Astăzi suntem încântați să vă informăm că am ajuns la rezoluții cu Departamentul de Justiție al SUA, Commodity Futures Trading Commission, Office of Foreign Assets Control și Financial Crimes Enforcement Network legate de investigațiile lor privind înregistrarea istorică, conformitatea și sancțiunile. probleme. Aceste rezoluții recunosc responsabilitatea companiei noastre pentru încălcările istorice ale conformității penale și permit companiei noastre să întoarcă pagina unui capitol provocator, dar transformator al învățării și creșterii. Cu îmbunătățirile de conformitate și guvernanță consacrate în angajamentele noastre, putem începe să ne împărtășim viziunea pentru viitorul interesant al Binance și viitorul industriei cripto. Suntem încrezători că Binance va apărea ca o companie mai puternică pe măsură ce punem bazele pentru următorii 50 de ani.
Deși Binance nu este perfect, s-a străduit să protejeze utilizatorii încă de la începuturile sale ca o mică întreprindere și a depus eforturi extraordinare pentru a investi în securitate și conformitate. Cu toate acestea, atunci când Binance s-a lansat pentru prima dată, nu avea controale de conformitate adecvate pentru companie pe care a devenit rapid și ar trebui să aibă. Binance a crescut într-un ritm extrem de rapid la nivel global, într-o industrie nouă și în evoluție, care se afla în fazele incipiente ale reglementării, iar Binance a luat decizii greșite pe parcurs. Astăzi, Binance își asumă responsabilitatea pentru acest capitol trecut.
În ultimii doi ani, am muncit din greu pentru a ne restructura organizația și personalul și pentru a ne moderniza sistemele. Avem o nouă conducere, cu o experiență profundă în materie de conformare și un fundal impresionant, de la instituții financiare tradiționale de top și companii tehnologice de top, până la forțele de ordine și entități corporative majore. Prin acest proces am devenit o platformă mai puternică, mai sigură și chiar mai sigură pentru utilizatorii noștri.
La fel de important, nu am slăbit niciodată în susținerea valorilor noastre de bază ale securității și siguranței utilizatorilor. Ne luăm foarte în serios responsabilitatea de custode și menținem o susținere 1:1 pentru fiecare bun al utilizatorului.* Aceasta înseamnă că utilizatorii își pot retrage 100% din activele lor de pe platformă în orice moment. De notat, în rezoluțiile noastre cu agențiile din SUA, acestea:
nu pretindeți că Binance a deturnat orice fonduri ale utilizatorilor și
nu pretindeți că Binance s-a implicat în vreo manipulare a pieței.
Grupul nostru profund de lideri globali a poziționat Binance pentru o creștere pe termen lung. Afacerea noastră se concentrează pe protejarea utilizatorilor noștri și pe construirea unei platforme pentru deceniile viitoare. Această concentrare și experiență aduc un plus de rezistență, astfel încât să putem continua să funcționăm în numele utilizatorilor noștri nu doar în următorii cinci ani, ci și în următorii cincizeci de ani sau mai mult. Și fostul nostru CEO rămâne acționarul majoritar al Binance și o resursă disponibilă pentru consultare în domenii istorice ale afacerii noastre.
A ne poziționa pentru următorii cincizeci de ani înseamnă să înțelegem provocările actuale ale cripto-ului și să lucrăm pentru a dezvolta standarde de vârf în industrie pentru a le aborda, inclusiv în domeniile conformității, securității, cooperării cu forțele de ordine și transparenței utilizatorilor.
Ca urmare a acestor actualizări și a colaborării cu autoritățile de reglementare globale, Binance este astăzi o companie mult mai puternică decât a fost în trecut. Am învățat lecții valoroase care sunt aplicabile în întreaga industrie în sprijinul utilizatorilor cripto. Recunoaștem că, alături de conformitate, transparența este esențială pentru refacerea încrederii în industrie pe fondul condițiilor dificile ale pieței și al managementului defectuos al industriei. Învățând din propriul nostru trecut, suntem mândri să introducem unele dintre cele mai semnificative investiții în conformitate, securitate și transparență ale oricărei companii din industria noastră.
Schimbarea Leadershipului
În vigoare imediat, Richard Teng, acum fostul șef global al piețelor regionale al Binance, îi urmează lui CZ ca CEO. Richard este un lider cu înaltă calificare și, cu peste trei decenii de servicii financiare și experiență în domeniul reglementărilor, va conduce compania prin următoarea ei perioadă de creștere. Înainte de a se alătura Binance, Richard a fost CEO al Autorității de Reglementare a Serviciilor Financiare de la Abu Dhabi Global Market; directorul de reglementare al Bursei din Singapore (SGX) și directorul de finanțe corporative din cadrul Autorității Monetare din Singapore.
Conformitate și securitate
Binance a lucrat în mod sistematic pentru a ne restructura organizația și personalul, pentru a ne moderniza sistemele și pentru a stabili un nou standard industrial în conformitate. De exemplu, ne-am actualizat și extins capacitățile interne de detectare și analiză împotriva spălării banilor („AML”). Conformitatea Binance AML este acum un standard al industriei, iar Binance continuă să îmbunătățească politicile sale complete AML. Binance joacă, de asemenea, un rol important de lider în a ajuta forțele de ordine în combaterea criminalității cibernetice și financiare și a terorismului.
Binance a fost unul dintre primele schimburi majore din afara Statelor Unite care a solicitat proceduri KYC obligatorii pentru toți utilizatorii. Astăzi, utilizatorii potențiali (dintre care niciunul nu poate fi o persoană din SUA) trebuie să furnizeze o identificare validă și să trimită o fotografie „selfie”, pe care Binance o verifică prin identificarea lor cu sprijinul furnizorilor de talie mondială. Binance efectuează, de asemenea, căutări prin World-Check pentru a identifica, de exemplu, orice antecedente penale, conexiune cu terorism, plasare pe liste Politically Exposed ("PEP") și liste de supraveghere pentru sancțiuni. Binance utilizează, de asemenea, atât instrumente de monitorizare în timp real, cât și post-tranzacție pentru a detecta și opri tranzacțiile suspecte. În ultimii ani, Binance a investit resurse extraordinare pentru a-și îmbunătăți programul de conformitate. Astăzi, Binance are o nouă conducere, cu experiențe profunde în materie de conformitate, care supraveghează o echipă de sute de personal care sprijină conformitatea, inclusiv peste 60 de angajați cu experiență anterioară în aplicarea legii sau agenții de reglementare și peste 200 de angajați cu certificate profesionale în conformitate, inclusiv specialiști AML certificați. . Pe lângă echipa de bază de conformitate, Binance angajează sute de angajați operaționali, de produs și tehnologici dedicați, care sprijină dezvoltarea și execuția programelor de conformitate ale companiei.
Binance ia în serios respectarea sancțiunilor și are o echipă de sancțiuni autonomă care se asigură că organizația respectă cu sârguință regulile globale de sancțiuni. Binance a dedicat, de asemenea, resurse și eforturi substanțiale respectării sancțiunilor. Astăzi, pe lângă blocarea KYC și IP, Binance folosește instrumente avansate de la terți pentru a implementa în mod voluntar controale și restricții legate de legile privind sancțiunile din țări, inclusiv Statele Unite, inclusiv efectuarea de monitorizare și screening în timp real a tranzacțiilor de sancțiuni în lanț.
Cooperarea în aplicarea legii
Binance angajează, de asemenea, mai multe echipe care interacționează în mod regulat cu agențiile de aplicare a legii și oficialii, care au personal colectiv cu peste 70 de membri. Binance a descoperit și a asistat în mod proactiv forțele de ordine în abordarea problemelor legate de securitatea națională în țări din întreaga lume, inclusiv în Statele Unite. În plus, de la 1 ianuarie până la 13 noiembrie 2023, Binance a procesat peste 52.700 de solicitări de aplicare a legii, deservind 12.699 de ofițeri de aplicare a legii înregistrați din întreaga lume prin sistemul său de solicitare pentru aplicarea legii guvernamentale. Aceasta se adaugă celor peste 50.000 de solicitări pe care echipa de la Binance le-a procesat în 2022.
Binance împărtășește în mod proactiv cunoștințele cu forțele de ordine. În 2022, Binance a desfășurat și a participat la peste 70 de ateliere de instruire a forțelor de ordine cu privire la combaterea criminalității cibernetice și financiare din întreaga lume. Pe baza acestor eforturi, în septembrie 2022, Binance a anunțat un program oficial de instruire globală pentru aplicarea legii, menit să ajute organele de aplicare a legii să detecteze și să combată infracțiunile financiare și cibernetice.
În 2023, echipa noastră dedicată de instruire pentru aplicarea legii, împreună cu sprijinul echipei noastre de investigații, a susținut 120 de cursuri și ateliere la fața locului sau online, care au primit invariabil un răspuns foarte pozitiv din partea comunității de aplicare a legii.
Binance este încântată să fie unul dintre cei mai importanți parteneri globali pentru aplicarea legii în lupta sa de combatere a activității financiare ilicite din întreaga lume.
Angajamentul față de transparență
Binance protejează cu atenție activele clienților săi. Utilizatorii își pot retrage oricând 100% din activele lor de pe platformă în orice moment. Ca parte a angajamentului său față de transparență, Binance și-a împărtășit adresele de portofel rece și fierbinte, precum și a publicat dovada rezervelor din arborele Merkle și dovada garanției pentru B-Tokens.
Binance a stabilit, de asemenea, măsuri de securitate pentru utilizatori, inclusiv Margin Insurance Fund, pentru a proteja utilizatorii de pierderi atunci când capitalul lor în marjă încrucișată/izolat este mai mic de zero sau când un utilizator nu își poate rambursa datoriile. Binance este unul dintre primele schimburi de criptomonede cu un fond securizat – cunoscut sub numele de Secure Asset Fund for Users (“SAFU”) – pentru a proteja utilizatorii în cazuri extreme. Binance a făcut publice adresele portofelului pentru SAFU.
Binance îmbină măsurile de securitate cu inițiative educaționale pentru a permite utilizatorilor să se protejeze și să înțeleagă mai bine ecosistemul criptomonedei. Ca parte a angajamentului său de a promova educația în domeniul criptomonedei pentru toți, Binance a pus la dispoziție public pe Binance Academy peste 430 de articole, precum și intrări de glosar și cursuri aprofundate referitoare la criptomonede în 30 de limbi; a colaborat cu peste 70 de universități din 25 de țări pentru a furniza criptomonede și cunoștințe Web3; și a colaborat cu parteneri locali pentru a lansa o campanie anti-escrocherie pentru a le permite utilizatorilor să identifice și să evite escrocii.
Viitorul criptomonedei
Credem cu tărie că industria cripto și Binance au un viitor strălucit.
Am construit o comunitate și un ecosistem care dă indivizii puterea de a valorifica puterea tehnologiei blockchain pentru a debloca oportunități pentru familiile, comunitățile și economiile lor din întreaga lume și ne angajăm să ne asigurăm că puterea de transformare a acestor tehnologii este experimentată de mai mulți. oameni din întreaga lume.
*Notă: Activele deținute în conturile Earn sunt uneori susținute de garanții într-un simbol diferit de cel investit, deși acest lucru nu ar trebui să afecteze capacitatea Binance de a onora răscumpărările 1:1.