Rezumat
Bursele de criptomonede parazite oferă clienților serviciul de tranzacționare a criptomonedelor printr-un cont pe un alt schimb. Acest schimb nu acceptă tranzacționare directă. În schimb, aceste schimburi acționează ca o punte între utilizatori și alți furnizori de servicii. Această practică parazită este adesea folosită în banca tradițională pentru a furniza servicii pe care unele bănci nu le pot oferi, cum ar fi transferurile internaționale.
În spațiul criptomonedei, schimburile parazitare au adesea procese KYC și AML laxe sau chiar niciun proces. Infractorii cibernetici profită adesea de această lipsă de conformitate. Schimburile parazitare facilitează spălarea banilor, frauda și plățile ransomware.
Când tranzacționați pe o bursă parazită, predați gestionarea activelor dvs. unei părți nedemne de încredere. Aceste schimburi oferă mai puțină securitate și mai puțină siguranță decât un schimb centralizat sau descentralizat care asigură conformitatea. Atunci când tranzacționați pe burse parazitare care încalcă legea, este posibil să vă confruntați și cu probleme juridice.
Când utilizați un schimb, asigurați-vă că are verificări KYC și AML corespunzătoare. Aceste procese durează adesea multe zile. Dacă schimbul vă permite să tranzacționați aproape instantaneu fără nicio limită, ar trebui să îl analizați cu atenție. Un schimb legitim nu va ascunde modul în care se fac tranzacțiile și puteți vizualiza cu ușurință sursa fondurilor dvs. pe un explorator blockchain.
Introduce
Când cumpărați și vindeți criptomonede, ar trebui să tranzacționați pe un site de încredere. Cu toate acestea, trebuie să finalizați cu răbdare procesul de combatere a spălării banilor KYC și AML pentru a vă menține în siguranță. Din acest motiv, unii utilizatori aleg să folosească schimburi care oferă puține sau deloc verificări de înregistrare și li se permite să tranzacționeze imediat.
Dintre acestea, unele pot fi schimburi descentralizate legitime, în timp ce altele pot fi schimburi parazitare, specializate în gestionarea fondurilor furate sau spălate ilegal. Fondurile dumneavoastră nu vor fi niciodată garantate în siguranță într-un schimb parazit. Pentru a asigura siguranța criptomonedei, trebuie să înțelegeți ce sunt schimburile parazitare, cum funcționează și cum să le identificați.
Ce este activitatea parazitară?
Activitatea parazitară apare atunci când un furnizor de servicii financiare își creează un cont de la o altă instituție financiară pentru a-și folosi serviciile. Apoi, proprietarul contului acționează ca o punte și oferă servicii clienților prin contul parazit. Există multe motive pentru care se întâmplă acest lucru. De exemplu: există cazuri în care o bancă dintr-o țară va trebui să furnizeze serviciile bancare și ecosistemul său unei bănci care operează într-o altă țară, adică unei bănci corespondente.
Să presupunem că un client dorește să transfere bani într-un cont bancar din Australia. Este posibil ca banca lor să nu poată transfera fonduri, dar poate folosi o bancă corespondentă pentru a efectua acest serviciu. Banca clientului va procesa cererea de transfer printr-un cont parazit la banca corespondente. Băncile agent trebuie să primească și să efectueze evaluări ale băncilor cu care cooperează. Practic, băncile agent nu lucrează direct cu clienții, așa că trebuie să aibă încredere în deținătorul de cont parazit.
Ce este un schimb de criptomonede parazit?
Schimburile de criptomonede parazite funcționează într-un mod destul de simplu. O entitate juridică sau o persoană fizică creează un cont pe un schimb licențiat. Apoi folosesc acest cont pentru a oferi servicii de tranzacționare terților prin conturile lor parazite. Aceste schimburi parazitare sunt uneori numite schimburi instant și au adesea mai multe conturi pe diferite schimburi.
Unele schimburi pot necesita documente de verificare, dar altele pot necesita o verificare mică sau deloc. Acest lucru le face o alegere populară printre escroc, escroc și utilizatorii de ransomware. Unele schimburi parazitare permit, de asemenea, cumpărarea și vânzarea de criptomonede direct cu numerar.
Care sunt pericolele activității parazitare?
Când vine vorba de finanțarea tradițională, una dintre cele mai mari probleme este riscul de spălare a banilor. Deoarece băncile agent se ocupă direct doar cu băncile de bază care lucrează cu clienții, acestea nu pot ști sigur și exact cu cine au de-a face. Acesta este motivul pentru care activitatea parazitară necesită verificări de due diligence sporite asupra băncii subiacente. Persoanele sau țările întregi pot fi incluse pe lista neagră și pot fi impuse sancțiuni. Dacă o bancă de bază nu le respectă, banca corespondentă se poate găsi în situația de a sprijini activități ilegale, cum ar fi evaziunea sancțiunilor sau spălarea banilor.
Deoarece sectorul criptomonedelor încă dezvoltă reglementări stricte, este ușor pentru schimburile de paraziți să găsească modalități de a scăpa de controale. Un schimb parazit poate deschide un cont pe un schimb major de criptomonede, iar aceste schimburi majore nu sunt ușor cunoscute.
Ce pericole prezintă schimburile de criptomonede parazite?
Când utilizați un schimb de criptomonede parazit, această acțiune nu afectează doar schimburile centralizate. Tu și banii tăi sunteți, de asemenea, în pericol din mai multe motive:
1. Depunerile dvs. sunt mai puțin sigure decât la un schimb licențiat.
2. Este posibil să susțineți activități ilegale care finanțează criminalitatea și terorismul.
3. Autoritățile de reglementare pot închide schimbul, determinându-vă să vă pierdeți cripto sau alte fonduri.
4. Vă puteți confrunta cu consecințe legale din partea agențiilor de aplicare a legii dacă cooperați cu bună știință cu un schimb care este implicat în activități ilegale.
Cel mai bun mod de a evita acestea este să nu folosiți schimburi de criptomonede parazite. Detectarea lor poate fi destul de dificilă, deoarece identificarea lor nu este ușoară. Urmați sfaturile noastre de mai jos pentru a vă proteja cel mai bine.
Care este diferența dintre un schimb parazit și unul descentralizat?
În primul rând, un schimb parazit și un schimb descentralizat sunt destul de asemănătoare. Schimburile descentralizate nu necesită KYC, iar schimburile parazitare, de asemenea, aplică doar procese KYC laxe sau chiar inexistente. Cu toate acestea, modul în care sunt procesate tranzacțiile pe aceste două burse este foarte diferit. Un schimb descentralizat ar conecta cumpărătorii direct la vânzători sau chiar ar folosi pool-uri de lichiditate. Acest schimb nu va reglementa niciodată criptomonedele tranzacționate. În schimb, contractele inteligente se ocupă de acest proces. Cu toate acestea, un schimb parazit va gestiona criptomoneda și va folosi serviciile altor schimburi.
Incident de schimb de paraziți Suex
Să ne uităm la un exemplu din viața reală. Pe 21 septembrie 2021, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a sancționat schimbul de criptomonede Suex, o bursă fondată în Republica Cehă și care funcționează în Rusia. Suex OTC a furnizat servicii de schimb de criptomonede parazite pe Binance și alte burse majore pentru a-și servi clienții. Suex face puțin sau deloc KYC și chiar oferă un schimb direct de numerar pentru criptomonede.
Conform cercetărilor efectuate de Chainalysis, Suex a ajutat la spălarea unor sume mari de bani din atacurile și hack-urile cu ransomware. Binance a dezactivat în mod proactiv mai multe conturi conectate la Suex, iar OFAC a trecut pe lista neagră a aproape 30 de portofele Bitcoin, Tether și Ethereum. Binance a încetat, de asemenea, să mai lucreze cu Chatex, o bancă cripto care ar fi avut legături cu Suex. De atunci, Chatex s-a confruntat cu sancțiuni aferente din partea OFAC. În prezent, orice persoană care tranzacționează cu Suex este expusă unui risc juridic și și-a desființat site-ul web în urma deciziei OFAC
Cum se detectează un schimb de paraziți?
Schimburile parazitare adesea nu se reprezintă în mod clar ca un schimb parazitar. Pentru a vă menține în siguranță și fondurile dvs., puteți recunoaște un schimb de paraziți verificând următoarele:
1. Schimburile de paraziți necesită de obicei puține verificări KYC sau AML. Dacă înregistrarea pe un schimb este aproape instantanee, fără limitări, ar trebui să acordați atenție.
2. Interfața nu afișează clar unde are loc tranzacția.
3. Bursa nu are o declarație clară că sprijină executarea tranzacțiilor. Un schimb legitim va indica în mod clar când tranzacționarea are loc direct pe platforma sa, și nu printr-un cont parazit.
4. Acest schimb sintetizează multe rate de schimb din care puteți alege. Aceasta înseamnă că acest schimb folosește conturi parazite pe multe schimburi diferite.
5. Dacă bănuiți că ați folosit un schimb de paraziți, încercați să vă urmăriți criptomoneda pe blockchain cu un explorator blockchain. Puteți vedea că provine dintr-un portofel conectat la un alt schimb.
Rezumat
Cumpărarea bitcoin, BNB și a altor monede digitale pe bursele de criptomonede licențiate precum Binance este soluția sigură. Deși înregistrarea inițială poate dura ceva timp, procesele adecvate KYC și AML vă vor asigura siguranța. Ar trebui să evaluați un schimb la fel ca orice instituție financiară, nu uitați să faceți diligența necesară înainte de a-l folosi.