Astăzi continuăm să vorbim despre un proiect care a crescut vertiginos recent. Este, de asemenea, un proiect DEFI, care este Bancor. Se vede că a crescut de la 0,4 la 0,67 la jumătate. o zi. Apoi și valoarea de piață a ajuns la 96 de milioane de dolari SUA, iar valoarea de piață s-a clasat pe locul 190+.​

Introducere

Bancor este un sistem care oferă lichiditate pentru jetoanele cu capitalizare mică, cu o rezervă încorporată de unul sau mai multe jetoane ERC20 care sunt tranzacționabile. Noile jetoane sunt emise prin contracte inteligente în schimbul jetoanelor de rezervă. Prețul noilor jetoane este tarifat în mod autonom prin contracte inteligente, permițând conversia directă între jetoane fără a fi nevoie de un schimb, fără a fi nevoie ca o a doua parte să participe la tranzacție. sau o terță parte Trei părți se unesc pentru a intermedia afacerea. Efectul de rețea al jetoanelor create de protocolul Bancor reduce barierele de intrare pe piață pentru aceste noi valute și rezolvă eficient problemele de lichiditate.

Noua monedă este susținută de Bancor, care este susținut de ETH, iar rata rezervelor constante (CRR) a Bancor este stabilită și menținută la 20%. BNT este emis prin trimiterea ETH la contractul inteligent în care Bancor deține rezerve, iar ETH trimis devine avizul Bancor. În această setare, utilizatorul poate trimite 20 ETH la acest contract inteligent pentru a cumpăra 100 BNT, iar cei 20 ETH vor fi forțați în rezervă de acest contract inteligent. Folosind aceeași metodă, BNT poate fi răscumpărat înapoi la ETH și, atâta timp cât utilizatorul îl trimite la contractul inteligent al Bancor, va primi niște ETH. Protocolul Bancor permite utilizatorilor să genereze sau să distrugă BNT de fiecare dată când depun sau retrag fonduri de rezervă (ETH). Dacă prețul ETH crește (datorită dezvoltării ecosistemului Ethereum), și prețul BNT va crește (deoarece BNT și jetonul său de rezervă ETH mențin un raport de rezervă constant), iar o creștere a prețului BNT va crește, de asemenea prețul monedelor noi.​

Mecanismul de implementare a proiectului

Acest protocol permite oricui să creeze un token care deține unul sau câteva alte jetoane ca rezervă proprie la un raport prestabilit. Aceste jetoane de rezervă pot fi monede fiduciare, active digitale (cum ar fi aurul) sau alte criptomonede (cum ar fi Bitcoin, Ethereum sau altele). Prin utilizarea acestor rezerve, jetoanele nou create câștigă valoare direct, indiferent de volumul tranzacționării. De asemenea, obține direct cursul de schimb dintre el și jetoanele de rezervă, astfel încât își poate răscumpăra oricând jetoanele de rezervă, indiferent dacă există sau nu cumpărător.

Cu „rata de rezervă constantă” garantată să rămână neschimbată, pe baza potrivirii tranzacțiilor de schimb prin contracte inteligente în fiecare moment, prețul tokenului se va modifica cu „soldul rezervei” (Rezervare) și „circularea simbolului” (Aprovizionare). plutire dinamică. Când utilizatorii folosesc contracte inteligente pentru a achiziționa „jetoane inteligente”, trebuie să depună rezerve în contractul inteligent pe baza prețului actual de piață, utilizatorul poate obține „jetoane inteligente”. În acest proces, deși „soldul rezervei” și „circulația tokenului” au crescut, pentru a menține „rata constantă a rezervei”, prețul „jetonului inteligent” va crește în mod corespunzător. În același mod, atunci când utilizatorii distrug „jetonele inteligente” prin contracte inteligente și își recuperează rezervele, prețul jetonului va scădea. Prin formula de mai sus, prețul jetonului va fi ajustat în timp în funcție de cele mai recente tranzacții corelate. Pur și simplu, valoarea de piață a „jetoanelor inteligente” este susținută de rezerva din contractul inteligent. Pe măsură ce soldul rezervei crește, prețul jetonului va crește.

Cea mai mare inovație a protocolului Bancor este că descoperirea valorii monedelor digitale pe schimburile tradiționale se bazează pe potrivirea sincronă (sincronă) în timp real a ordinelor de cumpărare (BID) și a ordinelor de vânzare (ASK). , prețul monedelor digitale depinde de soldul rezervei și de tokenul. Circulația monedelor și procesul de descoperire a valorii sunt asincrone.

Principalele avantaje Bancor

1. Lichiditate continuă

Chiar dacă există puțini sau nu există alți cumpărători sau vânzători pe piață, utilizatorii pot cumpăra sau vinde Token-uri direct în rețea prin contracte inteligente. Deoarece prețul va fi ajustat în funcție de mărimea schimbului, va exista întotdeauna un anumit preț de schimb. Protocolul Bancor decuplează efectiv lichiditatea de volumul tranzacțiilor.

2. Contractele inteligente nu percep comisioane pentru schimburile executate.

Singurele taxe pe care le suportă utilizatorii sunt cele necesare pentru a interacționa cu blockchain-ul subiacent. În timp ce răscumpărarea unor jetoane inteligente poate avea taxe de utilizare opționale stabilite de către creator, aceste taxe sunt în general foarte mici, deoarece, datorită naturii open source a protocolului Bancor, alți utilizatori pot crea cu ușurință jetoane inteligente concurente pentru a oferi servicii de răscumpărare similare , reducerea efectivă a costurilor.

3. Sensibilitate ajustabilă la preț

Levierul generat de rezervele mari de jetoane de conector și CW relativ ridicat face ca prețul jetoanelor inteligente să fie mai puțin sensibil la fluctuațiile bruște cauzate de speculații pe termen scurt sau de comenzi mari.

4. Fără diferență de preț

Formula Bancor folosește aceeași metodă de calcul al prețului atunci când procesează ordinele de cumpărare și de vânzare și nu există o diferență între ofertă și cerere, spre deosebire de platformele tradiționale de tranzacționare în care prețul de cumpărare este întotdeauna mai mic decât prețul de vânzare.

5. Prețurile sunt previzibile

Spre deosebire de tranzacționarea tradițională bazată pe registrul de ordine, algoritmul de preț al jetoanelor inteligente este complet transparent, permițând utilizatorilor să precalculeze prețul efectiv al schimbului lor înainte de a executa schimbul și să ofere avertizare timpurie privind scăderea prețului pe baza volumului tranzacției înainte ca tranzacția să fie efectuată. executat.

Comparație între soluțiile Bancor, KyberNetwork și lichiditate 0x:

1) Soluția protocolului Bancor la problema lichidității este de a folosi contracte inteligente bazate pe blockchain și monede de rezervă, astfel încât Tokenurile inteligente să poată fi schimbate cu rezerve la cursul de schimb corespunzător fără a fi nevoie de contrapărți;

2) KyberNetwork oferă lichiditate prin intermediul fondului de rezervă, iar contractele inteligente Kyber oferă cele mai bune prețuri ale fondului de rezervă, iar decontarea poate fi finalizată rapid prin contracte inteligente din lanț;

3) Mecanismul de potrivire a comenzilor utilizat în 0x nu poate garanta lichiditatea.

Scenarii de aplicare

1. Moneda generată de utilizator Acesta este, de asemenea, primul produs aplicație dezvoltat de echipa Bancor. Utilizatorii nu au nevoie de nici un fundal tehnic pentru a utiliza o interfață de utilizator similară cu Facebook și a o utiliza prin WhatsApp și Telegram (WeChat va fi acceptat în viitor). chatbot inteligent (Chatbot) își generează propria rețea de monedă digitală. Utilizatorii pot, de asemenea, să inițieze vânzări aglomerate de simboluri cu un singur clic prin acest produs.

2. Schimb valutar (TokenChangers) Când utilizatorul setează „rata de rezervă constantă” la 100% (înseamnă că „soldul rezervei” este egal cu „circulația jetonului”) și pune două numere diferite în Valuta de rezervă X și Y, utilizatorul are capacitatea de a schimba aceste două valute și este numit „schimbător de monede”. De exemplu, dacă utilizatorul dorește să schimbe moneda X cu moneda Y, trebuie doar să depună moneda X în rezervă, apoi să distrugă „jetonul inteligent” și să retragă moneda Y din rezervă. Este de menționat faptul că modificarea „soldului de rezervă” și a „circulării token” a lui X și Y va afecta prețurile acestora, iar atunci când există o diferență între prețul lui X și Y în rețeaua Bancor și prețul acestuia pe piața valutară externă Apar oportunități de arbitraj fără riscuri. Schimbătorii de monede descoperă continuu oportunități de arbitraj și mențin efectiv prețul fiecărei monede din rețeaua Bancor în concordanță cu prețul pieței în condițiile stimulentelor economice.

3. Coșuri de jetoane descentralizate În același mod ca un „schimbător de monede”, atunci când un utilizator setează „rata de rezervă constantă” la 100% și pune o varietate de monede digitale în rezervă, el puteți realiza funcții similare ale fondurilor tranzacționate la bursă. (ETF) sau Index Fund (Index Fund). Este de menționat că conceptul de Bancor a fost propus pentru prima dată de John Maynard Keynes, un economist care a fost apoi consultant al Trezoreriei britanice după cel de-al Doilea Război Mondial Uniunea de reglementare și emite o monedă super-suverană (Moneda supranațională) numită Bancor. Într-un fel, echipa Bancor îi aduce un omagiu lui Keynes și stabilește prima adevărată „monedă de rețea” (Network Currency) prin protocolul Bancor.​

Economia de jetoane

Bancor a fost co-fondat de Guy și Galia Benartzi, iar investitorii de seamă în proiect includ Tim Draper, partener la firma de investiții Draper FisherJurvetson.

Proiectul a strâns 153 de milioane de dolari într-o vânzare de simboluri în 2017, gestionată de Fundația Elvețiană Bprotocol, non-profit. În total, finanțarea a fost strânsă de la aproape 11.000 de investitori, ceea ce o face cea mai mare afacere de acest gen la acea vreme.

Numărul total de jetoane este de 142.943.759, iar prețul actual al monedei este de aproximativ 0,6 USD. La vârf în 2019, era de 100 USD.

Jumătate din oferta totală de jetoane va fi alocată participanților la vânzarea de jetoane, iar restul va fi alocată echipei fondatoare pentru diferite bugete de funcționare și programe de granturi. Echipa a luat doar 10%, iar 20% a fost rezervat, care ar trebui să aparțină și ei. Cei 20% din comunitate, ca să spunem, le aparțin și ei, așa că rata de deținere a monedei echipei este puțin mare.

Și TVL-ul de pe lanț are, de asemenea, 75 de milioane de dolari SUA, ceea ce este încă rezonabil în comparație cu valoarea sa de piață, poate fi considerat 1:1.

În cele din urmă, rezumăm acest proiect. Există, de asemenea, multe proiecte DEFI Toate sunt soluția anterioară, ceea ce arată că prima soluție este o soluție mai bună oamenii cred că uni este valoros, atunci uni nu este la fel de valoros ca Bitcoin Acesta este consensul. De asemenea, este adevărat că acest drum este greu de urmat. Acum puteți vedea de fapt pe site-ul oficial că noul lor schimb se numește carbon Avantajul acestui schimb este strategiile de cumpărare și vânzare automate, așa că a început și o anumită transformare. În general, acest proiect se încadrează în standarde, relativ mediu și inovator, dar inovația nu a fost realizată.