1. Este legal să fii o afacere U-commerce în țara mea?

Ce este o afacere U? Se referă la dealerii de valută care câștigă diferența de preț cumpărând și vânzând USDT. USDT (Tether) este o monedă stabilă, comparată direct față de dolarul american. Prin urmare, atunci când faceți tranzacții U-business, se poate spune că puteți obține un profit constant fără a pierde bani. De exemplu, dacă vă cumpărați la 6,7 ​​și vindeți la 6,73, câștigați 3 puncte Dacă cumpărați și vindeți 100.000 u într-o zi, puteți câștiga 3.000 pe zi.

Deci, este legal să fii o afacere U-commerce în țara mea?

În conformitate cu spiritul „Avizului privind prevenirea și tratarea în continuare a riscurilor de speculație în tranzacțiile în monedă virtuală” (denumită în continuare Notificare) emisă de Banca Centrală și alte zece departamente la 24 septembrie 2021, activitățile de afaceri legate de moneda virtuală sunt activități financiare ilegale și trebuie să prevină și să facă față riscurilor speculației în tranzacțiile în monedă virtuală. Faceți față riscului speculației în tranzacțiile în monedă virtuală, să împiedice moneda virtuală să devină un instrument pentru activități ilegale și criminale, cum ar fi jocurile de noroc, fondurile ilegale. strângeri, fraude, scheme piramidale, spălare de bani etc. și interzice oricărei persoane sau organizații să furnizeze publicului activități de afaceri sau servicii legate de moneda virtuală.

Articolul 4 din aviz prevede, de asemenea, clar că există riscuri legale în tranzacțiile cu valută virtuală, iar investiția personală în valută virtuală nu este protejată de lege deoarece încalcă ordinea publică și bunele obiceiuri.

„(4) Există riscuri legale implicate în participarea la activități de investiții și tranzacționare în monedă virtuală. În cazul în care orice persoană juridică, organizație fără personalitate juridică sau persoană fizică investește în monedă virtuală și instrumente derivate aferente care încalcă ordinea publică și bunele obiceiuri, acțiunile civile relevante vor fi aplicate. nu sunt valabile, iar pierderile rezultate vor fi suportate de ei înșiși. Cei suspectați de perturbare a ordinii financiare și de a pune în pericol securitatea financiară vor fi investigați și tratați de către departamentele competente, în conformitate cu legea.”

Cu toate acestea, avizul nu restricționează tranzacțiile în monedă virtuală între persoane fizice, adică: „Nu este infracțiune dacă nu există o prevedere expresă în lege”. Cu alte cuvinte, tranzacțiile legale în valută și tranzacțiile valutare între persoane fizice sunt în prezent permise și nu sunt restricționate de lege.

Doar pentru că acest comportament nu este încurajat sau protejat de stat, există multe riscuri legale în a face afaceri U în practică.

2. Ce capcane vei întâlni când faci afaceri cu U?
 

Comercianții U pot fi împărțiți în comercianți U la fața locului (care tranzacționează pe platforma de tranzacționare și trebuie să plătească marja platformei de tranzacționare) și comercianți U off-site (care nu trec prin platforma de tranzacționare, iar ambele părți tranzacționează offline). poate fi o tranzacție în numerar sau un acord între cele două părți, alte moduri de tranzacționare), ambele modele au propriile avantaje și dezavantaje.

Una peste alta: cel mai mare risc pentru comercianții din U-commerce la fața locului este „a fi prins”, iar cel mai mare risc pentru comercianții din afara site-ului U-commerce este „a fi înșelat”.

Sunt explicate următoarele exemple.

1. Prins

Riscul pentru comercianții U de pe piață este că primesc „bani negri” și cardurile bancare le sunt înghețate. Deși efectuarea de audituri KYC asupra utilizatorilor este o abilitate de bază necesară pentru un comerciant U calificat, sursele de fonduri ale tranzacțiilor pentru comercianții U nu sunt altceva decât speculații valutare, jocuri de noroc online, scheme piramidale, fraudă în telecomunicații și alte tipuri de fluxuri bancare declanșează măsuri antifraudă de către bănci. Sistemul a fost înghețat judiciar de către securitatea publică și alte departamente.

Pe lângă riscul mare de a fi „înghețat”, în cazul în care sursa de fonduri este suspectată de jocuri de noroc, fraudă etc., aceasta poate constitui infracțiunea de spălare de bani, infracțiunea de mușamalizare și disimulare a produselor penale (infracțiune de disimulare) , sau infracțiunea de asistare a rețelei informaționale activități infracționale (facilitare a informațiilor) păcat) etc.

De exemplu, într-un caz din 2022 din Xi'an [Cazul nr. (2022) Shaanxi 0104 Xingchu nr. 219], cei doi inculpați, acționând ca acceptatori de monedă virtuală (comercianți U), au obținut venituri cumpărând și vânzând Tether (USDT). ) mare În această perioadă, două persoane au fost prinse pentru că au primit 50.000 de yuani de fonduri frauduloase de la cardurile lor bancare. Cei doi au restituit victimei fondurile fraudate și au obținut iertarea, însă au fost condamnați în continuare pentru infracțiunea de coluziune de către instanță și au fost condamnați la un an și, respectiv, nouă luni de închisoare.

2. Fii înșelat

Profitul comercianților U off-site este mult mai mare decât cel de pe site. De exemplu, nu este surprinzător să câștigi 3 cenți la fața locului și 30 de cenți în afara site-ului. Deci, de ce ar fi cineva dispus să-l vândă la un preț mic în afara pieței? Am menționat mai sus că, deoarece comercianții U-commerce de pe piață tranzacționează cu toții online, unele riscuri sunt într-adevăr greu de protejat atunci când sunt „monitorizate” de platforme de tranzacționare, bănci, centre antifraudă de securitate publică etc. Avantajul comercianților de comerț U-the-counter este că cele două părți pot comunica offline, cum ar fi în numerar, „plătind bani cu o mână și înmânându-ne cu cealaltă”, apoi se poate asigura în cea mai mare măsură că cartea nu va fi „înghețată”, dar dacă este „facut Game”, poți suferi doar pierderea de a fi prost.

De exemplu, în calitate de dealer de valută, ați văzut informațiile postate de Xiao Wang despre colectarea U în numerar la un preț ridicat (un preț rezonabil puțin mai mare decât prețul pieței), așa că l-ați contactat pe Xiao Wang și cele două părți au convenit asupra unui tranzacție offline, și ai dat Xiao Wang U pe loc , Xiao Wang va preda numerar la fața locului. La ora stabilită pentru a se întâlni offline, Xiao Wang vă informează că se află într-o călătorie temporară de afaceri și îl roagă pe prietenul său, micul prinț, să vină la fața locului pentru a face schimb cu tine. După întâlnire, predarea a decurs fără probleme Ai primit banii pe care micul prinț i-a adus, iar micul prinț a primit și U.

După un timp, Xiao Wang te-a contactat din nou pentru a colecta U. Metoda tranzacției a fost aceeași ca mai sus, dar micul prinț a venit totuși la fața locului. Pe baza relației de încredere dintre cele două părți în tranzacția anterioară, l-ați transferat pe U lui Xiao Wang, dar de data aceasta, micul prinț a refuzat să vă dea banii. Așa că l-ați contactat imediat pe Xiao Wang pentru a vă informa despre situație, dar de data aceasta Xiao Wang a pierdut contactul...

În acest incident, micul prinț a fost de fapt un dealer de valută care nu l-a întâlnit niciodată pe Xiao Wang . Xiao Wang a folosit metoda de a înșela de ambele părți, pretinzând micul prinț că i-ar putea vinde U la un preț mic și l-a lăsat pe micul prinț să vină la fața locului să facă schimb cu tine.

În acest moment, dacă iei banii aduși de micul prinț cu forța, s-ar putea să constituie o infracțiune de tâlhărie, deoarece micul prinț nu te-a primit, iar dacă renunți, vei pierde sutele de mii dintre voi. transferat la Xiao Wang. Dacă mergeți la biroul de securitate publică pentru a raporta un caz și spuneți că ați fost fraudat cu sute de mii de U, poliția vă va întreba, care este baza dvs. pentru a susține că ați pierdut sute de mii de bani? (După emiterea „Avizului privind prevenirea riscurilor Bitcoin” în 2013 și a „Anunțului privind prevenirea emiterii de jetoane și a riscurilor de finanțare” în 2017, țara mea a interzis complet oricărei entități să se angajeze în emiterea, schimbul și stabilirea prețurilor de monedă digitală, intermediar de informații si alte servicii.


3. Sfatul avocatului lui Mankiw
 

1. Evaluarea KYC a utilizatorilor trebuie să fie profesionistă și riguroasă

Certificarea KYC este de fapt un mecanism de autentificare cu nume real, utilizat în principal pentru a preveni spălarea banilor, furtul de identitate, frauda financiară și alte infracțiuni. Examinarea KYC a utilizatorilor se poate spune că este capacitatea de bază necesară pentru U-business, inclusiv, dar fără a se limita la, solicitarea utilizatorilor să furnizeze dovada identității, extrasele bancare, adresa și numărul de telefon etc., pentru a revizui identitatea utilizatorului, dar ca articolul anterior al autorului „Cum poate un comerciant OTC în monedă virtuală care este suspectat de o infracțiune penală să pledeze vinovat la o acuzație mai ușoară? „Așa cum se menționează în „, marea majoritate a comercianților U-commerce nu au capacitatea de a identifica banii negri, iar dacă volumul tranzacțiilor comercianților U-commerce devine din ce în ce mai mare, întâlnirea cu bani negri este inevitabil. Dar chiar și cea mai amănunțită certificare KYC nu poate verifica sursa de fonduri a utilizatorului.
 

2. Dacă ești prins, încredințează un avocat al apărării să intervină cât mai curând posibil.

După cum s-a menționat mai sus, auditul KYC al comercianților U nu poate verifica sursa fondurilor utilizatorului. Chiar și comercianții U cu anumite calificări din industrie pot judeca aproximativ dacă fondurile de tranzacție ale unui utilizator sunt suspectate de infracțiune prin propria experiență socială, dar este inevitabil ca. vor fi sute de secrete. În acest moment, în cazul în care organul de securitate publică stabilește că cauza este suspectată de săvârșirea infracțiunii de înlesnire sau tăinuire, chiar dacă făptuitorul nu admite mărturisirea, se va prezuma și că întreprinderea U are „cunoaștere subiectivă” a infracțiunii. . De exemplu, comercianții U-commerce ale căror carduri au fost înghețate, ale căror prețuri de tranzacție sunt semnificativ mai mari sau mai mici decât prețul pieței, care folosesc software criptat pentru chat etc., toți vor declanșa prezumția de cunoaștere subiectivă stipulată în interpretarea judiciară a infracțiunea de încredere. În acest moment, un avocat penal profesionist și responsabil va juca un rol crucial în direcția cauzei.

3. Dacă cardul dvs. este înghețat, contactați poliția și furnizați materiale și comunicați activ.

În timpul tranzacțiilor, puteți utiliza mai multe carduri pentru plata în avans pentru a împărți riscurile și pentru a evita înghețarea de către supravegherea băncii sau prin lege din cauza fluxului excesiv de tranzacții pe un singur card. Dacă cardul dvs. este, din păcate, înghețat, dar tranzacțiile dvs. sunt într-adevăr normale, puteți contacta polițistul responsabil cât mai curând posibil și să întrebați despre motivul înghețului cardului. Este pentru că tranzacția dvs. în sine este suspectată de fonduri criminale sau pentru că fondurile de tranzacții ale părților afiliate în amonte și în aval de cardul dvs. bancar sunt anormale? Cât este suma aproximativă implicată? După ce ați înțeles situația de bază, puteți furniza poliției materiale vizate pentru a dovedi legalitatea fondurilor din cardul bancar.