Crypto este un loc volatil. Banii pot fi pierduți la fel de ușor cum sunt obținuți prin suișurile și coborâșurile Bitcoin și pe piața mai largă și sunt decizii masive de luat. Ar trebui doar să investiți și să nu faceți nimic sau să tranzacționați activ pe piață? Câte monede ar trebui să dețină portofoliul tău? Auto-custodia sau păstrarea fondurilor pe un schimb cu stop loss-uri predeterminate?
Practic, cum vă protejați stack-ul de milionul și unul de lucruri care pot merge prost? Am cerut sfaturile și opiniile oamenilor de afaceri Bitcoin și experților din spațiu.
Mergeți înainte de a putea fugi
Când se confruntă cu întrebarea cum să vă protejați cel mai bine cripto, OG Brock Pierce este circumspect. Fostul candidat la președinție și cofondatorul Tether și Block.one subliniază că nu toată lumea este în același loc.
Primii noob care doresc să-și înceapă călătoria ar putea să meargă la Coinbase și să-și cumpere primii lor criptomonede în valoare de 20 sau 50 de dolari, și nu este o investiție în cripto, ci o investiție în tine. Cu toate acestea, în momentul în care aveți o investiție materială și aceasta este o sumă diferită pentru toată lumea, atunci este important să înțelegeți elementele de bază ale deținerii și investiției în criptomonede”, spune el.
Întotdeauna este mai bine să mergi înainte de a putea fugi, să mergi cu pași mici și să nu lași FOMO (frica de a rata) să-ți întunece judecata. Acesta este un maraton, un joc lung, așa că fă-ți timp și fii informat.
Auto-custodia pentru siguranță
Pierce repetă mantra: „Nu cheile tale, nu monedele tale”. Aceasta este una dintre cele mai răspândite piese de înțelepciune în lumea cripto, unde oamenii sunt încurajați să-și asume responsabilitatea pentru deținerea propriei cripto, mai degrabă decât să o externalizeze către un schimb care poate fi piratat.
Dar există și pericole cu această abordare și, dacă ceva nu merge bine, nu există o autoritate bancară centralizată care să reseta parolele sau să ramburseze banii pierduți din cauza înșelătoriilor. Este ca și cum ați ține numerar sub saltea, întreaga responsabilitate vă revine și este denumită auto-custodia în cripto.
Itai Avneri, CEO adjunct și director de operare la INX Limited (furnizat)
Auto-custodia este cheia tranzacționării în siguranță, potrivit lui Itai Avneri, CEO adjunct și director de operațiuni la INX Limited, prima și singura platformă complet reglementată, de la capăt la capăt, pentru listarea și tranzacționarea atât a jetoanelor de securitate înregistrate la SEC, cât și a criptomonedelor. .
Auto-custodia este cheia aici. Mai ales când ne gândim la valorile mobiliare digitale și nu doar la cripto. Tranzacționează pe o bursă centralizată care oferă încredere și protecția reglementării și, în același timp, tranzacționează într-o manieră descentralizată atunci când clientul deține propriile active. În general, portofelul, cheile, bunurile. Acesta este cel mai bun mod de a vă proteja de o oprire bruscă a retragerilor sau a altor evenimente la care am fost martori în ultimul an, spune Avneri.
Dar miliardarul Bitcoin Tim Draper de la Draper VC spune că, deși este adevărat, instituțiile nu păstrează fondurile într-un registru într-un sertar.
Nu mai cred că dolarii mei din bancă sunt foarte siguri. Sunt supuși vânturilor politice și inflației”, spune el.
Cei mai siguri bani personali sunt BOLBitcoin pe Ledger. Cei mai siguri bani instituționali sunt BAC Bitcoin la Coinbase, continuă Draper.
Tim Draper, fondatorul Draper VC, discută cu jurnalista Jillian Godsil. Diversificare: nu cumpărați doar ouă
Pierce subliniază că oamenii avansați în sofisticare pot investiga investigarea agriculturii de randament sau a finanțării descentralizate. Acest lucru le permite oamenilor nu numai să își protejeze cripto-ul, ci și să se uite la creșterea acesteia prin câștiguri, dar, din nou, acest lucru implică riscuri.
El subliniază importanța investiției în propria educație și subliniază importanța diversificării.
Brock Pierce, președintele Fundației Bitcoin (furnizat)
Dacă participați pe acele piețe, atunci vă asumați în mod necesar riscul de contraparte asociat cu acele platforme, iar modul în care reduceți aceste riscuri este prin diversificare, dar fără a avea toate ouăle într-un singur coș. Dacă vreun activ a căzut, nu va distruge (rekt) întregul portofoliu.
Diversificarea în cripto este dificilă, deoarece Bitcoin și restul pieței tind să se miște în sus și în jos în același timp. Dar Pierce avertizează împotriva punerii prea mulți bani în monede mai volatile, de exemplu, memecoins, în cazul unei recesiuni în care durerea va fi amplificată.
Andrew Latham, un planificator financiar certificat cu sediul în Rolesville, Carolina de Nord și director de conținut pentru site-ul financiar SuperMoney.com, face ecoul reținerii lui Pierces și sugerează să priviți și în afara cripto.
Cheia pentru supraviețuirea recesiunilor pieței este diversificarea și o abordare disciplinată. Nu puneți toate ouăle într-un singur coș. Răspândirea investițiilor în diferite clase de active poate ajuta la amortizarea volatilității. Păstrați o abordare disciplinată a investițiilor în criptomonede, concentrându-vă pe obiectivele pe termen lung față de fluctuațiile pe termen scurt ale pieței. Și, în timp ce investițiile cripto sunt adesea puțin prea interesante pentru binele său, el spune că investițiile de succes sunt adesea opusul. După cum spune vechea zicală , „Investiția ar trebui să fie mai degrabă ca a privi vopseaua uscată sau a privi iarba crește. Dacă vrei emoție, ia 800 de dolari și mergi la Las Vegas”, spune Latham.
Pariuri de mare convingere
Uneori, este logic să fii supraponderat într-un token blue chip, lider de piață, așa cum arată alocarea portofoliului de 50% de la Warren Buffett către Apple. Există o mulțime de hodler numai Bitcoin, dar Lakov Levin, co-fondatorul noii platforme de investiții DeFi Locus Finance, se bazează mult pe Ethereum.
Levin sugerează: Ethereum este blockchain-ul, care este folosit ca fundament pentru evoluția financiară a secolului 21. Este un hub pentru sute de protocoale care creează valoare pentru utilizatorii săi. Deținerea Ethereum este similară cu deținerea unei fracțiuni din internet și valoarea pe care o oferă utilizatorilor. Este cu adevărat o oportunitate financiară remarcabilă.”
Levin observă că deținătorii Ethereums își pot miza activele și pot primi 5% DAE în ETH în sine și subliniază că „Ethereum blockchain arde taxe pentru fiecare tranzacție efectuată pe blockchain, ceea ce face din Ethereum un activ deflaționist”.
Nu cred că am văzut vreodată în istoria omenirii un activ deflaționist care să genereze randament consistent și să aibă potențial pentru o astfel de inovație, conchide Levin.
Un stop loss poate preveni pierderile ulterioare. (Pexels) Un instrument pentru a opri pierderile
Pierce este optimist cu privire la pierderile generale ale pieței dacă ești poziționat corect.
Dacă piața scade cu 10%, luați lovitura folosind ceva de genul unui stop loss și încercați să vă recuperați în următoarea rundă.
Un stop-loss este un instrument de management al riscului care vinde automat un token odată ce atinge un anumit nivel predeterminat de utilizator. Este conceput pentru a limita pierderile, dar poate fi un instrument contondent în lumea cripto, unde mișcările de 10% sunt obișnuite și ar putea vedea toate activele aruncate ca rezultat.
Lakov Levin, un co-fondator al Locus Finance (furnizat)
Levin este prudent optimist în ceea ce privește stop loss-urile, ceea ce permite practic comercianților să închidă o poziție de tranzacționare la un anumit preț.
Eficacitatea oricărui instrument stă în mâinile celor care îl folosesc. Cel mai important lucru despre „stop losses” este sentimentul de control, care protejează de anxietatea de a fi pe piață.
Unul dintre scenariile care stopează pierderile este gestionarea ipotezelor privind comportamentul pieței. Atunci când intră într-o tranzacție, un comerciant are o ipoteză a comportamentului pieței, ceea ce duce la deschiderea unei poziții de tranzacționare.
Stop loss-urile vă permit să alegeți prețul la care teza dvs. este respinsă de piață și să vă limitați pierderile, ceea ce este un lucru obligatoriu pentru tranzacționarea pe termen lung. Dar „oprirea pierderilor” nu salvează de la prejudecățile cognitive, care afectează puternic tranzacționarea. În acest caz, un comerciant poate reintra în comerț de câteva ori, încălcând propriile reguli sub influența lăcomiei sau a fricii. Este important să ai disciplină pentru a-ți urma propriile reguli.
Una dintre regulile pe care le-am folosit atunci când tranzacționez este atunci când sunt lovit de stop loss, îmi iau o pauză de la tranzacționarea acestui activ, spune Levin.
Pierce nu este un comerciant activ și se vede mai mult ca un participant pe termen lung pe piață. El apreciază că volatilitatea pieței nu este un lucru negativ și că o bogăție uriașă se realizează pe piețele volatile, cu cât mai multă mișcare, cu atât mai multe oportunități.
Dar nu este pentru cei slabi de inimă. Știi, mergi pe un roller coaster aproape în fiecare zi, spune Pierce.
Citește și Săptămâna artei care sfidează învechirea: cum tehnologia blockchain ar putea redefini caracteristicile expresiei artistice Teoria jocurilor se întâlnește cu DeFi: ideile care răsună în jurul designului tokenomic Opțiunile pot proteja împotriva volatilității extreme
Maxime și minime din toate timpurile. Rapoartele recente din The Wall Street Journal indică faptul că SpaceX a redus valoarea deținerilor sale de Bitcoin cu 373 de milioane de dolari. În prezent, nu este clar dacă SpaceX a vândut sau doar și-a redus valoarea activelor digitale din conturile sale. Acest lucru poate cauza dificultăți în viitor, deoarece regulile contabile din SUA dictează că, odată scăpată, valoarea Bitcoin din bilanțurile companiei nu poate fi ajustată în sus, chiar dacă prețul acestuia crește.
Mișcarea descendentă ulterioară a luat prin surprindere mulți investitori consacrați și începători deopotrivă. Ce alte instrumente sunt disponibile utilizatorilor pentru a-și proteja cripto-ul? Ei bine, un model vechi de 50 de ani creat de profesori laureați ai premiului Nobel ar putea fi o opțiune.
Tranzacționarea cu opțiuni oferă comerciantului dreptul sau obligația de a cumpăra sau de a vinde un anumit titlu la o anumită dată la un anumit preț, acesta este un contract care este legat de un activ suport, cum ar fi o acțiune sau un titlu. Din 1973, opțiunile au fost evaluate folosind modelul Black-Scholes, creat inițial de doi profesori universitari. Această ecuație matematică estimează valoarea teoretică a activelor pe baza volatilității implicite, luând în considerare impactul timpului și alte valori de risc. Până în prezent, este considerată una dintre cele mai bune modalități de a stabili prețul unui contract de opțiune.
În 1973, doi specialiști ai finanțelor, Black și Scholes, au creat un model financiar folosit pentru prețul riscului și volatilității. Acesta a dat naștere pieței de opțiuni de 13 miliarde USD și a câștigat Premiul Nobel pentru Economie. 50 de ani mai târziu, Bumper îl aduce la vârsta de DeFi, o descoperire în managementul riscului. pic.twitter.com/ZxNqROwQPV
– Gareth Ward (@S_Boomerang) 25 august 2023
Întrebat dacă ar putea lua în considerare utilizarea unui instrument precum opțiunile, Pierce este înțelept. El consideră că pârghia este dispariția bogăției majorității popoarelor. Levierul este utilizarea fondurilor împrumutate pentru a crește poziția de tranzacționare dincolo de ceea ce ar fi disponibil doar din soldul de numerar al cuiva.
Fiți foarte atenți când jucați cu pârghie. Este un instrument de acoperire pentru a încerca să obțină câștiguri mari, dar poate fi lucrul care creează mai multe probleme dacă nu ești un comerciant calificat.
Pierce a cumpărat opțiuni în trecut de câteva ori, în care a încercat să se îndrepte spre garduri cu pariuri cu opțiuni cu efect de levier.
Nu a mers bine, pentru mine, pentru că una dintre problemele mele este că sunt atât de aproape de piață, încât piețele nu sunt la fel de raționale.
Pierce citează recenta acțiune în justiție SEC/Ripple. Nu a făcut tranzacții cu această ocazie, dar dacă ar fi făcut-o, ar fi pariat pe un altcoin bull run.
Nu sa întâmplat. Dacă mi-aș fi urmat curajul, atunci aș fi cumpărat și aș fi fost distrus a doua zi.
După cum a spus Pierce, de aceea nu este un comerciant activ.
Opriți pierderile și opțiunile?
Un nou protocol numit Bumper este lansat în această lună, pretinzând că oferă o plasă de siguranță pentru volatilitatea descendentă. Combină stop loss-urile și opțiunile într-un mod despre care cofondatorul Jonathan DeCarteret susține că este mai ieftin și mai eficient decât ambele instrumente tradiționale.
Jonathan DeCarteret, CEO Bumper (furnizat)
Simulările economice testate de bumpers susțin o îmbunătățire a randamentului cu 46,2% față de prețul opțiunilor pe piața ursară din 2022. Acest lucru este demonstrat printr-un raport istoric de simulare auditat de Cryptecon și CADlabs.
Finanțarea descentralizată (DeFi) are de obicei o latență scăzută și o frecvență ridicată a lichidității, ceea ce prezintă anumite complexități pentru model.
Birourile de opțiuni folosesc foarte bine riscul de preț, dar trebuie să-și adauge costurile peste. Bumper dezvoltă ecuația Black-Scholes veche de acum jumătate de secol pentru a valorifica toate proprietățile unice ale DeFi, cum ar fi lichiditatea în comun, contractele inteligente și compozibilitatea protocolului. În urmă cu doi ani, am strâns fonduri de 20 de milioane de dolari pentru a crea un echivalent cripto superior, spune DeCarteret.
Nu vă înșelați de escrocherii criminale
Programul de membru Crytolock.ai permite utilizatorilor să economisească până la 90% din cheltuielile de conformitate și de recuperare în cazul unei încălcări cripto. Nu este surprinzător, CEO-ul Roger Ying spune să se concentreze pe prevenire, detectare și recuperare.
Roger Ying, CEO al Crytolock.ai (furnizat)
Utilizatorii cripto trebuie educați cu privire la modalități de a preveni, de a asigura și de a se asigura că nu fac tranzacții cu entități ilicite, altfel ar putea fi implicați într-o crimă cripto, spune el.
În plus, există un număr tot mai mare de moduri de a vă monitoriza cripto-ul pe blockchain și de a fi notificat imediat cu privire la tranzacțiile neintenționate și de a le opri înainte ca acestea să fie confirmate. El adaugă că, dacă tot ajungi victima unui hack sau a unui covor, înțelegerea proceselor necesare pentru a recupera cripto-ul este foarte importantă atât în ceea ce privește economiile de timp, cât și de cheltuieli.”
Hodling ca un curs sigur
Desigur, deținerea de criptomonede cu capitalizare mare este probabil cea mai sigură și mai ușoară modalitate de a menține o poziție. Pierce recomandă utilizarea stocării la rece oferite de portofelele hardware ca o modalitate sigură de a păstra cripto-ul.
Citește și Caracteristici Este Bitcoin o religie? Dacă nu, în curând ar putea fi Art Week Immutable Trash: Crypto Art Revisits Arguments on Censorship and Meaning
Pe vremea când am început, folosim portofele de hârtie. Ai avea un dispozitiv nou și ai tipări cheile, ai laminat hârtia și ai arunca-o într-un seif.
Sorkin este foarte direct în acțiunile sale de hodling:
Cumpărați ETH, mizați-l în Lido, primiți LDO și găsiți modalități de a miza LDO. În caz contrar, doar cumpărați Bitcoin și uitați complet de el până la sfârșitul anului 2024, când are loc reducerea la jumătate a BTC.
Latham spune că cheia stăpânirii este răbdarea și convingerea. Investiți numai în criptomonede despre care credeți că au potențial pe termen lung și care pot rezista la scăderile pieței. Examinați-vă în mod regulat participațiile pentru a vă asigura că sunt în continuare aliniate cu obiectivele dvs. de investiții. Timpul pe piață depășește sincronizarea pieței, dar acest lucru funcționează numai atunci când alegeți criptomonede care nu eșuează, așa că este crucial să vă verificați investițiile cu atenție.
Abonare Cele mai captivante lecturi din blockchain. Livrat o data pe saptamana.
Adresa de e-mail
ABONATI-VA
