În decurs de o săptămână, trei bănci din Statele Unite s-au prăbușit una după alta!
Pe 9 martie, banca prietenoasă cu criptomonede Silvergate a anunțat planurile de a înceta operațiunile bancare într-o manieră ordonată și de a intra în lichidare voluntară. Pe 10 martie, Silicon Valley Bank (SVB), care s-a concentrat pe investiții în tehnologie și inovare, a fost anunțată că va fi închisă de autoritățile de reglementare din California și a fost încredințată pentru a fi preluată de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Pe 13 martie, Departamentul de Trezorerie al SUA a anunțat că Signature Bank din New York a fost închisă de autoritățile de reglementare de stat. FDIC a preluat banca.
Pe măsură ce situația îngrozitoare de la Silicon Valley Bank s-a intensificat, emitentul de monede stabile Circle a fost, de asemenea, supus unei presiuni extraordinare, iar USDC a devenit chiar pentru scurt timp neancorat. Acest articol va face un bilanț al crizei de faliment de o săptămână din perspectiva datelor în lanț.
Pe 11 martie, Circle, emitentul stablecoin USDC, a scris pe Twitter că SVB este unul dintre cei șase parteneri bănci ai Circle și că 3,3 miliarde de dolari din rezervele sale de aproximativ 40 de miliarde de dolari sunt încă în Silicon Valley Bank. De îndată ce a apărut această știre, prețul stablecoin-ului USDC a scăzut, iar USDC și dolarul american s-au decuplat pentru scurt timp. Expunerea uriașă a lui Circle a început să provoace panică, iar USDC s-a confruntat cu o presiune mai mare de vânzare.
Adresa marcată drept Justin Sun a răscumpărat 1 milion USDC Binance-Peg de la Venus pe 11 martie și a schimbat cel puțin 113,6 milioane USDC pentru DAI.
O adresă de balenă și-a convertit 73,92 milioane USDC în 63,84 milioane USDT și 2.755 ETH, rezultând o pierdere de 6,13 milioane USD.
Deoarece USDC este utilizat în principal în ecosistemul DeFi, acest lucru are un impact mare asupra deținătorilor de USDC și asupra protocoalelor DeFi care folosesc USDC ca garanție. Mulți comercianți aleg să schimbe USDC cu monede stabile, cum ar fi ETH sau USDT pe Uniswap și Curve. Potrivit datelor din lanțul Tokenview, numărul tranzacțiilor USDC a depășit 320.000 pe 11 martie, atingând un nivel record.
Efectul de domino continuă. Multe protocoale DeFi sunt construite cu USDC ancorat permanent, ceea ce oferă o stabilitate crucială protocoalelor de împrumut și împrumut. USDC reprezintă o mare parte din rezervele de monede stabile descentralizate, cum ar fi DAI. Deoarece există 3 miliarde de DAI garantate cu USDC în MKR pe lanț, stablecoin DAI este de-ancorat simultan cu USDC. Datele în lanț arată că numărul de tranzacții DAI cu monede stabile a depășit 59.000 pe 11 martie, care a atins, de asemenea, un nivel record.
De când Silicon Valley Bank a fost închisă de autoritățile de reglementare, conform datelor Tokenview, USDC a distrus USDC în valoare de aproximativ 3,5 miliarde USD și a bătut USDC în valoare de aproximativ 1,7 miliarde USD. Circulație crescută, dar mult mai mică decât distrugerea acesteia.
Numai pe 11 martie, Circle a distrus 2,39 miliarde USDC, în timp ce suma sa baterie a fost de 108 milioane USDC. O diferență atât de mare ne face să credem că Circle se află sub o presiune enormă.
Multe instituții precum Coinbase, Binance și Robinhood au emis măsuri de salvare și au suspendat tranzacțiile și depozitele USDC pentru a evita riscurile.
Autoritățile de reglementare financiare din SUA au luat măsuri duminică pentru a asigura siguranța fondurilor deponenților după incidentul de la Silicon Valley Bank și au înființat un nou program de împrumut de 25 de miliarde de dolari, finanțat de Departamentul de Trezorerie, pentru a oferi lichiditatea necesară instituțiilor de depozit. Departamentul de Trezorerie al SUA a declarat duminică într-o declarație comună cu Rezerva Federală și Corporația Federală de Asigurare a Depozitelor că deponenții Băncii Silicon Valley „vor avea acces la toate fondurile lor începând de luni, 13 martie, și la orice pierderi legate de soluționarea Silicon Valley. Problemele Valley Bank nu vor fi acoperite de contribuabilii care o suportă „Deși piața a experimentat un moment de panică, când Silicon Valley Bank a redeschis luni, instituțiile au început, de asemenea, să reia treptat operațiunile USDC.
CEO-ul Circle, Jeremy Allaire, a scris pe Twitter că, datorită acțiunilor de protecție comune luate de autoritățile de reglementare din SUA, depozitele Circle la Silicon Valley Bank sunt confirmate a fi 100% sigure. Prin urmare, 100% din rezervele USDC sunt, de asemenea, sigure și de încredere, iar Circle va transfera depozitele SVB rămase sunt transferate către BNY Mellon. Operațiunile de lichiditate USDC vor relua după deschiderea băncilor luni dimineață. În prezent, USDC și-a restabilit cursul de schimb de ancoră, iar piața este într-o stare relativ stabilă.
Deși piața cripto a rezistat crizei, panica oamenilor nu s-a domolit. Acest incident USDC este, fără îndoială, un nou avertisment al industriei. În prezent, trei emitenți de monede stabile, Circle, Paxos și Tether, au declarat că vor stabili noi parteneriate bancare. Circle a anunțat că operațiunile USDC vor stabili un nou protocol de decontare prin Cross River Bank pentru a oferi clienților baterea și răscumpărarea USDC automate, începând cu 13 martie 2023.
„Momentul de șoc” al USDC este absolut corect. Există știri constante despre „distrugerea USDC, baterea USDC, fluxul USDC în schimburi, USDC care iese din burse” și toate perturbările pieței se reflectă în lanț.