Relua
Protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi) oferă servicii financiare descentralizate prin contracte inteligente și percep taxe pentru aceste servicii. Când veniturile unui proiect DeFi cresc, acesta atrage mai mulți utilizatori și lichidități.
Introducere
Alegerea dintre diferite protocoale DeFi poate dura mult timp și efort. Multe par similare, așa că de unde știm care este cel mai bun pentru a genera venituri pasive din criptomonedele noastre? Un pas esențial este înțelegerea veniturilor unei platforme și a cotei pe care o împărtășește cu utilizatorii săi. Apoi puteți utiliza aceste informații pentru a lua o decizie informată despre unde să vă investiți activele.
Cum funcționează protocoalele DeFi
Protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi) oferă o gamă largă de servicii financiare care funcționează prin contracte inteligente. De exemplu, un protocol DeFi ar putea oferi servicii de tranzacționare descentralizate, împrumuturi și fonduri de lichiditate, toate executate prin contracte inteligente pe un blockchain. Tot ce aveți nevoie pentru a accesa și utiliza aceste servicii este un portofel și o criptomonedă pentru a acoperi taxele de tranzacție.
Serviciile financiare oferite de DeFi aproape nu au limite. Puteți accesa servicii de schimb valutar, piețe monetare, produse derivate și produse de economii în universul DeFi. Toate aceste servicii sunt de natură fără permisiune și nemediate.
Cum generează venituri protocoalele DeFi?
Costurile de operare ale serviciilor DeFi sunt legate de puterea de calcul necesară executării contractelor inteligente. Utilizatorii acoperă în general această sumă cu taxele de gaz pe care le plătesc. Cu toate acestea, există și alte costuri suplimentare pentru servicii precum dezvoltarea și întreținerea. Protocoalele DeFi percepe taxe pentru serviciile lor pentru a acoperi aceste costuri și pentru a genera profituri.
Schimburi descentralizate (DEX)
Utilizatorii care schimbă jetoane pe un DEX trebuie să plătească taxe pentru a utiliza serviciile acestuia. De exemplu, o tranzacție poate avea ca rezultat o taxă de 0,3% care se îndreaptă către numerarul sau rezervele de lichiditate ale operatorului DEX.
Protocoale de împrumut
Utilizatorii care împrumută folosind un protocol de creditare trebuie să plătească comisioane de împrumut. O parte din această sumă va fi folosită pentru plata furnizorului de lichidități (alți utilizatori care au furnizat capital), în timp ce restul va merge către protocol.
De ce este important venitul?
Dincolo de acoperirea costurilor unui protocol, veniturile și profiturile îmbunătățite pot beneficia și participanții. Proiectele DeFi mențin adesea un model de partajare a veniturilor prin deținerea de jetoane de guvernare. De asemenea, ei pot folosi veniturile pentru a crește APR-urile pentru participanți sau furnizorii de lichidități de pe platformele lor.
Pentru DEX, veniturile mai mari pot atrage mai mulți utilizatori și, la rândul lor, pot îmbunătăți lichiditatea. Agregatorii de randament pot crește, de asemenea, APY dacă beneficiază de combinarea fondurilor pariate de utilizatori pentru a plăti „mită” în calitate de validatori de rețea.
Pe scurt, putem descrie veniturile unui proiect într-un mod circular:
Proiectele populare atrag lichiditate, care atrage mai mulți utilizatori și formează un cerc virtuos.
Creșterea volumului de tranzacționare și a lichidității ajută la reducerea derapajului și la accelerarea execuției.
Mai mulți utilizatori îmbunătățesc volumul de tranzacționare legitim, ceea ce se traduce printr-o creștere a veniturilor.
Veniturile sunt împărțite cu utilizatorii care au mizat fonduri, ceea ce crește lichiditatea.
Acest ciclu atrage și utilizatorii care doresc să înceapă în agricultura de randament. Oamenii care doresc să-și investească banii își pot crește șansele de a-și maximiza câștigurile cu dobândă compusă. Cu cât un proiect are mai mult succes, cu atât există mai multă lichiditate și, prin urmare, cu atât atrage mai mulți fermieri cu randament. Acest proces generează venituri suplimentare care pot fi utilizate pentru a îmbunătăți oferta unui protocol.
Cum să cunoaștem valoarea veniturilor generate de protocoalele DeFi?
DeFi operează pe blockchain, ceea ce înseamnă că aproape toate informațiile despre tranzacție, în funcție de blockchain-ul utilizat, sunt verificabile. Un explorator blockchain este un instrument ușor accesibil pentru toată lumea, dar asta nu înseamnă că putem înțelege întotdeauna amploarea veniturilor unui protocol. Există o serie de agregatoare de date blockchain care simplifică acest lucru, astfel încât să puteți înțelege mai bine veniturile fiecărui protocol.
Căutând pe Google și căutând surse de încredere, ar trebui să puteți găsi valorile protocolului DeFi, veniturile și statisticile privind veniturile. Aceste numere vă pot ajuta să luați decizii de investiții mai informate.
Concluzie
Veniturile sunt un indicator esențial de studiat, fie că este vorba de performanța reală a unui proiect sau de fundamentele acestuia. Puteți investi cu înțelepciune doar dacă înțelegeți cum un protocol generează și își împarte veniturile. Puteți aprofunda subiectul prin scufundări în DeFi 2.0, agricultură de randament și subiecte financiare clasice din Academia Binance.
Mai multe informații
Ce este agricultura de randament în finanțele descentralizate (DeFi)?| Academia Binance
Ce este DeFi 2.0 și de ce este important? | Academia Binance
Introducere în DeFi | Academia Binance
Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici ca un mijloc de a recomanda achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Vă rugăm să citiți declinul nostru complet aici pentru a afla mai multe. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea și crește și este posibil să nu vă recuperați suma pe care ați investit-o. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Academia Binance nu este responsabilă pentru pierderile pe care le puteți suferi. Acest conținut nu trebuie interpretat ca un sfat financiar. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.