Cuprins
Introducere
Ce este investiția planificată?
De ce să folosiți investiția programată?
Exemple de investiții planificate
Calculator de investiții programate
Dezavantajele investiției planificate
A concluziona
Introducere
Tranzacționarea activă poate fi stresantă, consumatoare de timp și produce în mod constant rezultate slabe. Cu toate acestea, există și alte opțiuni. La fel ca mulți investitori, sunteți în căutarea unei strategii de investiții mai puțin solicitante și consumatoare de timp. Sau pur și simplu un stil de investiție mai pasiv. Aveți multe opțiuni de investiții în ecosistemul Binance, inclusiv miza, împrumutul activelor pe Binance Savings sau exploatarea pe Binance Pool și multe altele.
Dar ce se întâmplă dacă vrei să investești în piețe, dar nu știi cum să începi? Mai precis, care ar fi cea mai bună modalitate de a construi o poziție pe termen lung? În acest articol, vom discuta despre o strategie de investiții cunoscută sub numele de DCA (dollar cost averaging) sau investiții programate, care facilitează atenuarea unora dintre riscurile asociate cu luarea unei poziții.
Ce este investiția planificată?
Investiția programată este o strategie care vizează reducerea impactului volatilității asupra achiziției de active. Aceasta implică achiziționarea de cantități egale de activ la intervale regulate.
Ideea este că, intrând pe piață în acest fel, investiția poate să nu fie la fel de supusă volatilității ca și cum ar fi o sumă forfetară (adică o plată unică). Cum așa ? Cumpărând la intervale regulate, puteți netezi prețul mediu. Pe termen lung, o astfel de strategie reduce impactul negativ pe care o intrare proastă îl poate avea asupra investiției tale. Să aruncăm o privire la modul în care funcționează investiția programată și de ce ați putea lua în considerare utilizarea acesteia.
De ce să folosiți investiția programată?
Principalul avantaj al medierii costurilor în dolari este că reduce riscul de a paria la momentul nepotrivit. Gestionarea calendarului investițiilor este cel mai dificil lucru de controlat atunci când vine vorba de tranzacționare sau investiție. Adesea, chiar dacă direcția unei idei comerciale este corectă, momentul poate fi greșit, ceea ce face ca întregul schimb să fie incorect. Investițiile programate ajută la minimizarea acestui risc.
Dacă vă împărțiți investiția în bucăți mai mici, probabil veți obține rezultate mai bune decât dacă ați investi aceeași sumă de bani dintr-o dată. A face o achiziție la momentul nepotrivit este surprinzător de ușor și poate duce la rezultate foarte proaste. În plus, puteți elimina anumite părtiniri din luarea deciziilor. Odată ce vă angajați să faceți achiziții recurente cu costuri în dolari, strategia va lua deciziile pentru dvs.
Desigur, investiția planificată nu atenuează complet riscul. Ideea este doar de a ușura intrarea pe piață, pentru a minimiza riscul de timp prost. Investiția planificată nu garantează absolut succesul unei investiții. De asemenea, trebuie luați în considerare și alți factori.
După cum am văzut, este extrem de dificil de prezis ce va face piața. Chiar și cei mai mari veterani de tranzacționare se luptă uneori să citească cu exactitate piața. Prin urmare, dacă ați adoptat o poziție investițională planificată, trebuie să vă gândiți și la planul de ieșire. Adică, o strategie de tranzacționare pentru a părăsi poziția.
Dacă ați determinat un preț țintă (sau un interval de preț), acest lucru poate fi destul de simplu. Din nou, vă împărțiți investiția în tranșe egale și începeți să le vindeți atunci când piața se apropie de țintă. În acest fel, poți atenua riscul de a nu ieși la momentul potrivit. Totuși, totul depinde în totalitate de sistemul dvs. de tranzacționare personal.
Unii oameni adoptă o strategie de „cumpărare și păstrare”, în care scopul este să nu vândă niciodată, deoarece se așteaptă ca activele achiziționate să se aprecieze continuu în timp. Urmărește mai jos cum a evoluat indicele Dow Jones în ultimul secol.
Performanța mediei industriale Dow Jones (DJIA) din 1915.
Deși există perioade de recesiune pe termen scurt, Dow-ul a fost într-o tendință ascendentă continuă. Scopul unei strategii de cumpărare și păstrare este de a intra pe piață și de a rămâne în poziție suficient de mult încât momentul să nu conteze.
Cu toate acestea, trebuie reținut că acest tip de strategie se concentrează în general pe piața de valori și este posibil să nu se aplice piețelor de criptomonede. Amintiți-vă că performanța Dow Jones este legată de economia reală. Alte clase de active vor fi foarte diferite.
Exemple de investiții planificate
Să privim această strategie printr-un exemplu. Să presupunem că avem o sumă fixă de 10.000 USD și credem că este rezonabil să investim în Bitcoin. Credem că prețul va fluctua probabil în zona actuală și că acesta este un loc favorabil pentru a acumula și a construi o poziție folosind o strategie de investiții cronometrată.
Am putea împărți cei 10.000 USD în 100 de bucăți de 100 USD. În fiecare zi vom cumpăra bitcoini în valoare de 100 USD, indiferent de preț. În acest fel, ne vom extinde intrarea pe o perioadă de aproximativ trei luni.
Acum, să demonstrăm flexibilitatea medierii costurilor în dolari cu un plan de joc diferit. Să presupunem că Bitcoin tocmai a intrat pe o piață ursară și nu ne așteptăm la un trend ascendent prelungit timp de cel puțin doi ani. Cu toate acestea, ne așteptăm la o tendință ascendentă pe termen lung și am dori să ne pregătim din timp.
Ar trebui să folosim aceeași strategie? Probabil ca nu. Acest portofoliu de investiții are un orizont mult mai larg. Ar trebui să ne pregătim pentru ca acești 10.000 de dolari să fie alocați acestei strategii pentru încă câțiva ani. Deci ce ar trebui sa facem?
Am putea împărți cei 10.000 USD în 100 de bucăți de 100 USD. Cu toate acestea, de data aceasta vom cumpăra bitcoini în valoare de 100 USD în fiecare săptămână. Sunt mai mult sau mai puțin 52 de săptămâni pe an, așa că întreaga strategie va fi executată în puțin mai puțin de doi ani.
În acest fel, vom construi o poziție pe termen lung în timp ce tendința descendentă își urmează cursul. Nu vom rata barca când începe tendința ascendentă și, de asemenea, am atenuat unele dintre riscurile de a cumpăra într-un trend descendent.
Dar amintiți-vă că această strategie poate fi riscantă. La urma urmei, am cumpăra într-un trend descendent. Pentru unii investitori, este mai bine să așteptați până se confirmă sfârșitul trendului descendent și apoi să începeți să intrați. Dacă așteaptă, costul mediu (sau prețul acțiunilor) va fi probabil mai mare, dar o mare parte din riscul de scădere este atenuat în schimb.
Calculator de investiții programate
Puteți găsi un calculator de investiții programat pentru bitcoin la dcabtc.com. Puteți specifica cantitatea, orizontul de timp, intervalele și vă puteți face o idee despre cum ar fi funcționat diferite strategii de-a lungul timpului. În cazul Bitcoin, care se află într-o creștere durabilă pe termen lung, strategia ar fi funcționat constant.
Mai jos puteți vedea cum a evoluat investiția dvs. dacă ați achiziționat doar 10 USD de bitcoin pe săptămână în ultimii cinci ani. 10$ pe săptămână nu pare mult, nu-i așa? Ei bine, din aprilie 2020, ai fi investit un total de aproximativ 2.600, iar soldul tău bitcoin ar fi în valoare de aproximativ 20.000 USD.
Performanță prin investirea de 10 USD în BTC în fiecare săptămână în ultimii cinci ani. Sursa: dcabtc.com
Vrei să începi cu criptomonede? Cumpărați Bitcoin pe Binance!
Dezavantajele investiției planificate
Deși investiția planificată este o strategie profitabilă, are și scepticii săi. Fără îndoială, funcționează cel mai bine atunci când piețele se confruntă cu fluctuații mari. Acest lucru are sens, deoarece strategia este concepută pentru a atenua efectele volatilității ridicate asupra unei poziții.
Potrivit unora, însă, acest lucru va afecta negativ performanța atunci când piața va funcționa bine. Cum așa ? Dacă piața se află într-un trend ascendent persistent, este posibil să presupunem că cei care investesc mai devreme vor obține rezultate mai bune. Prin urmare, evaluarea medie a costurilor în dolari poate avea un efect de moderare asupra câștigurilor într-un trend ascendent. În acest caz, investiția unică va depăși investiția programată.
Chiar dacă majoritatea investitorilor nu au multe fonduri disponibile pentru a investi la un moment dat. Cu toate acestea, ei ar putea fi capabili să investească sume mici pe termen lung. Investiția planificată rămâne o strategie adecvată în acest caz.
A concluziona
Investiția în timp este o strategie recunoscută pentru a intra într-o poziție, minimizând în același timp efectele volatilității asupra investiției. Aceasta presupune împărțirea investiției în blocuri mici și cumpărarea la intervale regulate.
Principalul avantaj al utilizării acestei strategii este următorul. Este dificil să cronometreze piața, iar cei care nu vor să urmărească în mod activ piețele pot investi în continuare în acest fel.
Cu toate acestea, potrivit unor sceptici, această metodă poate avea performanțe slabe pe o piață bull. Acestea fiind spuse, a câștiga mai puțini bani nu este sfârșitul lumii. Investițiile programate pot fi încă o strategie de investiții practică pentru mulți dintre noi.
