TL;DR - REZUMAT

Există diferite tipuri de escrocherii cu criptomonede în domeniul blockchain. Unele dintre cele mai comune includ șantajul, schimburile false și tombolele, phishingul în rețelele sociale, programele malware copy-paste, e-mailurile de phishing, schemele Ponzi și piramidale și ransomware.

Să continuăm să analizăm pe scurt fiecare dintre ele, astfel încât să puteți învăța cum să evitați cele mai comune escrocherii Bitcoin și, astfel, să vă păstrați portofoliul de criptomonede în siguranță.

Introducere

Pe măsură ce noile tehnologii continuă să fie introduse în lume, escrocii vor continua să caute locuri în care să prospere. Din păcate, Bitcoin oferă escrocilor criptomonede o oportunitate interesantă, deoarece este o monedă digitală transfrontalieră.

Natura descentralizată a Bitcoin vă oferă control complet asupra investițiilor dvs. Cu toate acestea, de asemenea, este dificilă definirea unui cadru adecvat de reglementare și de aplicare a legii. Dacă escrocii reușesc să vă păcălească să faceți greșeli atunci când utilizați Bitcoin, ei pot ajunge să vă fure BTC și practic nu ați putea face nimic pentru a vă recupera criptomoneda.

Acestea fiind spuse, este esențial să înțelegem cum funcționează escrocii și să învățăm să identifice potențiale semnale roșii. Există multe escrocherii legate de Bitcoin la care să acordați atenție, dar unele sunt mai frecvente decât altele. Din acest motiv, vom analiza opt escrocherii Bitcoin comune și cum să le evităm.

Escrocherii Bitcoin obișnuite (și cum să le evitați!)

Şantaj

Șantajul este o metodă celebră folosită de escroci, constând în amenințarea altor persoane cu dezvăluirea de informații sensibile, dacă nu sunt remunerați în vreun fel. Această plată trebuie să aibă loc în mod normal prin criptomonede, în special Bitcoin.

Șantajul se bazează pe escrocii care găsesc sau fabrică informații sensibile despre tine, care le folosesc pentru a te forța să le trimiți bitcoin sau alte forme de bani.

Cea mai bună modalitate de a preveni escrocii să-ți ia bitcoinii prin șantaj este să fii atent când îți selectezi datele de conectare, site-urile web pe care le vizitezi și cui îi oferiți informațiile. De asemenea, este inteligent să folosiți autentificarea cu doi factori ori de câte ori este posibil. Dacă informațiile cu care te șantajează sunt false și o știi, poți fi în siguranță.

Schimburi false

După cum sugerează și numele, schimburile false sunt copii frauduloase ale schimburilor cripto legitime. De obicei, aceste escrocherii vor lua forma unor aplicații mobile, dar le puteți întâlni și ca aplicații desktop sau site-uri web false. Trebuie să fii foarte atent pentru că unele dintre aceste schimburi false sunt foarte asemănătoare cu cele originale. Ele pot părea legitime la prima vedere, dar scopul lor este să vă fure banii.

De obicei, aceste schimburi false vor atrage comercianți și investitori de criptomonede, oferind criptomonede gratuite, prețuri competitive, comisioane de tranzacționare mici și chiar gratuități.

Pentru a evita înșelăciunea la un schimb fals, ar trebui să marcați adresele URL reale și să le verificați întotdeauna înainte de a vă autentifica. De asemenea, puteți utiliza Binance Verify pentru a verifica legitimitatea adreselor URL, a grupurilor Telegram, a conturilor Twitter și multe altele.

Când vine vorba de aplicații mobile, asigurați-vă că verificați informațiile despre dezvoltator, numărul de descărcări, recenzii și comentarii. Consultați Common Mobile Scams pentru mai multe detalii.

cadouri false

Tombolele false sau cadourile sunt folosite pentru a vă înșela și a vă lua criptomonede, oferindu-vă ceva gratuit în schimbul unui mic depozit. De obicei, escrocii vă vor cere să trimiteți fonduri la o adresă bitcoin pentru a primi mai mulți bitcoin în schimb (de exemplu, „trimiteți 0,1 BTC pentru a primi 0,5 BTC”). Dar dacă faci astfel de tranzacții cu bitcoin, nu vei mai primi nimic și nu vei mai vedea fondurile.

Există multe tipuri de înșelătorie falsă. În loc de BTC, unele escrocherii vor cere alte criptomonede, cum ar fi ETH, BNB, XRP și multe altele. În unele cazuri, vi se poate cere cheile private sau alte informații sensibile.

Cel mai obișnuit lucru este să dai peste cadouri false pe Twitter și alte rețele sociale, unde escrocii profită de tweet-uri populare, știri virale sau anunțuri (cum ar fi o actualizare a protocolului sau un ICO iminent).

Cea mai bună modalitate de a evita înșelătoriile false de giveaway este să nu participați la niciun tip de giveaway/giveaway în care vi se cere să trimiteți mai întâi ceva de valoare. Cadourile legitime nu vă vor cere niciodată bani.

Phishing în rețelele sociale

„Phishingul pe rețelele sociale” este un tip comun de fraudă Bitcoin pe care, la fel ca și cadourile false, cel mai probabil îl veți întâlni pe rețelele sociale. Escrocii vor crea un cont care arată ca cineva cu înaltă autoritate în industria cripto (numit și phishing). Ei vor oferi apoi cadouri false prin tweet-uri sau mesaje directe de chat.

Cea mai bună modalitate de a evita să fii înșelat prin phishing pe rețelele de socializare este de a verifica dacă persoana este cu adevărat cine spune că este. Există de obicei indicatori în acest sens pe anumite platforme de social media, cum ar fi bifele albastre pe Twitter și Facebook.

Copiați și inserați malware.

Copiați și lipiți malware-ul este o modalitate foarte înșelătoare pentru escrocii de a vă fura fondurile. Acest tip de malware deturnează datele din clipboard și dacă nu ești atent, vei trimite bani direct escrocilor.

Să presupunem că doriți să trimiteți o plată BTC prietenului dvs. Bob. Ca de obicei, îți trimite adresa sa bitcoin, astfel încât să o poți copia și lipi în portofelul tău bitcoin. Cu toate acestea, dacă dispozitivul dvs. este infectat cu programe malware de tip copy-and-paste, adresa escrocului va înlocui automat adresa lui Bob în momentul în care o lipiți. Aceasta înseamnă că, de îndată ce tranzacția dvs. cu bitcoin este trimisă și confirmată, plata dvs. BTC va fi în mâinile escrocului și Bob nu va primi nimic.

Pentru a evita acest tip de escrocherie, trebuie să fii foarte atent la securitatea computerului tău. Atenție la mesajele sau e-mailurile suspecte care pot conține atașamente infectate sau link-uri periculoase. Acordați atenție site-urilor web pe care le navigați și software-ului pe care îl instalați pe dispozitivele dvs. De asemenea, ar trebui să luați în considerare instalarea unui antivirus și verificarea periodică a amenințărilor. De asemenea, este important să păstrați actualizat sistemul de operare (OS) al dispozitivului.

E-mailuri de phishing

Există mai multe tipuri de phishing. Una dintre cele mai frecvente implică utilizarea e-mailurilor de tip phishing care încearcă să vă păcălească să descărcați un fișier infectat sau să faceți clic pe un link care vă duce la un site web rău intenționat care pare a fi legitim. Aceste e-mailuri sunt deosebit de periculoase atunci când imită un produs sau serviciu pe care îl utilizați frecvent.

De obicei, escrocii vor include un mesaj în care vă cere să luați măsuri urgente pentru a vă proteja contul sau fondurile. Vi se poate cere să vă actualizați informațiile contului, să vă resetați parola sau să încărcați documente. În cele mai multe cazuri, scopul lor este să vă colecteze acreditările de conectare pentru a încerca să vă pirateze contul.

Primul pas pentru a evita escrocherii prin e-mail de tip phishing este să verificați dacă e-mailurile provin din sursa originală. Dacă aveți îndoieli, puteți contacta direct compania pentru a confirma că e-mailul primit a fost de la ei. În al doilea rând, puteți trece cu mouse-ul peste linkurile de e-mail (fără a face clic) pentru a verifica adresele URL pentru greșeli de ortografie, caractere neobișnuite sau alte nereguli.

Chiar dacă nu găsiți semnale roșii, ar trebui să evitați să dați clic pe linkuri. Dacă trebuie să vă accesați contul, trebuie să faceți acest lucru prin alte mijloace, cum ar fi introducerea manuală a adresei URL sau utilizarea marcajelor.

Ponzi și scheme piramidale

Ponzi și schemele piramidale sunt două dintre cele mai vechi escrocherii financiare din istorie. O schemă Ponzi este o strategie de investiții care plătește profituri investitorilor mai vechi cu bani de la noi investitori. Când escrocul nu mai poate atrage noi investitori, banii nu mai curg. OneCoin a fost un bun exemplu de schema Ponzi cripto.

O schemă piramidală este un model de afaceri care plătește membrii în funcție de numărul de membri noi pe care îi înscriu. Când noii membri nu se pot înscrie, fluxul de bani se oprește.

Cea mai bună modalitate de a evita oricare dintre aceste scheme este să cercetați criptomonedele pe care le cumpărați, fie că este vorba de altcoin sau Bitcoin. Dacă valoarea unei criptomonede sau a unui fond Bitcoin depinde doar de noi investitori sau membri care se alătură, probabil că ați întâlnit o schemă Ponzi sau piramidală.

Ransomware

Ransomware este un tip de malware care blochează dispozitivele mobile sau computere ale victimelor sau le împiedică să acceseze date valoroase, cu excepția cazului în care se plătește o răscumpărare (de obicei în BTC). Aceste atacuri pot fi deosebit de distructive atunci când vizează spitale, aeroporturi și agenții guvernamentale.

De obicei, ransomware-ul va bloca accesul la fișiere sau baze de date importante și amenință că le va șterge dacă plata nu este primită până la termenul limită. Dar, din păcate, nu există nicio garanție că atacatorii își vor ține promisiunea.

Există câteva lucruri pe care le puteți face pentru a vă proteja împotriva atacurilor ransomware:

• Instalați un antivirus și mențineți sistemul de operare și aplicațiile actualizate.

• Evitați să faceți clic pe reclame și linkuri suspecte.

• Fiți atenți la atașamentele de e-mail. Ar trebui să fiți foarte atenți la fișierele care se termină în .exe, .vbs sau .scr).

• Faceți copii de rezervă ale fișierelor în mod regulat, astfel încât să le puteți restaura dacă vă infectați.

• Puteți găsi sfaturi utile de prevenire a ransomware și instrumente gratuite de recuperare la NoMoreRansom.org.

În concluzie

Există multe escrocherii Bitcoin la care trebuie să fiți atenți. Cu toate acestea, a ști cum funcționează aceste escrocherii este un prim pas important pentru a le evita complet. Dacă puteți evita cele mai comune escrocherii Bitcoin, vă puteți păstra deținerile de criptomonede în siguranță.