Relua
Echilibrarea unui portofoliu de criptomonede nu este atât de diferită de echilibrarea unui portofoliu tradițional de acțiuni. Vă puteți reduce cu ușurință riscul general în funcție de profilul și strategia dvs. de investiție. Pentru a începe, tot ce trebuie să faceți este să vă diversificați investițiile între diferite criptomonede.
Amploarea diversificării este deschisă dezbaterii, deoarece există argumente pro și contra de ambele părți. Cu toate acestea, este general acceptat că o anumită diversificare este benefică. Puteți reduce riscul investițiilor dvs. deținând diferite criptomonede (inclusiv stablecoins) și asigurându-vă că vă reechilibrați alocarea activelor în mod regulat.
Pentru a facilita gestionarea portofoliului tău, poți folosi un instrument de urmărire a portofoliului terță parte sau poți înregistra manual tranzacțiile tale pe un tabel de calcul. Unele instrumente de urmărire pot fi conectate la portofelele tale personale și la bursele de criptomonede, ceea ce face procesul mai convenabil.
Introducere
Pentru a începe să investești în criptomonede, trebuie doar să cumperi primii tăi bitcoini (BTC), Ethers (ETH) sau orice altă criptomonedă. Deși unii investitori preferă să cumpere și să dețină cele mai importante criptomonede, alții aleg să experimenteze cu altcoins. Dar care este cea mai bună modalitate de a face asta? Ai mai multe șanse de succes gândindu-te cu atenție la alocarea activelor tale și echilibrând regulat portofoliul tău de criptomonede. În funcție de toleranța ta la risc, există mai multe modalități de a face asta. Echilibrarea portofoliului nu este dificilă, iar rezultatele pot să îți aducă literalmente câștiguri.
Ce este un portofel de criptomonedă?
Un portofel de criptomonedă este o colecție de criptomonede deținute de un investitor sau un trader. Portofelele conțin, de obicei, diferite active, inclusiv altcoins și produse financiare de criptomonedă. Este destul de similar cu un portofel de investiții tradițional, cu excepția faptului că te limitezi la o singură clasă de active. Poți urmări portofelul tău de criptomonede manual folosind un tabel de calcul sau poți folosi instrumente și software-uri specializate pentru a calcula valoarea fondurilor tale și câștigurile tale. Un bun instrument de urmărire a portofoliului poate fi de mare ajutor. Instrumentele de urmărire sunt esențiale pentru traderii zilnici și alți traderi pe termen scurt, dar oferă, de asemenea, valoare investitorilor pe termen lung și HODLers.
Ce este alocarea și diversificarea activelor?
Când creezi un portofel de investiții, trebuie să înțelegi bine conceptele de alocare și diversificare a activelor. Alocarea activelor se referă la investiția în diferite clase de active (de exemplu, criptomonede, acțiuni, obligațiuni, metale prețioase, lichidități etc.). Diversificarea se referă la distribuția fondurilor tale de investiție între diferite active sau sectoare. De exemplu, poți diversifica acțiunile tale investind în diferite sectoare, cum ar fi agricultura, tehnologia, energia și sănătatea. Aceste două strategii reduc riscul tău general.
Tehnic, criptomonedele sunt o clasă unică de active. Dar într-un portofel de criptomonede, poți diversifica produsele, monedele și tokenurile care au toate diferite obiective și cazuri de utilizare. De exemplu, poți împărți portofelul tău astfel: 40% Bitcoin, 30% stablecoins, 15% NFT și 15% altcoins. Pentru a afla mai multe, consultă articolul Alocarea activelor și diversificarea explicate.
Portofele de criptomonede concentrate sau diversificate
Cei mai mulți oameni îți vor spune că portofelul tău de criptomonede trebuie să fie diversificat. Deși aceasta este o normă pentru investitori, există avantaje și dezavantaje în a-ți împărți capitalul între diferite active. Așa cum am menționat anterior, un portofel diversificat reduce riscul general și volatilitatea. Pierderile pot fi compensate prin câștiguri și îți mențin poziția stabilă. Portofelul tău are, de asemenea, mai multe posibilități de a realiza câștiguri cu fiecare monedă pe care o deții. Nu toate investițiile sunt câștigătoare, dar cu o alocare și diversificare adecvată a activelor, ai mai multe șanse să obții câștiguri pe termen lung.
Cu toate acestea, cu cât portofelul tău este mai diversificat, cu atât va urmări mai mult piața în ansamblu. Cei mai mulți traderi și investitori caută să depășească piața realizând câștiguri mai mari. Un portofel foarte diversificat va produce randamente medii superioare celor ale unui portofel concentrat performant. Activele cu performanțe mai slabe se vor echilibra cu cele mai performante.
Gestionarea unui portofel diversificat necesită de asemenea mai mult timp și cercetare. Pentru a investi sănătos, trebuie să înțelegi ce cumperi. Cu un portofel mare, șansele de a înțelege totul scad. Dacă portofelul tău este împărțit pe diferite blockchain-uri, poate fi necesar să folosești mai multe portofele și burse pentru a accesa activele tale. Decizia de a diversifica sau nu îți aparține, dar o anumită diversificare este întotdeauna recomandată.
Tipuri diferite de criptomonede
Bitcoin este cea mai cunoscută criptomonedă și cea mai importantă în termeni de capitalizare. Dar un portofel bine echilibrat va include o selecție de monede diferite pentru a reduce riscul general. Să le revizuim.
Monede de plată
Astăzi, este dificil să găsești noi monede care să fie utilizate pentru a efectua plăți. Dar dacă te întorci la nașterea criptomonedelor, majoritatea proiectelor erau sisteme de transfer de valoare. Bitcoin este exemplul cel mai cunoscut, dar avem și Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) și Litecoin (LTC), printre altele. Aceste monede sunt prima generație de criptomonede care existau înainte de Ethereum și introducerea contractelor inteligente.
Stablecoins
Un stablecoin încearcă să reproducă un activ subiect, cum ar fi o valută fiat sau un metal prețios. BUSD, de exemplu, urmează valoarea dolarului american datorită rezervelor ale căror raport este de 1:1 în raport cu BUSD în circulație. PAX Gold (PAXG) folosește același sistem, dar leagă moneda de prețul unei uncii troy de aur fin deținut în rezervă. Deși stablecoins nu oferă neapărat randamente mari, ele rămân stabile, așa cum le spune și numele.
Având în vedere că piața criptomonedelor este volatilă, deținerea a ceva în portofoliul tău care își păstrează valoarea este utilă. Dacă stablecoin-ul este legat de un element exterior ecosistemului crypto, o scădere a pieței crypto nu ar trebui să-l afecteze. Dacă dorești să ieși dintr-o poziție legată de un proiect sau un token, poți să-l schimbi cu ușurință pentru un stablecoin legat de dolar, cum ar fi BUSD, pentru a-ți păstra câștigurile. Conversia în fiat este un proces mult mai lung decât schimbul împotriva stablecoins.
Tokenuri financiare
La fel ca titlurile tradiționale, un token financiar poate reprezenta multe lucruri. Poate fi acțiuni într-o companie, obligațiuni emise de un proiect sau chiar drepturi de vot. Valorile mobiliare au fost efectiv digitalizate și plasate pe blockchain, ceea ce înseamnă că se supun, în mare parte, aceleași reglementări. Din acest motiv, tokenurile financiare sunt sub jurisdicția regulatorilor locali și trebuie să fie supuse unei proceduri legale înainte de emiterea lor.
Tokenuri utilitare
Un token utilitar servește ca o cheie pentru un serviciu sau un produs. De exemplu, BNB și ETH sunt ambele tokenuri utilitare. Le poți folosi, printre altele, pentru a plăti taxele de tranzacție atunci când interacționezi cu aplicații descentralizate (DApps). Multe proiecte emit propriile tokenuri utilitare pentru a strânge fonduri în cadrul unei oferte de tokenuri. Valoarea tokenului ar trebui, teoretic, să aibă o legătură directă cu valoarea utilității sale.
Tokenuri de guvernanță
Deținând un token de guvernanță, poți primi un drept de vot asupra unui proiect și chiar o parte din venituri. Cel mai probabil vei găsi aceste tokenuri pe platforme de finanțare descentralizată (DeFi) precum PancakeSwap, Uniswap sau SushiSwap. La fel ca în cazul tokenurilor utilitare, valoarea unui token de guvernanță este direct legată de succesul proiectului subiacente.
Produse financiare crypto
Un portofel nu ar trebui să conste doar în a deține diferite monede. Produsele financiare criptografice pot contribui, de asemenea, la diversificarea și mai mult a portofoliului tău. Gândește-te la asta puțin ca și cum ai investi în obligațiuni de stat, ETF-uri sau fonduri mutuale în loc să deții doar acțiuni. Există o cantitate masivă de produse în care poți investi prin diferite blockchain-uri și DApps.
Dacă ești novice în domeniu, Binance oferă o varietate de produse financiare. Pentru a le consulta, autentifică-te în contul tău Binance și accesează secțiunea [Finanțe]. Toate aceste produse prezintă niveluri diferite de risc. Asigură-te, așadar, că înțelegi bine mecanismele lor de funcționare înainte de a-ți asuma riscuri.
Cum să construiești un portofel crypto echilibrat
Fiecare investitor sau trader va avea propriile idei despre ce constituie un portofel crypto echilibrat. Dar există câteva reguli generale de care trebuie să ții cont:
1. Împarte-ți portofelul între investiții cu risc ridicat, mediu și scăzut și atribuie-le ponderi corespunzătoare. Un portofel care conține o mare parte din investiții cu risc ridicat nu este cu siguranță echilibrat. Poate avea șansa de a-ți oferi câștiguri mai mari, dar poate, de asemenea, să conducă la pierderi uriașe. Profilul tău de risc va determina ce ți se potrivește cel mai bine, dar ar trebui să existe un anumit amestec.
2. Ia în considerare deținerea unor stablecoins pentru a contribui la lichiditatea portofelului tău. Stablecoins sunt cheia multor platforme DeFi și te pot ajuta să îți blochezi rapid și ușor câștigurile sau să părăsești o poziție.
3. Reechilibrează-ți portofelul dacă este necesar. Piața criptomonedelor este foarte volatilă și deciziile tale trebuie să se schimbe în funcție de situație.
4. Atribuie noi capitaluri în mod strategic pentru a evita supraponderarea unui sector al portofelului tău. Dacă ai realizat recent câteva câștiguri mari cu o monedă, poate fi tentant să injectezi mai mulți bani. Nu lăsa lăcomia să preia controlul și gândește-te la cel mai bun loc în care să îți plasezi banii.
5. Fă-ți propriile cercetări. Nu se poate face cu adevărat mai bine decât acest sfat clasic. Investiți banii tăi, așa că nu te baza doar pe sfaturile altora. Pentru a obține sfaturi despre cum să identifici escrocheriile potențiale, consultă cele 5 escrocherii crypto clasice și cum să le eviți.
6. Nu tranzacționa decât capitalul pe care îți poți permite să-l pierzi. Portofelul tău nu este corect echilibrat dacă te simți stresat în legătură cu acesta. Pozițiile tale nu ar trebui să-ți cauzeze consecințe grave în cazul în care lucrurile nu merg bine.
Tracker de portofele crypto
Un instrument de urmărire a portofoliului este un program sau un serviciu care îți permite să urmărești mișcările bunurilor tale. Poți vedea cum se află alocarea ta actuală în raport cu obiectivele tale pe termen lung și să îți urmărești progresul. Iată câteva exemple pe care le poți lua în considerare:
CoinMarketCap
CoinMarketCap este un instrument de urmărire a prețurilor extrem de popular care a dezvoltat propria funcție de urmărire a portofoliului. Dispozitivul de urmărire a portofoliului este disponibil gratuit pentru computere și dispozitive mobile. Pentru a utiliza urmărirea portofoliului, trebuie să adaugi manual fondurile tale, deoarece nu se conectează la portofelul tău sau la bursa ta. De asemenea, este posibil să adaugi prețurile la care ai cumpărat pentru a-ți urmări câștigurile cu precizie.
CoinGecko
CoinGecko este cunoscut în principal pentru urmărirea cursurilor criptomonedelor, dar are și o opțiune pentru urmărirea portofoliului. Utilizarea este gratuită și disponibilă pe browserul tău sau pe dispozitivul mobil. Dacă folosești deja CoinGecko în mod regulat, urmărirea merită.
Blockfolio
Dacă dorești să ai posibilitatea de a tranzacționa în timp ce îți gestionezi portofelul, Blockfolio este o opțiune bună. Compania există din 2014 și este bine cunoscută în spațiul crypto. Cu toate acestea, soluția lor există doar pentru dispozitive mobile, astfel încât nu oferă aceeași experiență de tranzacționare a criptomonedelor ca pe computer.
Delta
Delta este o aplicație mobilă care îți permite să vizualizezi simultan portofelul tău de criptomonede și investițiile tale tradiționale. Poate fi conectat la 20 de burse și la o varietate de portofele, inclusiv Binance. Există o versiune gratuită și o versiune plătită, dar nu este posibil să tranzacționezi din aplicație.
Pentru a concluziona
O mare parte din piața criptomonedelor depinde de sănătatea Bitcoin-ului. Dar aceasta nu este o rațiune pentru a nu-ți echilibra portofelul. Investițiile crypto variate pot compensa unele dintre pierderile care se produc în timpul unui crash al Bitcoin-ului, așadar este întotdeauna util să aplici o anumită diversificare. Nu uita că echilibrarea portofelului tău nu înseamnă doar a deține mai multe monede. O mică strategie va contribui mult la crearea unui portofel adaptat toleranței tale la risc.