuală a activelor platformei. În comparație cu platformele de tranzacționare centralizate sau descentralizate conforme, platformele de tranzacționare imbricate nu au garanții de securitate și fiabilitate. De asemenea, vă puteți confrunta cu probleme legale dacă aveți de-a face cu platforme de tranzacționare imbricate sancționate.

Atunci când alegeți o platformă de tranzacționare, asigurați-vă că dispune de verificări adecvate pentru autentificarea identității și împotriva spălării banilor, deoarece procesarea acestora durează de obicei mai multe zile. Dacă o platformă de tranzacționare permite tranzacționare în timp real practic nelimitată, este necesară o investigație mai profundă. Platformele de tranzacționare legitime nu ascund metodele de tranzacție, iar sursa fondurilor poate fi vizualizată cu ușurință printr-un browser blockchain.

Introducere

Cumpărarea și vânzarea de criptomonede trebuie să se facă prin site-uri web de încredere. Pentru a asigura securitatea, utilizatorii trebuie să aibă suficientă răbdare pentru a finaliza autentificarea identității și verificările împotriva spălării banilor. Unii utilizatori nerăbdători apelează la platforme de tranzacționare în timp real care au mai puține reguli de înregistrare sau chiar nu au nicio verificare.

În timp ce unele dintre acestea sunt schimburi descentralizate legitime, altele pot fi schimburi imbricate care se ocupă de fonduri furate și spălarea banilor. Securitatea fondurilor personale nu poate fi garantată prin utilizarea platformelor de tranzacționare imbricate. Pentru a păstra criptomoneda în siguranță, este esențial să înțelegeți conceptul de platforme de tranzacționare imbricate, rolul lor și modul de identificare a acestora.

Ce este cuibărirea?

Imbricarea se referă la acțiunea unui furnizor de servicii financiare care creează un cont la o altă instituție financiară și utilizează serviciile acesteia. Deținătorii de cont acționează ca o punte, oferind servicii proprii clienților prin conturi imbricate. Există multe motive pentru aceasta. De exemplu, băncile dintr-o țară pot furniza servicii de afaceri și ecosisteme băncilor din alte țări, ceea ce se numește agenție bancară.

Dacă un client dorește să transfere bani într-un cont bancar din Australia și este posibil ca banca sa să nu poată face acest lucru, va fi folosită o bancă corespondente pentru a transfera banii pentru client. Banca clientului procesează cererea de transfer prin contul său imbricat la banca corespondente. Băncile agent trebuie să fie prudente și să efectueze diligență cu privire la băncile partenere. Băncile corespondente oferă în esență servicii clienților despre care nu știu nimic și, prin urmare, au nevoie de încredere în titularul contului imbricat.

Ce este o platformă de tranzacționare cu criptomonede imbricate?

Modul în care funcționează platforma de tranzacționare cu criptomonede Nested este destul de simplu. O entitate sau persoană fizică creează un cont pe o platformă de tranzacționare reglementată și apoi utilizează acest cont pentru a furniza servicii de tranzacționare terților prin propriul său cont imbricat. Aceste platforme de tranzacționare imbricate sunt uneori denumite „platforme de tranzacționare live” și au adesea mai multe conturi pe platforme de tranzacționare diferite.

Unele platforme de tranzacționare imbricate necesită documente de certificare, dar multe altele necesită aproape deloc informații de certificare. Acest lucru atrage fraudătorii, escrocii și estorcatorii. Unele schimburi imbricate fac chiar posibilă cumpărarea și vânzarea criptomonedelor față în față cu numerar.

Care sunt pericolele cuibării?

Una dintre cele mai dificile probleme în finanțele tradiționale este riscul spălării banilor. Băncile agent au relații comerciale directe doar cu băncile încredințate relevante și nu există nicio modalitate de a determina identitatea clientului cu care au de-a face. Prin urmare, cuibărirea trebuie să sporească due diligence asupra băncilor implicate. În caz contrar, indivizi și chiar țări întregi riscă să fie incluse pe lista neagră și să facă obiectul sancțiunilor. Dacă băncile implicate nu se conformează, banca care încredințează poate ajunge să fie implicată în activități ilegale, precum evaziunea sancțiunilor sau spălarea banilor.

Industria criptomonedelor este în stadiu de îmbunătățire a reglementărilor, ceea ce reprezintă o oportunitate pentru platformele de tranzacționare imbricate de a profita de lacune. Platformele de tranzacționare imbricate vă permit să deschideți în liniște conturi pe platformele majore de tranzacționare cu criptomonede.

Care sunt pericolele platformelor de tranzacționare cu criptomonede imbricate?

Utilizarea platformelor de tranzacționare cu criptomonede imbricate dăunează nu numai intereselor platformelor de tranzacționare centralizate. Siguranța personală a utilizatorilor și a fondurilor acestora va fi, de asemenea, în pericol din următoarele motive:

1. În comparație cu platformele de tranzacționare reglementate, securitatea depozitelor utilizatorilor este mai slabă.

2. Utilizatorii pot fi implicați în finanțarea infracțiunilor și a incidentelor ilegale legate de terorism.

3. Agențiile de reglementare pot închide astfel de platforme de tranzacționare, determinând utilizatorii să piardă criptomonede sau alte active.

4. Dacă utilizatorii cooperează în mod intenționat cu platformele de tranzacționare implicate în activități ilegale, aceștia vor fi urmăriți penal din partea agențiilor de aplicare a legii.

Cel mai bun mod de a evita pericolul este să nu folosiți platforme de tranzacționare cu criptomonede imbricate. Acest tip de platformă este profund ascuns și greu de identificat. Urmați sfaturile noastre de mai jos pentru a vă menține cât mai sigur posibil.

Care este diferența dintre schimburile imbricate și schimburile descentralizate?

În primul rând, schimburile imbricate și schimburile descentralizate arată aproape la fel. Platformele de tranzacționare descentralizate nu necesită autentificarea identității, în timp ce platformele de tranzacționare imbricate au proceduri de autentificare a identității libere sau nu au deloc autentificare. Cu toate acestea, cei doi gestionează tranzacțiile în moduri complet diferite. Schimburile descentralizate conectează direct cumpărătorii și vânzătorii și chiar folosesc fonduri de lichiditate. Platforma nu reglementează niciodată criptomonedele tranzacționate, în schimb contractele inteligente se ocupă de procesul de tranzacție. Platformele de tranzacționare imbricate monitorizează direct criptomonedele utilizatorilor și utilizează serviciile altor platforme de tranzacționare.

Evenimente ale platformei de tranzacționare imbricate Suex

Să aruncăm o privire la un caz real de mai jos. Pe 21 septembrie 2021, Oficiul SUA pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a impus sancțiuni platformei de tranzacționare cu criptomonede Suex. Suex este înregistrată în Republica Cehă și operează în Rusia. Suex OTC folosește Binance și alte burse mari pentru a oferi clienților servicii de platformă de tranzacționare cu criptomonede imbricate. Suex nu necesită aproape nicio verificare a identității și poate chiar schimba numerar pentru criptomonede față în față.

Cercetarea Chainalysis a subliniat că Suex a spălat fonduri pentru un număr mare de atacuri ransomware și atacuri de hacking. Binance a dezactivat în mod proactiv mai multe conturi legate de Suex, iar Office of Foreign Assets Control (OFAC) a trecut pe lista neagră a aproape 30 de portofele diferite, inclusiv portofelele Bitcoin, Tether și Ethereum. Binance a suspendat, de asemenea, cooperarea cu banca de criptomonede Chatex. S-a zvonit că Chatex are legături de afaceri cu Suex și, ulterior, a fost sancționat de Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC). Toate persoanele care au avut de-a face cu Suex sunt în prezent expuse unui risc juridic. Chatex și-a închis site-ul de la decizia de sancțiuni a Oficiului pentru Controlul Activelor Străine (OFAC).

Cum se identifică platformele de tranzacționare imbricate?

Platformele de tranzacționare imbricate nu își vor dezvălui adevăratele culori lumii. Următoarele puncte sunt modalități de bază de a identifica platformele de tranzacționare imbricate pentru a proteja securitatea personală și financiară:

1. Platforma nu necesită autentificarea identității sau verificarea împotriva spălării banilor, sau cerințele de verificare sunt extrem de scăzute. Faptul că platforma de tranzacționare se poate înregistra în timp real și fără restricții este un avertisment evident.

2. Interfața cu utilizatorul nu arată clar unde să tranzacționați.

3. Platforma de tranzacționare nu precizează clar că poate facilita tranzacțiile. Platformele de tranzacționare legitime vor afirma că tranzacțiile sunt efectuate direct prin intermediul propriilor platforme, mai degrabă decât prin conturi imbricate.

4. Platforma de tranzacționare rezumă diferite rate din care utilizatorii pot alege. Aceasta înseamnă că platforma de tranzacționare folosește conturi imbricate de pe mai multe platforme de tranzacționare.

5. Dacă bănuiți că ați folosit o platformă de tranzacționare imbricată, vă rugăm să încercați să urmăriți traiectoria criptomonedei în blockchain printr-un browser blockchain. Este posibil să descoperiți că criptomoneda provine din portofelele asociate cu alte platforme de tranzacționare.

Rezuma

Cumpărarea Bitcoin, Binance Coin și a altor monede digitale este sigură și securizată prin schimburile de criptomonede reglementate precum Binance. În timp ce înregistrarea inițială durează ceva timp, procedurile adecvate de verificare a identității și de combatere a spălării banilor pot ajuta la menținerea persoanelor în siguranță. Utilizatorii ar trebui să trateze platformele de tranzacționare și alte instituții financiare în mod egal și să efectueze diligența necesară înainte de a le utiliza.