După un an de analiză a sute de contracte, în fiecare zi cineva este păcălit! Cum investește avocatul Cat Dong, care a văzut latura întunecată a lumii criptomonedelor?

Avocatul Cat Dong
Experiență în criptomonede: 5 ani
- Membru al Asociației din Taiwan pentru Anti-Spălarea Banilor în Active Virtuale
- Reprezentant expert la audierea publică „Necesitatea unei legislații speciale pentru activele virtuale”
Avocatul Cat Dong este specializată în soluționarea cazurilor de fraudă cu criptomonede, spălare de bani cu criptomonede și atragerea ilegală de fonduri conform legii bancare. Din 2019, a gestionat numeroase litigii legate de prăbușirea burselor de criptomonede și a fost invitată să predea cursuri despre probleme legale în tehnologiile emergente precum criptomonede, AI și comerț electronic.
Cum ai intrat inițial în această lume?
De fiecare dată când se vorbește despre lumea criptomonedelor, platformele sociale sunt pline de diverse operațiuni comerciale uimitoare, de parcă toată lumea ar putea deveni bogată peste noapte. Acei traderi care par să aibă abilități extraordinare sau KOL-uri care pot prezice cu precizie tendințele proiectelor și strigă să investești par a fi singurul aspect al lumii criptomonedelor, ceea ce îi face pe mulți oameni din afară să se teamă și să creadă că este o lume inaccesibilă.
Cu toate acestea, sunt acești „giganți” cu adevărat întreaga imagine a lumii criptomonedelor?
De fapt, sub aceste aparențe strălucitoare, în lumea criptomonedelor există mulți oameni obișnuiți, precum avocatul Cat Dong, care lucrează din greu. Ei sunt ca tine și ca mine, muncind cu sârguință la locul de muncă, dar alegând să pătrundă în acest domeniu emergent al criptomonedelor în căutarea unui venit pasiv suplimentar.
Poate că nu au strategii de tranzacționare uimitoare și nu au un simț al pieței superior, dar prin analiză rațională, investiții prudente și gestionarea riscurilor, pot găsi de asemenea un loc în lumea criptomonedelor.
Vorbind despre cum a intrat în lumea criptomonedelor, avocatul Cat Dong a râs spunând că totul a început din profesia ei de avocat. „În acea vreme, emiterea inițială de monede (Initial Coin Offering, ICO) era foarte populară, mulți clienți veneau să consulte probleme legale. Pentru a oferi sfaturi profesionale, am început să studiez criptomonedele. Din păcate, nu am investit atunci, abia după un an sau doi am început cu adevărat.”
Spre deosebire de mulți oameni care intră în investiții, avocatul Cat Dong a intrat în lumea criptomonedelor din necesitatea muncii, ceea ce îi oferă o observație mai rațională asupra acestui domeniu. Fiind un avocat profesionist, ea examinează cu rigurozitate logica operațiunilor din spatele criptomonedelor, riscurile potențiale și problemele de reglementare.
Care este cea mai memorabilă experiență în lumea criptomonedelor?
Ca investitor în criptomonede, avocatul Cat Dong recunoaște că prăbușirea bursei FTX a avut un impact mare asupra ei. „Atunci, FTX era o forță puternică și era considerată a doua cea mai mare bursă din lume, toată lumea avea încredere, inclusiv mulți traderi obișnuiți, așa că când a căzut brusc, mulți oameni și-au blocat fondurile, iar eu am fost și printre aceștia.”
Această întâmplare a făcut-o să înțeleagă profund că, chiar și bursele mari care par stabile, există riscuri de prăbușire. „Aceasta mi-a adus o lecție, indiferent de cât de mari sau de renumite sunt bursele, gestionarea bunurilor este întotdeauna cea mai importantă.”
Avocatul Cat Dong subliniază că diversificarea riscurilor și evitarea plasării tuturor ouălor într-un singur coș sunt reguli esențiale pentru investiția în criptomonede.
Fiindcă a văzut atât splendoarea cât și pericolul din lumea criptomonedelor, avocatul Cat Dong a decis să facă tot posibilul pentru a aduce un impact pozitiv în acest domeniu emergent. În consultările sale legale zilnice, a întâlnit nenumărate victime ale fraudelor, plângerile lor pline de lacrimi și disperarea de a-și pierde toate economiile de-o viață au rămas adânc întipărite în mintea ei. Prin urmare, pe lângă furnizarea de servicii legale profesionale, avocatul Cat Dong s-a implicat și în promovarea prevenirii fraudelor.
Pe lângă riscurile burselor, în lumea criptomonedelor continuă să apară știri despre prăbușirea sau investigarea unor burse cunoscute, ceea ce îi face pe investitori să fie neliniștiți. Avocatul Cat Dong reamintește că aceste burse pot crea imagini atractive prin sponsorizarea unor evenimente mari sau prin promovarea unor celebrități, dar în spate pot exista activități ilegale sau probleme de control al riscurilor. Prin urmare, investitorii trebuie să fie atenți și să evalueze cu prudență.
Ce aplicații sunt instalate pe telefon?
Burse: ACE, Pion, BingX, Binance, Bybit, Crypto.com, Bitfinex, Bitato, CoinList (platformă ICO publică), Gate.io, AAX, OKX
NFT: OpenSea
Sursa informațiilor: X, Telegram, Coinmarketcap
Care este filosofia actuală de alocare a investițiilor?
După experiența de pe piață, avocatul Cat Dong a adoptat o strategie de investiție mai conservatoare. „La început, am intrat în contact cu multe monede mici, dar din cauza programului aglomerat, nu am avut timp să urmăresc informațiile, observând că monedele mici necesită intrări și ieșiri rapide, iar eu adesea am pierdut ocaziile.”
Prin urmare, acum, portofoliul de investiții al avocatului Cat Dong se bazează în principal pe monedele de mare valoare, cum ar fi Bitcoin (BTC) și Ethereum (ETH), care au capitalizare mare, lichiditate ridicată și dezvoltare relativ matură. Ea consideră că aceste monede au trecut proba timpului, sunt mai rezistente la scăderi și au perspective de dezvoltare mai clare. Deși se mai implică și în monede mici cu potențial, ea își va limita strict proporția în cadrul portofoliului total, pentru a evita expunerea excesivă.
Pe baza încrederii în valoarea pe termen lung a monedelor principale, avocatul Cat Dong adoptă o strategie de a deține pe termen lung. Nu caută stimulentele tranzacțiilor pe termen scurt și nu va tranzacționa frecvent din cauza fluctuațiilor pe termen scurt ale pieței. Această strategie o ajută să evite deciziile emoționale și să reducă costurile și riscurile tranzacționării.
De asemenea, lecțiile de la FTX au făcut-o să recunoască importanța riscurilor burselor. Prin urmare, ea a ales să își diversifice activele în diferite burse, inclusiv pe platformele legale din țară, pentru a reduce riscurile de prăbușire sau de hack al unei burse unice. De asemenea, ea subliniază importanța alegerii unor burse sigure și a diversificării în mai multe burse pentru a reduce riscul.
Ce ar trebui să știe începătorii din lumea criptomonedelor?
Lumea criptomonedelor, plină de inovație și oportunități, atrage atenția a nenumărate persoane, devenind totodată un teren propice pentru grupurile de fraudă. De la site-uri de schimb false, proiecte de investiții false, până la capcane de pe aplicațiile de întâlniri, metodele de fraudă sunt nesfârșite și în continuă inovație.
Avocatul Cat Dong a spus cu regret că problema fraudei în Taiwan este gravă, ea primind aproape în fiecare zi 3-5 solicitări legale privind fraudele cu criptomonede. În decembrie anul trecut, a existat o sumă de fraudă de până la 400 de milioane de dolari noi taiwanezi într-o singură zi.
„Metodele de fraudă de acum sunt în continuă schimbare, ceea ce face greu de apărat.” a spus avocatul Cat Dong. „Conform observațiilor mele, cea mai frecventă metodă de fraudă din Taiwan este „site-ul fals de schimb”.
Grupurile de fraudă construiesc site-uri false foarte asemănătoare cu bursele cunoscute pentru a păcăli investitorii să depună bani. La început, ar putea permite investitorilor să retragă sume mici pentru a câștiga încrederea, dar după ce investesc sume mari, vor refuza retragerea folosind diverse motive, cum ar fi cererea de a plăti un depozit mare sau taxe, sau pretinzând că contul a fost blocat din cauza spălării banilor.
Avocatul Cat Dong avertizează că site-urile burselor legale vor afișa clar ratele comisioanelor. Dacă la momentul retragerii se află că trebuie să plătiți taxe de 10% până la 30%, atunci aproape că este sigur că este o fraudă.
În plus, dacă întâlniți oportunități de investiții care pretind că pot „garanta profituri”, „randamente mari” sau cer „investiții prin împrumut”, trebuie să fiți foarte atenți, deoarece acestea sunt foarte probabil capcane de fraudă.
Având în vedere că reglementările privind criptomonedele devin din ce în ce mai clare, avocatul Cat Dong sugerează să consultați direct lista „Operatorilor care au finalizat înregistrarea pentru prevenirea spălării banilor conform regulilor de înregistrare VASP” publicată pe site-ul Comisiei de Supraveghere Financiară.
„Aceste burse de pe lista respectivă au reprezentat că au fost legal acceptate în Taiwan și au completat înregistrările necesare. Pentru investitorii care nu sunt familiarizați cu lumea criptomonedelor, alegerea acestor burse la început ar fi mai liniștitoare.” a spus ea.
Pe lângă site-urile de schimb false, fraudele prin întâlniri sunt, de asemenea, o metodă frecvent întâlnită în lumea criptomonedelor. Grupurile de fraudă stabilesc relații afective cu victimele prin aplicații de întâlniri sau platforme sociale, apoi le induc în eroare să investească în criptomonede.
Ce să faci dacă ai fost păcălit?
Există multe oportunități de câștig în lumea criptomonedelor, dar riscurile sunt, de asemenea, mari, mai ales că fraudele sunt omniprezente. Avocatul Cat Dong, pe baza experienței sale și a clienților săi, oferă câteva sugestii.
Sugestia unu: Opriți imediat investițiile suplimentare
Aceasta este prima și cea mai importantă etapă pentru a opri pierderile. Când îți dai seama că ai putea fi păcălit, indiferent de motivele pe care le oferă celălalt pentru a continua să investești fonduri, cum ar fi plata de taxe, garanții sau taxe de deblocare a contului, ar trebui să refuzi ferm.
Avocatul Cat Dong subliniază: „Fiecare sumă pe care o poți evita să o pierzi este o victorie!” Multe victime, după ce își dau seama că au fost păcălite, continuă să aibă o speranță iluzorie, sperând că prin continuarea investițiilor își vor recupera pierderile, dar rezultatul este adesea o adâncire a problemei și pierderi și mai mari.
Sugestia doi: Păstrați toate dovezile relevante
Colectarea și păstrarea adecvată a tuturor dovezilor legate de fraudă este cheia pentru a căuta asistență juridică în viitor.
Înregistrările conversațiilor cu grupurile de fraudă: Include toate conversațiile din aplicațiile de mesagerie (cum ar fi LINE, Telegram, WeChat etc.), corespondența prin e-mail etc. Chiar dacă conținutul conversației pare nesemnificativ, poate deveni o dovadă cheie.
Înregistrările tranzacțiilor: inclusiv toate înregistrările de depunere și retragere, cum ar fi detaliile transferului bancar, înregistrările tranzacțiilor criptomonede (inclusiv timpul tranzacției, suma tranzacționată și adresa portofelului persoanei cu care ai tranzacționat etc.).
Capturi de ecran ale site-urilor sau platformelor de fraudă: păstrează capturi de ecran ale tuturor paginilor site-ului sau platformei de fraudă, în special cele care arată sumele investite, câștigurile și regulile de retragere.
Alte informații relevante: precum contractele, materialele promoționale, documentele de identificare (chiar dacă sunt false) oferite de grupul de fraudă, orice informație legată de fraudă ar trebui păstrată.
Avocatul Cat Dong avertizează că unii dintre victime pot șterge înregistrările conversațiilor cu grupurile de fraudă din rușine sau furie, ceea ce va crea mari obstacole în recuperarea legală ulterioară. Prin urmare, este esențial să rămâi calm și să păstrezi toate dovezile.
Sugestia trei: Căutați asistență juridică profesională
Cazurile de fraudă în criptomonede implică adesea probleme legale complexe și detalii tehnice, așa că este recomandat să consultați rapid un avocat profesionist pentru a evalua situația cazului și a elabora un plan de acțiune pentru pașii următori.
Avocatul Cat Dong menționează că, chiar dacă grupurile de fraudă sunt libere, ele trebuie, în cele din urmă, să primească plăți prin conturi de fațadă. Prin urmare, chiar dacă nu se poate recupera direct suma de bani de la grupul de fraudă, există oportunități prin căi legale de a trasa responsabilitatea proprietarilor acestor conturi de fațadă și de a solicita despăgubiri pentru pierderi.
Sugestia patru: Raportați la poliție
Deși unii oameni cred că a apela la poliție nu este de ajutor, de fapt, se pot oferi mai multe informații poliției pentru a le organiza și a investiga, pentru a prinde mai mulți membri ai grupurilor de fraudă.
În final, cel mai important sfat pe care avocatul Cat Dong îl dă începătorilor din lumea criptomonedelor este: „Investiți în funcție de capacități și gestionați bunurile corespunzător.”
Ea subliniază că investiția în criptomonede are întotdeauna riscuri, nu există nicio investiție care să fie sigură. Prin urmare, înainte de a investi, este esențial să evaluați cu atenție capacitatea dumneavoastră de a suporta riscuri și să nu investiți mai mult decât vă puteți permite.
„Scopul investiției este de a face viața mai bună, nu de a te face să te simți mai stresat.” a spus avocatul Cat Dong. „Dacă investiția într-un proiect te face să nu poți dormi, atunci chiar dacă ar putea crește de 100 de ori în viitor, nu este potrivit pentru tine.”
Ea încurajează investitorii să discute despre planurile de investiții cu familia și prietenii, mai ales că tinerii pot ajuta seniorii să recunoască informațiile despre fraude. „Mulți seniori, după ce sunt păcăliți, nu îndrăznesc să le spună copiilor, iar asta îi adâncește în problemă. Dacă familiile pot stabili canale bune de comunicare, se pot reduce tragediile.”
Mai multe știri
A câștigat milioane din cârnați, dar a avut o mare pierdere la FTX! Interviu cu Peng Shaofu: Cum să eviți să devii victimă a unei fraude
Trebuie să vezi aceste trei puncte înainte de a cumpăra monede! Jucătorul din lumea criptomonedelor Cookie dezvăluie cum să cumpere monede meme.