Am dat peste o schemă de retragere de fonduri, aici discutăm despre asta.
Schema:
Comercianții de criptomonede cumpără la un preț mic o "datorie moartă" (datorie nerecuperabilă de către instanță).
Schimbă creditorul în investitori obișnuiți, iar debitorul devine comerciantul de criptomonede însuși.
Merg la instanță pentru a da în judecată, mediere rapidă, emiterea unei note de mediere.
Investitorii transferă privat USDT către comerciantul de criptomonede.
Comercianții de criptomonede depun yuan în contul de execuție al instanței, instanța apoi transferă către investitori (pare "legal, sigur, fără blocarea cardului").
Fezabilitatea schemei este practic zero.
Transferul de creanțe necesită notificarea debitorului, poate necesita notarizare, instanța nu va accepta cu ușurință o combinație nouă de creditor + debitor care "apare brusc".
Acțiunile judiciare false (Articolul 112 și Articolul 113 din Legea privind procesele civile) sunt extrem de severe în țară, părțile coludează pentru mediere, creând datorii false, instanța are acum control de risc bazat pe big data, dacă suma este mare și procesul este neobișnuit de rapid, va fi imediat identificat.
În cel mai bun caz, nota de mediere este nulă, în cel mai rău caz, arestare penală (fraudă/obstrucționarea mărturiei etc.).
Transferurile din contul de execuție al instanței sunt supuse unei audituri stricte, comercianții de criptomonede nu pot "spăla" privat 1.000.000 fără a lăsa urme. În cazurile reale, operațiuni similare au dus în mod practic la închisoare.
O versiune avansată a clasicului "transfer U apoi fugi". Escrocii folosesc documente judiciare pentru a se da mari, făcându-i pe începători să creadă că "au susținere juridică". Mediul de retragere de fonduri din țară este deja sub presiune (controlul riscurilor bancare + anti-spălare de bani), astfel de discursuri de genul "shell-urilor judiciare" profită de dorința tuturor de a "ocoli legal blocarea cardului".
Investitorii transferă mai întâi U, comerciantul de criptomonede ia banii și fuge, nici măcar nu îndrăznești să faci plângere (pentru că ai participat și tu la acțiuni judiciare false).