rezumat

Există multe escrocherii cu monedele digitale în spațiul blockchain. Cele mai frecvente înșelătorii includ: extorcare, platforme de tranzacționare false, înșelătorii de tip giveaway, phishing pe rețelele de socializare, programe malware „clipboard hijacker”, e-mailuri de phishing, scheme Ponzi și piramidale și ransomware.

În acest articol, vom prezenta pe scurt fiecare înșelătorie, astfel încât să puteți învăța și să stăpâniți măsuri eficiente pentru a face față escrociilor obișnuite cu Bitcoin și pentru a avea grijă de activele dvs. în monedă digitală.


Introducere

Ori de câte ori apare o nouă tehnologie, infractorii o vor prinde și caută oportunități de a frauda. Din păcate, ca monedă digitală fără granițe, Bitcoin creează oportunități perfecte pentru actorii răi de a concepe escrocherii în monedă digitală.

Natura descentralizată a Bitcoin permite utilizatorilor să aibă control complet asupra investițiilor lor. Cu toate acestea, dezavantajul acestei trăsături este dificultatea de a dezvolta un cadru de reglementare și de aplicare adecvat pentru aceasta. Criminalii proiectează capcane pentru a-i determina pe utilizatori să facă greșeli atunci când folosesc Bitcoin și, în cele din urmă, fură cu succes Bitcoin, lăsând victimelor aproape nicio modalitate de a-și recupera pierderile.

Prin urmare, este esențial să înțelegem cum lucrează infractorii și să recunoaștem potențiale semnale roșii. Există multe tipuri de escrocherii Bitcoin de care trebuie să fiți atenți, iar unele dintre ele apar mai frecvent. Prin urmare, vom discuta despre 8 escrocherii Bitcoin comune și strategii de prevenire aferente.


Înșelătorii obișnuite Bitcoin și strategii de prevenire

extorcarea

Extorcarea este o metodă comună folosită de criminali. Aceștia folosesc informații sensibile în mâinile lor ca monedă de schimb pentru a amenința pe alții și pentru a cere bani în mod ilegal. De obicei, ei cer ca compensații să fie plătite în monede digitale, Bitcoin fiind moneda cel mai frecvent aleasă.

Infractorii colectează sau fabrică informații personale sensibile și presează victimele să plătească în Bitcoin sau în alte valute.

Cea mai bună strategie de a vă proteja împotriva extorcării Bitcoin este să vă alegeți cu atenție datele de conectare și să acordați o atenție deosebită site-urilor web pe care le vizitați și unde vă salvați informațiile personale. Utilizarea autentificării cu doi factori este, de asemenea, o precauție inteligentă. Chiar dacă infractorii folosesc informații false pentru a stoarce bani, vei putea ști imediat și vei lua contramăsuri.


Platformă de tranzacționare falsă

După cum sugerează și numele, platformele de tranzacționare false sunt contrafăcute ale platformelor legitime de tranzacționare a monedelor digitale, păcălind utilizatorii să facă tranzacții aici. Acest tip de înșelătorie vine de obicei sub forma unei aplicații mobile, dar poate fi și o aplicație desktop sau un site web fals. În comparație cu „persoana reală”, unele platforme de tranzacționare false pot fi aproape confundate cu cele reale. Trebuie să distingem cu atenție autenticitatea. Aceste platforme de tranzacționare false par conforme și legale, dar scopul lor este de a fura monede digitale.

Adesea ademenesc comercianții și investitorii în monedă digitală cu monedă digitală gratuită, prețuri atractive, comisioane mici de tranzacție și chiar cadouri.

Pentru a preveni acest tip de fraudă, ar trebui să marcam adresa URL reală a platformei de tranzacționare legitime și să o verificăm cu atenție înainte de fiecare conectare. De asemenea, putem folosi Binance Verification pentru a verifica legitimitatea adreselor URL, a grupurilor Telegram și a conturilor Twitter.

În ceea ce privește aplicațiile mobile, trebuie să examinăm informațiile despre dezvoltatori, numerele de descărcare și recenziile utilizatorilor. Pentru mai multe detalii, citiți Escrocherii comune pe dispozitive mobile.


înșelătorie de tip giveaway

O tactică comună folosită de escrocherii pentru a fura moneda digitală este de a oferi un cadou gratuit în schimbul unei mici plăți. Infractorii solicită, în general, victimelor să transfere mai întâi bani la o anumită adresă Bitcoin, promițând mai mulți Bitcoin în schimb (de exemplu, transferând 0,1 Bitcoin pentru a obține 0,5 Bitcoin). Cu toate acestea, victimele nu vor primi gratuități după transferul fondurilor și nu vor putea recupera fondurile.

Există multe tipuri de înșelătorie de tip giveaway. Pe lângă Bitcoin, criminalii vor frauda și alte monede digitale (cum ar fi Ethereum, Binance Coin, XRP etc.). În unele cazuri, aceștia pot solicita chei private sau alte informații sensibile.

Twitter și alte platforme sociale sunt un focar de escrocherii cu cadouri. Infractorii caută adesea oportunități în tweet-uri populare, știri importante și anunțuri pe platformele sociale (cum ar fi anunțurile de actualizare a protocolului sau previzualizările ICO).

Cea mai bună modalitate de a preveni înșelătoriile de cadouri este de a evita profiturile mici și de a refuza toate activitățile de cadouri care necesită un pre-transfer de fonduri. Cadourile legitime nu necesită niciodată fonduri de la participanți.


pescuitul pe rețelele sociale

Phishingul în rețelele sociale este o înșelătorie comună Bitcoin. La fel ca și înșelătoriile de tip giveaway, aceste escrocherii sunt comune pe rețelele sociale. Infractorii își creează adesea conturi pe rețelele de socializare pentru a uzurpa identitatea experților autorizați în domeniul monedelor digitale (cunoscut și sub numele de „uzurparea identității”). Ulterior, trimit cadouri false prin tweet-uri sau mesaje de chat.

Cea mai bună strategie pentru a preveni phishingul pe rețelele sociale este să verificați din nou pentru a verifica dacă persoana este de fapt persoana cu care vorbiți. Unele platforme de socializare adaugă sigle exclusive pentru utilizatorii autentificați. De exemplu, Twitter și Facebook folosesc bifă albastră.


Program malware „Clipboard Hijacker”.

Malware-ul „deturnator clipboard” fură bani într-un mod foarte subtil. Îți deturnează datele din clipboard și dacă nu ești atent, fondurile vor fi transferate direct în contul criminalului.

Să presupunem că vrei să transferi Bitcoin prietenului tău Bob. Modul normal de funcționare este că Bob furnizează adresa sa Bitcoin și o copiați și lipiți în propriul portofel Bitcoin. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. a fost compromis de malware-ul „clipboard hijacker”, după ce ați lipit adresa Într-o clipă, software-ul. înlocuiește automat adresa cu adresa Bitcoin a criminalului. Atâta timp cât tranzacția este trimisă și confirmată, toți bitcoinii tăi vor cădea în mâini greșite și Bob nu va primi niciun ban.

Pentru a preveni acest tip de escrocherie, trebuie să fii mereu atent la securitatea computerului tău și să fii atent la tot felul de mesaje sau e-mailuri suspecte, care pot conține atașamente infectate sau link-uri periculoase. Acordați atenție site-urilor web pe care le navigați și software-ului pe care îl instalați pe dispozitiv. De asemenea, puteți lua în considerare instalarea unui software antivirus și scanarea regulată a dispozitivului pentru a detecta eventualele riscuri. În plus, este, de asemenea, foarte important să actualizați sistemul de operare (OS) al dispozitivului în timp util.


E-mail de phishing

Phishing-ul poate lua mai multe forme, cea mai comună fiind prin utilizarea e-mailurilor de phishing. Criminalii atrag destinatarii prin e-mailuri pentru a descărca fișiere infectate cu viruși sau pentru a face clic pe linkuri pentru a vizita site-uri web rău intenționate care par a fi legitime. Acest tip de e-mail imită produsele sau serviciile pe care utilizatorii le folosesc în mod obișnuit și le trimite informații, ceea ce este extrem de periculos.

Infractorii îi îndeamnă adesea pe destinatarii e-mailurilor să ia măsuri imediate pentru a asigura siguranța conturilor și a fondurilor lor. Aceștia pot cere celeilalte părți să actualizeze informațiile contului, să resetați parolele sau să încarce documente, adesea cu scopul de a colecta acreditări de conectare și de a fura informațiile contului.

Primul pas în protejarea împotriva e-mailurilor de tip phishing este să verificați dacă e-mailul a fost trimis din sursa inițială. Dacă aveți întrebări, puteți contacta direct compania relevantă pentru a confirma dacă a fost trimis un e-mail. În al doilea rând, puteți trece mouse-ul peste link (fără să dați clic) pentru a verifica dacă există erori de ortografie, caractere neobișnuite sau alte anomalii în adresa URL.

Chiar dacă nu vedeți niciun semn de pericol, nu faceți clic pe link. Pentru a vă conecta la contul dvs., este recomandat să introduceți adresa URL manual sau să deschideți pagina web din favorite.


Ponzi și scheme piramidale

Ponzi și schemele piramidale sunt cele mai vechi escrocherii financiare. Strategia înșelătoare a unei scheme Ponzi este de a absorbi în mod continuu fonduri de la noii investitori și de a le folosi pentru a plăti randamentul investițiilor membrilor primii. Odată ce infractorii nu reușesc să atragă noi investitori, lanțul de capital va fi rupt. OneCoin este un caz clasic al schemei Ponzi de monedă digitală.

O schemă piramidală este un model de afaceri care plătește membrii în funcție de numărul de noi membri pe care îi recrutează. Odată ce niciun nou membru nu se alătură, lanțul de finanțare va fi, de asemenea, rupt.

Cel mai bun mod de a vă proteja împotriva ambelor înșelătorii este să cercetați cu atenție moneda digitală pe care o cumpărați, fie altcoin sau Bitcoin. Dacă valoarea monedei digitale sau a fondurilor Bitcoin este derivată în întregime de la noi investitori sau membri, cel mai probabil este o schemă Ponzi sau piramidală.


ransomware

Ransomware este un tip de malware care blochează dispozitivul mobil sau computerul unui utilizator, făcând imposibilă accesarea datelor importante. Nu poate fi deblocat decât dacă se plătește o răscumpărare (de obicei Bitcoin). Acest tip de software este extrem de distructiv și ar putea avea consecințe grave dacă ar fi infectat un spital, un aeroport sau o agenție guvernamentală.

De obicei, ransomware-ul împiedică utilizatorii să acceseze fișiere sau baze de date importante, amenințând că vor șterge complet datele dacă plătesc o răscumpărare înainte de un termen specificat. Din păcate, chiar dacă se plătește o răscumpărare, nu există nicio garanție că actorii răi se vor ține de cuvânt.

Putem lua următorii pași pentru a ne proteja împotriva atacurilor ransomware:

  • Instalați software antivirus și mențineți sistemul de operare și aplicațiile actualizate.

  • Evitați să faceți clic pe reclame și pe link-uri suspecte.

  • Gestionați atașamentele de e-mail cu prudență, acordând o atenție deosebită fișierelor cu sufixul „.exe”, „.vbs” și „.scr”.

  • Faceți copii de rezervă ale fișierelor în mod regulat, astfel încât dispozitivul să poată fi recuperat dacă este infectat.

  • Vizitați NoMoreRansom.org pentru sfaturi despre prevenirea ransomware-ului și instrumente gratuite de recuperare a sistemului.


Rezuma

Există multe tipuri de escrocherii Bitcoin de care să fiți atenți. Cu toate acestea, primul pas în prevenirea înșelătoriei este înțelegerea modului în care funcționează aceste escrocherii. Numai învățând cum să vă protejați de aceste cele mai comune escrocherii Bitcoin vă puteți proteja activele în monedă digitală.

Aveți alte întrebări despre înșelătoriile Bitcoin comune și strategiile de prevenire? Vă rugăm să vizitați platforma noastră de întrebări și răspunsuri Ask Academy, unde membrii comunității Binance vă vor răspunde cu răbdare la întrebări.