El este supranumit „Mosc în cercul monedei”. #ftx
Aceasta implică o sumă de până la 80 de miliarde de dolari SUA.
Acuzațiile includ „Șapte crime mortale”, inclusiv fraudă electronică, conspirație pentru a comite fraudă și conspirație pentru a spăla bani.
Pedeapsa maximă posibilă este de 115 ani de închisoare.
Aceasta a fost numită „una dintre cele mai mari fraude financiare din istoria SUA”.
Cu toate acestea, este dificil să concentrezi toate aceste elemente asupra unui tânăr care are doar 31 de ani.
Numele tânărului este Sam Bankman-Fried, care a absolvit o școală Ivy League din Manhattan.
În 2019, a creat platforma de tranzacționare cu derivate de active digitale FTX și a construit-o într-una dintre cele mai mari platforme de tranzacționare din domeniul monedei virtuale, cu peste 1 milion de utilizatori în întreaga lume.
La începutul anului 2022, evaluarea FTX este de până la 32 de miliarde de dolari (aproximativ 230 de miliarde de RMB), iar Bankman Fried a fost inclus în lista „Top 100 cei mai influenți oameni din lume” a revistei americane „Time” în 2022. .
Cu toate acestea, prosperitatea nu durează pentru totdeauna.
La sfârșitul anului 2022, FTX a căzut brusc într-o criză de lichiditate, urmată de o serie de probleme financiare, care au dus în cele din urmă la falimentul companiei și la revenirea la zero a averii contului lui Bankman Fried.
El a trecut de la o elită tânără de profil înalt din cercul valutar la un fraudator financiar insultat.
Clădirile lui înalte s-au prăbușit, iar banchetele mărețe au dispărut pentru totdeauna.
01
Bankman Fried s-a născut în 1992 în campusul Universității Stanford. #班克曼·弗里德
Părinții săi sunt Barbara Helen Fried și Alan Joseph Bankman, ambii profesori la Stanford Law School.
Ca student, Bankman Fried a dat dovadă de talente matematice remarcabile.
El a participat, de asemenea, la o tabără de vară de matematică canadiană/americană pentru elevii de liceu dotați din punct de vedere matematic.
Apoi a urmat cursurile MIT, unde a obținut o diplomă de licență în fizică și o specializare în matematică. După absolvire, Bankman Fried sa alăturat companiei comerciale Jane Street Capital ca comerciant.
În acel timp, el a observat discrepanțe în prețurile criptomonedelor pe diferite burse, iar prin executarea inteligentă a unei strategii de „cumpărare scăzut, vinde mare” între aceste burse, Bankman Fried a obținut profituri considerabile.
Poate se datorează faptului că ai simțit oportunități de afaceri în cariera ta sau poate din cauza cunoașterii tale sensibile asupra perspectivelor pieței.
În 2017, Bankman Fried a fondat Alameda Research, o firmă de tranzacționare, iar în doar un an a devenit un jucător de top în domeniu.
În 2019, a creat platforma de tranzacționare cu derivate de active digitale FTX.
Bankman Fried a înțeles că FTX nou creat trebuie să găsească un avantaj competitiv atunci când se confruntă cu platformele de tranzacționare consacrate pe piață.
În acest scop, el a adoptat o strategie de investiții mai activă, permițând utilizatorilor să efectueze tranzacții cu efect de levier ridicat cu riscuri mai mari, reducând în același timp comisioanele de schimb.
Totuși, acest lucru nu a fost suficient pentru a-și satisface ambiția.
Bankman Fried își îndreaptă atenția către noii utilizatori care nu s-au implicat încă în tranzacționarea cu criptomonede.
Acești noi utilizatori potențiali sunt de obicei tineri, în căutare de senzații tari, bogați și pasionați de jocurile de noroc.
Acest tip de portret de utilizator se suprapune foarte mult cu fanii pasionați de evenimentele sportive, așa că FTX a ales ca principală metodă de publicitate sponsorizarea evenimentelor sportive.
FTX a investit 135 milioane USD pentru a cumpăra drepturile de denumire a stadionului de baschet Miami Heat și și-a redenumit locația principală FTX Arena.
În plus, FTX a investit milioane de dolari în timp de publicitate în timpul Super Bowl și a promovat FTX publicului din Statele Unite printr-un videoclip de două minute și jumătate.
În iunie 2021, celebrul club de e-sports TSM a anunțat că a semnat un acord de sponsorizare a titlului pe 10 ani cu FTX în valoare de 2,1 miliarde USD, iar apoi a schimbat numele clubului în TSM FTX.
Drept urmare, FTX a devenit proeminentă și un număr mare de utilizatori și fonduri au venit, făcându-l să devină rapid al treilea cel mai mare schimb de criptomonede din lume!
Averea lui Bankman Fried a crescut și ea, activele sale totale ajungând la 17 miliarde de dolari la vârsta de 30 de ani.
În iulie 2021, FTX a finalizat cu succes finanțare de 900 de milioane USD la o evaluare de 18 miliarde USD, atrăgând investitori printre care SoftBank, Sequoia și alte instituții binecunoscute.
În octombrie același an, Bankman Fried a apărut pe coperta revistei Forbes și a fost selectat drept unul dintre cei mai bogați oameni sub 30 de ani din lume.
În ianuarie 2022, FTX a strâns 4 miliarde USD în finanțare din seria C, cu o evaluare ajungând la 32 miliarde USD.
Ulterior, Bankman Fried a fost selectat în 2022 în „Top 100 Most Influential People in the World” de revista Time din Statele Unite în luna mai a acelui an, devenind singura persoană care reprezintă industria criptării!
În vremuri normale, ținuta lui Bankman Fried este complet diferită de cea a elitelor tradiționale de pe Wall Street. Preferă pantalonii de trening, hanoracele, tricourile și adidașii. În plus, el insistă să nu cumpere mașini sport scumpe și nu are niciun interes pentru ele.
Acest stil este foarte în concordanță cu caracteristicile cercului valutar și este în concordanță cu conceptele „anti-tradiționale” și „anti-mainstream” din domeniul criptomonedei.
Bankman-Fried a fost foarte lăudat și a fost supranumit „Musk în cercul monedei”, „Big Brother în cercul monedei” și „cel mai bogat tânăr geniu”...
Cu toate acestea, există o criză care se răspândește în culise.
Poate că FTX a plantat semințele riscului de la început.
Spre deosebire de instituțiile financiare tradiționale, FTX, care are un volum zilnic de tranzacționare de până la 14 miliarde de dolari SUA, nu trebuie să fie făcută publică și nu trebuie să dezvăluie prea multe informații publicului și agențiilor de reglementare.
Aceasta înseamnă că, pentru utilizatori, situația financiară a schimbului este ca „pisica lui Schrödinger”, dacă nu explorați singuri, nu veți ști ce se ascunde în interiorul cutiei.
Pe 2 noiembrie 2022, un raport lansat de CoinDesk a dezvăluit o problemă îngrijorătoare, și anume prezența unui număr mare de jetoane FTT nelichide în bilanțul Alameda Research. Este demn de remarcat faptul că tokenul FTT este o criptomonedă emisă de bursa FTX Înainte de a izbucni criza FTX, s-a clasat cândva printre primele 25 de clasamente ale capitalizării pieței criptomonedei.
De menționat că Alameda Research a fost fondată și de Bankman Fried și, deși a părăsit compania încă din 2021, atât Alameda Research, cât și FTX au legături strânse cu aceeași persoană.
Da, înseamnă puțin „mâna stângă la mână dreaptă”.
Bankman Fried pare să miște în mod constant banii, atât crescând valoarea jetoanelor, cât și extinzându-și bilanțul. Potrivit rapoartelor mass-media străine, Alameda Research a folosit de mult această parte a jetoanelor FTT ca garanție a activelor pentru a obține sute de milioane de împrumuturi. Aceasta înseamnă că piața a supraevaluat serios tokenul FTT și valoarea activelor Alameda Research.
Odată ce această problemă a fost expusă, clienții FTX și mulți investitori au cerut retragerea fondurilor, declanșând o fugă. Se spune că într-o singură zi, suma retragerilor utilizatorilor a ajuns la 5 miliarde de dolari! Mai târziu, sursele au dat știrea presei că FTX avea un total de 16 miliarde de dolari în active ale clienților, dintre care jumătate au fost împrumutate către Alameda Research.
Deoarece Bankman Fried nu a reușit să caute cu succes oportunități de a achiziționa sau de a investi în FTX, FTX, Alameda Research și alte companii afiliate au declarat faliment pe 11 noiembrie, iar Bankman Fried a demisionat și din FTX etc. Poziția de director executiv (CEO) al unei companii .
În acest moment, sunt doar trei ani de la înființarea FTX.
Au trecut doar doi ani de când Bankman Fried a apărut pe coperta Forbes.
03
Cu toate acestea, după ce FTX a explodat, companiile și celebritățile care au cooperat cu FTX în publicitate și-au întrerupt legăturile cu FTX. Stadionul de acasă al lui Heat și TSM au eliminat, de asemenea, titlul FTX.
În noiembrie 2022, Bankman Fried s-a confruntat cu un proces colectiv din partea investitorilor. Acești investitori susțin că Bankman Fried a încălcat legile din Florida, determinând consumatorii să sufere pierderi de peste 11 miliarde de dolari (80,3 miliarde de yuani)!
Cele șapte acuzații cu care se confruntă Freed includ:
Frauda de la distanță împotriva clienților FTX;
Acuzații de fraudă la distanță împotriva creditorilor companiei comerciale afiliate la FTX Alameda Research;
Conspirație de fraudă la distanță care vizează clienții FTX;
Acuzații de conspirație pentru fraudă la distanță împotriva creditorilor Alameda Research;
Conspirație de fraudă a valorilor mobiliare împotriva investitorilor FTX;
Fraude cu mărfuri și infracțiuni de conspirație împotriva clienților FTX;
Conspirație de spălare a banilor.
Aceste acuzații au fost descrise drept „șapte păcate capitale” din industria criptomonedei.
Procesul afirmă că FTX a cauzat pierderi consumatorilor pe baza „declarărilor greșite și comportamentului înșelător”. Fried, fondatorul FTX, și o serie de celebrități au fost acuzați de participarea, asistarea și promovarea activităților de pe platformă.
FTX Group a dezvăluit datorii între 10 și 50 de miliarde de dolari în declarația sa de faliment, potrivit documentelor instanței de faliment.
Procurorii federali au numit-o „una dintre cele mai mari fraude financiare din istoria SUA”.
Pe 2 noiembrie 2023, după 15 zile de mărturie și aproximativ patru ore și jumătate de deliberare, juriul a găsit în unanimitate FTX vinovată de șapte acuzații, inclusiv fraudă electronică, conspirație pentru a comite fraudă și conspirație pentru a spăla bani.
Bankman Fried a fost găsit vinovat pentru toate capetele.
Procesul, cunoscut drept „cel mai mare caz de fraudă financiară din istoria Americii”, a început la începutul lunii octombrie și a durat o lună. Data sentinței este stabilită pentru 28 martie 2024.
Dacă Bankman Fried va fi condamnat până atunci la pedeapsa maximă, el riscă până la 115 ani de închisoare!
Unii cititori s-ar putea să-și amintească încă că părinții lui sunt amândoi profesori de drept cunoscuți.
Presa a efectuat și o anchetă aprofundată asupra părinților săi.
Bankman Fried a susținut că părinții săi nu au fost implicați în „nicio parte relevantă” a operațiunilor FTX.
Cu toate acestea, această afirmație nu a obținut o acceptare pe scară largă.
Documentele instanței arată că cuplul a discutat cu fiul lor chestiuni financiare și de transfer imobiliar care implică peste 10 milioane de dolari.
Persoanele relevante cred că cuplul fie știa despre planul fraudulos al fiului lor, dar i-a permis să continue, fie au ignorat în mod deliberat riscurile din tranzacție.
Eliberații au participat la proces.
În afara procesului de judecată, se pregătește o furtună mai mare.
Datorită legăturilor puternice ale FTX și Alameda Research cu alte zone ale pieței criptomonedelor, în urma falimentului FTX au avut loc mai multe furtuni de criptomonede.
În noiembrie 2022, prețul Bitcoin a scăzut brusc, scăzând cu peste 14%, odată coborând sub 16.000 USD și atingând un minim de 15.668 USD.
Aproape în același timp, în decurs de 5 zile, Ethereum a scăzut cu aproximativ 19%, de la peste 1.600 de dolari SUA la 1.091 de dolari SUA.
Picătura este uluitoare.
În comparație cu schimburile mici necunoscute, FTX, ca al treilea cel mai mare schimb de schimb din lume la acel moment, era deja relativ de încredere...
Și când merge prost, lovitura adusă cercului valutar poate dura mult timp și nu poate fi recuperată.
Înainte de a fi arestat, Bankman Fried și-a postat scuze pe rețelele de socializare.
„Îmi pare rău, asta ar trebui să spun...”
Dar nu a fost de folos.
Piața volatilă a criptomonedelor le-a oferit oamenilor posibilitatea de a-și reexamina valoarea:
Creșterea și scăderea fiecărui număr sunt într-adevăr legate de relația dintre cerere și ofertă de pe piață?
Bancherul Fried a trecut de la miliardar la prizonier în doar câțiva ani, ceea ce este cu adevărat trist.
Investiția este riscantă, așa că fiți precauți când intrați pe piață...