Potrivit unui raport publicat de J.P. Morgan și compania globală de gestionare a activelor Apollo, cele două părți vor efectua un test de concept (PoC) cu privire la modul de utilizare a tehnologiei de tokenizare pentru a optimiza gestionarea averii. Acest serviciu poate servi ca o nouă forță motrice pentru platforma blockchain Onyx în viitor.

JPMorgan Chase continuă să investească în industria cripto

Ce este Onyx

Onyx este o platformă de servicii de cripto active deținută de J.P. Morgan. Oferă o serie de servicii care utilizează blockchain pentru a optimiza sistemul financiar existent, se bazează pe cercetarea și dezvoltarea sa de la nivel de companie deschisă protocol de lanț Quorum (acum achiziționat de Consensys).

Baza actuală de utilizatori ai Onyx este încă în principal instituții financiare, iar serviciile pe care le oferă includ:

• Liink: Oferă o rețea pentru transferul de informații mai sigur și mai eficient între bănci.

• Sisteme de monede: Stablecoin JPM Coin și aplicațiile sale conexe, cum ar fi decontarea.

• Onyx Digital Assets: Ajută jucătorii financiari să tokenizeze unele active (RWA) și servicii conexe.

• Lansarea blockchain: Ajutați instituțiile tradiționale să construiască servicii blockchain.

Produsele menționate mai sus au fost lansate treptat și au obținut rezultate bune. Volumul zilnic de tranzacționare al JPM Coin a depășit nu de mult un miliard de dolari SUA, iar volumul tranzacțiilor serviciului Onyx Digital Assets a gestionat 950 de miliarde de dolari în tranzacții cu obligațiunile de trezorerie din SUA. În prezent, băncile cu care cooperează Liink au deja peste 400.

Lectură extinsă: RWA｜JP Morgan Onyx blockchain realizează aplicarea ucigașă a finanțelor tradiționale

JPMorgan Chase joacă cu îndrăzneală în interiorul granițelor

În comparație cu alte companii financiare tradiționale, JPMorgan Chase este înaintea curbei în industria blockchain, ceea ce este un caz rar. Recent, oficialul a lansat și un serviciu de programare cu simboluri, care poate implementa mecanisme automate de deducere mai complexe în viitor.

Lectură suplimentară: Moneda JPM de la JPMorgan Chase este autoprogramabilă și va plăti automat când sunt declanșate condițiile

JPMorgan Chase a cumpărat chiar teren în proiectul Metaverse Decentraland și a deschis o sală de expoziție virtuală numită Onyx Lounge. Diverse înregistrări arată optimismul și așteptările sale față de tendințele din industrie.

Cu toate acestea, echipa Onyx a mai declarat că în cele din urmă va lansa și va revizui toate produsele aferente conform cerințelor de reglementare, așa că acțiunile din această etapă sunt în principal de natură experimentală.

Test de concept de management al activelor tokenizat

Project Guardian

Ieri, JPMorgan Chase a anunțat că platforma sa blockchain Onyx va coopera cu compania de gestionare a activelor Apollo în cadrul programului Project Guardian al Autorității Monetare din Singapore (MAS) pentru a încerca să lanseze un nou serviciu - servicii de gestionare a activelor tokenizate.

Scopul Project Guardian este de a testa oportunitățile și riscurile criptomonedei și de a încerca să desfășoare o serie de activități experimentale, similare ca natură cu Proiectul pilot digital al dolarului din Hong Kong, invitând companiile să ajute la testarea scenariilor potențiale de utilizare a jetoanelor digitale. Companiile participante includ instituții financiare tradiționale bine-cunoscute din Taiwan, cum ar fi HSBC, China Star Bank și Standard Chartered Bank.

Lectură suplimentară: Prima fază a proiectului pilot digital al dolarului din Hong Kong este finalizată, demonstrând valoarea aplicației în șase domenii majore

Agențiile guvernamentale și companiile care participă la gestionarea activelor Project Guardian Token pot permite investiții alternative eficiente

Managementul patrimoniului se referă la companiile de administrare a activelor care ajută persoanele și instituțiile bogate să ofere servicii financiare și de planificare financiară cuprinzătoare pentru a ajuta clienții să păstreze valoarea, să crească valoarea activelor și să transmită activele cu risc scăzut Activele lichide ale pieței deschise, cum ar fi obligațiunile de trezorerie ale SUA, fondurile și alte produse de investiții în vrac, sunt în conformitate cu natura investițiilor pasive, cu risc scăzut.

Portofoliile de investiții tradiționale sunt adesea subalocate în investiții alternative, cum ar fi fonduri de capital privat, credit privat, imobiliare și infrastructură, deoarece acest tip de tranzacție și management este adesea greoaie și necesită operațiuni intensive, astfel încât investitorii cu nevoi specifice sunt, de asemenea, foarte greu de a ajunge.

Acest plan va folosi tehnologia blockchain și tokenizare pentru a stabili conducte alternative de investiții în active și instrumente bazate pe Onyx.

Dovada executării conceptului

Este de așteptat ca, pe lângă companiile financiare tradiționale de top - JPMorgan Chase, Apollo și WisdomTree, participanții acestui proiect să includă și o serie de proiecte Web3 binecunoscute precum Avalanche, LayerZero, Axelar, Oasis Pro, Provenance și Biconomy, care sunt destul de populare pe piață.

Arhitectura de execuție a acestei dovezi de concept

Pe lângă Onyx, proiectul va testa și scenarii de aplicații cu mai multe lanțuri pentru a testa alte modele de interacțiune cu active tokenizate, pe lângă blockchain-urile construite pe Consensys Quorum obiectivele de investiții într-un mod eficient. Prin urmare, acest PoC include și rețeaua Evergreen a Avalanche și rețeaua Provenance Blockchain, ambele fiind servicii private în lanț derivate din nevoile întreprinderii.

Puntea cross-chain din mijlocul rețelei seriale folosește LayerZero și Axelar pentru a oferi asistență tehnică. LayerZero conectează Onyx la subrețeaua licențiată Avalanche Evergreen, oferind abonament și răscumpărare activelor tokenizate WisdomTree Axelar este responsabilă pentru conectarea Onyx la rețeaua Provenance Blockchain, furnizând operațiuni pentru activele tokenizate Apollo.

Pentru utilizatorii finali, inclusiv interfața dintre investitori și administratorii de fonduri, încercăm să folosim serviciul Paymaster al Biconomy pentru a oferi tehnologie de extragere a contului pentru a îmbunătăți fluența în utilizare și experiența utilizatorului, permițând investitorilor și administratorilor de fonduri să ajusteze mai bine alocarea activelor.

Administratorii de fonduri pot folosi o interfață prietenoasă pentru a ajusta strategiile de fond. Rezultate doveditoare

Deși pot exista multe probleme tehnice și de reglementare care trebuie depășite, conform comunicatului de presă oficial al Avalanche, acest test de concept a constatat că managementul activelor se poate bucura de următoarele avantaje prin introducerea unui mecanism de tokenizare:

• Încorporați investiții alternative în portofoliile de încredere: Tokenizarea investițiilor alternative poate ajuta la standardizarea finanțării și decontării claselor tradiționale de active și a activelor alternative. De asemenea, poate efectua automat plăți sau înregistra automat actualizări pentru investitori prin contracte inteligente, înlocuind procesarea manuală cu procese automate, simplificând gestionarea investițiilor alternative și permițând administratorilor de active să includă mai multe produse în portofoliile lor de investiții.

• Eficiență și scalabilitate: Prin implementarea de contracte inteligente care reprezintă portofolii de investiții încredințate, acest PoC demonstrează că portofoliul de investiții poate fi echilibrat automat în mod programatic, crescând eficiența managementului investițiilor.

• Composabilitatea cross-chain extinde sfera investițiilor: protocoalele cross-chain permit managerilor de active să acceseze active tokenizate pe diverse blockchain-uri fără a fi nevoiți să mute activele din rețeaua originală, crescând astfel eficiența.

• Îmbunătățiți experiența utilizatorului blockchain: utilizați conceptul abstract de conturi pentru a simplifica complexitatea interacțiunii cu blockchain, inclusiv gestionarea cheilor, plata taxelor de tranzacție blockchain sau gestionarea activelor de-a lungul lanțurilor.

JP Morgan își propune să îmbunătățească finanțarea tradițională

JPMorgan Chase își folosește punctele forte pentru a crea produse noi. Doar giganții financiari precum J.P. Morgan și Apollo au capacitatea de a încerca conceptul de a încorpora tehnologia blockchain în industria de gestionare a averii, dar scopul lor real este de a construi o platformă.

În această etapă, instituțiile financiare se confruntă cu strategia industriei de criptare Deoarece majoritatea concurenților sunt relativ conservatori, instituțiile care se desfășoară devreme au avantaje de primă schimbare prezența lor în industria financiară. Pe lângă Onyx de la JPMorgan Chase, HSBC își promovează și propria sa platformă de gestionare a activelor digitale, HSBC Orion, Banca Cathay din Taiwan are și propriul blockchain comun de finanțare a comerțului, ambele își plasează propriile bănci drept lideri ai platformei.

Lectură extinsă: RWA｜HSBC „Tokenizes Gold” și oferă clienților noi servicii de tranzacție folosind blockchain

Este de așteptat ca în viitor să vedem mai multe instituții tradiționale care aduc industria cripto în finanțele tradiționale dintr-o perspectivă la scară largă, dar utilizatorii generali vor avea tendința de a participa la platforme și servicii conduse de instituții sau vor alege rețele mai descentralizate (cum ar fi Ethereum) este încă cea mai îngrijorătoare ipoteză pentru finanțarea tradițională în următorii câțiva ani.

Acest articol, platforma de active digitale a JPMorgan Chase, Onyx, va testa serviciile de gestionare a averii tokenizate cu Avalanche a apărut prima dată pe Chain News ABMedia.