Tranzacționarea P2P pe Binance pare simplă, nu-i așa? Vrei să cumperi crypto, cineva vrea să vândă, trimiți bani, ei eliberează crypto. Ușor.
Exceptând că escrocii au descoperit aproximativ 20 de moduri diferite de a te fura în timpul acestui proces, iar unele dintre aceste escrocherii sunt atât de bune încât chiar și traderii experimentați cad în capcana lor.
Permite-mi să te ghidez prin cele mai comune dintre ele, astfel încât să nu devii o altă victimă care postează pe Reddit despre cum ai fost înșelat.
Escrocheria cu captura de ecran falsă a plății:
Aceasta este probabil cea mai comună și este sălbatic cât de mulți oameni încă mai cad în capcana aceasta.
Iată cum funcționează, vinzi criptomonede pe P2P, cumpărătorul plasează o comandă, ar trebui să-ți trimită bani în contul tău bancar sau orice altă metodă de plată.
În loc să trimită efectiv bani, îți trimit o captură de ecran care arată ca o confirmare a transferului bancar sau o chitanță de plată și arată legitim, are ID-ul tranzacției, suma, tot.
Vezi captura de ecran, crezi "OK, plata a fost trimisă," și eliberezi criptomoneda. Apoi verifici contul tău bancar real și nimic. Nu au venit bani.
Captura de ecran a fost falsă. Editată în Photoshop sau doar o captura de ecran dintr-o tranzacție diferită pe care au făcut-o cu luni în urmă cu detaliile schimbate.
Cum să eviți asta:
NICIODATĂ nu elibera criptomoneda pe baza unei capturi de ecran. Niciodată. Nu-mi pasă cât de reală pare.
Eliberează doar după ce vezi efectiv banii în contul tău. Conectează-te la banca ta. Verifică soldul. Confirmă că banii sunt acolo. Apoi eliberează.
Dacă cumpărătorul spune "Am trimis, iată dovada" - bine, așteaptă să ajungă de fapt. Plățile reale apar. Capturile de ecran false nu.
Și dacă te împing să faci asta ca "frate, doar verifică captura de ecran și eliberează, sunt în grabă" - asta este un semn de alarmă. Cumpărătorii reali pot aștepta cele 2 minute pentru a confirma plata.
Escrocheria cu chargeback:
Aceasta este urâtă deoarece pare bine la început, apoi te distruge mai târziu.
Funcționează astfel - cumpărătorul îți trimite bani printr-o metodă de plată reversibilă. Ar putea fi PayPal, ar putea fi un transfer bancar pe care pretind că a fost fraudă, ar putea fi o plată cu cardul de credit.
Primești banii, arată bine, eliberezi criptomoneda. Schimbul s-a încheiat. Ești fericit.
Apoi, o săptămână mai târziu, poate o lună mai târziu, cumpărătorul face un chargeback. Ei spun băncii lor "Nu am făcut această plată, a fost o fraudă" sau "Nu am primit ce am plătit."
Banca inversează plata. Pierzi banii. Dar criptomoneda? Deja dispărută. Nu poți recupera asta.
Cum să eviți asta:
Nu accepta metode de plată reversibile de la oameni în care nu ai încredere. PayPal este groaznic pentru P2P. Venmo, CashApp, carduri de credit - toate sunt riscante.
Folosește metode de plată care nu pot fi inversate. Transferurile bancare directe sunt mai bune, dar chiar și acelea pot fi uneori revendicate ca fraudă.
Verifică istoricul de tranzacții al cumpărătorului. Dacă au 10 tranzacții și 5 recenzii negative spunând "escroc" sau "chargeback" - nu tranzacționa cu ei.
Și, sincer, dacă vinzi, tranzacționează doar cu oameni care au o istorie bună. Nu merită riscul de a te ocupa cu conturi noi.
Escrocheria cu triunghiul: Aceasta este sofisticată și mulți oameni nici măcar nu își dau seama că fac parte din ea.
Iată cum funcționează - escrocul hack-uiește contul cuiva Binance. Folosește acel cont hack-uit pentru a cumpăra criptomonede de la tine pe P2P.
Plata provine din contul bancar al unei persoane reale (proprietarul contului hack-uit). Așa că, când verifici, vezi bani reali dintr-un cont real. Totul arată legitim. Eliberezi criptomoneda.
Dar persoana care ți-a plătit nu a făcut de fapt acea plată. Escrocul a făcut-o folosind contul lor piratat. Așa că mai târziu acea persoană raportează fraudă, plata este inversată, pierzi bani.
Între timp escrocul a dispărut cu criptomoneda.
Cum să eviți asta:
Verificați dacă numele de pe plată se potrivește cu numele de pe contul Binance. Dacă nu se potrivește, nu tranzacționați, anulați imediat.
Unii escroci vor spune "oh, folosesc contul soției mele" sau "banca prietenului meu", nu contează, numele trebuie să se potrivească sau nu este afacere.
De asemenea, uită-te la vechimea contului cumpărătorului și volumul de tranzacții. Cont complet nou fără istoric care încearcă să cumpere sume mari? Probabil hack-uit sau un escroc.
Escrocheria "Am trimis la cont greșit":
Aceasta joacă pe simpatia ta.
Vindeți criptomonede. Cumpărătorul trimite plata. O primiți, eliberați criptomoneda. Schimbul s-a încheiat.
Apoi cumpărătorul te contactează panicat. "Oh nu! Am trimis plata către contul greșit! Poți să-mi returnezi banii? Te voi plăti din nou!"
Dacă returnezi banii, se întâmplă una din două lucruri:
Plata originală a fost frauduloasă și a fost inversată, așa că pierzi banii de două ori.
Ei nu te plătesc din nou, doar au obținut bani gratis.
Cum să eviți asta:
Odată ce plata este primită și criptomoneda este eliberată, tranzacția este încheiată. Nu trimite nimic înapoi.
Dacă au trimis de fapt la contul greșit, asta e între ei și banca lor. Nu este problema ta.
Spune-le să gestioneze prin sistemul de apeluri Binance dacă este o problemă reală. Dar 99% din timp aceasta este o înșelătorie.
Escrocheria marcată ca plătită, dar nu a plătit:
Simplu, dar enervant. Cumpărătorul apasă pe butonul "Am plătit" pe Binance, dar nu trimite de fapt bani.
Cronometrul începe. Aștepți. Continu să verifici contul tău. Nimic.
Dacă nu ești atent și eliberezi doar pe baza lor marcând-o ca plătită, pierzi criptomoneda ta pentru nimic.
Cum să eviți asta:
Un lucru evident, dar - nu elibera niciodată până nu confirmi că plata a sosit. Butonul "marcat ca plătit" nu înseamnă nimic.
Dacă au marcat ca plătit, dar nu a sosit nimic după 10-15 minute, contactează-i. Dacă nu răspund sau oferă scuze ciudate, contestă tranzacția.
Nu lăsa cronometrul să te preseze. Ia-ți timp pentru a confirma plata.
Escrocheria cu preluarea contului:
Contul tău Binance este hack-uit. Escrocul îl folosește pentru a face tranzacții P2P.
Ei îți vând criptomoneda pe P2P, primesc banii trimiși în contul lor bancar (au schimbat detaliile tale de plată), tu pierzi criptomoneda și nu primești nimic.
Sau cumpără criptomonede folosind metodele tale de plată, primesc criptomoneda trimisă în portofelul lor, iar tu rămâi cu factura.
Cum să eviți asta:
Folosește 2FA. Nu SMS 2FA - asta poate fi hack-uit cu schimbări de SIM. Folosește Google Authenticator sau similar.
Folosește codul anti-phishing pe e-mailurile Binance.
Nu face clic pe linkuri aleatorii care pretind a fi de la Binance.
Verifică-ți metodele de plată regulat. Dacă vezi o metodă de plată pe care nu ai adăugat-o, cineva este în contul tău.
Activează lista albă pentru retrageri astfel încât, chiar dacă cineva intră, să nu poată retrage.
Escrocheria cu suport fals Binance:
Ai o problemă cu o tranzacție P2P. Postezi despre asta undeva sau escrocul pur și simplu îți trimite un mesaj aleator.
Ei pretind că sunt suport Binance. "Te putem ajuta să rezolvi asta, dă-ne doar detaliile tale de conectare" sau "verifică-ți contul trimițându-ne codul 2FA."
Le dai informațiile, ei îți golesc contul.
Cum să eviți asta:
Suportul Binance NU îți va trimite NICIODATĂ un mesaj întâi pe Telegram, WhatsApp sau în altă parte.
Ei nu vor cere NICIODATĂ parola ta sau codurile 2FA.
Contactează Binance doar prin aplicația oficială sau chatul de suport de pe site.
Oricine îți trimite un mesaj pretinzând că este suport este un escroc. Blochează și raportează.
Escrocheria cu rata prea bună pentru a fi adevărată:
Vezi un anunț P2P cu o rată uimitoare. Ca mult mai bună decât toți ceilalți. Bitcoin este 66.000$ peste tot, dar acest tip vinde cu 60.000$.
Se pare că este o afacere grozavă, nu-i așa? Nu este.
Se întâmplă una din trei lucruri:
Ei folosesc metode de plată furate și plata se va inversa.
Ei folosesc un cont hack-uit și vor anula tranzacția.
Este o capcană pentru a te face să tranzacționezi astfel încât să poată încerca alte escrocherii pe tine.
Cum să eviți asta:
Dacă rata este mult prea bună în comparație cu toți ceilalți, există un motiv.
Rămâi la comercianți cu rate apropiate de media pieței. Economiile suplimentare de 1-2% nu merită riscul de a pierde tot.
Escrocheria cu presiune și grabă:
Escrocul creează urgență. "Trebuie să fac asta în 5 minute sau anulez!" "Eliberează acum, plata durează să apară!" "Ai încredere în mine, frate, sunt un trader legitim!"
Ei încearcă să te facă să intri în panică și să eliberezi criptomoneda înainte de a confirma corect plata.
Cum să eviți asta:
Ia-ți timpul. De obicei ai 15-30 de minute pentru cronometru.
Oricine te presează este suspect. Traderii legitimi înțeleg că plățile trebuie confirmate.
Dacă continuă să te preseze, asta este un semn de alarmă. Anulează și găsește pe altcineva.
Semne de alarmă de urmărit:
Cont nou fără istoric de tranzacții.
Multe feedback-uri negative.
Cerându-te să faci lucruri "în afara platformei".
Numele plății nu se potrivește cu numele Binance.
Te împing și te grăbesc.
Rata este mult mai bună decât toți ceilalți.
Rată de finalizare scăzută pe profilul lor.
Cerându-te să folosești metode de plată ciudate.
Engleză proastă încercând să pară oficial (nu întotdeauna, dar adesea).
Ce să faci dacă ai fost înșelat:
Contestă imediat pe Binance. Oferă toate dovezile - capturi de ecran ale băncii tale arătând că nu a fost plată, jurnale de chat, tot.
Raportează la suportul Binance prin canale oficiale.
Raportează la banca ta dacă a implicat contul tău bancar.
Nu trimite mai mulți bani încercând să "rezolvi". Mulți escroci se vor prezenta ca cineva care te poate ajuta să recuperezi fonduri pentru o taxă. Asta este doar o altă escrocherie.
Postează despre asta pentru ca alții să nu cadă în aceeași capcană.
P2P este convenabil, dar este plin de escroci. Majoritatea folosesc aceeași strategie.
Regula de aur - eliberează criptomoneda doar după ce confirmi cu ochii tăi că plata a sosit în contul tău. Nu pe baza capturilor de ecran, nu pe baza încrederii, nu pe baza lor marcând-o ca plătită.
Dacă ceva pare ciudat, probabil că este. Anulează și mergi mai departe. Întotdeauna există o altă tranzacție.
A pierde 100$ la un escroc este neplăcut, a pierde 10.000$ pentru că ai ignorat semnele de alarmă este mult mai rău.
Stai în siguranță acolo.
