Rezumat
Managementul riscului este o parte importantă a investiției și tranzacționării responsabile. Managementul riscului poate reduce riscul general al portofoliului dvs. într-o varietate de moduri. De exemplu, puteți să vă diversificați investițiile, să vă acoperiți împotriva evenimentelor financiare sau să implementați ordine simple de stop-loss și take-profit.
Introducere
Minimizarea riscului este o prioritate pentru majoritatea investitorilor și comercianților. Chiar dacă aveți o toleranță mare la risc, veți compara în continuare riscul investiției cu rentabilitatea. Cu toate acestea, managementul riscului este mai mult decât alegerea tranzacțiilor sau a investițiilor cu risc mai mic. Există un set cuprinzător de instrumente pentru strategiile de management al riscului. Cele mai multe dintre ele sunt potrivite pentru începători.
Ce este managementul riscului?
Managementul riscurilor implică anticiparea și identificarea riscurilor financiare asociate investițiilor dumneavoastră pentru a le minimiza. Apoi, investitorii aplică strategii de management al riscului pentru a-i ajuta să-și gestioneze expunerea la riscul portofoliului. Un prim pas important este să vă evaluați expunerea curentă și apoi să creați o strategie și un plan pe baza acelei evaluări.
Strategiile de management al riscului sunt planuri strategice și acțiuni implementate de comercianți și investitori după identificarea riscurilor investiționale. Această strategie reduce riscul și poate acoperi o gamă largă de activități financiare, cum ar fi încheierea unei asigurări de răspundere civilă și diversificarea unui portofoliu cu diferite clase de active.
Pe lângă practicile active de management al riscului, trebuie să înțelegeți elementele de bază ale planificării managementului riscului. Există patru metode principale de planificare pe care ar trebui să le luați în considerare înainte de a implementa o anumită strategie de management al riscului, deoarece metoda aleasă vă va conduce la strategia dorită.
Patru metode principale de planificare a managementului riscului
Acceptare: Decizia de a suporta riscul de a investi într-un activ, dar nu cheltuiește bani pentru a-l evita, deoarece pierderea potențială nu este semnificativă.
Atribuire: Transferarea riscului de investiție către o terță parte contra cost.
Evitare: Nu investiți într-un activ care prezintă riscuri potențiale.
Reducere: Reducerea consecințelor financiare ale investițiilor riscante prin diversificarea unui portofoliu. Diversificarea se poate face în cadrul aceleiași clase de active sau chiar în diferite industrii și active.
De ce este importantă o strategie de management al riscului în cripto?
Este cunoscut faptul că, ca clasă de active, cripto-ul este una dintre investițiile cu risc mai mare disponibile pentru investitori în general. Prețurile se pot dovedi a fi volatile, proiectele se pot prăbuși peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchain-ului poate fi dificil de înțeles de către începători.
Odată cu mișcarea rapidă a cripto, trebuie să implementați bune practici și strategii de gestionare a riscurilor pentru a reduce expunerea la riscuri potențiale. Această acțiune este, de asemenea, un pas important în a deveni un comerciant de succes și responsabil.
Citiți mai departe pentru a afla cinci strategii de gestionare a riscurilor care vă pot aduce beneficii portofoliului dvs. cripto.
Strategia #1: Luați în considerare regula 1%.
Regula 1% este o strategie simplă de gestionare a riscurilor prin care nu se sacrifică mai mult de 1% din capitalul total pe o investiție sau tranzacție. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să respectați regula 1%, există mai multe moduri de a face acest lucru.
Una este să cumpărați bitcoin în valoare de 10.000 USD (BTC), apoi să setați un ordin stop-loss sau un ordin stop-limit pentru a vinde pentru 9.900 USD. În aceste condiții, veți limita pierderile la 1% din capitalul total al investiției (100 USD).
De asemenea, puteți cumpăra ether (ETH) în valoare de 100 USD fără a seta un ordin stop-loss, deoarece veți pierde doar maximum 1% din capitalul total dacă prețul ETH scade la 0. Regula 1% nu afectează dimensiunea. a investiției, ci mai degrabă suma pe care ești dispus să o sacrifici pentru o investiție.
Regula 1% este deosebit de importantă pentru utilizatorii cripto, din cauza volatilității pieței. Este ușor pentru investitori să devină lacomi. În plus, unii investitori pot aloca prea mult într-o singură investiție și chiar pot suferi pierderi mari, sperând că averea lor se va întoarce.
Strategia #2: Stabiliți puncte stop-loss și take-profit
Un ordin stop-loss stabilește un anumit preț pentru a închide o poziție pe un activ. Prețul stop este stabilit sub prețul curent. Când sunt declanșate, aceste prețuri ajută la protejarea împotriva pierderilor mai mari. Ordinele Take-profit au funcția opusă. Acest ordin stabilește prețul dorit pentru a închide poziția și blochează o anumită cantitate de profit.
Ordinele stop-loss și ordinele take-profit vă ajută să vă gestionați riscul în două moduri. În primul rând, comanda poate fi setată în avans și va fi executată automat. Nu trebuie să-l monitorizați 24/7 și ordinele prestabilite vor fi declanșate dacă prețul devine volatil. Această strategie vă permite să stabiliți limite realiste pentru pierderile și profiturile care pot fi luate.
Ar trebui să setați această limită în avans, mai degrabă decât atunci când apare volatilitatea. Deși poate părea ciudat să te gândești la comenzile cu profit ca parte a managementului riscului, nu trebuie să uiți că, cu cât aștepți mai mult pentru a obține profit, cu atât este mai mare riscul ca piața să poată scădea din nou în timp ce așteptați creșteri suplimentare.
Strategia #3: Diversificare și acoperire
Diversificarea portofoliului dvs. este unul dintre cele mai populare și fundamentale instrumente pentru reducerea riscului general de investiție. Un portofoliu diversificat nu va investi prea mult în niciun activ sau clasă de active, minimizând astfel riscul unor pierderi mari de la un anumit activ sau clasă de active. De exemplu, puteți deține o mare varietate de monede și jetoane, precum și puteți oferi lichiditate și împrumuturi.
Hedging-ul este o strategie puțin mai avansată pentru protejarea profiturilor sau reducerea la minimum a pierderilor prin achiziționarea unui alt activ. De obicei, aceste active au corelații conflictuale. Diversificarea poate fi un tip de acoperire, dar poate cel mai cunoscut exemplu sunt futures.
Contractele futures vă permit să blocați prețul unui activ la o dată viitoare. De exemplu, credeți că prețul bitcoin va scădea. Deci, decideți să acoperiți acest risc și să deschideți un contract futures pentru a vinde BTC pentru 20.000 USD în trei luni. Dacă prețul bitcoin scade la 15.000 USD trei luni mai târziu, veți obține un profit pe poziția futures.
Merită să ne amintim că contractele futures sunt decontate financiar. Nu trebuie să trimiteți fizic monedele. În această condiție, persoana de cealaltă parte a contractului vă va plăti 5.000 USD (diferența dintre prețul spot și prețul futures) și v-ați acoperit împotriva riscului de scădere a prețului bitcoin.
După cum sa discutat deja, lumea cripto este volatilă. Cu toate acestea, există încă o oportunitate de a diversifica în cadrul acestei clase de active și de a folosi oportunitățile de acoperire împotriva riscurilor. Diversificarea în cripto este mult mai importantă decât în piețele financiare mai tradiționale, cu volatilitate mai mică.
Strategia #4: Aveți o strategie de ieșire în vigoare
A avea o strategie de ieșire este o metodă simplă, dar eficientă pentru a minimiza riscul pierderilor majore. Urmând planul, puteți obține profituri sau limita pierderile la un anumit moment.
Investitorii doresc adesea să continue atunci când obțin profit sau sunt prea încrezători într-o criptomonedă, chiar dacă prețul scade. Urmărirea euforiei, maximalismului sau comunităților de tranzacționare vă pot păcăli, de asemenea, luarea deciziilor.
O modalitate de a implementa cu succes o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Puteți seta să se declanșeze automat la prețul limită, fie pentru a obține profit, fie pentru a seta o pierdere maximă.
Strategia nr. 5: Fă-ți propria cercetare (DYOR)
DYOR este o strategie integrală de reducere a riscului pentru fiecare investitor. În era Internetului, cercetarea a devenit foarte ușor de făcut. Înainte de a investi într-un token, monedă, proiect sau alt activ, ar trebui să vă depuneți diligența. Ar trebui să verificați informații importante despre un proiect, cum ar fi cartea albă, tokenomics, parteneriate, foaia de parcurs, comunitate și alte elemente fundamentale.
Cu toate acestea, dezinformarea se răspândește rapid și oricine poate transmite o opinie online drept faptă. Când efectuați cercetări, luați în considerare originea informațiilor dvs. și contextul în care sunt prezentate. Shillingul (avizul) este o practică comună. Proiectele sau investitorii pot răspândi știri sau promoții false, părtinitoare, care par a fi autentice și concrete.
Acoperi
Cu o defalcare a acestor cinci strategii de management al riscului, veți avea un set eficient de instrumente pentru a ajuta la reducerea riscului de portofoliu. Aplicarea chiar și a metodelor simple care acoperă majoritatea domeniilor vă poate ajuta să investiți mai responsabil. Pe de altă parte, există potențialul de a crea planuri de management al riscului cu strategii avansate aprofundate.
Pentru a explora acest subiect în continuare, citiți următoarele articole:
Cum să gestionați riscul și să tranzacționați în mod responsabil | Asistență Binance
Explicația raportului risc/recompensă și cum se utilizează | Academia Binance
3 motive pentru care Binance Futures este instrumentul de acoperire ales pentru comercianți
