Potrivit cercetărilor, până la 40% din toate tranzacțiile Bitcoin sunt legate de infracțiuni - acesta este costul creșterii anonimatului criptomonedei în comparație cu fiat. În același timp, nu trebuie să uităm că toate tranzacțiile din blockchain sunt transparente și urmăribile, așa că nu este dificil de urmărit calea fiecărei monede sau a părții ei.

Să ne imaginăm că ai primit bitcoini „murdari” care au fost anterior implicați în tranzacții criminale și tu însuți nu știi despre asta. Există riscul ca agențiile de aplicare a legii să vă pună întrebări. Situația nu este plăcută. Să ne dăm seama de unde vine Bitcoin murdar și cum să verificăm puritatea monedelor.

Ce este verificarea AML a criptomonedei

AML (Anti Money-Laundering) este un set de măsuri, legi și politici pentru a împiedica infractorii să încaseze criptomonede obținute ilegal.

În 2014, FATF (Financial Action Task Force, un organism interguvernamental care stabilește standarde internaționale) a publicat ghiduri privind combaterea spălării banilor în criptomonede. Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare din SUA (FinCEN), Comisia Europeană și alte autorități de reglementare au adoptat în mod legal majoritatea acestor recomandări.

Acest lucru a afectat schimburile de criptomonede și emitenții de monede stabile, unele platforme DeFi și NFT. Aceștia trebuie să efectueze verificări KYC și să monitorizeze activitățile suspecte pentru a opri tranzacțiile ilegale care pot fi legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului. Și, de asemenea, raportați activitățile suspecte autorităților de reglementare corespunzătoare.

De unde vine Bitcoin murdar?

Există mai multe motive pentru care criptomonedele sunt folosite în tranzacții criminale:

  • Anonimat. Deși există metode de a lega criptomoneda la o anumită identitate, acestea pot fi ocolite.

  • Transferuri transfrontaliere. Acoperire nelimitată oriunde există internet.

  • Imposibilitatea unei supravegheri centralizate cu drepturi depline. Oamenii legii nu pot sechestra bunuri în legătură cu o locație sau organizație centrală, dar cel mult pot coopera cu schimburi pentru a obține informații de la acestea.

O monedă este considerată murdară dacă a fost implicată în orice activitate ilegală, cum ar fi hack-uri de schimburi și portofel, spălare de bani, scheme și proiecte frauduloase, piețe darknet unde se vând droguri, date de carduri furate etc.

Puteți identifica bitcoini murdari folosind verificări AML. Software-ul de analiză blockchain este o industrie în creștere rapidă.

Cum să vă protejați portofelul

Sfaturi pe care experții le oferă utilizatorilor care doresc să se protejeze de BTC murdare:

  • Nu utilizați mixere Bitcoin care ascund originea monedelor. Fondurile primite de la mixere sunt un steag roșu pentru multe schimburi cripto. Dacă încercați să plasați o astfel de criptomonedă pe un schimb, este posibil să întâmpinați probleme - blocarea contului, investigare.

  • Utilizați cel puțin două portofele pentru tranzacțiile primite: unul pentru cele 100% pure, celălalt pentru cele potențial riscante. Primul va conține monede de la parteneri de încredere, burse reglementate, pool-uri de minerit și diverse servicii cu verificare KYC integrată.

  • Utilizați software special pentru a verifica. Mai multe despre asta mai jos.

Important! Bursa Binance, la fel ca majoritatea celorlalte schimburi de cripto de top, are un departament pentru combaterea criptomonedei murdare, astfel încât este garantat să protejeze utilizatorii de astfel de probleme.

Servicii utile pentru verificarea tranzacțiilor

Odată ce primiți o tranzacție potențial riscantă, verificați dacă conține bitcoini murdari înainte de a trimite bani oriunde altundeva. În acest scop puteți utiliza următoarele servicii:

  • AML Bot pentru site-ul web și telegramă.

  • Browser blockchain GetBlock (Etherscan este potrivit și pentru Ethereum).

  • AMLNode

De regulă, serviciile necesită o plată mică, dar există și verificări de testare gratuite. Este suficient să introduceți hash-ul tranzacției pentru a-l trimite spre analiză și a afla toate riscurile posibile. Rezultatul se bazează pe datele furnizate de agențiile de aplicare a legii sau de companiile de analiză despre criptomoneda implicată în acte criminale.

Ce să faci dacă Bitcoin este murdar

Dacă ați verificat criptomoneda primită și ați constatat că este cu adevărat murdară, singura modalitate de a o spăla este prin mixere - dar, așa cum am spus deja, există riscul de a obține alte monede murdare. Transferul către schimburi descentralizate, împrăștierea lor între diferite portofele și încasarea ulterioară nu este o soluție la problemă, aceasta poate fi urmărită fără probleme.

Acesta este motivul pentru care v-am recomandat mai sus să aveți două portofele. Majoritatea fondurilor dvs. ar trebui să circule numai prin platforme reglementate, astfel încât să nu fie expuse riscului. Și cel mai probabil va trebui să-ți iei rămas bun de la monedele murdare dacă nu vrei să-ți asumi riscuri.

Concluzie

Dacă aveai impresia că Bitcoin este doar un instrument pentru criminali, atunci de fapt nu mai este cazul. Procentul de BTC implicat în tranzacții ilegale scade în fiecare an, iar volumul tranzacțiilor reglementate crește într-un ritm rapid - luați doar miliardele de dolari investite în criptomonede de către instituții. Cu toate acestea, datorită caracteristicilor sale tehnice, Bitcoin este, desigur, convenabil pentru criminali, iar măsurile AML împiedică cel puțin parțial acest lucru.