Principalele concluzii
La Binance, înțelegem că interzicerea conturilor poate fi frustrantă pentru utilizatori. La rândul nostru, depunem toate eforturile pentru a minimiza, pe cât posibil, timpul de revizuire și verificare a fiecărui caz specific, iar echipele noastre lucrează activ cu utilizatorii care se confruntă cu blocarea.
Ca schimb centralizat, avem responsabilitatea de a vă proteja fondurile, de a coopera cu autoritățile de reglementare și de aplicare a legii și de a proteja ecosistemul. Acest material explică câteva dintre motivele pentru care contul dvs. poate fi blocat, precum și modalități de a-l debloca.
Contul dvs. poate fi blocat într-o serie de situații, dintre care exemple sunt:
Un hacker poate obține acces la contul dvs. Trebuie să-l blocăm pentru a vă proteja fondurile.
Este posibil să fi interacționat cu escroci. Vrem să vă protejăm de asta.
Aveți o potențială legătură cu o persoană sau entitate sancționată sau locuiți într-o locație sancționată.
Este posibil să fi călătorit într-o țară sau teritoriu care face obiectul sancțiunilor.
Este posibil să fi încălcat Termenii de utilizare a platformei Binance.
Este posibil să vă lipsească un document în scopuri KYC sau AML.
Fondurile dvs. pot fi asociate cu hack-uri sau fraude.
Este posibil să fiți un hacker sau alt utilizator rău intenționat.
Contul dvs. a fost blocat la cererea organelor de drept (poliție).
Vom intra în mai multe detalii despre aceste motive în acest articol și, de asemenea, vom împărtăși cu dvs. informații despre cum puteți colabora cu echipa noastră pentru a vă restaura contul.
fundal
Binance, precum băncile și orice alte instituții financiare tradiționale cu care interacționați, trebuie să respecte legile locale, statale și federale pentru a respecta reglementările și pentru a oferi un mediu de tranzacționare sigur pentru utilizatorii noștri.
Acest lucru este esențial pentru ecosistemul blockchain și cripto. Cu toate acestea, jurisdicțiile din întreaga lume au reguli stricte care trebuie urmate atât de schimburile de criptomonede, cât și de autoritățile de aplicare a legii înainte ca contul unui utilizator să poată fi înghețat.
Acest lucru asigură că forțele de ordine au instrumentele de care au nevoie pentru a efectua investigații. Facem tot posibilul pentru a clarifica acest angajament în Termenii noștri de utilizare, precum și în întregul ecosistem.
Având în aplicare procese clare pentru a accepta și a răspunde solicitărilor din partea autorităților de reglementare și a autorităților de aplicare a legii, permite construirea unui ecosistem robust de produse pe platforma Binance, fără teama de perturbări pe scară largă din cauza acțiunilor de reglementare la scară largă.
Existența acestor politici protejează interesele a peste 100 de milioane de utilizatori, descurajează actorii răi să exploateze utilizatorii de pe platforma noastră și promovează un mediu de tranzacționare mai stabil.
Un instrument specific folosit adesea de organele de aplicare a legii este blocarea temporară a conturilor care, dintr-o varietate de motive, ar fi putut fi semnalate ca potențial operaționale în afara Termenilor noștri de utilizare.
Este important să înțelegeți că agențiile de aplicare a legii trebuie adesea să înghețe mai multe conturi pentru a determina care conturi participă sau nu la investigația lor. Din păcate, aceasta înseamnă că aceste investigații pot afecta adesea temporar utilizatorii nevinovați.
Înțelegem că suspendarea contului este o situație extrem de frustrantă pentru orice utilizator, mai ales atunci când motivul suspendării contului poate să nu fie imediat clar. Cu toate acestea, Binance lucrează cu autoritățile de reglementare și cu forțele de ordine pentru a se asigura că investigațiile minimizează perioadele potențiale de interdicție pentru utilizatorii nevinovați.
Mai jos vom detalia câteva motive comune pentru care conturile pot fi semnalate pentru suspendare, vom oferi un mic context despre ce înseamnă acest lucru pentru Binance, utilizatori și ce procese sunt în vigoare pentru a aborda eventualele suspendări ale conturilor lor.
Cauze
De obicei, un cont pe Binance poate fi înghețat temporar din unul dintre motivele principale enumerate mai jos. Această listă nu este exhaustivă și există întotdeauna excepții speciale pe care echipa noastră le ia în considerare atunci când evaluează aceste conturi, dar acestea reprezintă cele mai frecvente cazuri.
Protejarea fondurilor utilizatorilor
Dacă sistemul nostru detectează că este posibil ca contul dvs. să fi fost compromis, vă vom bloca temporar contul pentru a asigura siguranța fondurilor dvs.
În ianuarie 2019, sistemele noastre puteau chiar să detecteze când utilizatorii au schimbat cardurile SIM și li s-a furat parola și ar putea restricționa în mod proactiv contul afectat, împiedicând hackerii să sifoneze activele.
Într-un caz special, această blocare proactivă a împiedicat atacatorii să fure întregul portofoliu altcoin al unui utilizator.
Există multe moduri în care contul tău poate fi spart fără știrea ta. Orice fișier pe care îl descărcați sau îl primiți poate conține un virus, un alt schimb pe care îl utilizați s-ar putea să vă fi scurs adresa de e-mail și parola, este posibil să fiți victima schimbului de SIM etc.
Pe măsură ce infractorii cibernetici devin mai sofisticați, aceste tehnici vor continua să evolueze, dar și capacitatea noastră de a proteja fondurile utilizatorilor.
Foarte des, chiar și hackerii încearcă să contacteze echipa noastră de servicii pentru clienți, încercând să ne păcălească să eliberăm fonduri pentru a le putea fura. De aceea avem proceduri KYC atât de robuste și de ce avem nevoie de documente personale de identificare și altele asemenea.
Acest lucru este necesar pentru a asigura siguranța fondurilor dvs.
Când vă confruntați cu aceste probleme, cel mai bun pariu este să contactați echipa noastră de asistență pentru clienți, să le oferiți informațiile de care au nevoie și să aveți răbdare în timp ce lucrăm pentru a vă debloca contul.
Protejarea utilizatorilor de escroci
Ca schimb centralizat, Binance oferă comercianților de monede fiat mai multe moduri de a interacționa cu ecosistemul Binance.
Dacă sistemul nostru detectează că ați fost victima unui escroc, vă vom bloca contul pentru a ne asigura că păstrați controlul asupra contului și aveți cunoștințe despre detectarea și prevenirea.
Cele mai comune două moduri de a face acest lucru sunt prin Binance P2P, precum și prin depozitele directe fiat. Pentru marea majoritate a utilizatorilor, acesta este un proces sigur.
Cu toate acestea, în unele cazuri, atacatorii pot încerca să profite de aceste sisteme pentru a înșela utilizatorii. Datorită sistemelor noastre de monitorizare și cu ajutorul feedback-ului utilizatorilor, suntem capabili să detectăm marea majoritate a acestor încercări și să blocăm imediat conturile în cauză până când putem efectua o investigație detaliată.
Echipa noastră de asistență pentru clienți va lucra apoi cu utilizatorii afectați pentru a se asigura că sunt conștienți de situație și oferă asistență. Părțile responsabile vor fi excluse din Binance și raportate autorităților competente.
Sancțiuni
Dacă locuiți într-o țară sau teritoriu sancționat, va trebui să vă blocăm contul și să inițiem ștergerea. În cele mai multe cazuri, pur și simplu nu vă veți putea înregistra sau completa KYC. Dar apar noi reguli, mai ales având în vedere situația geopolitică în continuă schimbare.
Nu legiferăm sancțiuni, dar trebuie să le respectăm. Nu este de ales aici. În cele mai multe cazuri, contul dvs. va fi plasat în modul numai de retragere și vi se va cere să vă retrageți activele. Vom anunța în prealabil utilizatorii care fac obiectul acestor restricții, astfel încât aceștia să poată lua toate măsurile necesare.
Pentru a respecta reglementările internaționale, chiar dacă nu sunteți o persoană sau entitate sancționată, se poate considera că aveți o potențială conexiune cu o persoană sau entitate sancționată și, prin urmare, nu aveți voie să tranzacționați pe platforma noastră.
În ultimele luni, cazurile în care un număr de organizații de criptomonede au fost incluse în listele de sancțiuni ale autorităților de reglementare globale au devenit mai frecvente. Utilizatorii ar trebui să monitorizeze cu atenție astfel de știri pentru a evita interacțiunea cu astfel de site-uri. Orice operațiuni efectuate pe astfel de site-uri pot duce, de asemenea, la blocarea contului.
Menținem grupuri de lucru cu majoritatea acestor instituții globale și lucrăm pentru a promova criptomoneda în conformitate cu legislația internațională.
Țări cu restricții
Dacă ați călătorit într-o țară cu restricții, contul dvs. poate fi, de asemenea, blocat.
De exemplu, dacă călătoriți în SUA și accesați contul dvs., sistemul nostru vă va bloca contul și vă va cere să confirmați că nu sunteți cetățean american sau locuiți în SUA.
Acest lucru este pentru a ne asigura că cetățenii sau rezidenții SUA nu folosesc Binance.com (aceștia pot folosi Binance.US în schimb).
Încălcarea condițiilor de utilizare
Dacă constatăm că ați încălcat Termenii noștri de utilizare, este posibil să vă blocăm contul pentru o anumită perioadă de timp sau până când problema este rezolvată. Pot exista o serie de motive pentru aceasta, dar unele dintre cele mai frecvente includ trimiterea de documente false, a fi ofensator sau a da semne de comportament de hacking.
În cele mai multe cazuri, echipa noastră de servicii pentru clienți vă va informa cu privire la motivele pentru care au fost încălcate Termenii noștri de utilizare, astfel încât să puteți lua măsurile corespunzătoare. În cazuri grave, este posibil să fim nevoiți să implicăm forțele de ordine și să nu vă putem spune imediat motivul exact.
Echipele noastre au o procedură robustă pentru a oferi utilizatorului cât mai multe informații posibil pentru a accelera acest proces.
Cu toate acestea, este posibil să nu dezvăluim motivele interdicțiilor în unele dintre următoarele cazuri.
Hackerii
Dacă avem motive rezonabile să credem că sunteți un hacker, este posibil să implicăm forțele de ordine și să nu vă dezvăluim imediat motivele interdicțiilor.
De obicei folosim acest lucru în cazurile în care avem dovezi solide.
Binance nu recuperează bunurile confiscate în timpul acestor proceduri, ci le eliberează autorităților competente ca răspuns la o hotărâre judecătorească sau la un mandat de sechestru.
Cereri de aplicare a legii
Ca parte a angajamentului nostru de a construi cea mai sigură și mai conformă schimb de criptomonede din lume, Binance lucrează îndeaproape cu autoritățile globale de aplicare a legii și de reglementare.
O parte cheie a acestei relații este că echipele noastre de conformitate și securitate investighează conturile și portofelele semnalate de forțele de ordine ca fiind implicate în potențiale activități criminale.
Luăm aceste solicitări foarte în serios și am lucrat anterior împreună pentru a perturba eforturile organizațiilor internaționale de criminalitate cibernetică.
Un astfel de caz a fost munca noastră împotriva lui Lazarus, responsabil pentru hack-ul Ronin, în care am jucat un rol esențial în recuperarea a 5,8 milioane de dolari care au fost furați de la utilizatori.
Un instrument specific folosit adesea de organele de aplicare a legii este blocarea temporară a conturilor care sunt semnalate ca pot încalcă Termenii noștri de utilizare din mai multe motive.
Este important să înțelegeți că agențiile de aplicare a legii trebuie adesea să înghețe mai multe conturi pentru a determina care conturi participă sau nu la investigația lor. Din păcate, aceasta înseamnă că aceste investigații pot afecta adesea temporar utilizatorii nevinovați.
În plus, unele solicitări de aplicare a legii (LE) ne permit să dezvăluim utilizatorului natura investigației și chiar să îl direcționăm pe utilizator să contacteze el însuși autoritățile competente.
Aceasta este metoda preferată în interacțiunile noastre cu utilizatorii, dar de multe ori ni se cere de către autorități să nu dezvăluim natura solicitării utilizatorului afectat. În acest caz, nu putem furniza utilizatorului alte informații decât că acesta ar fi putut încălca Termenii noștri de utilizare.
Ce ar trebui să fac dacă contul meu Binance este suspendat?
Înțelegem că poate fi frustrant să vă conectați la contul dvs. Binance și să descoperiți că este blocat. Puteți fi sigur că există proceduri pentru a vă recupera contul și pentru a rezolva orice dificultăți legate de cont.
Cel mai bine este să contactați echipa noastră de asistență pentru clienți pentru a obține mai multe informații despre interdicție și pentru a lua măsurile adecvate pentru a vă debloca contul. De asemenea, puteți contacta Centrul nostru de ajutor pentru a afla mai multe despre acest proces.
Suspendarea contului poate fi deseori ridicată prin furnizarea echipei noastre de informații suplimentare sau documente justificative. În plus, agențiile de aplicare a legii din majoritatea jurisdicțiilor sunt obligate să contacteze direct utilizatorii dacă aceștia confiscă în mod oficial fonduri din conturile lor, oferindu-le posibilitatea de a recupera acele fonduri prin canale legale.
Uneori, un cont poate fi înghețat, ceea ce este complet în afara controlului Binance. Vă cerem răbdare și înțelegere, deoarece lucrăm cu părți externe care impun interdicția de a vă debloca contul cât mai repede posibil.
Concluzie
Binance pune siguranța clienților noștri pe primul loc și continuăm să investim în cei mai buni oameni și cea mai bună tehnologie de pe piață pentru a ține pasul cu ecosistemul în continuă schimbare.
Dar nu uitați că responsabilitatea pentru gestionarea activelor lor criptomonede revine utilizatorilor. Prin urmare, este extrem de important să știți de unde își trimit utilizatorii fondurile și de unde le primesc.
Vom continua să implementăm măsuri pentru a ne proteja utilizatorii de actorii rău intenționați și pentru a ne extinde capacitățile de investigare și evaluare a amenințărilor.