Principalele produse la pachet

• Escrocherii cu cunoștințe sunt cele executate de escroci care exploatează încrederea și prietenia victimelor nebănuitoare pentru câștiguri bănești. 

• Escrocii cunoscuți își cer de obicei ținta să 1) să împrumute bani, 2) să facă o donație către organizații de caritate, 3) să investească într-un plan de asigurare sau 4) să se alăture schemei lor de marketing pe mai multe niveluri.

• Ai fost înșelat de un cunoscut? Raportați imediat incidentul agenției de aplicare a legii competente. Dacă contul dvs. Binance a fost implicat, vă rugăm să depuneți un raport urmând pașii din acest ghid.

Prietenii adevărați vă plătesc înapoi! Aflați totul despre înșelătoriile cunoscute și despre modul în care escrocii înșală victimele creând un fals sentiment de încredere.

După cum sa evidențiat în edițiile noastre anterioare din Know Your Scam, câștigarea încrederii unui țintă este o temă consecventă în diverse escrocherii. În general, sfătuim să nu ai încredere în străini pentru a evita înșelătoriile, dar în realitate este uneori mai ușor de spus decât de făcut. 

Ce se întâmplă dacă escrocul este cineva pe care îl cunoști sau simți că îl cunoști de mulți ani? Ați conversat pe larg cu ei, ați împărtășit povești personale și, posibil, chiar v-ați întâlnit față în față. În cele din urmă, ai încredere că această persoană are în inima interesele tale cele mai bune. 

Aceasta este o configurație comună pentru frauda cunoștințelor. În ochii unui escroc, câștigarea încrederii cuiva prin apropierea de ei la nivel personal este calea lor către o plată semnificativă. În această ediție a seriei Know Your Scam, vom trece peste diferitele tipuri de escrocherii cu cunoștințe și cum puteți identifica și evita să cădeți victima uneia. 

Aflați mai multe despre înșelătoriile cripto în seria noastră completă de articole aici. 

Patru tipuri de escrocherii cu cunoștințe

Înșelătoriile cu cunoștințe se pot desfășura în mai multe moduri. Escrocii care folosesc această abordare le pot cere țintelor să împrumute bani, să facă „donații caritabile”, să investească în „planurile lor de asigurare” sau să se alăture schemelor lor de marketing pe mai multe niveluri. Ceea ce au toți în comun, totuși, este că cererea de bani este precedată de o perioadă prelungită de construire a relațiilor care determină victimele să aibă încredere în escrocul ca pe cineva pe care îl cunosc de ceva timp.

În secțiunile următoare, am oferit un scurt rezumat al modului în care funcționează în practică fiecare abordare a extragerii banilor, împreună cu sfaturi pentru a le identifica și a evita.

 1. Împrumutatul 

Cea mai comună formă de fraudă a cunoștințelor: împrumutul de bani și nerambursarea. Unele pretexte comune pe care le folosesc escrocii pentru a înșela oamenii includ:

• Acoperirea costurilor pentru un „accident grav” care necesită intervenție chirurgicală;

• Probleme cu contul lor bancar;

• Orice ajutor financiar urgent care, se presupune, va fi rambursat în viitor. De exemplu, mașina li s-a stricat sau au nevoie de un telefon nou cât mai curând posibil. 

Cu toate acestea, odată ce escrocul primește banii, ei fie dispar fără urmă, fie chiar pot solicita un alt „împrumut”, inventând scuze pentru motivul pentru care nu sunt în măsură să ramburseze suma inițială. 

2. Escrocheria sub pretextul carității

Escrocii se vor prezenta ca organizații de caritate sau persoane care au nevoie să solicite „donații”. Ei creează adesea povești sfâșietoare pentru a evoca simpatie și a manipula victimele să doneze bani. Mai mult, poveștile sunt adesea legate de un dezastru recent la știri – cum ar fi un cutremur sever sau un incendiu de pădure – pentru a exploata dorința sporită a țintelor lor de a ajuta. 

3. Planuri de asigurare false

O altă formă de înșelătorie a cunoștințelor este planurile de asigurare false. După ce s-a împrietenit cu victima, escrocul o va înșela să investească într-un plan de asigurare presupus atractiv, despre care noul „prieten” va fi cu siguranță o adevărată afacere. Aceste planuri pretind adesea că oferă randamente mari sau beneficii speciale, dar, în realitate, sunt concepute pentru a vă fura banii. 

4. Scheme de marketing pe mai multe niveluri

Schemele de marketing pe mai multe niveluri (MLM), cunoscute și sub denumirea de scheme piramidale, se bazează pe recrutarea de la persoană la persoană. Persoanele de la nivelurile superioare ale piramidei profită prin recrutarea mai multor persoane, care de obicei trebuie să plătească taxe de membru la alăturare. 

Cei care doresc să recruteze noi membri în astfel de scheme, în mod normal, declară câți bani câștigă participanții lor într-un timp scurt. În realitate, schemele MLM beneficiază doar de oamenii din vârf, în timp ce ceilalți se luptă să-și recupereze investiția inițială. În multe cazuri, victimele ajung să-și invite – și să-și înșele fără să știe – propriii prieteni și rude să se alăture schemei MLM. Adevărații voștri cunoștințe s-ar putea, de asemenea, să vă invite într-o schemă MLM fără să știe măcar că este o înșelătorie. 

Aflați mai multe despre înșelătoriile cripto în seria noastră completă de articole aici. 

Cum să identifici și să eviți înșelătoriile cunoștințelor

Dacă doriți să evitați să fiți victima înșelătoriilor cu cunoștințe, iată câteva semnale roșii de care trebuie să vă uitați și sfaturi de cele mai bune practici de urmat. 

1. Gândește-te de două ori înainte de a împrumuta bani

Evaluați întotdeauna cu atenție orice solicitare de bani. Luați în considerare motivele împrumutaților și capacitatea de a vă rambursa. Evaluează-ți propria situație financiară înainte de a împrumuta bani. Dacă ați împrumutat deja cuiva bani, fiți deosebit de atenți la cererile repetate și excesive pentru mai mult. 

În mod ideal, ar trebui să documentați orice împrumut cu un contract obligatoriu din punct de vedere juridic care detaliază suma totală și planul de rambursare. Acest lucru ajută la protejarea ambelor părți în cazul unor dispute. Dacă decideți să împrumutați cuiva bani, oferiți doar o sumă pe care vă puteți permite să o pierdeți. 

2. Fă donații doar către organizații de caritate reputate

Confirmați legitimitatea organizației de caritate verificând înregistrarea lor legală înainte de a dona. Dăruirea unor organizații caritabile de renume asigură că banii tăi sunt folosiți în mod responsabil și în scopul propus. Fiți atenți la persoanele care solicită donații de la dvs. prin mesaj direct sau rețelele sociale. Cel mai bine este întotdeauna să vă faceți donațiile prin canalele oficiale ale unei organizații caritabile, cum ar fi site-ul lor. 

3. Evitați planurile de asigurare umbrite

Fiți sceptici în privința condițiilor de asigurare excesiv de atractive sau a primelor neobișnuit de mici. Puteți face o verificare rapidă comparând planurile cu cele ale companiilor de asigurări de încredere din regiunea dvs. Dacă termenii și primele sunt drastic diferite, cel mai bine este să procedați cu prudență.

Cercetați istoricul și reputația companiei de asigurări. Consultați alți brokeri de asigurări profesioniști sau consilieri financiari, dacă este necesar. Și înainte de a semna orice contract, citiți cu atenție termenii și condițiile. 

4. Nu vă constrângeți să participați la un MLM

Modelele de afaceri care prioritizează excesiv recrutarea de noi membri în timp ce neglijează produsul sau serviciul lor real pe care îl oferă este un semnal roșu serios. Pe lângă faptul că promit randamente mari, recrutorii MLM vor încerca să se împrietenească cu tine și să construiască relații înainte de a schimba conversația către „oportunități de angajare” și modul în care „companiile” lor le schimbă viața. 

Cercetați-vă întotdeauna orice oportunități de angajare. Rețineți că, în timp ce tacticile de recrutare MLM vor părea o prietenie în devenire, scopul final este să vă monetizați relația. Amintiți-vă, schemele MLM profită prin recrutarea altora. A deveni prietenul tău este cel mai simplu mod de a te înșela să te alăture. 

Vezi un exemplu de fraudă a cunoștințelor 

Un comerciant, pe care îl vom numi Mark, întâlnește un nou partener de afaceri, pe care îl vom numi Jack, într-o comunitate online cu câteva luni înainte. Jack cumpără bunuri ieftine din magazinul lui Mark și îl plătește întotdeauna integral. Ei fac tranzacții între ei de mai multe ori fără probleme. Cei doi s-au întâlnit chiar în persoană în câteva rânduri.

După o perioadă de inactivitate, Jack îi trimite din senin lui Mark. Dar de data aceasta, el caută să împrumute bani în loc să facă achiziția obișnuită. Jack promite rambursarea odată ce „prietenul său iese de la serviciu la ora 17:00”.

Mark transferă 500 USDT către Jack fără ezitare. Cu toate acestea, Jack dispare odată ce primește banii. Mark rămâne confuz de situație, incapabil să înțeleagă de ce o „cunoscută de încredere” care nu i-a greșit niciodată înainte i-ar fura banii brusc. 

Dacă ați fost înșelat de un cunoscut 

• Rămâi calm și alertează-i pe cei apropiați. Nu vă lăsați influențați de emoții, încercați să rămâneți rațional și cu capul limpede. Anunțați prietenii și familia dvs. - în special prietenii comuni pe care i-ați putea avea cu escrocul - pentru a nu fi înșelați în continuare. 

• Dezactivează-ți conturile. Dacă ați furnizat informațiile dvs. personale unui escroc, înghețați imediat banca și alte conturi financiare afectate, schimbați-vă parolele și luați alte măsuri pentru a vă păstra banii în siguranță. 

• Aduna dovezi. Acestea includ jurnalele de chat, contractele de împrumut, bonurile de plată, e-mailurile sau alte înregistrări de comunicare. Aceste dovezi vă vor ajuta atunci când raportați problema la poliție sau solicitați asistență juridică.

• Anunțați imediat poliția. Furnizați-le toate dovezile disponibile și detaliile fraudei pe care ați suferit-o. Poliția va investiga și va lua măsurile corespunzătoare. Binance lucrează îndeaproape cu agențiile de aplicare a legii din întreaga lume, iar eforturile noastre duc adesea la arestări și confiscări de succes. 

• Căutați asistență juridică. Dacă pierderile dvs. sunt semnificative sau simțiți că nu puteți rezolva singur problema, luați în considerare angajarea unui avocat. Explicați-vă situația și furnizați dovezi relevante. Avocații vă pot oferi consiliere juridică profesională și vă pot ajuta să luați măsurile legale corespunzătoare.

• Dacă contul dvs. Binance este implicat, depuneți un raport urmând pașii descriși în acest ghid: Cum să raportați escrocherii pe asistența Binance.

De asemenea, încurajăm toți utilizatorii, atât noi, cât și experimentați, să citească seria noastră anti-escrocherie pentru a se echipa mai bine împotriva înșelătoriilor cripto obișnuite.

Lectură suplimentară

• Cunoaște-ți înșelătoria: investiții false în criptomonede de care trebuie să fii atent

• Cunoaște-ți înșelătoria: semnale roșii pentru a depista o înșelătorie a impostorului 

• Cunoaște-ți înșelătoria: înșelătorii de locuri de muncă de care trebuie să fii atent

Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru nicio pierdere pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.