Potrivit estimărilor Chainalysis, fraudele și activitățile frauduloase legate de activele cripto ar putea cauza pierderi de peste 17 miliarde USD în anul 2025
Această companie de date blockchain evidențiază, de asemenea, o tendință îngrijorătoare, deoarece fraudele folosesc din ce în ce mai des scheme de înșelăciune a identității pentru a păcăli utilizatorii neatenți. Potrivit raportului, fraudele de înșelăciune a identității au crescut cu aproape 1.400% într-un an.
Crimele cripto au atins un nou record în 2025, cu pierderi care pot depăși 17 miliarde USD
Anul 2025 devine cel mai rău an din istoria infracțiunilor cu active cripto, cu o creștere semnificativă a atacurilor de tip hacking și a fraudei care a afectat industria. În raportul său recent, Chainalysis afirmă că frauda cu active cripto a primit cel puțin 14 miliar de dolari SUA în mod on-chain în acea perioadă.
Chainalysis a menționat că această creștere este semnificativă în comparație cu cele 9,9 miliar de dolari SUA raportate inițial pentru anul 2024. Totuși, raportul a dezvăluit că această sumă a crescut la 12 miliar de dolari SUA după o reevaluare.
Această actualizare este aproape egală cu estimarea anterioară a Chainalysis de 12,4 miliar de dolari SUA pentru acel an. Astfel, Chainalysis estimează că pierderile totale finale pentru anul 2025 vor crește în continuare.
„Pe baza tendințelor istorice, unde estimările anuale au crescut în medie cu 24% între perioadele de raportare, estimăm că cifrele pentru anul 2025 vor depăși 17 miliar de dolari SUA, pe măsură ce identificăm mai multe adrese de portofel ilegale în următoarele luni,” a spus raportul.
Chainalysis a observat, de asemenea, o creștere bruscă a valorii medii a plăților frauduloase, care a crescut de la 782 de dolari SUA în 2024 la 2.764 de dolari SUA în 2025. Această creștere indică o creștere de aproximativ 253% față de anul precedent.
Chainalysis evidențiază o creștere remarcabilă a fraudelor cu active cripto bazate pe imitație
Trebuie menționat că acest raport marchează imitația identității ca un „trend extrem de îngrijorător”, având în vedere creșterea semnificativă a numărului de cazuri și a impactului lor. Aceste scheme se produc de obicei atunci când fraudele se fac că sunt persoane, companii sau platforme de încredere pentru a induce victimele să trimită active cripto sau să își dezvăluie informații sensibile legate de portofel.
„Tactica imitării identității a cunoscut o creștere excepțională de 1.400% anual (YoY)... cu o creștere a nivelului mediu de gravitate (adică numărul de plăți) către aceste clusteruri de peste 600%,” a declarat Chainalysis.
Unul dintre exemplele evidențiate în acest raport este campania de phishing „E-ZPass”. Atacatorii au vizat cetățenii americani prin mesaje SMS, prezentându-se ca servicii guvernamentale de plată a tichetelor de trecere.
Un alt caz implică frauda prin imitație a unui exchange. Fraudele s-au făcut că sunt echipe de asistență clienti ale Coinbase și au reușit să fure aproape 16 milioane de dolari SUA de la victime.
Chainalysis a subliniat că programele de venituri ridicate (HYIP) și schemele de tip „pig butchering” rămân categoriile principale de fraudă în funcție de volum. Dar, acum, fraudele folosesc instrumente de inteligență artificială, servicii avansate de phishing prin SMS și rețele complexe de spălare a banilor pentru a atinge victimele într-un mod mai eficient decât în trecut.
„Categoriile tradiționale de fraudă devin din ce în ce mai neclare, deoarece fraudele combină diferite tacticile în operațiunile lor. De exemplu, multe scheme de tip pig butchering și investiții includ acum elemente de imitație a identității, manipulare socială, chiar și fraude tehnice sau atacuri îndreptate spre portofele,” au declarat echipele respective.
Cum îmbunătățește inteligența artificială eficiența și scalabilitatea fraudelor cu active cripto?
Pe de altă parte, Chainalysis a analizat și rolul din ce în ce mai mare al inteligenței artificiale în operațiunile de fraudă. Conform analizei lor, clusterurile de fraudă care au legături on-chain cu furnizori de servicii de inteligență artificială au o eficiență operațională mult mai ridicată decât cele neconectate.
În medie, operațiunile de fraudă legate de inteligența artificială generează aproximativ 3,2 milioane de dolari SUA pe operațiune, comparativ cu aproximativ 719.000 de dolari SUA pentru fraudă fără legătură cu IA.
Operațiunile de fraudă prezintă, de asemenea, o performanță zilnică mai bună, cu un venit median zilnic de 4.838 de dolari SUA, comparativ cu 518 de dolari SUA pentru alte tipuri de fraudă, precum și un număr mult mai mare de tranzacții zilnice în medie.
„Această metodă arată o eficiență operațională crescută, precum și un potențial mai mare de a atinge victime. Creșterea volumului de tranzacții indică faptul că inteligența artificială permite fraudei să atingă și să gestioneze un număr mai mare de victime simultan, în conformitate cu tendința de industrializare a infracțiunii pe care o monitorizăm deja. În același timp, creșterea volumului de fraude arată că inteligența artificială face ca fraudele să devină și mai credibile,” a comentat Chainalysis.
Chainalysis a avertizat că această tendință duce spre un viitor în care aproape toate operațiunile de fraudă vor adopta inteligența artificială în diverse forme.
