Odată cu creșterea generală a pieței DeFi, ultima piață taur a atins apogeul. Odată cu dezvoltarea continuă a domeniului DeFi, au apărut diverse noi subdiviziuni, inclusiv agregatori de venituri, active sintetice, diverse instrumente de venit DeFi și RWA, care a atras multă atenție pieței. Deși DeFi continuă să evolueze, schimburile descentralizate (DEX) și împrumuturile sunt încă produsele cu cea mai mare utilizare a utilizatorilor din lanț. Ori de câte ori apare un nou lanț public, DEX și aplicațiile de creditare sunt de obicei primele care intră online. Aceste două domenii au devenit infrastructură indispensabilă pentru DeFi.
Piața cripto are deja o istorie lungă în spațiul de creditare. Încă din 2014, MakerDAO a început să construiască o arhitectură preliminară; în 2017, ETHLend (redenumit ulterior AAVE) a fost lansat pe rețeaua principală Ethereum; Compound V1 a început să ruleze în 2018; iar Venus a aterizat oficial pe BSC în 2020. În comparație cu alte subdomenii din DeFi, protocoalele de creditare descentralizate au fost implementate mai devreme, au atras mai multe fonduri, au oferit mai multă lichiditate pieței de criptare și sunt o piatră de temelie importantă pentru dezvoltarea înfloritoare a DeFi.
Piața monetară condusă de comunitate Venus, ca protocol descentralizat condus de comunitate, care oferă lichiditate optimă, a oferit funcționalitate de bază din 2020, conducând dezvoltarea în plină expansiune a DeFi pe BNB Chain. Venus combină facilitățile de batere a monedelor stabile ale Maker cu piața valutară algoritmică dezvoltată de Compound, simplificând experiența utilizatorului și scăzând pragul pentru noii utilizatori de a intra în DeFi, devenind rapid una dintre cele mai utilizate aplicații descentralizate din Web3.
Venus s-a angajat întotdeauna să devină cel mai de încredere și sigur protocol de împrumut în domeniul DeFi. Prin mai multe actualizări de versiuni, Venus a lansat versiunea V4 și a făcut optimizări în trei domenii cheie pentru a îmbunătăți securitatea și fiabilitatea protocolului.
1. Managementul riscului: Venus a introdus grupuri de izolare și parametri de risc mai complecși și, de asemenea, a stabilit fonduri de risc și mecanisme de procesare a creanțelor neperformante pentru a face față eventualelor evenimente de lebădă neagră. Acest lucru arată că Venus Protocol are un grad ridicat de capabilități de gestionare a riscurilor în domeniul DeFi.
2. Descentralizare: Venus a îmbunătățit modelul de guvernanță pentru a-l face mai descentralizat prin introducerea VIP-ului rapid, control al accesului bazat pe roluri și mecanisme de suspendare detaliate.
3. Experiența utilizatorului: cea mai recentă versiune oferă o interfață de utilizator îmbunătățită, un sistem de recompensă mai eficient și funcții izolate de împrumut. Versiunile viitoare vor introduce împrumuturi cu rate stabile și jetoane Venus Prime Soulbound, cu scopul de a oferi o experiență mai fluidă pentru utilizator.
Venus consideră securitatea o prioritate de top, revizuindu-și riguros codul cu mai multe companii de audit al contractelor, cum ar fi Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof și Open Zeppelin pentru a asigura integritatea protocolului. În plus, Venus colaborează cu companii de control al riscurilor, cum ar fi Chaos Labs, pentru a optimiza gestionarea riscurilor și eficiența capitalului și pentru a proteja fondurile utilizatorilor. În fiecare lună, Venus alocă o sumă semnificativă din bugetul său sporirii securității protocolului, angajament determinat prin votul de guvernare VIP cu un nivel ridicat de transparență. Numai luna trecută, Venus a investit peste 100.000 USD în securitate pentru a-și sublinia angajamentul de a menține încrederea și securitatea utilizatorilor.
În ceea ce privește managementul riscului, Venus adoptă o strategie flexibilă de alimentare a prețurilor, care poate folosi simultan mai multe surse de date despre preț, inclusiv Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones și TWAP oracle, pentru a asigura acuratețea prețurilor token-urilor. Această strategie elastică de alimentare cu prețuri nu numai că asigură evaluarea precisă a prețurilor jetonelor, dar oferă, de asemenea, încredere și fiabilitate investitorilor instituționali care sunt pe cale să intre în domeniul DeFi. Această sursă de date de preț extrem de precisă și redundantă este dificil de reprodus pentru alte proiecte, dar Venus atinge cu succes acest obiectiv!
Pool-ul segregat introdus în Venus V4 este o nouă caracteristică concepută pentru a depăși limitările unui singur pool de active. Fiecare grup separat este o colecție independentă de active cu configurații personalizate de gestionare a riscurilor. Această configurație permite utilizatorilor să gestioneze mai bine riscurile și să obțină profituri, prevenind în același timp problemele de pe o piață să aibă un efect secundar asupra altor piețe. Pool-urile separate ajută la asigurarea faptului că problemele cu un singur activ nu distribuie riscul pe întregul portofoliu.
În acest caz, riscul este limitat la activul specific afectat sau la alte active din grupul segregat. Unul dintre beneficiile pool-urilor separate este creșterea semnificativă a angajamentului utilizatorilor prin separarea cripto-activelor mai puțin lichide și potențial mai volatile (adică jetoane cu coadă lungă) de grupul de active de bază. Deoarece procesul de listare pe piața segregată și de integrare a noilor jetoane long-tail este foarte descentralizat și transparent, acest lucru îi face pe utilizatorii Venus să se simtă mai implicați. Aceste îmbunătățiri ajută la îmbunătățirea robusteței și fiabilității întregului ecosistem DeFi.
Fiecare deținător de token XVS are dreptul de a face sugestii și de a vota în sprijinul noilor propuneri de pool segregate, făcând protocolul Venus mai dinamic și reflectând direct interesele și nevoile utilizatorilor. De la lansarea pool-ului segregat, participarea comunității a crescut semnificativ (staking-ul total al XVS a crescut cu 5%), iar toate propunerile VIP au fost discutate și auditate amănunțit.
Succesul grupului izolat a creat un flux suplimentar de venituri pentru utilizatorii Protocolului Venus. Prin încorporarea diverselor active cripto în pool-uri separate, dimensiunea depozitului Venus Protocol crește semnificativ, mai ales că aceste pool-uri separate sunt foarte eficiente în atenuarea riscului de jetoane cu coadă lungă din cauza fluctuațiilor de preț.
Acest lucru oferă utilizatorilor opțiuni de investiții mai sigure și diversificate. În plus, succesul pool-ului segregat a creat și oportunități pentru Protocolul Venus de a coopera cu alte proiecte, inclusiv cu ecosistemul TRON, miza de lichiditate, proiecte GameFi emergente și proiecte în domeniul stablecoin. Se așteaptă că aceste colaborări vor stimula în continuare inovația și creșterea în ecosistemul DeFi.
Pool-ul separat acoperă deja cinci categorii majore de active, inclusiv jetoane în următoarele domenii:
1. Câmp Tron: Bittorrent, Wink, USDD și TRON.
2. Teren GameFi: Raca și Floki.
3. Câmp DeFi: Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA și Trust Wallet.
4. Protocol Stablecoin: Helio (HAY) și Euro stablecoin (AgEUR).
5. Categorii de pariuri de lichiditate: pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr (AnkrBNB), Synclub (SnBNB) și wBNB.
Aceste colaborări nu numai că aduc noi utilizatori la Protocolul Venus, dar fac și Protocolul Venus mai potențial, extind noi utilizări și adaugă noi fluxuri de venituri prin adăugarea continuă a mai multor active cripto, promovând astfel creșterea și prosperitatea BNB Chain.
În plus, programul Venus Prime își propune să ofere mai multe funcții pentru tokenul XVS și să încurajeze mai mulți utilizatori să participe la protocolul Venus. Planul cere utilizatorilor să mizeze 1.000 de XVS în Vault și să îl blocheze timp de 90 de zile pentru a se califica pentru Venus Prime. Odată ce programul este lansat oficial, participanții vor împărți proporțional 10% din veniturile din protocol. În plus, 10% din veniturile din protocol vor fi utilizate pentru răscumpărări trimestriale pentru a sprijini recompensele de trezorerie de guvernare pentru deținătorii de tokenuri XVS. Aceste măsuri vor contribui la stimularea în continuare a creșterii și dezvoltării ecosistemului Protocolului Venus.
Protocolul Venus este în prezent ajustat și testat pe baza celor mai recente recomandări de audit de la Code4rena și OpenZeppelin. Data oficială de implementare a programului Venus Prime va fi determinată în curând, cu puțin peste 500 de adrese unice eligibile în prezent pentru Venus Prime.
În ciuda pieței de urs, performanța Protocolului Venus a fost impresionantă. Conform datelor DeFiLlama, primele cinci protocoale de creditare sunt AAVE, JustLend, Compound, Venus și Spark. Ca protocol de creditare numărul unu pe BNB Chain, Venus ocupă și o poziție de lider în domeniul creditării pe întregul lanț. Chiar și pe piața de urs, valoarea totală a blocării (TVL) a lui Venus rămâne la 5,67 miliarde de dolari. Această sumă uriașă de fonduri depășește valoarea totală a TVL pe multe lanțuri publice. Acest lucru dovedește și mai mult poziția solidă și atractivitatea puternică a Protocolului Venus.
Datele sunt cel mai intuitiv mod de a exprima performanța Protocolului Venus. Potrivit datelor DeFiLlama, Venus a câștigat 87.897 USD în venituri din dobânzi în ultimele 24 de ore și este de așteptat să atingă 295,4 milioane USD pe o bază anuală. Între timp, veniturile din protocol în 24 de ore au fost de 5.079 USD, cu o estimare anuală de 162,6 milioane USD. Chiar dacă piața se află în prezent la partea de jos a unei piețe urs, Protocolul Venus arată încă performanțe impresionante.
Privind în perspectivă, Venus Protocol ia în mod proactiv o serie de măsuri pentru a se asigura că rămâne competitiv pe piața în continuă schimbare. Acestea includ implementări cu mai multe lanțuri, începând cu Ethereum, Arbitrum și Polygon zkEVM, și apoi extinzându-se la opBNB. Implementarea cu mai multe lanțuri a devenit tendința protocoalelor de vârf în domeniul DeFi, deoarece viitorul ecosistem de lanț public va prezenta mai mulți concurenți puternici. Prin implementarea cu mai multe lanțuri, Venus va putea oferi utilizatorilor o experiență mai simplă și mai convenabilă, indiferent de lanțul public pe care aleg să îl folosească.
Pentru token-ul XVS al platformei Venus, protocolul a redus semnificativ emisiunea zilnică de token și a scăzut rata inflației, ceea ce nu numai că ajută la blocarea valorii XVS, dar crește și beneficiile utilizatorilor. În plus, în ceea ce privește stablecoin-ul VAI, Venus plănuiește să își mărească limita de împrumut la 10 milioane (în prezent 4 milioane) și să exploreze mai multe scenarii de aplicație, inclusiv integrarea legată de active reale.
În general, echipa Venus lucrează activ nu numai pentru a îmbunătăți securitatea și gestionarea riscului protocolului, ci și pentru a lansa planul Venus Prime, pentru a reduce rata inflației XVS, pentru a extinde scenariile de aplicație VAI și pentru a implementa implementarea cu mai multe lanțuri. Aceste măsuri sunt concepute pentru a se asigura că Venus se poate adapta rapid la creșterea rapidă a TVL determinată de piața taur, să asigure funcționarea în siguranță a protocolului și să facă pe toți utilizatorii Venus beneficiarii creșterii protocolului.