Potrivit New York Times, Coinbase va trebui să plătească 50 de milioane de dolari autorităților de reglementare din New York pentru a permite utilizatorilor să deschidă conturi cu o confirmare minimă de fundal. Organizația va cheltui, de asemenea, 50 de milioane de dolari pentru îmbunătățirea conformității.

Coinbase va plăti autorităților de reglementare după interogări KYC

Agențiile de reglementare au descoperit că Coinbase, o bursă cripto tranzacționată public din Statele Unite, le-a permis utilizatorilor să deschidă profiluri fără a efectua inspecții ample de fond, într-o încălcare gravă a legislației împotriva spălării banilor. A fost de acord să plătească o amendă de 50 de milioane de dolari.

Pe lângă investițiile de 50 de milioane de dolari pentru a-și consolida programul de audit, care are scopul de a descuraja traficanții de droguri, pornografii infantili și alți potențiali criminali violenți de la crearea de conturi la Coinbase, platforma de monedă digitală va trebui să respecte termenii rezoluției cu Departamentul pentru Servicii Financiare de Stat din New York, a anunțat miercuri.

„Astăzi, Coinbase și NYDFS au ajuns la un acord pentru a soluționa o investigație NYDFS, dezvăluită în dosarele noastre anuale de 10.000 din 2021, în programul nostru istoric de conformitate. Coinbase a luat măsuri substanțiale pentru a aborda aceste deficiențe istorice și rămâne angajat să fie un lider și un model de urmat în spațiul cripto, inclusiv prin parteneriat cu autoritățile de reglementare în ceea ce privește conformitatea.”

Paul Grewal, Coinbase Chief Legal Officer.

Potrivit autorităților de reglementare, bursa a obținut o licență pentru a desfășura afaceri în New York în 2017, iar problemele de conformitate la Coinbase au fost descoperite pentru prima dată printr-o evaluare de rutină în 2020. În 2018, au găsit și probleme cu restricțiile anti-spălare de bani ale bursei. .

Coinbase a fost de acord să coopereze cu reglementările AML

La început, bursa cripto a fost de acord să-și aducă sarcinile zilnice în conformitate cu politicile de combatere a spălării banilor, lucrând cu un consultant independent pentru a ajuta la recunoașterea identităților clienților și pentru a fi cu ochii pe orice activități neobișnuite.

Cu toate acestea, problemele companiei au rămas nerezolvate, iar în 2021, autoritățile de reglementare au început în mod oficial cercetările. Schimbul a neglijat două sarcini cruciale: investigarea clienților ale căror identități erau inițial ambigue și urmărirea notificărilor pentru comportament suspect generate de programul său intern de monitorizare.