Principalele produse la pachet

  • Escrocherii cu investiții false folosesc atracția randamentelor mari pentru a atrage victimele să se despartă de banii lor.

  • Escrocii folosesc de obicei un proces în patru pași: găsiți, câștigați încredere, induceți și închideți.

  • Raportați orice înșelătorie care vă vizează autorităților relevante, schimbați parolele compromise și înghețați orice conturi dacă ați transferat deja bani.

Protejați-vă de înșelătoriile cripto, învățând cum să identificați și să evitați schemele de investiții false. Descoperiți cum în ediția din această săptămână a Know Your Scam!

Aceștia pot părea legitimi la suprafață, dându-se drept consilieri criptofinanciari, angajați ai unor firme financiare de top sau chiar celebrități. Randamentele pe care le promit sunt mari, fără riscuri sau efort din partea dumneavoastră. Sunt escroci de investiții.

Deși vin sub diferite forme, înșelătoriile de investiții au un mecanism comun: promite victimelor profituri exorbitant de mari, apoi fugi cu banii lor. Dacă vă amintiți un singur lucru, amintiți-vă asta: dacă sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este. Ferește-te.

Pentru început, să examinăm modul în care se desfășoară de obicei o înșelătorie de investiții false.

Un proces în patru etape

1. Găsiți

Escrocii găsesc de obicei ținte potențiale pe platformele populare de rețele sociale precum Facebook, Instagram sau Twitter. Ei ar putea ajunge la victimă sub pretenția falsă a unui administrator de investiții care oferă sfaturi sau a unei persoane bogate care a trimis „în mod accidental” un mesaj persoanei greșite.

Înșelătoriile cu investiții false nu sunt întotdeauna atât de directe, totuși. S-ar putea întâlni reclame pe rețelele sociale care folosesc o marcă sau o persoană cunoscută, cum ar fi Elon Musk, pentru a-și promova serviciile. Aceste reclame vor trimite apoi către un site web cu aspect profesional, conceput pentru a câștiga încrederea oamenilor.

2. Câștigarea încrederii

Escrocul începe să construiască încredere cu ținta nou-achiziționată prin împărtășirea poveștilor de succes în investiții, „mărturii” strălucitoare ale utilizatorilor și rapoarte de câștig false. Unii escroci vor ajunge până la a aborda subiecte precum sănătatea, bunăstarea emoțională și chiar membrii familiei victimei.

3. Induce

După o perioadă de „prietenie” – și spălare a creierului – escrocul și-a stabilit un sentiment de încredere de bază în țintă și va îndrepta conversația către investiții și câștiguri mari de bani.

Echipa noastră a văzut, de asemenea, cazuri de escroci care promovează software de investiții fals care este plin de prețuri false, randamente ale investițiilor și liste de monede. Mergând un pas mai departe, escrocul poate chiar crea o mișcare optimistă cu diagrame inventate pentru a atrage investitorii să depună bani.

4. Închideți

Pasul final este „închiderea tranzacției”. Adesea, la fel cum victima își celebrează câștigurile proaspăt câștigate, este brusc imposibil să-și retragă banii sau contul a fost „închis”. „Managerul de investiții” devine distant și în cele din urmă nu mai răspunde la mesaje.

În această etapă, ținta este acum victima unei escrocherii. Escrocul poate cere chiar victimei mai multe fonduri pentru a facilita o retragere.

Vedeți două exemple în acțiune

Iată două exemple de escrocherii de investiții false care au avut loc în viața reală. Le-am povestit mai jos, în speranța că utilizatorii pot identifica mai bine metodele, modelele și inițietorii de conversații obișnuite din spatele înșelătoriilor de investiții cripto.

Exemplul 1: Consilier financiar cripto

Utilizatorul, pe care îl vom numi Mark, completează un formular online despre obiceiurile și atitudinile sale legate de criptomonede pe care le-a găsit online. El primește apoi un apel rece de la un escroc care pretinde că este consilier financiar.

Cei doi dezvoltă o relație de lucru în decurs de câteva luni, discutând și schimbând informații în fiecare zi. În cele din urmă, escrocul câștigă încrederea lui Mark.

Într-o zi, escrocul îl încurajează pe Mark să facă o investiție printr-o platformă care generează 2% profituri în fiecare zi. Mark, din încrederea sa oarbă, depune 5.000 USDT.

Banii lui Mark cresc așa cum se anunță în următoarele zile. Escrocul îl încurajează pe Mark să investească mai mult; Mark merge și depune 30.000 USDT. O săptămână mai târziu, Mark își dă seama că a fost păcălit de un escroc.

Exemplul 2: Celebritate

Utilizatorul, pe care îl vom numi Lucy, descoperă un link pe Facebook către „Platforma de tranzacționare Quantum AI a lui Elon Musk”. Aparent, tot ce trebuie să facă este să-și depună cripto-ul, iar un AI va schimba pentru ea.

După ce a contactat „Platforma de tranzacționare Quantum AI”, Lucy face o depunere inițială de 250 USD. Începe tranzacționarea și profiturile ei se acumulează rapid. Lucy este convinsă că „investirea” de 5.000 de dolari în platformă va plăti în mare măsură și va depune banii. Lucy își dă seama că a fost înșelată după ce încercarea ei de retragere este blocată pentru „anti-spălarea banilor (AML)”, care necesită eliberarea unei taxe de depozit de 30%.

Cum să vă protejați de escrocherii false cu investiții

Faceți-vă cercetările (DYOR)

Fiecare proiect de criptomonedă ar trebui să aibă o carte albă. Cartea albă ar trebui să explice mecanica și tokenomia proiectului. Dacă cineva te determină să investești într-un proiect cu o carte albă care nu are sens – sau mai rău, nu există – atunci fii atent.

Efectuați o verificare a antecedentelor companiei, proprietarilor, directorilor și membrilor echipei. Cel puțin, faceți o căutare rapidă pe Google și aplicați bunul simț.

Întrebați-vă: proiectul are o echipă adevărată? Ce problemă încearcă să rezolve proiectul? Există o comunitate legitimă de utilizatori în spatele proiectului sau al produsului acestuia?

Nu presupune autenticitate

Site-urile web cu aspect profesional, reclamele sau postările pe rețelele sociale nu indică o oportunitate reală de investiție. Infractorii pot și adesea exploatează numele mărcilor de încredere, cum ar fi Binance, sau ale unor persoane celebre pentru a face escrocherii lor să pară legitime.

Atenție la randamentele mari

Nicio investiție financiară nu poate garanta profituri viitoare. Nicio persoană, algoritm sau proiect nu poate prezice cu acuratețe piața în mod sistematic. Orice lucru care vă promite returnări garantate este un steag roșu. În special, acordați o atenție deosebită afirmațiilor precum „câștigați 3% pe zi”. Nu vă lăsați păcăliți de un număr mic care ar putea părea legitim: 3% pe zi este la fel cu 1095% pe an - o rentabilitate clar neplauzibilă a investiției.

Evitați ofertele de investiții nesolicitate

Așa-numitul expert în investiții sau singurul fierbinte care vă contactează este probabil un escroc. Nu ești special – escrocii profesioniști discută și flirtează cu sute sau chiar mii de ținte zilnic.

Atâta timp cât cel puțin o persoană investește, escrocul nu își pierde timpul. Nu lăsa pe cineva să te grăbească sau să te preseze să iei o decizie de investiție.

Protejați-vă informațiile personale

Verificați întotdeauna identitatea oricui vă vorbește despre investiții împotriva site-urilor web oficiale sau a rețelelor sociale și nu dezvăluiți niciodată nimănui detaliile dvs. personale sau ale contului.

Dacă primiți un mesaj de la cineva care vă solicită informații sensibile, cum ar fi coduri 2FA sau parole, blocați contactul și trimiteți un raport autorităților relevante.

Dacă ați fost înșelat

S-a întâmplat. Nu vă simțiți rușinați. Căderea victimă a unei escrocherii cu criptomonede poate fi devastatoare, dar este esențial să acționați rapid.

Dacă v-ați îndrăgostit de o escrocherie pe rețelele sociale, trimiteți un raport la platforma relevantă de rețele sociale și raportați cazul autorităților locale.

Schimbați-vă parolele și înghețați conturile financiare dacă ați efectuat deja o plată sau un transfer folosind un card de debit/credit. În plus, escrocii cripto vând adesea acreditări furate altor infractori. Asigurați-vă că schimbați toate numele de utilizator și parolele pentru a preveni alte daune.

Nu ai încredere în străinii care vin imediat după escrocherie, mai ales dacă se oferă să-ți recupereze banii. Înșelătoria ulterioară poate fi independentă sau legată de cea anterioară, cum ar fi o ofertă de returnare a banilor după ce plătiți o taxă în avans.

Dacă contul dvs. Binance este compromis, contactați-ne imediat: Cum să raportați înșelătorii pe asistența Binance.

Lectură suplimentară

  • (Academie) 8 escrocherii Bitcoin comune și cum să le evitați

  • (Blog) Cum să identifici și să eviți înșelătoriile obișnuite ale impostoarelor criptografice

  • (Blog) Cunoaște-ți înșelătoria: un ghid definitiv pentru cele mai răspândite înșelătorii ale criptomonedei

  • (Blog) Binance se asociază cu agențiile de aplicare a legii pentru a lansa o campanie comună anti-escrocherie

Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.