Rezumat

Există mai multe escrocherii în criptomonede în spațiul blockchain. Printre cele mai frecvente se numără șantajul, exchange-urile false, cadourile false, phishing-ul pe rețelele sociale, software-ul malițios care vizează clipboard-ul dvs., e-mailurile de phishing, sistemele Ponzi și piramidale, precum și ransomware-urile.

Să discutăm pe scurt despre fiecare dintre acestea astfel încât să puteți învăța cum să evitați cele mai frecvente escrocherii Bitcoin și să asigurați securitatea și funcționarea bună a fondurilor dvs. în criptomonede.


Introducere

Atâta timp cât noi tehnologii vor fi introduse în lume, escrocii vor continua să caute modalități de a profita. Din păcate, Bitcoin oferă escrocilor în criptomonede o oportunitate interesantă, deoarece este o monedă digitală fără frontiere.

Natura descentralizată a Bitcoin vă permite să aveți control total asupra investițiilor dvs. Cu toate acestea, este, de asemenea, mai greu să se contureze un cadru de reglementare și aplicare a legii. Dacă escrocii reușesc să vă determine să faceți greșeli în utilizarea bitcoinului, ei pot ajunge să vă fure BTC-urile, iar aproape nu există nimic ce ați putea face pentru a recupera criptomonedele dvs.

Asta fiind spus, este esențial să înțelegeți cum lucrează escrocii și să învățați să identificați semnalele de alarmă potențiale. Există multe escrocherii Bitcoin de detectat, dar unele sunt mai comune decât altele. De aceea, vom examina opt escrocherii comune legate de bitcoin și modul în care le puteți evita.


8 escrocherii bitcoin și modul de a le evita

Șantaj

Șantajul este o metodă bine cunoscută de escroci care amenință pe alții cu divulgarea de informații sensibile dacă nu sunt plătiți într-un fel sau altul. Această plată se efectuează, de obicei, sub formă de criptomonedă, mai ales în Bitcoin.

Șantajul constă în faptul că escrocii găsesc sau fabrică informații sensibile despre dvs. și exploatează aceste informații pentru a vă obliga să le trimiteți bitcoins sau alte forme de bani.

Cea mai bună modalitate de a evita ca escrocii să vă șantajeze pentru a vă extrage bitcoins este să alegeți cu atenție informațiile dvs. de conectare, site-urile pe care le vizitați online și persoanele cărora le oferiți informațiile dvs. Este, de asemenea, înțelept să folosiți autentificarea în doi pași în măsura posibilităților. Dacă informațiile cu care vă șantajează sunt false și știți asta, puteți fi liniștit.


Exchange-uri false

Așa cum sugerează și numele, exchange-urile false sunt copii frauduloase ale site-urilor de schimb legitime. În general, aceste escrocherii sunt prezentate sub formă de aplicații mobile, dar le puteți găsi și ca aplicații desktop sau site-uri web false. Trebuie să fiți atenți, deoarece unele exchange-uri false sunt foarte asemănătoare cu originale. Ele pot părea legitime la prima vedere, dar scopul lor este de a vă fura banii.

În general, aceste exchange-uri false vor atrage comercianții de criptomonede și investitorii oferind criptomonede gratuite, prețuri competitive, comisioane de schimb mici și chiar cadouri.

Pentru a evita să deveniți victima unui exchange fals, trebuie să salvați URL-ul real și să-l verificați întotdeauna înainte de a vă conecta. Puteți, de asemenea, să folosiți Binance Verify pentru a verifica legitimitatea URL-urilor, grupurilor Telegram, conturilor Twitter etc.

Când vine vorba de aplicații mobile, asigurați-vă că verificați informațiile dezvoltatorului, numărul de descărcări, recenzii și comentarii. Consultați articolul Escrocherii comune pe dispozitive mobile pentru a afla mai multe.


Cadouri false

Cadourile false sunt folosite pentru a vă fura criptomonedele oferind ceva gratuit în schimbul unei mici sume. În general, escrocii vă cer mai întâi să trimiteți fonduri la o adresă Bitcoin pentru ca apoi să puteți primi mai multe Bitcoins înapoi (de exemplu, „trimiteți 0,1 BTC pentru a primi 0,5 BTC”). Dar dacă efectuați aceste tranzacții în Bitcoin, nu veți primi nimic și nu veți mai vedea niciodată fondurile.

Există multe variante ale escrocheriilor cu cadouri false. În loc de BTC, unele escrocherii cer alte criptomonede, cum ar fi ETH, BNB, XRP și altele. În unele cazuri, vă pot cere cheile private sau alte informații sensibile.

Cadourile false se găsesc cel mai des pe Twitter și pe alte platforme de rețele sociale, unde escrocii profită de tweet-uri populare, de știri virale sau de anunțuri (cum ar fi o actualizare de protocol sau o ICO viitoare).

Cea mai bună modalitate de a evita aceste escrocherii este de a nu participa niciodată la un concurs unde trebuie mai întâi să trimiteți ceva de valoare. Cadourile legitime nu vă vor cere niciodată bani.


Phishing pe rețelele sociale

Phishing-ul pe rețelele sociale este o escrocherie Bitcoin comună, care, ca și cadourile false, se va desfășura pe rețelele sociale. Escrocii creează un cont care seamănă cu o persoană recunoscută din domeniul criptomonedelor (aceasta se numește falsificare a identității). Apoi, ei vor oferi recompense false prin tweet-uri sau mesagerie instantanee.

Cea mai bună modalitate de a evita să deveniți victima unei escrocherii de phishing pe rețelele sociale este să verificați că persoana este într-adevăr cine pretinde că este. De obicei, există indicatori pe anumite platforme de rețele sociale, cum ar fi simbolul albastru de pe Twitter și Facebook.


Software malițios care vizează clipboard-ul dvs.

Software-ul malițios care vizează clipboard-ul dvs. este foarte viclean. Acest tip de software malițios deturnează datele din clipboard-ul dvs. și, dacă nu sunteți atent, veți trimite bani direct escrocilor.

Să spunem că doriți să trimiteți un plată în BTC prietenului dvs. Bob. Ca de obicei, el vă trimite adresa sa bitcoin pentru a o putea copia și lipi în portofelul dvs. Bitcoin. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este infectat cu un astfel de software malițios, adresa escrocului va înlocui automat pe cea a lui Bob în momentul în care o veți lipi. Aceasta înseamnă că, de îndată ce tranzacția dvs. în Bitcoins va fi trimisă și confirmată, plata dvs. BTC va ajunge în mâinile escrocului, iar Bob nu va primi nimic.

Pentru a evita acest tip de escrocherie, trebuie să fiți foarte atent la securitatea computerului dvs. Fiți precaut cu mesajele sau e-mailurile suspecte care ar putea conține atașamente infectate sau linkuri periculoase. Aveți grijă la site-urile web pe care navigați și la software-ul pe care îl instalați pe dispozitivele dvs. De asemenea, ar trebui să luați în considerare instalarea unui antivirus și să efectuați o analiză regulată a computerului dvs. Este, de asemenea, important să mențineți sistemul de operare (OS) al dispozitivului dvs. actualizat.


E-mailuri de phishing

Există mai multe tipuri de phishing. Unul dintre cele mai comune este utilizarea e-mailurilor de phishing, care încearcă să vă determine să descărcați un fișier infectat sau să faceți clic pe un link care vă duce la un site web malițios care pare legitim. Aceste e-mailuri sunt deosebit de periculoase atunci când imită un produs sau un serviciu pe care îl utilizați frecvent.

În general, escrocii includ un mesaj care vă cere să luați măsuri urgente pentru a vă securiza contul sau fondurile. Ei vă pot cere să actualizați informațiile contului, să vă resetați parola sau să descărcați documente. În majoritatea cazurilor, scopul lor este de a strânge informațiile dvs. de conectare pentru a încerca să vă pirateze contul.

Primul pas pentru a evita phishing-ul este să verificați dacă e-mailurile provin din sursa originală. Dacă aveți îndoieli, puteți, de asemenea, să contactați direct compania pentru a confirma că e-mailul pe care l-ați primit provine într-adevăr de la aceasta. Apoi, puteți trece cu mouse-ul peste linkurile din e-mailuri (fără a face clic pe ele) pentru a verifica dacă URL-urile au greșeli de tipar, caractere neobișnuite sau alte nereguli.

Chiar dacă nu găsiți indicii, evitați să faceți clic pe linkuri. Dacă aveți nevoie să accesați contul, trebuie să o faceți prin alte metode, cum ar fi introducerea manuală a URL-ului sau utilizarea favoritelor dvs.


Sisteme Ponzi și sisteme piramidale

Sistemele Ponzi sau piramidale sunt două dintre cele mai vechi escrocherii financiare din istorie. Un sistem Ponzi este o strategie de investiții care permite investitorilor mai vechi să își recupereze investiția cu banii noilor investitori. Când escrocul nu mai poate atrage noi investitori, banii încetează să circule. OneCoin a fost un bun exemplu de schemă Ponzi în criptomonedă.

O schemă piramidală este un model de afaceri care plătește membrii în funcție de numărul de noi membri pe care îi sponsorizează. Când nu mai este niciun nou membru care se înscrie, fluxul de bani se oprește.

Cea mai bună modalitate de a nu fi prins într-unul dintre aceste sisteme este să efectuați cercetări asupra criptomonedelor pe care le cumpărați, fie că este vorba de un alt coin sau de Bitcoin. Dacă valoarea unui fond de criptomonedă sau de bitcoin depinde doar de atragerea de noi investitori sau membri, probabil că aveți în față un sistem piramidal sau Ponzi.


Ransomware

Ransomware-ul este un tip de malware care blochează dispozitivele mobile sau computerele victimelor sau le împiedică să acceseze date valoroase, iar acestea trebuie să plătească o răscumpărare pentru a rezolva această blocare (plata se face, de obicei, în BTC). Aceste atacuri pot fi deosebit de distrugătoare atunci când sunt destinate spitalelor, aeroporturilor sau agențiilor guvernamentale.

În general, ransomware-ul blochează accesul la fișiere sau baze de date importante și amenință să le șteargă dacă plata nu este primită înainte de termenul limită. Dar, din păcate, nu există nicio garanție că atacatorii își vor respecta promisiunea.

Există anumite lucruri pe care le puteți face pentru a vă proteja împotriva atacurilor de ransomware:

  • Instalați un antivirus și mențineți sistemul de operare și aplicațiile actualizate.

  • Evitați să faceți clic pe anunțuri și linkuri suspecte.

  • Fiți atent la atașamentele din e-mailuri. Trebuie să fiți deosebit de prudent cu fișierele care se termină în .exe, .vbs sau .scr.

  • Salvați regulat fișierele dvs. pentru a le putea restaura dacă sunteți infectat.

  • Veți găsi sfaturi utile privind prevenirea ransomware-ului și instrumente gratuite de recuperare pe site-ul NoMoreRansom.org.


Concluzie

Există multe escrocherii Bitcoin de care trebuie să fiți atent. Totuși, a ști cum funcționează aceste escrocherii este un prim pas important pentru a le evita pe toate. Dacă reușiți să evitați cele mai frecvente escrocherii Bitcoin, veți putea păstra în siguranță activele dvs. în criptomonedă.

Aveți încă întrebări despre escrocheriile Bitcoin și cum să le evitați? Consultați platforma noastră de întrebări și răspunsuri, Ask Academy, unde comunitatea Binance va fi bucuroasă să răspundă la întrebările dvs.