Majoritatea investitorilor care decid să investească în Bitcoin sau în orice altă criptomonedă pentru prima dată sau decid să investească într-o ofertă inițială de monede (ICO), se concentrează de obicei pe două lucruri. În primul rând, rentabilitatea investiției (ROI) reprezintă profitul final pe care îl primesc din investiția lor inițială. În al doilea rând, riscurile implicate de investiții. Atunci când riscul este prea mare, investitorii riscă să piardă capitalul inițial investit (parțial sau complet), rezultând o rentabilitate negativă a investiției.
Desigur, orice investiție implică un anumit grad de risc. Cu toate acestea, dacă investitorii cad accidental în escrocherii informale cu investiții, cum ar fi schemele Ponzi sau schemele piramidale, riscul va fi mult crescut. Prin urmare, este foarte important ca investitorii să poată identifica și înțelege cum funcționează aceste escrocherii.
Ce este o schemă Ponzi?
Schema Ponzi - numită după Charles Ponzi. Charles Ponzi a fost un celebru fraudator italian care a emigrat mai târziu în America de Nord și a devenit faimos pentru tacticile sale înșelătoare.
La începutul anilor 1920, Ponzi a înșelat sute de victime, iar înșelăciunea sa a rulat cu succes timp de mai bine de un an. Practic, o schemă Ponzi este o schemă de investiții frauduloasă care funcționează prin colectarea de fonduri de la noi investitori pentru a rambursa investitorii anteriori. Rezultatul acestei escrocherii este că investitorii nu vor primi nicio compensație.
Exemple de cum funcționează o schemă Ponzi sunt următoarele:
Escrocul va primi 1.000 de dolari de la investitor. El a promis că va rambursa investiția inițială plus 10% dobândă după o perioadă predeterminată de 90 de zile.
În această perioadă promisă de 90 de zile, escrocii ar căuta doi investitori suplimentari. Apoi, prin colectarea fondurilor de la fiecare dintre cei doi investitori, fraudatorul ar plăti primului investitor suma promisă de 1.100 USD din cei 2.000 USD primiți de la cei doi investitori noi. În același timp, fraudatorul poate încuraja primul investitor să reinvestească cei 1.000 de dolari.
În acest caz, prin obținerea continuă de fonduri de la noi investitori, poate fi folosit pentru a plăti randamentele promise de investitorii timpurii, pentru a-i convinge să investească din nou cu încredere și pentru a invita mai mulți oameni să participe la investiții.
Pe măsură ce sistemul crește, fraudatorul trebuie să găsească mai mulți investitori noi care să se alăture schemei, în caz contrar, nu va putea plăti profiturile promise ale investițiilor sale.
În cele din urmă, schema devine nesustenabilă și escrocii fie fug cu sumele uriașe de bani și dispar fără urmă, fie sunt prinși.
Ce este o schemă piramidală?
Schemele piramidale (sau schemele piramidale) sunt operațiuni comerciale obișnuite care urmăresc să recruteze noi membri într-o schemă cu promisiunea de a plăti taxe sau bonusuri.
De exemplu:
Sponsorul fraudulos îi propune pe Alice și Bob să cumpere distribuția companiei pentru 1.000 de dolari. După cumpărare, Alice și Bob au, de asemenea, dreptul de a vinde ei înșiși reprezentanța și de a obține profit. O parte din vânzările pentru fiecare membru suplimentar pe care reușesc să-l recruteze trebuie împărtășită cu sponsorul. Împărțiți profiturile 50/50 din cei 1000 USD colectați.
În scenariul de mai sus, Alice și Bob ar trebui să-și tripleze vânzările pentru a ajunge la rentabilitate. Datorită sistemului de distribuție a profitului, aceștia obțin un profit complet de 500 USD în loc de 1.000 USD dintr-o vânzare. Dacă da, următorii lor clienți vor suporta și o presiune mai mare în vânzări pentru a echilibra investiția inițială, deoarece doresc acest sistem. De asemenea, necesită mai mulți membri pentru a realiza, iar planul se prăbușește în cele din urmă și își pierde sustenabilitatea. Vânzarea piramidală a devenit, de asemenea, ilegală din cauza dezvoltării sale nesustenabile.
Majoritatea schemelor piramidale nu oferă un produs sau serviciu și sunt menținute exclusiv din fondurile strânse din recrutarea de noi membri. Cu toate acestea, există și scheme piramidale care sunt considerate legale pentru a vinde servicii sau produse. De exemplu, o companie de marketing pe mai multe niveluri se numește (MLM). Dar adesea acest lucru se face pur și simplu pentru a ascunde activități potențial frauduloase. Prin urmare, multe companii MLM cu practici de vânzări etice potențial îndoielnice folosesc modelul piramidal, dar nu toate companiile MLM sunt frauduloase.
Schema Ponzi versus vânzare piramidală:
Similitudine:
Ambele sunt forme financiare de fraudă care conving victimele să investească promițând profituri bune.
Ambele necesită intrări regulate de capital de la noi investitori pentru a rămâne activi și de succes.
De obicei, aceste escrocherii nu oferă produse sau servicii reale.
diferență:
Schemele Ponzi sunt adesea comercializate ca servicii de gestionare a investițiilor, investitorii considerând că profiturile pe care le primesc sunt rezultatul investițiilor legitime. Dar practic jefuiești o parte pentru a plăti pe cealaltă.
Schemele piramidale sunt mai mult de marketing în rețea și impun investitorilor să recruteze noi membri pentru a obține profit. Prin urmare, fiecare participant primește un comision înainte de a plăti bani în vârful piramidei.
Cum să te protejezi
Fii sceptic. Oportunitățile de investiții care oferă profituri rapide mari ale investițiilor mici pot fi necinstite. Mai ales investind în lucruri care vă sunt necunoscute sau greu de înțeles. Dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este o înșelătorie.
Atenție la invitațiile nesolicitate, dar neașteptate, la oportunități de investiții pe termen lung, care sunt de obicei un semnal roșu.
Vânzătorul și fundalul investiției ar trebui investigate. Găsiți un consilier financiar, un broker sau o firmă de brokeraj de renume. Găsiți un organism de conducere înregistrat de încredere sau o investigație de supraveghere relevantă.
Nu crede ușor. Este necesară verificarea. Investește doar în instituții înregistrate legal. Prima acțiune este să ceri informații de înregistrare. Dacă este o oportunitate de investiție neînregistrată, ar trebui să interogați și să solicitați o explicație rezonabilă.
Asigurați-vă că știți în ce doriți să investiți chiar acum. Nu ar trebui să investești în ceva ce nu înțelegi pe deplin. Asigurați-vă că profitați la maximum de resursele disponibile și fiți precaut cu privire la oportunitățile de investiții confidențiale.
Ori de câte ori investitorii întâlnesc o schemă piramidală sau o schemă Ponzi, trebuie să o raporteze autorităților competente. Acest lucru va ajuta la protejarea viitorilor investitori de a deveni victimele escrocherilor.
Este Bitcoin o schemă piramidală?
Unii oameni pot crede că Bitcoin este o mare schemă piramidală, dar nu este cazul. Bitcoin este bani. Este o monedă digitală descentralizată, protejată de tehnologie de securitate informatică și criptografică, care poate fi utilizată pentru achiziționarea de bunuri și servicii. La fel ca monedele fiat, criptomonedele pot fi folosite în scheme piramidale (sau alte activități ilegale), dar asta nu înseamnă că criptomonedele sau monedele fiat sunt o schemă piramidală.
