rezumat

Pe măsură ce publicul acordă mai multă atenție inovației financiare DeFi din ce în ce mai prospere, criminalii studiază, de asemenea, cum să folosească această tehnologie pentru a efectua escrocherii.

DeFi, prin însăși natura sa, este un domeniu deschis, gratuit, nereglementat și adesea nu există o modalitate bună de a recupera fonduri sau de a trage la răspundere infractorii. Cu toate acestea, dacă știți cum să descoperiți o înșelătorie, este posibil să vă puteți reduce riscul de a vă îndrăgosti de una.

Introducere

Finanțarea descentralizată (DeFi) este extrem de inovatoare. Se pare că noi proiecte DeFi au fost lansate într-un ritm rapid și este dificil pentru participanți să țină pasul cu ritmul.Este și mai imposibil să practici DYOR (fă-ți propria cercetare).

Adesea vorbim despre natura fără permisiune a blockchain-ului, care este de fapt o altă expresie specială a „publicității” blockchain-ului. Nu este necesară nicio autorizație pentru utilizarea, dezvoltarea sau lansarea proiectului. Deși aceasta este valoarea inerentă a monedelor digitale precum Bitcoin, aceasta va provoca anumite efecte negative.

Oricine poate lansa proiecte frauduloase sau înșelătoare fără restricții sau reglementări. Cu toate acestea, nu este complet imposibil să faci față înșelătoriilor. Membrii comunității se pot ajuta reciproc să se folosească de puterea grupului de a identifica numitori comuni în escrocherii și de a distinge proiectele inovatoare legitime de cele care induc în eroare.

Deci, care sunt lucrurile importante la care trebuie să fim atenți?

Care sunt scopurile proiectului?

Această întrebare pare simplă, mai ales pentru începătorii în domeniul DeFi.

Cu toate acestea, marea majoritate a activelor în monedă digitală nu vor aduce nicio inovație. Deși există într-adevăr câteva proiecte inovatoare interesante care merită încercate, majoritatea proiectelor noi pur și simplu se îmbracă cu DeFi pentru a atrage atenția, fără nicio inovație în esență.

Prin urmare, atunci când evaluați un proiect, vă puteți gândi la o întrebare: este acest proiect inovator și inovator? Poate echipa de proiect să contribuie la economia digitală? Cum se compară cu concurenții lor? Are proiectul o propunere de valoare unică?

Aceste întrebări frecvente sunt simple, dar vor ajuta la evitarea majorității înșelătoriilor.

activitati de dezvoltare

Evenimentele dezvoltatorilor merită de asemenea atenție. DeFi este strâns împletită cu etosul open source.

Dacă știți ceva despre codificare, puteți verifica singur codul și îl puteți verifica cu atenție. Avantajul open source este deschiderea și onestitatea. Dacă alții sunt interesați de proiect, ei pot revizui codul ei înșiși pentru a determina dacă există intenții rău intenționate.

În plus, se pot desfășura activități de cercetare și dezvoltare. Dezvoltatorii actualizează în mod constant codul? Deși codul poate fi falsificat, acesta poate fi folosit în continuare ca un barometru pentru a reflecta motivațiile dezvoltatorilor, judecând dacă aceștia desfășoară cu sinceritate activități de cercetare și dezvoltare sau dacă doresc doar să câștige bani rapid.

Audit inteligent al contractului

Contractele inteligente și DeFi trebuie auditate frecvent pentru a asigura securitatea codului. Deși auditarea terților este o parte importantă a dezvoltării contractelor inteligente, mulți dezvoltatori pot încă implementa cod fără nicio auditare, ceea ce duce la o creștere semnificativă a riscului pentru utilizatorii care utilizează contracte inteligente.

Trebuie remarcat faptul că onorariile de audit sunt relativ mari. Proiectele legitime își pot permite de obicei taxe de audit, dar proiectele frauduloase nu vor acoperi, desigur, această cheltuială.

Deci, proiectul care trece auditul înseamnă că este absolut sigur? Răspunsul este nu Deși auditul este un mijloc necesar, nu este o soluție o dată pentru totdeauna. Trebuie să fiți întotdeauna conștienți de riscurile depunerii de fonduri în contracte inteligente.

Fondatorii proiectului sunt anonimi?

Natura internetului care sprijină utilizarea gratuită a anonimatului (și a pseudonimelor) este adânc înrădăcinată în lumea monedelor digitale. Adevărata identitate a lui Satoshi Nakamoto, persoana sau organizația care a creat prima monedă digitală, poate rămâne pentru totdeauna un mister.

Prin urmare, riscurile din spatele echipelor de proiect anonime nu pot fi subestimate. Chiar dacă se va dovedi a fi o bandă de escroci, va fi greu să-i tragi la răspundere. Instrumentele de analiză în lanț din ce în ce mai mature ajută la evitarea înșelătoriilor, dar dacă reputația fondatorului este strâns legată de identitatea din viața reală, fiabilitatea proiectului poate fi garantată eficient.

Vă rugăm să rețineți că nu toate proiectele conduse de echipe anonime sunt escrocherii; multe proiecte legitime sunt opera de echipe anonime. Cu toate acestea, impactul important al echipelor anonime trebuie luat în considerare atunci când se evaluează riscul proiectului.

Una peste alta, ar trebui să stăm departe de toate proiectele cu fondatori anonimi? Deși nu se poate generaliza, va fi mult mai dificil să tragem la răspundere fondatorii anonimi pentru faptele lor greșite.

➟ Vrei să începi călătoria ta în moneda digitală? Bine ați venit să cumpărați Bitcoin (BTC) pe Binance!

Cum sunt distribuite jetoanele?

Economia token-ului este un factor cheie de luat în considerare atunci când cercetăm proiecte DeFi. Una dintre modalitățile ilegale de a obține profit este să manipulați prețul pentru a crește în timp ce dețineți un număr mare de jetoane și apoi să le vindeți pe piață.

Ce s-ar întâmpla dacă 40%, 50% sau chiar 60% din oferta circulantă ar fi vândută pe piața liberă? Prețul jetonului va scădea inevitabil rapid până când va ajunge complet la zero. Deși unii nu văd niciun risc ca o echipă fondatoare să ia o mare parte de jetoane, acest lucru ar putea cauza o serie de probleme.

Pe lângă distribuție, există și metoda de emitere a jetoanelor care trebuie luată în considerare. Va lansa acest proiect o pre-vânzare exclusivă, permițând comercianților din interior să acumuleze cantități mari de monede în avans și apoi să o promoveze pe rețelele de socializare? Efectuați o ofertă inițială de monede (ICO)? Este garantat de o platformă de tranzacționare cu valută digitală realizarea unei oferte inițiale de platformă de tranzacționare (IEO)? Eliberează jetoane prin airdrops, susceptibile de a genera o presiune extremă de vânzare?

Modelul de emitere a simbolurilor trebuie să ia în considerare multe detalii. În multe cazuri, chiar avem dificultăți în înțelegerea diverselor informații, care în sine sunt un steag roșu. Aceasta este o informație crucială dacă doriți să înțelegeți pe deplin proiectul.

Care sunt șansele unei înșelătorii de evadare?

Exploatarea lichidității este o nouă metodă de lansare a jetoanelor DeFi. Multe proiecte DeFi noi folosesc această metodă de distribuție pentru a crea niște indicatori de distribuție profitabili pentru proiect. Ideea de bază este că utilizatorii blochează fonduri în contracte inteligente și primesc în schimb o parte din jetoanele nou extrase.

Nici riscurile din spatele acestuia nu pot fi ignorate - unele proiecte injectează direct fonduri blocate în fonduri de lichiditate. Alții folosesc metode de exploatare miniere mai complexe sau efectuează pre-exploatare pe scară largă.

În plus, noile altcoins sunt de obicei listate pentru prima dată pe un sistem automatizat de creație de piață (AMM), cum ar fi Uniswap sau Sushiswap. În primele etape ale proiectului, chiar dacă echipa de proiect injectează lichidități extrem de puternice în perechile de tranzacționare de pe piață în sistemul AMM, jetoanele pot fi retrase și vândute pe piață în orice moment. Acest lucru va duce la prăbușirea prețului jetonului, scăzând aproape la zero. Investitorii de retail sunt prinși și aproape că nu există loc pentru vânzarea jetoanelor în mâinile lor. Această situație este adesea numită „tăierea prazului”.

Rezuma

Indiferent dacă participați la extragerea de lichidități în plină expansiune sau pur și simplu faceți schimb sau tranzacționați cu protocoale descentralizate, veți întâlni o varietate de escrocherii DeFi. Sper că aceste linii directoare pot ajuta pe toată lumea să dezvolte un ochi ascuțit și să identifice cu exactitate proiectele rău intenționate și criminalii.

Mai aveți întrebări despre piața DeFi și escrocherii? Vă rugăm să vizitați Ask Academy, platforma noastră de întrebări și răspunsuri, unde membrii comunității Binance vor răspunde cu răbdare la fiecare întrebare.