Autoritățile de reglementare bancare din SUA au avertizat instituțiile financiare interne că aprofundarea în lumea cripto-ului ar putea prezenta diverse riscuri, cum ar fi frauda.

Avertismentul este rezultatul unui 2022 catalitic care a dus la dispariția mai multor giganți cripto, inclusiv FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network și multe altele. Prăbușirea acestor companii a declanșat pierderi de miliarde de dolari în investitori și a stârnit panică în industrie, ducând la scăderi puternice ale pieței.

Atenție la riscuri

Rezerva Federală, Federal Deposit Insurance Corporation și Office of the Controller of the Currency au emis o declarație comună prin care sfătuiau băncilor din SUA să fie deosebit de precaute atunci când au de-a face cu criptomonede din cauza riscurilor în domeniu. Instituțiile monetare pot cădea victimele fraudelor și escrocherilor sau pot fi implicate în proiecte prăbușite, ceea ce duce la pierderi grave:

„Evenimentele din ultimul an au fost caracterizate de volatilitate dramatică și expunere a vulnerabilităților în spațiul cripto-activelor. Aceste evenimente au evidențiat o serie de riscuri cheie legate de cripto-active și participanții din industria cripto-activelor de care instituțiile bancare ar trebui să le cunoască. de."

Autoritățile de reglementare susțin că industria criptomonedei nu are maturitate și soliditate, ceea ce este o altă condiție prealabilă pentru pierderile financiare. Ei susțin, de asemenea, că industria este vulnerabilă la atacurile cibernetice și că Bitcoin și tokenurile alternative pot facilita activitățile ilegale din cauza lipsei unor reguli adecvate.​

„Este important ca riscurile asociate cu sectorul cripto-activelor care nu pot fi atenuate sau controlate să nu fie transferate către sistemul bancar. Agențiile monitorizează organizațiile bancare care pot fi expuse la riscuri din sectorul cripto-activelor și examinează cu atenție organizațiile bancare. „Implicarea în activități care implică cripto-active Orice ofertă”, se arată în declarație.

Autoritățile de reglementare au remarcat că numeroase proiecte de criptomonede eșuate anul trecut au afectat industriei. Având în vedere riscul ca o altă entitate să eșueze în viitorul apropiat, autoritățile de reglementare vor continua să monitorizeze industria și să consilieze participanții cu privire la riscurile iminente.

FTX și alți giganți în cădere

Eșecul Terra este unul dintre exemplele din 2022 care vor submina credibilitatea industriei. Moneda algoritmică stabilă a proiectului – UST – s-a decuplat în mai și, ulterior, a scăzut la aproape zero împreună cu tokenul său nativ LUNA. Surse au dezvăluit că unele persoane s-au sinucis, ceea ce a dus la pierderi uriașe pentru investitori.​

Three Arrows Capital (3AC), Celsius Network și Voyager Digital au simțit toate consecințele prăbușirii Terrei, deoarece toți s-au confruntat cu probleme financiare serioase și au fost nevoiți să dea faliment.​

Cu toate acestea, cel mai notoriu accident a fost probabil unul al FTX. Platforma, una dintre cele mai mari din spațiu, a depus cererea de protecție a falimentului în noiembrie, după ce s-a confruntat cu probleme de lichiditate și nu a îndeplinit cererile de retragere ale clienților.

Autoritățile din Bahama l-au arestat pe fostul CEO al bursei, Sam Bankman-Fried, și l-au trimis la închisoarea Fox Hill sub acuzația de fraudă, spălare de bani și alte câteva infracțiuni. Ulterior, a fost deportat în Statele Unite și eliberat pe o cauțiune de 250 de milioane de dolari înainte de Crăciun.

SBF, așa cum este cunoscut, a pledat recent nevinovat de acuzațiile penale conform cărora a fraudat cu bună știință investitorii, iar judecătorul de district din SUA Lewis Kaplan i-a stabilit data procesului pentru octombrie. În prezent locuiește la domiciliul părinților săi și trebuie să poarte un dispozitiv electronic de monitorizare. Dacă va fi găsit vinovat în procedurile ulterioare, el și-ar putea petrece restul vieții în închisoare.