În 2020, acel transfer de bani îmi este încă foarte clar în minte.
Ca un jucător experimentat în criptomonede, la vremea respectivă, am efectuat o retragere normală de U pe o anumită platformă, fără probleme - fondurile au fost transferate în contul bancar, apoi dispersate în câteva canale de plată terțe, totul părea în regulă.
Rezultatul, după trei zile, toate canalele mele de plată s-au înghețat brusc, nici măcar nu am putut să mă conectez la contul bancar. Am contactat serviciul clienți, am sunat, am alergat la bancă, iar în cele din urmă am fost informat:
"Contul tău este implicat în cazurile SA, a fost înghețat, fondurile au fost controlate de poliție."
Cel mai grav este că - chiar și fondurile care nu au participat la tranzacție au fost înghețate.
📌 Am trimis toate materialele, iar rezultatul a fost că mi s-a cerut în continuare despăgubire.
Am trimis imediat:
Toate capturile de ecran ale tranzacțiilor și înregistrările transferurilor.
Dovezile conversației cu cealaltă parte.
Datele de pe blockchain și fluxul de tranzacționare cu criptomonede.
Dovada venitului meu de la muncă.
Dar atitudinea poliției este foarte clară:
"Tranzacțiile cu criptomonede nu sunt protejate de lege; dacă vrei să deblochezi contul, trebuie mai întâi să ajuți la despăgubirea victimelor implicate în caz."
Deși știam că acești bani nu au legătură cu bani murdari, pentru a evita pierderi mai mari, am acceptat în cele din urmă planul de despăgubire pentru deblocare.
Din acel moment, m-am trezit complet:
✅ În lumea criptomonedelor, "siguranța retragerii banilor" este întotdeauna prioritară față de orice profit!
Nu invidia veniturile de zece ori mai mari ale altora; dacă banii tăi nu pot ajunge în siguranță în contul bancar, totul este o iluzie contabilă.
După acest incident, am început o cercetare aprofundată a "strategiilor de siguranță pentru retragerea banilor" și am rezumat următoarele câteva sfaturi utile, toate bazate pe experiență practică -
Unu, soluția finală: obține o carte MasterCard din Hong Kong (carte de Hong Kong).
🎯 Indice de recomandare: ★★★★★
Aceasta este în prezent metoda principală de retragere a banilor printre liderii din domeniu, având trei avantaje cheie:
Fondurile ocolesc reglementările băncilor din țară și merg direct prin canalele din Hong Kong, evitând 99% din riscurile de control al conturilor.
Sprijină legarea la bursă, după retragerea USDT, poți schimba direct în dolari din Hong Kong, retragerile de la ATM și transferurile transfrontaliere sunt posibile.
Se aplică în scenarii multiple, cum ar fi criptomonede, comerț extern, studenți internaționali etc.
📌 Aspecte de care să ții cont:
Se recomandă să alegi bănci cu cerințe scăzute, cum ar fi Bank of China, Dah Sing Bank etc., pentru a deschide un cont.
Unele cărți de Hong Kong necesită un depozit minim de 50.000 de dolari din Hong Kong, poți transfera sume mari o dată, reducând comisioanele (aproximativ 100-300 de dolari HK per tranzacție).
Două, cele trei puncte esențiale pentru siguranța retragerii banilor de la bursele tradiționale.
🎯 Indice de recomandare: ★★★☆☆
Dacă nu poți obține o carte de Hong Kong temporar, asigură-te că selectezi cu strictețe partenerii de tranzacție și detaliile operațiunii:
✅ Cele trei principii de verificare:
Verifică fluxul de numerar: cere comerciantului să furnizeze înregistrările financiare de acum cel puțin 3 zile, refuză conturile cu "intrări și ieșiri rapide".
Asigură o potrivire strictă a identității: trebuie să se asigure că contul de primire corespunde cu informațiile de identificare și să adauge note precum "plata pentru criptomonede" și alte cuvinte cheie.
Păstrează dovezile: scrie în conversație "confirm că sursa fondurilor este legală", salvând capturi de ecran pentru eventualitate.
💰 Avertizări suplimentare pentru tranzacții mari:
Pentru tranzacții de peste 50.000 de yuani, asigură-te că verifici identitatea prin video + păstrează înregistrările audio.
Încearcă să alegi comercianți mari care oferă "T+3" pentru încasări, riscurile sunt mai mici, iar platforma este mai dispusă să își asume răspunderea.
Trei, tranzacții offline: opțiune cu risc ridicat, doar pentru cunoscuți.
🎯 Indice de recomandare: ★★☆☆☆
Încearcă să eviți tranzacțiile offline, în special cu străini.
⚠️ Riscurile legale sunt extrem de ridicate, tranzacțiile în numerar pot atinge ușor "crima de ajutor".
⚠️ Riscuri operaționale: capturi de ecran false, bancnote false, fugă după tranzacție... o dată ce apare o problemă, este greu de urmărit.
✅ Domeniul de aplicare:
Numai între cunoscuți cu o relație de încredere de cel puțin 3 ani, suma fiind limitată la 20.000.
Patru, avertisment esențial: tranzacționarea criptomonedelor nu este protejată, siguranța depinde doar de tine.
Indiferent de platforma de pe care retragi bani, atâta timp cât este implicat canalul în yuan chinezesc, acesta se află în zona gri a reglementărilor politice. Așadar:
Te rog, păstrează înregistrările de tranzacție timp de cel puțin 5 ani.
Șterge periodic conversațiile sensibile de pe telefon.
Păstrează fonduri de urgență pentru viață, pentru a evita impactul înghețării contului asupra familiei și muncii.
