Rezumat
Depozitorii de criptomonede folosesc audituri Proof of Reserves (PoR) pentru a demonstra că dețin toate fondurile utilizatorilor. Binance efectuează și publică audituri interne, iar apoi auditorii externi ajută la verificarea acestora cu tehnici criptografice pentru a verifica dacă fondurile utilizatorilor sunt în siguranță în rezervele companiei. De asemenea, utilizatorii Binance pot verifica independent dacă soldurile contului lor sunt incluse în aceste audituri.
Introducere
Dovezile criptografice activate de tehnologia blockchain facilitează transparența tranzacțiilor financiare ale schimburilor de criptomonede. Verificarea Proof of Reserves (PoR) mărește și mai mult această transparență prin crearea unui cadru autorizat pentru auditarea custodelor criptomonedei.
Cu toate acestea, deși este un pas înainte, PoR încă are nevoie de îmbunătățiri pentru a face ecosistemul mai transparent și mai demn de încredere.
Ce este Proof of Reserves (PoR)?
Un audit PoR este o verificare care urmărește să se asigure că custozii dețin toate fondurile clientului. Companiile de custodie de criptomonede folosesc audituri PoR pentru a demonstra deponenților și publicului larg că depozitele lor se potrivesc cu bilanţurile lor. Aceste audituri sunt efectuate de terți independenți pentru a elimina posibilitatea de falsificare a datelor de rezervare.
PoR este esențial din mai multe motive. În primul rând, permite utilizatorilor să verifice dacă soldurile pe care le au pe o bursă, de exemplu, criptomoneda, au o susținere absolută a activelor. În al doilea rând, împinge companiile să respecte standardele de transparență, făcându-le dificil să se angajeze în activități financiare îndoielnice sau ilegale.
În mod ideal, PoR ar trebui să beneficieze atât utilizatorilor, cât și întreprinderilor. Pe de o parte, protejează utilizatorii minimizând riscurile de securitate și protejându-i împotriva actorilor rău intenționați. În același timp, ajută companiile să păstreze utilizatorii prin creșterea încrederii acestora.
Capacitatea de a audita schimburile de criptomonede creează un ecosistem cripto mai transparent. De exemplu, PoR împiedică bursele să acționeze ca bănci care împrumută activele depozitate către terți.
În mod similar, bursele nu pot folosi depozitele pentru a investi în alte protocoale sau companii. Cu alte cuvinte, PoR elimină riscul ca companiile să maximizeze randamentele și alte randamente potențiale din deținerile de active ale clienților.
Cu PoR, o entitate poate demonstra că un schimb de criptomonede păstrează toate depozitele utilizatorilor săi în rezervă. Prin urmare, schimburile sunt încurajate să nu își gestioneze greșit soldurile, deoarece acest lucru ar afecta încrederea utilizatorului în schimb și continuitatea acestora cu platforma.
Ce este verificarea PoR?
În verificarea PoR, auditorul verifică includerea soldului fiecărui cont folosind criptografie. Acest lucru funcționează prin câțiva pași cheie.
În primul rând, auditorul face un instantaneu al soldului tuturor conturilor. Apoi convertește datele fondului într-un arbore Merkle, care este folosit pentru a structura cantități mari de date pentru o procesare mai optimizată.
Datele soldului utilizatorului sunt indexate pentru a forma o „frunză”; un grup din aceste „frunze” sunt tăiate pentru a forma o „ramură”; iar un grup de „ramuri” sunt hashing pentru a forma o „rădăcină”.
Auditorul poate aplica apoi diverse metode pentru a verifica dreptul de proprietate asupra adresei utilizatorului. La Binance, de exemplu, un auditor are trei moduri de a identifica proprietatea. Atunci când schimbul derulează procesul de extragere a acestor informații, acest lucru este verificat și de auditori.
Semnarea mesajelor criptografice: un auditor oferă schimbului un mesaj unic pentru a semna criptografic cu cheile private asociate.
Mișcarea fondului de indicație – Bursa are sarcina de a efectua o „mișcare a fondului de indicație”, în care conducerea va muta o anumită cantitate dintr-o cheie/adresă publică la un moment dat și va obține hash-ul tranzacțional pentru a verifica tranzacția indicată în blockchain-ul corespunzător.
Căutarea adreselor într-un explorator blockchain: auditorul poate căuta și adrese ETH și BSC (în cazul Binance) în Etherscan și, respectiv, BscScan, pentru a se asigura că adresele au fost etichetate ca aparținând schimbului.
Dacă soldurile se potrivesc cu aceste forme de verificare, bursa a efectuat o verificare PoR și a demonstrat că are toate activele depozitate în rezervă.
PoR: limitări și posibile îmbunătățiri
Soldurile unui schimb de criptomonede se modifică pe măsură ce utilizatorii își mută activele pe bursă și în afara acesteia. Problema cu PoR este că verifică acuratețea soldurilor rezervelor doar la un anumit moment al auditului. Acest lucru poate fi problematic deoarece problemele pot apărea prea târziu și custodele ar putea chiar profita de această ocazie pentru a ascunde fapte.
De asemenea, este important de luat în considerare că cei care efectuează auditurile sunt companii externe, ceea ce înseamnă că rezultatele auditurilor pot depinde de capacitatea fiecărui auditor sau dacă interesele externe influențează aceste audituri.
Cum își poate îmbunătăți un schimb de criptomonede auditurile PoR pentru a construi și a menține încrederea utilizatorilor? Puteți începe prin a scurta intervalele dintre audituri pentru a vă asigura că nu există activitate financiară suspectă între cicluri. În plus, bursa poate alege o companie terță parte de renume care nu are niciun interes financiar în ea sau în organizațiile sale asociate.
Schimburile de criptomonede folosesc verificarea PoR pentru a oferi mai multă transparență, ceea ce este o necesitate în timpul tulburărilor financiare. Deoarece se bazează mai degrabă pe matematică și criptografie decât pe doar încredere și comunicare, așa cum o face sistemul bancar tradițional, tehnologia blockchain poate oferi chiar o modalitate mai bună de a audita piața financiară.
Cum să vezi dacă contul tău a fost auditat
Puteți verifica dacă contul dvs. Binance este inclus în cel mai recent audit PoR. Trebuie doar să urmezi acești pași:
Conectați-vă la contul dvs. Binance și faceți clic pe pictograma Profil > Portofel. Apoi, selectați opțiunea „Audit”.
Veți vedea toate auditurile recente în care soldul contului dvs. a fost verificat prin procesul PoR.
Selectați un audit specific despre care doriți să aflați mai multe. De acolo puteți descărca și arborele Merkle.
Concluzii
Puteți accesa auditul PoR pentru a vedea dacă un custode al criptomonedei are toate rezervele fondurilor dvs. și ale altor utilizatori. Auditurile ar trebui să descurajeze schimburile de criptomonede de la gestionarea greșită a fondurilor utilizatorilor, precum și să contribuie la îmbunătățirea transparenței în sectorul cripto.
PoR este primul pas în recâștigarea și menținerea încrederii utilizatorilor de criptomonede. În plus, stabilește mai multe cerințe pentru schimburi, care se așteaptă să acorde prioritate fondurilor utilizatorilor și să facă sectorul mai sigur și mai transparent pentru toată lumea.
Lectură în continuare
Ce este rezerva fracționată?
Ghid pentru începători pentru jetoanele de securitate
Ce este relaxarea cantitativă (QE)?
Psihologia ciclurilor pieței
Ghid pentru începători pentru strategiile de tranzacționare cu criptomonede