Cuprins
Introducere
Ce este media costurilor în dolari?
De ce să folosiți o medie a costurilor în dolari?
Exemplu de cost mediu mediu
Calculator cost mediu
Opoziție față de medierea costurilor în dolari
Rezuma
Introducere
Tranzacționarea activă necesită timp și forță de muncă, iar randamentele pot să nu fie întotdeauna satisfăcătoare. Din fericire, există și alte opțiuni de investiții. Poate că tu, la fel ca mulți investitori, cauți strategii de investiții mai puțin dificile, mai puțin consumatoare de timp sau mai pasive. Ecosistemul Binance oferă utilizatorilor numeroase opțiuni, inclusiv miza, depunerea activelor în Binance Savings și aderarea la pool-ul de minerit Binance.
Vrei să te implici în investiții pe piață, dar nu știi de unde să începi? Care este cel mai bun mod de a ocupa o poziție pe termen lung? În acest articol, vom discuta despre o strategie de investiții numită dolar-cost averaging (DCA). Această strategie poate reduce cu ușurință o parte din riscul deschiderii unei poziții.
Ce este media costurilor în dolari?
Media dolar-dolar este o strategie de investiții concepută pentru a acoperi efectele volatilității asupra achizițiilor de active. Metoda specifică este de a cumpăra în mod regulat cantități egale de active.
Intrând pe piață în acest fel, investiția nu este la fel de susceptibilă la volatilitate ca o sumă forfetară (adică, plata unică). De ce asta? Cumpărarea regulată poate ajuta la nivelul mediu al prețului. Pe termen lung, această strategie reduce impactul negativ al timpului nepotrivit asupra investiției dumneavoastră. În continuare, vom explica cum funcționează media costurilor în dolari și de ce este recomandată.
De ce să folosiți o medie a costurilor în dolari?
Principalul avantaj al medierii costurilor în dolari este că reduce riscul unor achiziții programate prost. „Oportunitatea de a intra pe piață” este o mare problemă în tranzacționare sau investiții. Chiar dacă tranzacția este în direcția corectă, dar momentul este greșit, întreaga tranzacție va fi de obicei scurtă. Pentru astfel de probleme, metoda costului mediu poate atenua eficient acest risc.
În comparație cu investirea unei sume forfetare mari, investirea aceleiași sume în porțiuni mai mici este probabil să producă rezultate mai bune. Cumpărarea la momentul nepotrivit se întâmplă adesea și poate duce la rezultate slabe ale investițiilor. În plus, aplicarea mediei costurilor în dolari poate elimina o parte din părtinirea deciziei de investiție și poate lua decizia direct pentru dvs.
Desigur, media costurilor în dolari nu poate evita complet riscurile, nu poate decât să îi ajute pe comercianți să intre fără probleme pe piață și să minimizeze riscul de timp prost. Media costurilor în dolari nu este în niciun caz o garanție a investiției de succes.
După cum sa menționat în discuția anterioară, alegerea momentului potrivit pentru a intra pe piață este o mare problemă Chiar și comercianților cu experiență le este dificil să judece cu exactitate oportunitățile bune de a intra pe piață. Prin urmare, după deschiderea unei poziții folosind metoda de mediere a costului dolarului, nu uitați să formulați un plan de vânzare, adică o strategie de tranzacționare pentru închiderea poziției.
Dacă aveți deja un preț țintă (sau un interval de preț), este destul de simplu. Vă puteți împărți investiția în sume egale mai mici și puteți începe să vindeți odată ce vă apropiați de prețul țintă. Acest lucru atenuează efectiv riscul unei vânzări programate prost. Desigur, metoda de operare specifică depinde complet de sistemul de tranzacționare al individului.
Unii oameni adoptă o strategie de „cumpărare și păstrare”, cu scopul de bază de a nu vinde niciodată, crezând că activele pe care le achiziționează vor continua să se aprecieze ca valoare în timp. Graficul de mai jos arată tendința de performanță a mediei industriale Dow Jones în ultimul secol.
Tendințe de performanță ale Dow Jones Industrial Average (DJIA) din 1915.
În ciuda perioadelor scurte de recesiune, indicele a avut o tendință constantă ascendentă. Scopul unei strategii de cumpărare și păstrare este de a intra pe piață și de a păstra o poziție suficient de mult încât momentul intrării să devină irelevant.
Cu toate acestea, este de remarcat faptul că această strategie este în general mai potrivită pentru piața de valori și poate să nu se aplice neapărat pieței criptomonedei. Nu uitați că tendințele de performanță ale Dow Jones Industrial Average sunt strâns legate de condițiile economice reale, în timp ce alte clase de active sunt complet diferite.
Exemplu de cost mediu mediu
Să înțelegem această strategie cu următorul exemplu. Să presupunem că avem un capital fix de 10.000 USD și credem că investiția în Bitcoin este o mișcare înțeleaptă. Previzăm că prețul va fluctua în intervalul actual, astfel încât utilizarea strategiei metodei costului mediu pentru a deschide treptat poziții va obține rezultate bune.
Împărțim 10.000 USD în 100 de părți egale de 100 USD. Cumpărăm Bitcoin în valoare de 100 USD, indiferent de mișcarea zilnică a prețului. În acest fel, timpul de intrare pe piață poate fi repartizat pe un interval de timp de aproximativ trei luni.
Acum, să adoptăm o abordare diferită și să vedem cum putem folosi în mod flexibil media costurilor în dolari. Presupunând că Bitcoin tocmai a intrat pe o piață ursară, preconizăm că în următorii doi ani nu va exista nicio piață bullă pe termen lung, dar suntem, de asemenea, siguri că o piață bullă va apărea mai devreme sau mai târziu, așa că vrem să ne pregătim pentru o zi ploioasa.
Ar trebui să urmăm în continuare strategia de mai sus? Poate schimba-l. Pentru că orizontul de timp al acestui portofoliu va fi mai lung. Trebuie să fim pregătiți mental să alocăm acest capital de 10.000 USD în conformitate cu această strategie pentru următorii câțiva ani. Deci ce ar trebui sa facem?
Împărțim din nou investiția în 100 de acțiuni de 100 USD, dar de data aceasta alegem să cumpărăm Bitcoin în valoare de 100 USD în fiecare săptămână. Într-un an sunt aproximativ 52 de săptămâni, deci întreaga strategie va fi executată în doi ani.
În acest fel, stabilim poziții pe termen lung în tendința continuă descendentă a pieței. Nu ratam redresarea pieței în timp ce atenuăm unele dintre riscurile de cumpărare în declin.
Cu toate acestea, nu uitați că, până la urmă, piața este într-o tendință descendentă și această strategie încă are riscuri. Pentru unii investitori, cel mai bine ar fi să așteptați până când tendința descendentă se încheie în mod clar înainte de a reintra pe piață. Dacă alegeți să așteptați, costurile medii (sau prețul pe porție) pot crește, dar multe dintre riscurile negative vor fi atenuate.
Calculator cost mediu
O versiune simplificată a Calculatorului de medie a costurilor Bitcoin Dollar este disponibilă la dcabtc.com. Selectând cantitatea, intervalul de timp și intervalul de timp, puteți înțelege performanța diferitelor strategii în perioada stabilită. În cazul Bitcoin, această strategie a funcționat bine datorită impulsului său ascendent pe termen lung.
Presupunând că Bitcoin în valoare de doar 10 USD a fost achiziționat în fiecare săptămână în ultimii cinci ani, iată performanța detaliată a investiției. O investiție săptămânală de 10 USD poate să nu pară prea mare, dar din aprilie 2020, investiția dvs. cumulată ar fi de aproximativ 2.600 USD, iar deținerile dvs. de Bitcoin ar valora aproximativ 20.000 USD.
Tendința săptămânală a prețului de cumpărare a 10 USD în Bitcoin în ultimii cinci ani. Sursa: dcabtc.com
Vrei să începi călătoria ta în criptomonede? Cumpărați Bitcoin pe Binance astăzi!
Opoziție față de medierea costurilor în dolari
În timp ce media costurilor în dolari este o strategie profitabilă, unii sunt sceptici. Media dolar-dolar funcționează, fără îndoială, cel mai bine atunci când piețele sunt volatile. Acest lucru are sens, deoarece este o strategie special adaptată pentru a atenua impactul volatilității ridicate asupra pozițiilor.
Dar unii oameni cred că această strategie va reduce efectiv randamentul investitorilor atunci când piața se descurcă bine. De ce? Dacă piața continuă să fie într-o piață bull, se poate deduce că veniturile investitorilor timpurii vor fi mai substanțiale. În acest fel, media costurilor în dolari suprimă creșterea câștigurilor într-o tendință ascendentă a pieței și, în acest caz, performanța unei investiții unice poate fi de fapt mai bună decât media costului în dolari.
Cu toate acestea, majoritatea investitorilor nu au sume mari de bani pentru a investi în investiții unice și pot face doar investiții mici pe termen lung. În acest caz, evaluarea medie a costurilor în dolari este încă strategia potrivită.
Rezuma
Medierea costului în dolari este o strategie de răscumpărare care minimizează impactul volatilității asupra investițiilor în timp ce deschideți pozițiile în mod normal. Metoda principală este să „despărțim” investiția și să o cumperi în mod regulat.
Principalul avantaj al acestei strategii este că poate scăpa de problema „timing the market” și este potrivită pentru investitorii care nu doresc să urmărească piața.
Cu toate acestea, unii sceptici cred că în timpul piețelor bull, evaluarea medie a costurilor în dolari poate reduce randamentul unor investitori. Acestea fiind spuse, nu este mare lucru dacă câștigurile se micșorează ușor. Pentru mulți oameni, media costurilor în dolari rămâne o strategie de investiții convenabilă.
