rezumat
Echilibrarea unui portofoliu de criptomonede este în esență aceeași cu echilibrarea unui portofoliu tradițional. Vă puteți reduce cu ușurință riscul general în funcție de situația și strategia dvs. de investiție. Pentru a face primul pas, pur și simplu diversificați-vă investițiile între diferite criptomonede.
Gradul de diversificare este dezbătut, iar argumentele pro și contra trebuie luate în considerare pe deplin. Cu toate acestea, există un acord general că un anumit grad de diversificare este bun pentru investitori. Puteți reduce riscul de investiție prin deținerea diferitelor active cripto, inclusiv stablecoins și asigurându-vă că vă reechilibrați alocarea activelor în mod regulat.
Pentru a ușura gestionarea portofoliului, puteți utiliza un instrument de urmărire a portofoliului terță parte sau puteți înregistra tranzacțiile manual într-o foaie de calcul. Unele trackere pot fi conectate la portofelele personale și schimburile de criptomonede, simplificând și mai mult procesul.
Introducere
Investiția în criptomonede este la fel de ușoară ca și cumperi pentru prima dată Bitcoin, Ethereum sau altă criptomonedă. Unii investitori preferă să cumpere și să dețină cele mai mari criptomonede, în timp ce alții încearcă să investească în altcoins. Cu toate acestea, care este cea mai bună abordare? Dacă analizați cu atenție alocarea activelor și echilibrați în mod regulat portofoliul de criptomonede, șansele dvs. de succes vor fi mult mai mari. Există multe modalități de a realiza acest lucru, în funcție de toleranța personală la risc. Echilibrarea portofoliului de investiții este ușor, dar poate fi foarte eficient.
Ce este un portofoliu de criptomonede?
Un portofoliu de criptomonede este o colecție de criptomonede deținute de un investitor sau comerciant. Portofoliile sunt de obicei alcătuite dintr-o varietate de active, inclusiv altcoins și produse financiare criptomonede. Este foarte asemănător cu un portofoliu tradițional, cu excepția faptului că investiți în același tip de active. Puteți urmări manual portofoliul dvs. de criptomonede folosind foi de calcul sau puteți utiliza instrumente și software profesionale pentru a calcula deținerile și randamentele. Un bun instrument de urmărire a portofoliului poate face o diferență enormă. Trackerele sunt excelente pentru comercianții de zi și pentru alți comercianți pe termen scurt, dar pot crea și valoare pentru investitorii pe termen lung și deținătorii pe termen lung.
Ce este alocarea și diversificarea activelor?
Atunci când creați un portofoliu, ar trebui să stăpâniți conceptele de alocare a activelor și diversificare. Alocarea activelor se referă la investițiile în diferite clase de active (de exemplu: criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, numerar etc.). Diversificarea presupune alocarea fondurilor de investiții între diferite active sau sectoare. De exemplu, investiți în diferite industrii, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia și îngrijirea medicală pentru a obține exploatații diversificate. Ambele strategii reduc riscul general.
Din punct de vedere tehnic, criptomonedele sunt o singură clasă de active. Cu toate acestea, într-un portofoliu de criptomonede, puteți diversifica produse, monede și jetoane care reprezintă diferite obiective și cazuri de utilizare. De exemplu, un portofoliu ar putea fi alocat la 40% Bitcoin, 30% stablecoins, 15% NFT și 15% altcoins. Pentru o privire în profunzime asupra acestui subiect, citiți Alocarea activelor și diversificarea explicate.
Comparație dintre portofoliile de criptomonede concentrate și diversificate
Cele mai multe sfaturi sunt de acord că construirea unui portofoliu diversificat de criptomonede este o necesitate. Deși aceasta este o practică obișnuită pentru investitori, diversificarea fondurilor dvs. în diferite active are avantaje și dezavantaje. După cum am menționat mai devreme, un portofoliu diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate de câștiguri, lăsând pozițiile stabile și oferind portofoliilor individuale mai multe oportunități de a profita din monedele pe care le dețin. Deși unele investiții ar putea să nu fie profitabile, cu o alocare și o diversificare adecvată a activelor, probabil că vei fi beneficiarul investițiilor pe termen lung.
Cu toate acestea, cu cât un portofoliu este mai diversificat, cu atât este mai aproape de piața generală. Majoritatea comercianților și investitorilor speră să obțină randamente care depășesc cu mult media pieței. Portofoliile foarte diversificate oferă randamente mediocre în comparație cu portofoliile concentrate de succes, cu active subperformante compensând câștigurile din activele extrem de profitabile.
Gestionarea unui portofoliu diversificat implică, de asemenea, mai mult timp și cercetare. Pentru a investi în mod rezonabil și sănătos, ar trebui să înțelegeți activele pe care le cumpărați. Dacă mărimea portofoliului este mare, posibilitatea de a dobândi o cunoaștere aprofundată a fiecărui activ este redusă. Dacă portofoliul se întinde pe diferite blockchain, este posibil să fie necesar să utilizați mai multe portofele și platforme de tranzacționare pentru a depune și a retrage active. Decizia de adoptare a unei strategii de diversificare revine investitorului, dar recomandăm întotdeauna implementarea unui anumit nivel de diversificare.
Diferite tipuri de criptomonede
Bitcoin este cea mai cunoscută criptomonedă și are cea mai mare capitalizare de piață. Cu toate acestea, un portofoliu echilibrat va absorbi o serie de valute diferite, reducând riscul general. Să aruncăm o privire la unele dintre aceste tipuri.
monede de plată
Astăzi, există foarte puține jetoane emergente al căror scop principal este plata. Dacă te întorci la începutul criptomonedei, majoritatea proiectelor au fost sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este, fără îndoială, cel mai faimos exemplu, dar Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC) sunt, de asemenea, reprezentanți tipici. Au fost prima generație de criptomonede, cu mult înainte de apariția lui Ethereum și de introducerea contractelor inteligente.
Stablecoin
Monedele stabile încearcă să fie ancorate la un activ suport (cum ar fi moneda fiat sau metalele prețioase). De exemplu, BUSD este legat de rezervele de dolari americani într-un raport de 1:1. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar este legat de prețul unei uncie de aur deținute în rezervele de aur. Deși stablecoins nu aduc neapărat randamente uriașe, prețurile lor sunt puternice și pot fi numite adevărate monede „stabile”.
Piața criptomonedelor este volatilă și includerea activelor care protejează valoarea în portofoliu poate reduce riscul. Dacă o monedă stabilă este legată de ceva din afara ecosistemului criptomonedei, aceasta nu va fi afectată de declinul pieței criptomonedei. Dacă trebuie să retrageți fonduri dintr-o anumită monedă sau proiect, puteți converti rapid jetoanele în monede stabile susținute de USD (cum ar fi BUSD) pentru a vă proteja profiturile. Procesul de schimb de monede fiduciare este mult mai complicat decât tranzacționarea cu monede stabile.
Jetoane de securitate
La fel ca titlurile de valoare tradiționale, jetoanele de securitate pot reprezenta multe lucruri. Poate reprezenta capitalul propriu al companiei, obligațiuni emise de proiect sau chiar drepturi de vot. Valorile mobiliare sunt digitizate efectiv și plasate pe blockchain, ceea ce înseamnă că sunt supuse în esență acelorași reglementări. Tokenurile de securitate sunt, prin urmare, supuse jurisdicției autorităților locale de reglementare și trebuie să fie supuse unei examinări legale înainte de emitere.
jeton utilitar
Jetoanele utilitare sunt cheia unui serviciu sau produs. Binance Coin și Ethereum sunt ambele jetoane utilitare. În plus, puteți folosi jetoane de utilitate pentru a plăti taxe de tranzacție atunci când interacționați cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte emit jetoane de utilitate proprietare și strâng fonduri prin emiterea de jetoane. În teorie, valoarea unui token ar trebui să fie direct legată de valoarea sa de utilitate.
Token de guvernare
Deținătorii de jetoane de guvernare pot obține drepturi de vot pentru proiecte și chiar o parte din venituri. Cel mai probabil veți găsi aceste jetoane în platforme de finanțare descentralizată (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca token-urile utilitare, valoarea token-urilor de guvernare este strâns legată de succesul sau eșecul proiectului de bază.
Produse financiare pentru criptomonede
Un portofoliu nu înseamnă neapărat să deții diferite jetoane. Produsele financiare de criptomonede pot, de asemenea, aprofunda diversificarea portofoliului. Gândiți-vă la asta ca investiții în obligațiuni guvernamentale, fonduri tranzacționate la bursă (ETF) sau fonduri mutuale, mai degrabă decât pur și simplu deținerea de acțiuni. Puteți investi în numeroase produse prin diferite blockchain și DApps.
Binance oferă o varietate de produse financiare pentru începători din această clasă de active. Vă rugăm să vă conectați la contul dvs. personal Binance și să accesați secțiunea [Afaceri financiare] pentru detalii. Toate produsele au niveluri diferite de risc și este important să înțelegeți cum funcționează înainte de a trece la pas.
Cum să construiți un portofoliu echilibrat de criptomonede
Acest subiect este o chestiune de opinie, iar fiecare investitor sau comerciant are propria sa opinie. Cu toate acestea, merită să vă gândiți la următoarele reguli de bază:
1. Împărțiți portofoliul de investiții în investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și atribuiți ponderi adecvate. Un portofoliu cu o mare parte de investiții cu risc ridicat este cu siguranță dezechilibrat. Poate crea câștiguri mari sau poate provoca pierderi mari. Toleranța dumneavoastră personală la risc va determina care dintre ele este mai potrivită, dar, indiferent, exploatațiile trebuie să fie amestecate.
2. Luați în considerare deținerea unor monede stabile pentru a aduce lichiditate portofoliului dvs. de investiții. Monedele stabile sunt cheia multor platforme financiare descentralizate, ajutând la blocarea profiturilor sau la închiderea pozițiilor cu ușurință și rapiditate.
3. Reechilibrați portofoliul după cum este necesar. Piața criptomonedelor este extrem de volatilă și ar trebui să vă ajustați deciziile în funcție de condițiile actuale.
4. Alocați noi fonduri strategic pentru a evita suprapunerea unei zone a portofoliului dvs. Dacă recent ai făcut mulți bani pe o anumită monedă, s-ar putea să fii tentat să investești mai mult. Nu fi distras de lăcomie și găsește un loc mai ideal pentru fondurile tale.
5. Fă-ți propriile cercetări. Acest sfat clasic este într-adevăr un adevăr de necontestat. Îți investești proprii bani și nu te poți baza în întregime pe sfaturile altora. Pentru sfaturi despre identificarea potențialelor escrocherii, citiți Cinci escrocherii comune cu criptomonede și strategii pentru a le preveni.
6. Investește rațional și acționează în limita capacităților tale. Dacă te simți stresat, portofoliul tău nu este cu siguranță echilibrat. Poziția ta nu ar trebui să ducă la consecințe grave chiar dacă se confruntă cu circumstanțe extreme.
Tracker portofoliu de criptomonede
Un instrument de urmărire a portofoliului este un program sau un serviciu care permite utilizatorilor să urmărească modificările din exploatațiile lor. Puteți vedea cum configurația dvs. actuală se aliniază cu obiectivele pe termen lung și puteți urmări progresul în timp. Iată câteva instrumente de urmărire care merită încercate:
CoinMarketCap
CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor popular, cu propria sa funcție de portofoliu, care poate fi folosit gratuit atât pe desktop, cât și pe dispozitive mobile. Instrumentul de urmărire a portofoliului nu poate fi conectat la un portofel personal sau la o platformă de tranzacționare, iar utilizatorii trebuie să adauge manual active înainte de utilizare. În plus, puteți adăuga prețuri de achiziție pentru a urmări cu exactitate câștigurile personale.
CoinGecko
CoinGecko este cunoscut în primul rând pentru capabilitățile sale de urmărire a prețurilor criptomonedelor, dar are și opțiuni de portofoliu. Puteți utiliza acest tracker gratuit prin browser sau pe dispozitivul mobil. Chiar dacă sunteți deja un utilizator CoinGecko de lungă durată, acest tracker merită totuși încercat.
Bloc folio
Blockfolio este o alegere ideală dacă doriți să puteți tranzacționa în timp ce vă gestionați portofoliul. Această companie a fost fondată în 2014 și are o reputație puternică în spațiul criptomonedei. Cu toate acestea, este disponibil numai pe mobil și nu oferă aceeași experiență de tranzacționare cu criptomonede ca pe un computer.
Delta
Delta este o aplicație mobilă care acceptă vizualizarea simultană a portofoliilor de criptomonede și a investițiilor tradiționale. Se conectează la 20 de platforme de tranzacționare și diverse portofele, inclusiv Binance. Aplicația oferă versiuni gratuite și cu plată, dar utilizatorii nu pot face tranzacții în cadrul aplicației.
Rezuma
Multe piețe de criptomonede sunt strâns legate de dezvoltarea Bitcoin, dar acesta nu este un motiv pentru a respinge un portofoliu de investiții echilibrat. Diversificarea investițiilor în criptomonede poate compensa o parte din pierderile din prăbușirea Bitcoin, iar un anumit grad de diversificare este întotdeauna o mișcare înțeleaptă. Nu uitați, un portofoliu echilibrat înseamnă mai mult decât deținerea mai multor valute. Când vine vorba de construirea portofoliului potrivit pe baza toleranței tale la risc, o mică strategie poate merge foarte mult.