Reglementările de criptare au fost întotdeauna cea mai mare zonă gri din Statele Unite, în special în New York. Tonul aplicării legii a fost deosebit de dur sub Letitia James, procurorul general din New York.

New York este adesea considerat unul dintre cele mai anti-criptomonede state din Statele Unite. În principal datorită cadrului său de reglementare strict, face ca afacerile cripto să fie dificil de operat. Cu toate acestea, este important de reținut că alte state au niveluri diferite de reglementare a industriei cripto.

Relația ciudată dintre criptomonede și Marele Măr

Unul dintre principalele motive pentru care New York-ul este considerat anti-criptomonedă este implementarea BitLicense. Cadrul de reglementare impune întreprinderilor să obțină o licență pentru a opera în stat. Cadrul a fost introdus în 2015 de Departamentul de Servicii Financiare de Stat din New York (NYDFS) și se aplică întreprinderilor care se angajează în activități de monedă virtuală. BitLicense cere companiilor să respecte reglementări stricte, inclusiv cerințele privind combaterea spălării banilor (AML) și cunoașterea clientului (KYC).

BitLicense a fost criticată de unii din comunitatea cripto ca fiind prea oneroasă și restrictivă, ceea ce a determinat unele companii să evite cu totul să facă afaceri în New York. De exemplu, în 2015, popularul schimb de criptomonede Kraken a anunțat că va suspenda serviciile din New York din cauza reglementărilor BitLicense.​

Alte companii cu criptomonede și-au exprimat, de asemenea, frustrarea față de cadrul de reglementare, făcându-i pe unii să creadă că New York-ul este ostil industriei. Deci, ce transformă regiunea împotriva criptomonedelor?​

Totul începe cu liderii

Procurorii generali de stat sunt responsabili pentru aplicarea legilor de stat în jurisdicția lor. Aceasta include legile legate de protecția consumatorilor, reglementarea valorilor mobiliare și frauda financiară. În ultimii ani, procurorii generali de stat s-au concentrat din ce în ce mai mult pe aplicarea legilor privind criptomoneda și tehnologia blockchain.

Pe măsură ce criptomonedele continuă să câștige popularitate, au existat preocupări cu privire la activitățile frauduloase și protecția consumatorilor pe piața cripto. Procurorii generali ai statului pot investiga și urmări în justiție schimburile de criptomonede, companiile și persoanele care încalcă legile de stat legate de criptomonede. În acest caz, biroul procurorului general din New York, condus de Letitia James, este favoritul.​

Democrații au adoptat o abordare strictă a reglementării criptomonedelor.

În 2018, biroul a lansat Virtual Markets Integrity Initiative, care își propune să protejeze investitorii în criptomonede prin creșterea transparenței și a răspunderii în industrie. Ca parte a programului, Procuratura Generală a trimis scrisori către 13 burse de criptomonede solicitând informații despre operațiunile, măsurile de securitate și de conformitate ale acestora.​

Schimburile de criptomonede și companiile în pericol

Bursele trebuie să completeze un chestionar în care să solicite detalii despre politicile și procedurile lor, inclusiv despre modul în care acestea previn manipularea pieței și protejează fondurile clienților. Inițiativa de integritate a piețelor virtuale a dus la mai multe acțiuni de aplicare împotriva schimburilor de criptomonede, inclusiv o înțelegere împotriva unui singur schimb și a Tether pentru presupusa acoperire a pierderii de 850 de milioane de dolari din fondurile clienților.

Procuratura generală a intentat, de asemenea, un proces împotriva schimbului de criptomonede Coinseed, acuzând-o de fraudarea investitorilor și deturnarea de fonduri. Recent, acțiuni de aplicare a legii au fost vizate împotriva KuCoin, CoinEx și Celsius Network. În plus, James a susținut că Ethereum nu a fost înregistrat pentru a funcționa ca titlu de valoare, ceea ce a afectat direct prețul ETH.

Deci, aici apare o problemă. Ce se află în spatele acestei ostilități intense? James alege criptomoneda sau comportamentul ei este justificat? Controversa din jurul procesului de către procurorul general din New York, Letitia James, a industriei cripto a stârnit o serie de opinii și perspective.​

Alegerea unei părți în Crypto

Susținătorii acțiunii NY AG susțin că reprimarea acesteia asupra companiilor de criptomonede este necesară pentru a proteja investitorii și pentru a preveni activitățile frauduloase. Ei susțin că industria cripto rămâne în mare parte nereglementată, permițând actorilor răi să profite de investitorii nebănuitori.

De exemplu, utilizatorul Twitter Parrot Capital, care are peste 12.000 de urmăritori, afirmă:

„Letitia James a făcut mai mult pentru a opri frauda cu criptomonede decât orice alt ofițer de aplicare a legii, statul New York are o lungă istorie de poliție excesivă, dar fac o treabă mai bună decât majoritatea statelor când vine vorba de combaterea criminalității în criptomonede.

Criticii acțiunilor AG, pe de altă parte, susțin că abordarea ei față de reglementarea criptomonedei este prea dură și înăbușă inovația și creșterea în industrie. Ei susțin că industria are nevoie de mai multă claritate și îndrumări din partea autorităților de reglementare, mai degrabă decât o aplicare strictă. Unii respondenți de pe Reddit au declarat pentru BeInCrypto că acțiunile AG au fost motivate de dorința de a „strânge puncte în jocul politic (prin urmărirea criptomonedelor)”.​

Controversa în jurul tratamentului de către autoritățile de reglementare a industriei cripto este complexă și cu mai multe fațete, cu o varietate de opinii și perspective. Este cazul în alte state din Statele Unite?​

Alte regiuni și mediile lor de reglementare

Alte state au implementat și reglementări privind industria cripto, dar pot avea un gust prost. În 2019, Wyoming a adoptat mai multe proiecte de lege pentru a crea un mediu de reglementare favorabil pentru afacerile cripto. Facturile includ scutirea anumitor active cripto de la legile de stat privind valorile mobiliare și crearea de instituții de depozitare cu scop special (SPDI) care pot furniza servicii bancare companiilor cripto.

Alte state au luat, de asemenea, măsuri pentru a reglementa industria, deși abordările lor variază. De exemplu, unele state au adoptat legi care cer companiilor să obțină o licență de transfer de bani pentru a funcționa. În schimb, alții au creat sandbox-uri de reglementare care permit companiilor să testeze produse și servicii fără a respecta reglementările existente.

Pentru a fi corect, reglementările statelor rămân vagi și neclare, împiedicând criptomonedele să își atingă întregul potențial. Acesta este unul dintre motivele pentru care curba de adopție cripto în Statele Unite a scăzut în comparație cu alte regiuni.

În general, rămâne de văzut dacă New York-ul va continua să fie privit ca ostil industriei cripto. sau dacă va lua măsuri pentru a crea un mediu de reglementare mai favorabil