Recent, utilizatorul PTT binary9507 pe forumul online a făcut o insinuare în secțiunea DigiCurrency că Taiwan Exchange MaiCoin Group poate obține profituri prin „evaluarea extinsă a controlului riscului”, stârnind discuții în comunitate. Anunțul MaiCoin a infirmat zvonurile, dar nu a explicat criteriile specifice pentru restricționarea contului din cauza „controlului riscului”. Pentru o lungă perioadă de timp, utilizatorii diferitelor schimburi din Taiwan s-au confruntat cu restricții de cont.

Internauții au propus înghețarea contului Maicoin/MAX roata conspirației: deturnarea activelor

PTT netizen binary9507 a descris scena la o întâlnire internă a unei companii. Complotul din vis arată că conducerea companiei discută cum să crească cifra de afaceri prin metode ilegale sau lipsite de etică, în special prin extinderea timpului de revizuire a controlului riscului pentru a utiliza fondurile clienților pentru investiții, gaj și împrumuturi. În cele din urmă, aceste acțiuni au crescut foarte mult performanța companiei, iar conducerea nu și-a exprimat teama de potențiale riscuri legale, crezând că clienții nu pot rezista operațiunilor companiei.

În discuția ulterioară, câțiva internauți au postat, de asemenea, un ecran de notificare care arată că au transferat bani de la un schimb valutar de peste mări și au încercat să retragă fonduri dintr-un schimb valutar legal din Taiwan, dar nu au reușit. Internauții au subliniat că, după ce au solicitat schimbului să revizuiască informațiile, ei încă nu au reușit să „retragă fonduri” (retragerea monedei legale) fără probleme.

Aceste situații i-au făcut pe internauți să se întrebe dacă „teoria deturnării activelor” propusă de netizen binary9507 este adevărată?

Întrucât schimburile valutare legale din Taiwan se pot angaja doar în tranzacții spot și produse de datorie și pot obține profituri din acestea, majoritatea utilizatorilor taiwanezi folosesc doar schimburile valutare legale locale pentru depozite și retrageri. Dacă este posibil să menținem lichiditatea activelor digitale sau a monedelor legale prin proceduri de control al riscului, sau chiar să obțineți un profit, a făcut, de asemenea, mulți internauți să se îndoiască.

MaiCoin/MAX răspunde: S-au angajat să combată frauda și să creeze greșit zvonurile false

Judecând după răspunsul MaiCoin/MAX, se poate observa că motivul controlului riscului pe care dorește să-l sublinieze se bazează pe „fraudă” pentru a asigura siguranța conturilor de utilizator și a fondurilor. În plus, timpul de revizuire este prelungit din cauza factorilor umani. Sperăm să echilibrăm lupta împotriva fraudei și experiența utilizatorului. Maicoin/MAX a negat zvonurile de deturnare a activelor și le-a cerut internauților să emită judecăți raționale.

Timpul actual de revizuire pentru anunțul Maicoin/MAX este: revizuire în termen de 7 ~ 14 zile lucrătoare după completarea informațiilor. Prin urmare, dacă contul este restricționat, acesta va fi revizuit la una sau două săptămâni după trimiterea informațiilor de revizuire.

De ce schimburile de criptomonede din Taiwan au nevoie de controlul riscurilor (controlul riscului)?

Lian News a vizitat cele două burse majore din Taiwan, MaiCoin și BitoPro, precum și alți operatori și utilizatori și a constatat că obiectivele de control al riscurilor ale diferiților operatori sunt similare: combaterea fraudei, combaterea spălării banilor și combaterea terorismului, iar fiecare utilizator va avea, de asemenea, riscuri. situațiile de control, adică activitățile de cont pentru „monede fiat” și „criptomonede” sunt restricționate.

Care sunt standardele de control al riscurilor MaiCoin?

MaiCoin i-a spus lui Lianxin că nu a putut anunța standardele de control al riscurilor lumii exterioare și că totul a fost așa cum se spune în anunț. Conform înțelegerii reporterului, mecanismul de control al riscului al MaiCoin este determinat de comportamentul cuprinzător al conturilor de utilizator. Datorită cererii crescute de spălare și antifraudă, timpul de revizuire poate fi, de asemenea, prelungit.

Care sunt standardele de control al riscurilor ale BitoPro?

BitoPro a declarat pentru Lianxin că, pentru a proteja activele utilizatorilor și a coopera cu lupta împotriva fraudei, bursa BitoPro a stabilit un proces complet antifraudă, iar sistemul de monitorizare a tranzacțiilor este comparabil cu nivelul financiar. În primul rând, începeți cu KYC, conectați diferite baze de date și implementați verificarea identității cu numele real. Pentru tranzacțiile suspecte, BitTool și-a dezvoltat propriul sistem de monitorizare a tranzacțiilor pentru a efectua analize în timp real a modelelor de tranzacții suspecte.

În etapa de investigare a cazului, BitTorrent a lucrat îndeaproape cu procurorii și poliția și s-a informat reciproc, pe lângă furnizarea de 165 de informații despre conturi și tranzacții necesare pentru investigarea cazului, a blocat și adresele din lista neagră care au fost raportate conturi frauduloase și conturi de capitație, trustul valutar va anula forțat contul pe baza listei de autori a comisiei de poliție penală și a listei de depozite a băncii cooperative.

Scopul principal al serviciului pentru clienți BiTo este de a preveni fraudarea clienților. Pentru cazurile care nu pot fi identificate de sistemul de monitorizare a tranzacțiilor, serviciul pentru clienți BiTo va avea grijă în mod proactiv dacă utilizatorii au fost fraudați pe baza modelelor lor de tranzacții și îi va ajuta să raporteze 165. . Conform observației BiTo, cazurile de fraudă în investiții au fost o preocupare majoră în ultima lună, sistemul de control al riscului al BiTo a blocat automat o retragere suspectă și a cerut membrului să trimită informații relevante de revizuire pe site-ul web, suma s-a ridicat la mai mult de șapte cifre în dolari noi din Taiwan După câteva ore de persuasiune și comunicare, membrul a reușit să raporteze crima la 165.

Controlul riscurilor se bazează pe comportamentul cuprinzător al utilizatorilor, nu pe dorința operatorilor non-business

Deși mulți internauți cred că „Sunt KYC și încă îmi controlați riscul”, conform interviurilor cu operatorii din industrie și anchetatorii de la Lianxin News, există multe conturi de fraudă în monedă virtuală în Taiwan, iar grupurile de fraudă vor folosi conturile personale pentru a spăla ilegal. bani la schimburi. Agențiile de aplicare a legii, cum ar fi băncile partenere ale bursei, Biroul Criminal și Biroul de Investigații vor solicita, de asemenea, bursei să coopereze în implementarea controlului riscului pe baza informațiilor pe care le dețin. În plus, aproape toate bursele din Taiwan utilizează sisteme de analiză a fluxului valutar pentru a se integra cu adrese internaționale din lista neagră , odată ce adresa pe care o vizitează utilizatorul este determinată ca fiind suspectă, se va declanșa și mecanismul de control al riscului.

Cerințele de reglementare și presiunile cu care se confruntă schimburile conforme cu depozitele și retragerile legale în valută sunt din ce în ce mai analizate în ceea ce privește fluxurile valutare în lanț și fluxurile de aur în valută legală. În acest an, Comisia de Supraveghere Financiară a lansat inspecții financiare pe diferite burse. În primul val, bursele ACE și Rybit au fost amendate cu 1,52 milioane USD și 1,02 milioane USD din cauza lipsei de prevenire a spălării banilor.

Sunt legale conturile de control al riscului de schimb valutar?

Termenii de utilizare MaiCoin precizează:

„MAX Exchange are dreptul de a suspenda, anula sau închide imediat contul dvs. MAX Exchange și de a interzice tranzacțiile sau de a îngheța fonduri. Dacă ați început să utilizați serviciile MAX Exchange sau acest site web înainte ca motivul restricției să fie eliminat, puteți continua să utilizați aceasta după ce motivul restricției este eliminat Prin utilizarea serviciilor MAX Exchange sau a acestui site web, luați la cunoștință toți termenii de utilizare încheiați cu MAX Exchange din momentul în care intrați sau utilizați pentru prima dată serviciile MAX Exchange și acest site.”

Termenii de utilizare BitoPro precizează:

„Înțelegeți și sunteți de acord că utilizatorilor li se interzice utilizarea acestui site web și a acestui serviciu pentru a se implica în spălarea banilor, finanțarea terorismului, mită comercială, fraudă și alte tranzacții ilegale suspectate. Dacă BitoPro descoperă oricare dintre tranzacțiile suspectate ilegale de mai sus, BitoPro poate suspenda , anulați și (/sau) Închideți contul dvs. BitoPro și (/sau) interziceți tranzacțiile sau înghețați fonduri și raportați imediat agențiile de aplicare a legii și urmați documentele notificate de agențiile de aplicare a legii și instituțiile financiare pentru a alerta mecanismul comun de prevenire de conturi și să înghețați temporar fondurile tranzacțiilor în litigiu în viitor. refuzați solicitarea dumneavoastră pe baza conținutului acestei clauze sau pe baza politicilor interne sau a considerațiilor privind controlul riscurilor.”

Este legal ca schimburile de active virtuale să efectueze controlul riscurilor asupra activelor utilizatorilor și este o măsură necesară care respectă legile relevante și normele internaționale pentru prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului.

În „Măsurile pentru prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului de către platformele de monedă virtuală și întreprinderile comerciale de tranzacționare” din Taiwan, articolul 4 enumeră condițiile pentru refuzul de a stabili relații de afaceri sau tranzacții, de asemenea, operatorii de schimb sunt obligați să revizuiască în permanență identitatea și comportamentul utilizatorilor și Raportați în mod proactiv condițiile anormale autorităților de supraveghere.

În conformitate cu International Financial Action Task Force (FATF) și cu legile relevante din diferite țări, schimburile de active virtuale trebuie să implementeze măsuri precum autentificarea identității clienților, monitorizarea tranzacțiilor și controlul riscului de active pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului și alte activități ilegale. Aceste reglementări se aplică nu numai instituțiilor financiare tradiționale, ci și schimburilor virtuale de active.

Controlul riscurilor nu constituie deturnare

Înghețarea activelor se realizează în conformitate cu normele legale și de reglementare: Schimburile virtuale de active îngheață, de obicei, activele în conformitate cu cerințele legale și normele de reglementare, în special pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului sau alte activități ilegale. Prin urmare, aceste măsuri sunt operațiuni de conformare și fac parte din îndeplinirea de către bursă a obligațiilor sale legale și nu reprezintă o intenție subiectivă de a deturna bunurile altor persoane.

Motive posibile pentru care utilizatorii de schimb din Taiwan au fost supuși controlului riscurilor

Clienții burselor de active virtuale pot avea conturile restricționate din următoarele motive:

  1. Modificări semnificative ale informațiilor despre identitatea clientului sau ale informațiilor de bază: în conformitate cu reglementările, atunci când identitatea unui client sau informațiile de bază ale unui client se modifică în mod semnificativ, tranzacțiile necesită o reconfirmare a identității clientului .

  2. Dacă se constată că un client este implicat în tranzacții suspectate de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului: în cazul în care bursa suspectează autenticitatea informațiilor clientului sau constată că clientul este implicat în tranzacții de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, trebuie să își consolideze revizuirea și poate suspenda sau restricționați activitățile contului.

  3. Clienți din țări sau regiuni cu risc ridicat: în cazul în care clientul provine dintr-o țară sau o regiune cu risc ridicat identificată de Organizația Internațională pentru Prevenirea Spălării Banilor, bursa va lua măsuri de revizuire îmbunătățite, dacă informațiile necesare nu pot fi obținute contul clientului poate fi restricționat.

  4. Tranzacțiile clienților sau operațiunile contului sunt incompatibile cu comportamentul normal: atunci când tranzacțiile sau activitățile contului unui client arată schimbări semnificative care sunt în contradicție cu caracteristicile lor de afaceri, bursa trebuie să efectueze revizuiri și restricții suplimentare.

  5. Lipsa informațiilor necesare pentru transferul sau primirea monedei virtuale: Dacă informațiile necesare ale cedentului sau destinatarului (cum ar fi numele, informațiile portofelului etc.) nu pot fi furnizate, schimbul trebuie să respingă sau să suspende transferul de monedă virtuală, limitând astfel conturi relevante.

  6. Nerespectarea măsurilor îmbunătățite pentru clienții cu risc ridicat: pentru clienții cu risc ridicat, bursele trebuie să implementeze măsuri de monitorizare continuă îmbunătățite, inclusiv obținerea consimțământului conducerii superioare și înțelegerea sursei fondurilor. Dacă aceste măsuri nu sunt respectate, operațiunile contului pot fi restricționat.

Aceste reglementări asigură că schimburile de active virtuale efectuează un control adecvat al riscului pentru clienți pentru a evita spălarea banilor, terorismul și alte activități ilegale.

MaiCoin, BitTouch și ACE Cryptocurrency Nivelul de apă de referință

Unii internauți cred că schimburile precum MaiCoin, BitTool și ACE nu continuă să ofere dovada rezervelor (PoR), Deși există trusturi pentru a asigura siguranța monedei legale, activele cripto nu pot fi garantate și activele pot fi deturnate. Sau, datorită dimensiunii industriei, este posibil să se mențină lichiditatea activelor din motive de control al riscului, poate că platforma de date în lanț Arkham poate fi utilizată pentru a înțelege nivelurile de apă ale trezoreriei diferitelor industrie.

  • BitoPro (active combinate de 46,49 milioane de magneziu)/BitoEX (fără date)

  • MAX Exchange (9,99 milioane active complete de magneziu)/ MaiCoin (28,9 milioane active complete de magneziu)

  • ACE (aproximativ 700.000 mg de Bitcoin)

Judecând după volumul de control al riscului discutat pe Internet și suma fondurilor fiecăreia dintre companiile menționate mai sus, nu ar trebui să fie „controlul riscului ilegal” pentru o parte a fluxului de numerar.

Recrutând OTC de opoziție, schimburile din Taiwan se îndreaptă către un viitor conform

Deoarece schimbul valutar legal din Taiwan se poate angaja doar în tranzacții spot și poate obține profit din comisioane de gestionare sau oferă finanțare prin datorii, creează spațiu pentru profit, totuși, schimbul FTX s-a prăbușit din cauza deturnării de active și a reglementărilor aferente furnizorilor de servicii de active virtuale din Taiwan (; VASP) sunt pe drum. Ulterior, supravegherea a consolidat inspecțiile financiare ale operatorilor, iar Asociația VASP a formulat, de asemenea, în mod activ mai multe reglementări, punând o povară din ce în ce mai grea operatorilor VASP.

Deoarece poate fi dificil să emiti declarații anti-spălare companiilor OTC (trading over-the-counter) care sunt greu de supravegheat, multe companii OTC și-au schimbat, de asemenea, proprietarii sau au părăsit piața sub presiunea conformității, aducând utilizatorii la bursă și aducând mai multă presiune anti-spălare. Încă se poate observa din nenumăratele cazuri sociale că utilizarea criptomonedei pentru a spăla veniturile ilegale, cum ar fi veniturile frauduloase, este foarte populară în Taiwan. Modul în care schimburile pot echilibra experiența utilizatorului și cerințele de reglementare va fi o dificultate majoră.

(Legea specială privind gestionarea activelor virtuale va veni în curând: Comisia de Supraveghere Financiară a anunțat un plan de management în patru faze, care va fi trimis Yuanului Politic în iunie 2025)

Controlul riscurilor din acest articol a declanșat reacții adverse ale utilizatorilor! Înghețarea contului MaiCoin/MAX a stârnit teorii ale conspirației, bursa are standarde de control al riscurilor? A apărut pentru prima dată în Chain News ABMedia.