În ultimii ani, USDT (Tether) a devenit cea mai mare monedă stabilă din lume, având o stabilitate a prețului și caracteristici de circulație transfrontalieră, fiind astfel un obiectiv pentru escroci.
1. Mecanismele centrale și actualizările tehnice ale înșelătoriei USDT false din 2025
1. Schema Ponzi și designul ierarhic de tip piramidal
Caz tipic: Platforma "DGCX Xin Kang Jia" a folosit numele Bursei de Aur și Mărfuri din Dubai (DGCX), oferind o dobândă zilnică de 1% (anual 365%) ca momeală, cerând investitorilor să schimbe RMB în USDT pentru a participa la "investiții în futures de petrol". Această platformă a construit o structură de tip piramidal "patru zone de război + 9 rânduri de rang militar", atrăgând fonduri prin atragerea de noi membri, ceea ce a dus în final la pierderi de 13 miliarde de yuani pentru 2 milioane de investitori.
Ambalarea tehnologică: folosirea circulației transfrontaliere a USDT-ului pentru a muta fondurile în străinătate și prin falsificarea datelor de tranzacție, manipularea platformelor pentru a crea o aparență de profit. Fondurile victimelor sunt în final spălate prin mixere, poduri între lanțuri etc., fiind greu de urmărit.
2. Vulnerabilitățile contractelor inteligente și atacurile de phishing
Capcana phishing approve: escrocii generează contracte malițioase, inducând utilizatorii să autorizeze permisiunile de transfer. De exemplu, după ce utilizatorul scanează, portofelul TokenPocket va interpreta greșit ca pe o operațiune de "transfer", când de fapt este o autorizație pentru atacator de a transfera USDT nelimitat. Acest tip de atac utilizează vulnerabilitățile contractelor inteligente Ethereum și poate goli instantaneu portofelul victimei.
Variante de înșelătorie prin airdrop: folosesc "recepție gratuită de USDT" ca momeală, cerând utilizatorilor să scaneze un cod QR pentru a autoriza. Utilizatorii portofelului Huobi au fost controlați de la distanță după ce au primit airdrop-uri de monede contrafăcute, pierzând active în valoare de 10.000 USDT.
3. Contracte false și camuflaj on-chain
USDT falsificat: escrocii creează adrese de contract foarte asemănătoare cu USDT oficial (cum ar fi adresele false TRC20-USDT), circulând pe platforme neoficiale. Victimele sunt interceptate când încearcă să intre pe burse, fiind afișat mesajul "verificarea tokenului a eșuat".
Etichetarea și urmărirea USDT falsificat: compania Tether gestionează adresele implicate printr-o listă neagră; USDT-ul marcat (USDT falsificat) poate circula între portofele, dar va fi înghețat odată ce intră într-o platformă de tranzacționare. De exemplu, într-un caz de schimb ilegal din Shanghai, 6,5 miliarde USDT au fost înghețate de poliție din cauza implicării în spălarea de bani.
4. Tranzacții offline și fonduri transfrontaliere
Capcana schimbului la domiciliu: grupuri de escroci folosesc "verificarea pe loc a monedelor" ca pretext, falsificând capturi de ecran pentru a obține numerar. O victimă din Wuhan a plătit 520.000 de yuani, iar "USDT" oferit de cealaltă parte s-a dovedit a fi active false generate de un portofel digital.
Schimbul prin metode de tip "arbitraj": primind RMB în interiorul țării și plătind USDT în afaceri externe, prin intermediul unor companii fantomă pentru a evita reglementările. În cazul unei rețele de schimb ilegal de 6,5 miliarde USDT din Shanghai, grupul infracțional a folosit anonimatul USDT-ului pentru a finaliza transferuri transfrontaliere de fonduri în termen de trei ani.
Două, metodele principale de identificare și prevenire a USDT-ului falsificat
1. Verificare tehnică: metoda triplei verificări
Verificarea adresei contractului:
RC20-USDT: adresa oficială a contractului este TR5JQ1wQ6jZ8q8q7x9gvd8v7aP7K7X1oF7.
ERC20-USDT: adresa oficială este 0xdAC17F958D2ee523a2206206994597C13D831ec7.
Instrument de verificare: prin intermediul Etherscan, Tronscan și altor browsere blockchain, introduceți adresa pentru a confirma dacă aceasta corespunde cu cea de pe site-ul oficial Tether.
Urmărirea înregistrărilor de tranzacție:
Verificați dacă adresa de origine a USDT-ului este implicată în activități ilegale precum înșelăciunea sau spălarea de bani. De exemplu, analizați fluxurile de capital prin instrumente precum Chainalysis; dacă se descoperă amestecuri repetate sau legături cu adrese de dark web, este un USDT falsificat.
Verificare prin teste de mică valoare: când primiți USDT pentru prima dată, cereți cealaltă parte să transfere o sumă mică (de exemplu, 1 USDT), încercând să o retrageți pe burse reglementate precum Binance, Huobi etc. Dacă retragerea eșuează, este un USDT falsificat.
2. Strategii de tranzacționare: evitarea scenariilor de risc
Feriți-vă de prețuri anormale: rata de schimb USDT cu dolarul se menține de obicei în jurul valorii de 1:1; dacă o platformă oferă un preț sub 0,95 sau peste 1,05, este foarte probabil să fie USDT falsificat sau o monedă falsă.
Refuzul tranzacțiilor private: evitați să tranzacționați cu străini prin canale precum WeChat, Telegram etc., și respectați finalizarea schimburilor OTC pe platforme reglementate precum Binance, OKX. O victimă din Shanghai a fost trasă pe sfoară după ce a crezut în "prețul mic" pentru USDT și a transferat 200.000 de yuani, fiind apoi blocată.
Refuzul operațiunilor de autorizare: orice solicitare de scanare a codului QR pentru autorizare sau semnarea unui contract inteligent este considerată de mare risc. De exemplu, utilizatorii portofelului IM, după ce au scanat codul QR "Returnează USDT", au fost controlați de la distanță și au rămas fără fonduri.
3. Riscuri legale și conștientizare a conformității
Interzicerea tranzacțiilor interne: conform reglementărilor Băncii Populare din China și altor agenții, tranzacțiile cu criptomonede sunt considerate activități financiare ilegale. Participarea la investiții în USDT poate conduce la înghețarea fondurilor și răspundere penală (de exemplu, pentru ascunderea veniturilor obținute din infracțiuni).
Dinamicile de reglementare externe: reglementările MiCA ale Uniunii Europene cer ca monedele stabile să fie emise de instituții autorizate, iar platformele de tranzacționare precum Coinbase au eliminat USDT. Investitorii trebuie să finalizeze înlocuirea activelor până la 31 martie 2025, pentru a evita înghețarea conturilor.
Păstrarea dovezilor: dacă ați primit din greșeală USDT fals, trebuie să păstrați înregistrările tranzacțiilor, capturile de ecran ale conversațiilor, valorile hash ale blockchain-ului și alte dovezi pentru a dovedi că prețul tranzacției a avut o deviație mai mică de 1% față de prețul mediu de pe piață, pentru a dovedi că nu ați obținut profituri ilegale.
Trei, cazuri tipice și avertizări oficiale
1. Escrocheria de 13 miliarde DGCX Xin Kang Jia
Metodă: falsificarea acordului de colaborare cu Bursa de Aur din Dubai, folosind USDT ca bază de fonduri, prin "atragerea de membri" pentru a dezvolta o rețea de subordonați, promițând o dobândă zilnică de 1%.
Rezultatul: în iunie 2025, platforma a avut o cădere, fondatorul Huang Xin a fugit în străinătate, iar poliția a înghețat 120 de milioane de yuani, însă cea mai mare parte a pierderilor este greu de recuperat.
2. Cazul de schimb ilegal de 6,5 miliarde din Shanghai
Metodă: implementarea "schimbului prin companii fantomă", în care se primesc RMB în interiorul țării și se plătește USDT în afaceri externe, percepând un comision de 1%-3%.
Avertisment: USDT este utilizat pentru spălarea de bani transfrontalieră, participanții pot constitui o infracțiune de operare ilegală.
3. Escrocheria de schimb USDT la domiciliu din Wuhan
Metodă: escrocul a prezentat o aplicație falsificată de portofel digital pentru a demonstra "transferul USDT", după care a dispărut cu 520.000 de yuani.
Prevenire: transferurile USDT trebuie confirmate în timp real prin intermediul browser-ului blockchain; tranzacțiile offline nu au garanții tehnice.
Patru, tendințe tehnologice și răspunsuri pe termen lung
Tehnologia de urmărire a USDT falsificat: autoritățile de reglementare folosesc "urmărirea fondurilor 3.0", care poate pătrunde prin cinci sau șase straturi ale lanțului de tranzacții. Investitorii trebuie să evite utilizarea portofelului cald și trebuie să finalizeze certificarea KYC înainte de a se conecta la burse.
Controversa transparenței rezervelor: compania Tether a dezvăluit în 2025 că deține 80 de tone de rezerve de aur, dar deficitul real al rezervelor USDT ar putea ajunge la 2,9 miliarde de dolari, stabilitatea fiind sub semnul întrebării.
Alternativa de conformitate: monedele stabile conforme, cum ar fi USDC, au trecut de revizuirea completă a licenței în Uniunea Europeană, recomandându-se alegerea în primul rând a monedelor stabile reglementate pentru alocarea activelor.
Rezumat
Escrocheria USDT falsificat s-a transformat dintr-o "falsificare a portofelului" în o rețea criminală bazată pe tehnologie și colaborare transfrontalieră. Investitorii trebuie să țină cont de "principiul celor trei nu": nu participați la proiecte cu promisiuni de randamente mari, nu tranzacționați în afara burselor reglementate, nu autorizați ușor operațiuni. În același timp, urmăriți avertizările oficiale (de exemplu, notificările Asociației Industriei Finanțelor Internet din Beijing) și utilizați instrumente tehnice (browsere blockchain, platforme anti-spălare a banilor) și măsuri legale (păstrarea dovezilor, consultarea avocaților specializați) pentru a construi o barieră împotriva riscurilor. Pe fundalul unei reglementări tot mai stricte a criptomonedelor, conștientizarea conformității și vigilența tehnologică sunt esențiale pentru a evita pierderile de proprietate.
