Pe scurt
Managementul riscului este o parte esențială a tranzacționării. Vă poate reduce riscul general al portofoliului într-o varietate de moduri — de exemplu, vă puteți diversifica investițiile, vă puteți proteja împotriva evenimentelor financiare sau puteți opri pierderea simplă și obținerea profitului.
Introduce
Reducerea riscului este o prioritate de top pentru mulți investitori și comercianți. Chiar dacă toleranța ta la risc este mare, trebuie totuși să cântărești cumva riscul investițiilor tale în raport cu rentabilitatea. Cu toate acestea, managementul riscului înseamnă mai mult decât alegerea unor tranzacții sau investiții mai puțin riscante. Articolul de mai jos oferă un set cuprinzător de instrumente de strategii de management al riscului, dintre care multe sunt potrivite pentru începători.
Ce este managementul riscului?
Managementul riscului presupune anticiparea și identificarea riscurilor financiare asociate investițiilor dumneavoastră pentru a le minimiza. Investitorii folosesc apoi strategii de management al riscului pentru a-i ajuta să gestioneze expunerea la risc a portofoliului lor. Primul pas important este să vă evaluați nivelurile actuale de risc și apoi să vă construiți strategiile și planurile în jurul acestora.
Strategiile de management al riscului sunt planurile și acțiunile strategice pe care comercianții și investitorii le întreprind după identificarea riscurilor de investiție. Aceste strategii reduc riscul și pot implica o varietate de activități financiare, cum ar fi achiziționarea de asigurări de pierdere și diversificarea portofoliului dvs. în diferite clase de active.
Pe lângă practicile active de management al riscului, este important să înțelegem elementele de bază ale planificării managementului riscului. Există patru metode principale de planificare despre care ar trebui să înveți înainte de a te lansa într-o anumită strategie de management al riscului, deoarece metoda pe care o alegeți va informa strategia preferată.
Patru metode principale ajută la planificarea managementului riscului
Acceptare: Decizia de a accepta riscul de a investi într-un activ, dar să nu cheltuiești bani pentru a-l evita, deoarece pierderea potențială este nesemnificativă.
Transfer: Transferarea riscului unei investiții către o terță parte prin plata unei taxe.
Evitați: nu investiți într-un activ cu riscuri potențiale.
Reduceți: reduceți consecințele financiare ale unei investiții riscante prin diversificarea portofoliului dvs. Acestea se pot aplica în cadrul aceleiași clase de active sau chiar în industrii și active.
De ce este importantă o strategie de management al riscului pentru sectorul criptomonedei?
Toată lumea știe că criptomoneda, ca clasă de active, este una dintre investițiile cu risc mai mare disponibile pentru investitorii mainstream. Prețurile criptomonedelor s-au dovedit a fi instabile, proiectele se pot prăbuși peste noapte, iar tehnologia din spatele blockchain-ului poate fi o provocare pentru noii veniți să învețe.
Având în vedere că criptomonedele se schimbă atât de rapid, este imperativ să folosiți metode și strategii solide de gestionare a riscurilor pentru a reduce expunerea lor potențială. Acesta este, de asemenea, un pas necesar pentru a deveni un comerciant de succes și responsabil.
Citiți mai departe pentru a afla despre cinci strategii de gestionare a riscurilor care vă pot aduce beneficii portofoliului dvs. de criptomonede.
Strategia #1: Luați în considerare regula 1%.
Regula 1% este o strategie simplă de gestionare a riscurilor care presupune să nu riscați mai mult de 1% din capitalul total pentru o singură investiție sau tranzacție. Dacă aveți 10.000 USD de investit și doriți să respectați regula 1%, există câteva modalități de a face acest lucru.
Una este să cumpărați bitcoin în valoare de 1.000 USD (BTC) și să plasați un ordin stop loss sau stop limit pentru a vinde la 9.900 USD. Aici, vă veți reduce pierderile cu 1% din investiția totală (100 USD).
De asemenea, puteți cumpăra 100 USD de eter (ETH) fără a plasa un ordin stop loss, deoarece veți pierde doar maximum 1% din capitalul total dacă prețul ETH scade la 0. Regula 1% nu afectează dimensionarea investiției dvs. dar afectează suma pe care sunteți dispus să o riscați pentru o investiție.
Regula 1% este deosebit de importantă pentru utilizatorii de criptomonede din cauza volatilității pieței. Este ușor să devii lacom, iar unii investitori pot investi prea mult într-o singură investiție și chiar pot suferi pierderi mari în speranța că norocul le va veni în cale.
Strategia #2: Setați stop loss și take profit
Un ordin stop loss stabilește un preț predeterminat pentru un activ la care se va închide poziția. Prețul stop este stabilit sub prețul curent și, atunci când este declanșat, ajută la protejarea împotriva pierderilor ulterioare. Comenzile Take profit funcționează în sens invers, stabilind prețul la care doriți să vă închideți poziția și să blocați o anumită cantitate de profit.
Comenzile Stop loss și take profit vă ajută să vă gestionați riscul în două moduri. În primul rând, acestea pot fi configurate în avans și se vor face automat. Nu trebuie să fii disponibil 24/7, iar comenzile prestabilite vor fi declanșate dacă prețurile sunt deosebit de volatile. Acest lucru vă permite, de asemenea, să stabiliți limite realiste ale pierderilor și profiturilor pe care le puteți realiza.
Este mai bine să stabiliți aceste limite în avans, în loc să vă grăbiți să tranzacționați. Deși este puțin ciudat să considerați ordinele de preluare a profitului ca parte a managementului riscului, nu ar trebui să uitați că, cu cât așteptați mai mult să luați profit, riscul ca piața să scadă înainte de o nouă mișcare de creștere.
Strategia #3: Diversificați și acoperiți-vă
Diversificarea portofoliului este unul dintre cele mai de bază și populare instrumente pentru reducerea riscului general al investiției. Un portofoliu diversificat nu ar trebui să fie investit în mare măsură în niciun activ sau clasă de active. Acest lucru ajută la minimizarea riscului de pierderi mari de la un anumit activ sau clasă de active. De exemplu, puteți deține diverse monede și jetoane, precum și să oferi lichidități și împrumuturi.
Hedging-ul este o strategie puțin mai avansată pentru protejarea profiturilor sau reducerea la minimum a pierderilor prin achiziționarea unui alt activ. De obicei, aceste active sunt corelate negativ unele cu altele. Diversificarea poate fi un tip de acoperire, dar poate cel mai faimos exemplu sunt contractele futures.
Contractele futures vă permit să fixați un preț pentru un activ la o dată viitoare. De exemplu, imaginați-vă că credeți că prețul bitcoin va scădea, așa că decideți să acoperiți acest risc și să deschideți un contract futures pentru a vinde BTC pentru 20.000 USD în trei luni. Dacă prețul bitcoin scade efectiv la 15.000 USD trei luni mai târziu, veți profita de pe urma poziției dvs. futures.
Merită să ne amintim că contractele futures funcționează pe o bază financiară și nu trebuie să predați bani reali. În acest caz, persoana de cealaltă parte a contractului vă va plăti 5.000 USD (diferența dintre prețul spot și prețul futures) și veți acoperi riscul unei scăderi a prețului bitcoin.
După cum am menționat, lumea criptomonedei este una instabilă. Cu toate acestea, există încă o oportunitate de diversificare în cadrul acestei clase de active și de a utiliza oportunitățile de acoperire. Diversificarea în sectorul criptomonedei este mult mai importantă decât în piețele financiare tradiționale mai puțin volatile.
Strategia #4: Pregătiți o strategie de ieșire
A avea o strategie de ieșire este o metodă simplă, dar eficientă pentru a minimiza riscul pierderilor mari. Respectând planul dvs., puteți obține profituri sau reduce pierderile la un moment prestabilit.
Adesea, este ușor să mergi mai departe atunci când obții profituri sau ai prea multă încredere într-o criptomonedă, chiar și atunci când prețul scade. A fi prins în hype, maximalism sau comunitatea de tranzacționare poate îngreuna, de asemenea, luarea deciziilor.
O modalitate de a executa cu succes o strategie de ieșire este utilizarea ordinelor limită. Le puteți seta să se declanșeze automat la prețul limită, indiferent dacă doriți să blocați profitul sau să setați o pierdere maximă.
Strategia #5: Fă-ți propria cercetare (DYOR)
DYOR este o strategie indispensabilă de reducere a riscului pentru orice investitor. În era internetului, efectuarea propriilor cercetări a devenit mai ușor ca niciodată. Înainte de a investi într-un token, monedă, proiect sau alt activ, trebuie să vă faceți diligența. Este important să verificați informațiile esențiale despre proiect, cum ar fi cartea albă, simbolul, parteneriatele, foaia de parcurs, comunitatea și alte elemente fundamentale.
Cu toate acestea, dezinformarea se răspândește rapid și oricine își poate trimite opinia online sau ca fapt. Când efectuați cercetări, luați în considerare de unde obțineți informațiile și contextul în care sunt prezentate. Inflația prețurilor este obișnuită, iar proiectele sau investitorii pot răspândi știri false, părtinitoare sau promoționale ca și cum ar fi adevărate și realiste.
rezumat
Cu cinci strategii de management al riscului prezentate, veți avea un set eficient de instrumente care vă vor ajuta să reduceți riscul portofoliului dvs. Chiar și utilizarea metodelor simple pe care le folosesc majoritatea sectoarelor te va ajuta să investești mai responsabil. În plus, puteți crea, de asemenea, planuri de gestionare a riscurilor mai aprofundate și mai avansate.
Pentru a afla mai multe despre acest subiect, consultați următoarele articole:
Cum să gestionați riscul și să tranzacționați în mod responsabil | Asistență Binance
Care este raportul risc/recompensă și cum se utilizează | Academia Binance
3 motive pentru care Binance Futures este destinația de acoperire preferată a comercianților