Scris de: Shilika Jain, care a lucrat cu mari industrie în dezvoltarea afacerilor la CoinMarketCap și Binance și a lucrat cu peste 50 de proiecte, inclusiv Dapps, protocoale DeFi, proiecte NFT, L1 și schimburi.
Prăbușirea FTX este unul dintre evenimentele de lebădă neagră din industria cripto. Nu doar clienții s-au confruntat cu pierderi crescute, ci și reputația industriei a fost în joc, cunoscută de altfel pentru fraude și escrocherii. Cu toate acestea, spirala FTX a dus la necesitatea unei transparențe sporite în industria cripto. Una dintre soluțiile propuse de schimburile centralizate a fost să pună în practică Proof of Reserves pentru a insufla încredere și a le salva de controlul daunelor. Prin urmare, această piesă va discuta despre importanța și limitările Proof of Reserves. De asemenea, vă va ghida prin posibilele scenarii pentru prevenirea fiasco-ului FTX.
Cofondatorul Coinmetrics, Nic Carter, și-a exprimat gândurile printr-o postare pe blog – „Starea dovezilor de rezerve la sfârșitul anului 2022”. El a compilat toate datele despre PoR în 2022 și orice întrebări care persistau cu privire la aceste atestări. De asemenea, a explicat cum exchange-uri proeminente precum BitMEX și Kraken conduc în această direcție prin descoperirile sale.
Ce este dovada rezervelor
Dovada Rezervelor este o atestare publică că o bursă sau un custode de criptomonede publică garanția reală a activelor afișate pe bursa sa. Un auditor terț independent efectuează auditul dovezii rezervelor utilizând arborele Merkle. Mai multe părți interesate afirmă că arborele Merkle este o structură de date criptografice cunoscută pentru autoverificare și audituri PoR. Așadar, în loc să se bazeze pe bursă sau pe raportul auditorului, utilizatorii pot verifica independent.
Bursele centralizate sunt cunoscute pentru activități frauduloase din istoria industriei, iar utilizatorii sunt sfătuiți să ia decizii informate cu privire la locul în care își stochează activele cripto. Prăbușirea FTX este un exemplu clasic de bursă care gestionează greșit fondurile utilizatorilor în mod flagrant și desfășoară activități frauduloase. Este greu de comentat dacă Dovada Rezervelor ar putea evita complet prăbușirea burselor cripto. Cu toate acestea, ar aduce o transparență sporită asupra modului în care bursa își desfășoară operațiunile și gestionează fondurile utilizatorilor. Ar oferi bursei un sentiment de responsabilitate pentru a-și desfășura activitatea cu integritate.
Limitările dovezii rezervelor
Există, de asemenea, limitări în modelul PoR (Proof-of-Reserves); aici, vă vom prezenta în detaliu.
Dependența de factorii umani
Auditul Dovezii Rezervelor este, în general, efectuat de un auditor terț și este considerat valid. Auditorul independent va compara finanțele bursei cu activele din lanț pentru a vedea dacă bursa are garanția reală a activelor pe care o pretinde. Aceasta înseamnă că auditorul se bazează în întregime pe datele furnizate de bursă în timpul efectuării auditului. Există posibilitatea ca bursa să furnizeze informații false în mod deliberat sau din neglijență, ceea ce duce la inexactitatea auditului.
Lipsa datelor în timp real
Dovada rezervelor se realizează prin capturarea unei imagini a soldurilor conturilor utilizatorilor la un moment dat. Aceasta servește la demonstrarea faptului că are suficient sold pentru a-și acoperi datoriile. Prin urmare, bursa poate oricând să împrumute active pentru a manipula auditul prin practici neetice, deoarece nu urmărește datele în timp real.
Utilizatorii nu au control asupra activelor lor.
Autocustodia este forma supremă de securitate. Deși Dovada Rezervelor poate oferi informații despre finanțele și activele curente ale bursei, aceasta poate oricând să mute activele utilizatorilor, după cum este necesar, fără știrea clienților săi.
Informații insuficiente
Deși Dovada Rezervelor este o modalitate excelentă de a înțelege poziția financiară a bursei, informațiile sunt insuficiente pentru a confirma solvabilitatea acesteia. Există întotdeauna posibilitatea ca bursa să aibă datorii și obligații financiare suplimentare în altă parte, care pot duce la insolvență.
Concluzie
Dovada Rezervelor stabilește un standard ridicat de transparență pentru burse, în ciuda limitărilor sale. Dacă este efectuată în mod regulat, poate atenua posibilitățile de gestionare defectuoasă a fondurilor și de fraudă.
Imagine prezentată prin Unsplash.