Departamentul de Protecție Financiară și Inovare din California a declarat că compania din spatele platformei de tranzacționare cu criptomonede și acțiuni Robinhood va plăti probabil mai mult de 10 milioane de dolari în penalități „pentru defecțiuni operaționale și tehnice care au afectat investitorii principali”.

Într-un anunț din 6 aprilie, DFPI a declarat că acordul – până la 10,2 milioane de dolari – a fost rezultatul unei investigații a Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord în colaborare cu autoritățile de reglementare a valorilor mobiliare din Alabama, Colorado, California, Delaware, New Jersey, Dakota de Sud, și Texas. Platforma a suferit o serie de întreruperi ale sistemului în martie 2020, făcând utilizatorii să piardă tranzacții, în timp ce multe dintre serviciile Robinhood nu erau disponibile.

„Robinhood nu a reușit să-și servească clienții în mod repetat, dar acest acord arată clar că Robinhood trebuie să-și ia în serios obligațiile de asistență pentru clienți și să remedieze aceste deficiențe”, a declarat președintele NASAA, Andrew Hartnett.

Robinhood a cunoscut o creștere semnificativă la începutul pandemiei de COVID-19, când mulți oameni au trecut la lucrul de acasă și la tranzacții online prin intermediul aplicației. Cu toate acestea, întreruperile platformei i-au determinat pe unii utilizatori afectați să depună un proces colectiv împotriva Robinhood. Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare din SUA, sau FINRA, a penalizat, de asemenea, firma cu aproximativ 70 de milioane de dolari pentru că a cauzat „daune larg răspândite și semnificative” mii de utilizatori.

„Au existat deficiențe la Robinhood în procesul său de revizuire și aprobare pentru opțiuni și conturile în marjă, deficiențe în instrumentele de monitorizare și raportare ale companiei și servicii insuficiente pentru clienți și protocoale de escaladare care, în unele cazuri, i-au lăsat pe utilizatorii Robinhood incapabili să proceseze tranzacții, chiar dacă valoarea de anumite stocuri au scăzut.”

Ordinul DFPI l-a acuzat pe Robinhood de „difuzarea neglijentă a informațiilor inexacte către clienți” în ceea ce privește tranzacționarea în marjă și riscurile cu spread-urile de opțiuni cu mai multe segmente, precum și eșecurile legate de serviciile disponibile clienților și transparența față de FINRA și autoritățile de reglementare de stat. Ca parte a acordului, Robinhood „nu admite și nici nu neagă” constatările autorităților de reglementare, care nu au inclus dovezi de „comportament intenționat sau fraudulos”.

Departamentul de Servicii Financiare din New York – care nu a făcut parte din investigația NASAA – a anunțat o penalizare de 30 de milioane de dolari asupra ramului de afaceri cripto a Robinhood în august 2022 pentru presupuse încălcări legate de legile împotriva spălării banilor, securitatea cibernetică și protecția consumatorilor între ianuarie și septembrie 2019. Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din S.U.A. a emis, de asemenea, o citație de investigație împotriva companiei în decembrie 2022 pentru cotele sale cripto și serviciile de custodie.