Amendamentele PMLA din India urmăresc să reglementeze tranzacțiile cripto care implică fiat și intermediari.
Din cauza blockchain-ului descentralizat și a tranzacțiilor anonime, India se confruntă cu dificultăți în aplicarea controalelor privind spălarea banilor.
Țara necesită încă un cadru legislativ cuprinzător pentru monedele digitale virtuale și un organism de reglementare centralizat al pieței.
Autoritățile de reglementare din India și la nivel global au identificat dificultățile de a impune controalele spălării banilor ca un risc critic în ecosistemul cripto. Natura descentralizată a activelor sau monedelor cripto private le face dificil de reglementat, iar faptul că ecosistemul cripto este deschis la mai mult decât granițele geografice exacerbează problema.
Tranzacțiile pe un blockchain sunt anonime, ceea ce face ca urmărirea tranzacțiilor și implementarea controalelor valutare să fie complicate.
Modificările recente ale Legii de prevenire a spălării banilor din 2022 (PMLA) urmăresc să utilizeze două puncte de contact de reglementare în cadrul ecosistemului cripto pentru a pune în aplicare și implementa regulamentul. Aceste puncte de contact sunt atunci când un activ cripto este convertit în monedă fiat și funcționarea intermediarilor.
Setul de tranzacții care au intrat în domeniul de aplicare al PMLA include schimbul între active digitale virtuale și monede fiat, schimbul între una sau mai multe forme de active digitale virtuale, transferul activelor digitale virtuale, păstrarea sau administrarea digitalului virtual. active sau instrumente care permit controlul asupra activelor digitale virtuale și participarea și furnizarea de servicii financiare legate de oferta și vânzarea unui activ digital virtual de către un emitent.
Schimbul de active digitale virtuale și monede fiduciare, schimbul uneia sau mai multor forme de active digitale virtuale, transferul de active digitale virtuale, păstrarea sau administrarea activelor digitale virtuale sau a instrumentelor care permit controlul asupra activelor digitale virtuale și participarea la și furnizarea de servicii financiare legate de oferta unui emitent și vânzarea unui activ digital virtual se numără printre tranzacțiile aduse în domeniul de aplicare al PMLA.
Amendamentele aduse PMLA vor juca un rol esențial în controlul fraudei și vor consolida încrederea investitorilor, a consumatorilor de retail și a piețelor financiare în criptoeconomia. Aceștia aliniază cadrul legal indian cu eforturile globale de reglementare a tranzacționării cu cripto-active, dar nu legitimează sau legalizează criptomonedele private. Există încă nevoie de un cadru legislativ cuprinzător pentru monedele digitale virtuale, care ar trebui să prevadă în mod ideal un organism de reglementare a pieței pentru ecosistemul cripto și necesitatea de a reglementa intermediarii.
Pe măsură ce aceste reguli sunt implementate și aplicate, le poate semnala autorităților de reglementare financiare că este posibilă o reglementare eficientă a tranzacțiilor cu active cripto private și că o interdicție nu este justificată. Aducerea tranzacțiilor cu active digitale virtuale în domeniul de aplicare al PMLA este, de asemenea, aliniată cu necesitatea unui efort coordonat la nivel global pentru a reglementa eficient ecosistemul cripto, care trece peste granițele suverane.
Postarea Legea privind prevenirea spălării banilor impune reglementarea criptografică în India a apărut mai întâi pe Coin Edition.